 基金是十分常见的投资方式，也是许多华人投资人非常熟悉的投资方式。通过投资基金，投资人可以将资金交给专业的团队进行投资，也可以通过基金投资标的的多样性从而降低投资风险。 澳大利亚管理基金（managed funds）行业是一个历史悠久且庞大的行业，得益于澳洲庞大的养老基金、保险市场规模。根据澳大利亚统计局（ABS）的数据显示，澳洲管理基金行业资管量达1.8万亿澳元，市场上目前拥有超过12,000支基金。 澳洲常见的基金类型包括管理基金（managed funds），即大部分投资人所理解的基金，还有交易所交易基金（ETFs）、上市投资公司（LICs）和独立管理账户（SMAs）。ETF和LIC均在澳洲证券交易所（ASX）上市，因此可以像买卖股票一样直接进行操作。而购买非上市基金，则需要通过基金公司、又或者是投资顾问（financial planner）进行购买。 澳洲常见的基金管理公司 在澳洲，小型基金经理的资管量大约在3亿至20亿澳元之间，而更大型的基金公司规模可达上千亿澳元。澳洲主要的大型基金公司包括：
澳洲基金有上万只，基金公司也有三百余家，如此庞大的体量和市场更是让投资人看花眼。有什么快速的方式可以帮助挑选基金吗？ 挑选基金产品的七大重要指标 1 风险状况 投资人自身对风险的承受能力，是保守型、平衡型、增长型或激进型。越是激进型的投资人，所追求的投资回报越高，投资人需要承受的投资风险也越大。 2 管理方式 基金的管理方式一般分为主动型或被动型。 被动型管理方式一般选取特定指数作为跟踪对象，不主动寻求去的超越市场的表现。主动型管理方式指的是基金经理通过自身分析选股、或研究投资标的，以求跑赢指数。 3 资产类型 常见的基金底层资产包括定存、澳洲股权、债权、房地产、海外资产等。 定存，即银行定存账户，回报表现取决于澳洲央行利率。澳洲央行利率目前为历史最低点0.25%。 债权基金，分短期债权和长期债权，短期债权比较常见的有企业债，长期债权则更多是政府债券。 澳洲股权基金，值得注意的是，即便是股权类基金，也分上市公司股权和非上市公司股权，前者的基金表现取决于上市公司股价，而后者更多取决于估值。 房地产基金，投资于商业和工业地产，如办公楼、购物中心等。 海外资产，包括海外债权和海外股权类，此类基金表现会受到澳元汇率变化影响。 4 管理费用 基金常见的费用类型有申请费、管理费、表现费等。一般来说，主动型基金管理费用会高于被动型基金。 5 退出机制 基金的退出和赎回机制也是投资基金时需要特别关注的细节之一，特别是不可以在交易所或市场灵活买入卖出的非上市基金。 6 历史回报 虽然过往的业绩不代表未来的收益，但这是衡量一支基金表现的重要指标之一，可参考基金的1年期、3年期甚至5年期历史回报。除了看基金本身的业绩回报，还可以对比同期大盘的收益。 7 外部评级 晨星（Morningstar）是比较常见的第三方独立基金产品研究和评级机构，可以在晨星网站上查询到分析师对特定基金的研究和评级。此外，投资人也可以通过Canstar等评级网站进行查询和比对。 投资基金与进行其他类型的投资一样，都需要综合考虑各方面的因素。除了上文所总结的7个挑选基金的重要指标，其他还有像是基金经理的经验、对风险的把控能力等，均需要综合考虑。 除此之外，投资基金产品时依然需要考虑到“投资组合”的概念，进一步分散投资风险。 但是，对于没有金融背景的投资人来说，综合性的去判断一支基金是否值得投资依然会很吃力。除了上文提到的晨星、Canstar等英文评级机构出具的报告，有没有阅读更加便捷明了的第三方权威汉化报告呢？ 澳财智库帮你总结 澳大利亚优选基金排行榜 （2020年二季度） 重磅发布 澳财智库“基金优选”每季度发布，由权威基金评级机构晨星提供的，澳洲回报表现十佳基金排行榜，帮助投资人总结出每季度表现最为优异的十大基金产品。 除此之外，澳财智库“基金优选”每季度重磅发布当季基金关注列表，涵盖澳洲股权、全球股权、澳洲地产、全球基建、澳洲固收和全球债券类基金，从基金投资组合的角度出发，综合考虑基金经理投资能力、历史表现等因素，为在澳华人投资人提供综合性的基金关注列表。 本周剧透 （文中未注明来源的图片均为Shutterstock,Inc.授权澳财网使用，单独转载图片或致法律风险。）  |
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