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01 长期赚钱，靠运气还是靠复利？ 面对市场上4000多只股票，每天都会有很多涨停的股票，这是一种巨大的诱惑。 也许，你闭着眼睛，随便买一个股票，运气好，涨停了。 恭喜你！ 可是，下次你还有这个运气吗？ 虽然投资的成功和运气有关，但长期的投资成功，靠的一定不是运气，而是复利。 复利是什么？复利就是每次都可以做对，而不是这次对，下次错的循环。 如果你一开始方向就错了，那么下次，你要花很大的精力，才能把资金弄回成本。 就算做错也一定要把错误控制在最小的范围。 太多的散户，在这个市场上，都没办法复利。 常常是对的时候，赚3-5%离开；而错的时候，跌个30-50%，都面不改色，总幻想着股价能涨回买进的位置。 100元跌到50元，只需要跌50%就行了；但从50涨回到100元，则要涨100%。 如果你能让手上的股票跌掉50%，我不认为你有本事把资金再涨个100%回来。 很多人喜欢做短线，感觉收益很高，抓住一个连续几天涨停板的股票，一次收益就超过巴菲特一两年了。 诱惑是相当的大！ 但如果判断失误，被套了，就自我安慰做长线，安慰自己长期持有，做"价值投资"，结果就是长期被套。 02 大赚小赔，是持续赢利的关键？ 其实做短线不是不可以，只是你一定要有止损纪律，比如亏损3%，不管任何理由，都必须卖。 或者你做中线，也一定要设置止损标准，比如：亏损5%，无论如何，都必须卖，做到大赚小赔。 但有几个人，在被套5%的时候，会卖呢？许多人都舍不得，都会想着明天还会涨回去，结果越套越深..... 或者你套牢很深之后，终于鼓起勇气割了一次，然后你刚刚卖掉，它就涨停.......下次你还割肉不？ 如果做中线，不要在乎短期股价涨跌，只要找到几只目标股票，根据1-2个技术指标信号，就三个步骤： 第1步：买点到了，买进； 第2步：卖点到了，卖出； 第3步：空仓等待，观察。 这样，20%的收益吃到了就空仓，躲避回调或者下跌的风险，等待下次买卖的机会，再吃20%的利润。 有时候，可能一年下来就2-3次这样的机会。 可是，你要知道巴菲特60多年的投资生涯，平均下来也就一年1次机会，每次20%多的收益而已。 03 如何才能，本金10年翻10倍？ 我其实有一个小资金账户是做中线的，定的目标是期望每年成功2-3次，每次20%的回报目标，这个目标已经非常非常高了。 如果我每年能做到3次20%的收益，根据复利原理，10万起步，只要10年，我就有2400万了。 这显然不太现实，要做到这点，买点要正确，空仓要正确，知道什么时候买进，什么时候卖出。 而且不能碰到地雷股，所谓地雷股就是买了后，连续N个跌停，或者港股一天就给你跌个80-90%。 你觉得还有赚回来的机会吗？ 所以股票赚钱其实很难很难。 每次20%的收益，然后耐心等待，躲过下跌风险，然后第二个20%的收益...... 这应该算是是散户中高手最简单的股市赚钱中线投资交易策略了。 哪怕每年你只能做到2次20%的收益，根据复利原理，10万起步，10年之后，你还是可以拥有380多万。 就算你每年只能做到1次20%的收益，你丫的投资业绩已经比肩股神巴菲特同学了！ 当然实际情况没有这么完美和简单，你不会每次都对，那么我们测算一下价值投机交易系统的各种可能情况： 第1种情况：如果你每年交易4次，每次都对，每次平均获利20%，则根据这个交易系统，你每年的复利回报达到107% =（1+20%）*（1+20%）*（1+20%）*（1+20%），10万本金，10年之后就会变成1.47亿元。 不过基本上很少人能每次都对，哪怕他已经是股市顶级高手了。 第2种情况：如果你每年交易4次，3次对，每次止盈平均获利20%；1次错，每次止损平均亏损5%，则根据这个交易系统， 你每年的复利回报达到64%=（1+20%）*（1+20%）*（1+20%）*（1-5%），10万本金，10年之后也会变成1400万元。 第3种情况：如果你每年交易4次，两次对/两次错，则根据这个交易系统，你还有30%=（1+20%）*（1+20%）*（1-5%）*（1-5%）的复利回报，10万本金，10年之后也会变成138万元。 这种情况，只要你价值投机的方法，努力一下，只要不是特别笨，还是有可能实现的。 第4种情况：哪怕你每年交易4次，3次错1次对，则根据这个交易系统，你还有3%的复利回报，10万本金，10年之后还是有13万元。 根据股市“7亏2平1赚”的规律，你丫已经超越了90%的投资者了。 当然，若你4次交易全错......额！ 兄台，您还是别做股票投资了吧。 所以，这个价值投机交易系统做到30%左右的年均投资回报率是靠谱的。 因为如果每年交易4次，我只要求你2次对和2次错，每次严格止损止盈，就可达到30%左右的回报率。 你不要和我说你50%对率都做不到，就算抛硬币决策买卖，理论上也有50%的对率好吗！ 04 如何才能，每年赚到48%的利润？ 当然，还是有同学嫌每年30%的回报太少，问能否获得每年48%以上的回报率？ 理论上是可以的，只要你提高自己每次交易的成功率超过75%即可。 我知道有的同学还会问： 我水平就这样，交易成功率没法提高了，都是像抛硬币一样有50%的对率，这种情况还能继续提高年回报率？ 可以，你只要寻找更多的股票交易机会，比如每年交易6次，只要做到3次对3次错，根据价值投机交易系统原理， 你每年的投资回报率可以达到48%。 如上表所示，如果你每年交易6次，能做到3次对3次错，每次做对的时候赚20%，每次做错的时候亏5%， 则年回报率=48%=（1+20%）*（1+20%）*（1+20%）*（1-5%）（1-5%）*（1-5%）。 但是，为什么说这种方法又最难呢？ 因为，没有几个人能做到超然于其它股票品种不管不顾，而只管自己自留地股票的洒脱。 而且你选的股票跌停概率必须极小，最好历史上从来没跌停过，否则止损可能超过10%。 更重要的是你必须做到“一旦亏损5%就无条件止损”和“一旦盈利20%左右就无条件止盈”。 况且，低买高卖的简单策略大家都听得懂，但是如何选择一只股票，结合基本面和技术面的买卖信号，进行低买高卖或者止损止盈呢？ 因此，看起来以上这种价值投机的交易方法非常完美，实则不然，因为 ： 第一：你必须有选到几只股价波动大且还低估的目标股票的基本分析眼光； 第二：你必须有根据技术指标判断股票的阶段高低买卖点的技术分析能力； 第三：你必须有超然于其它股票不管不顾而只盯着自己那几只股票的专注； 第四：你必须有“错了！亏5%-立马止损；对了！赚20%绝不恋战”的果断； 第五：你必须有“眼睁睁的看着别人大把大把赚钱，还能心如止水”的耐心。 |
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