伺机而动 #2020.10.22

一）伺机而动

今天晚上做直播。当问到“随库接下来，还有什么项目时”。

俺回答了一句，“项目现在就有，但我想再等一等”。

等一等做什么，为了一个重要的日子：12月31日。

12月31日是什么日子，是年报的日子。财务结算的日子。

巴菲特曾经嘲讽地说，“企业生产，并不是以12月为节点。财务报表，为什么要以12月为年报”。

日本的企业，通常以4月为财年周期。所以日本的跨国公司，往往3月31日前，就要把海外的利润，汇回日本。

到了4月初，再把资金汇出海外。

每年三月底，日元汇率就会猛涨。到四月初，再猛跌。

这一来一出的人为波动，吸引了海外鲨鱼的猛烈狙击，甚至引发了所谓的“结算行情”。

中国的企业，同样不能免俗。中国的地产公司，结算周期是12月31日。

某些经营得十分良好的公司，一到年底，就会发疯。

典型的，例如恒大，碧桂园，万达，融创。

恒大平时蛮正经的。但到年底“冲销量”时，什么节操都没有了。啥条款都给得出来。

说是“年底”，但地产KFS，也不可能真的到12月31日再“促销”。

绝大多数公司的财务截单，是12月25日。

再加上你五天付款，银行批贷的时间，促销活动“最晚”12月1日就要认购。

算上谈判和宣传时间，11月底，整件事都要敲定下来。

随库目前手里，有二个住宅项目，一直都在跟进。

但我觉得，“还不够好”。

譬如今天10月22日，如果我再“拖延”一个月。从资金的角度，用户就省了1%

年底促销，假设KFS能额外让利1~2%。

一进一出，就是三个点的利润。

或许有屌丝问，“三个点”也不算什么呀。

这种，就是把九阴真经，练成九阴白骨爪的。

“随库心法”通篇讲的，是“专业的精神”。

在每一个环节，多做好1%。所有的环节，累加起来，就是+20%差距。

经营公司，个人投资，从来都没有秘诀的。

兢兢业业，认真把每一个环节，做好1%，勤奋换来最后的胜局。

我真的很烦心某些“尾部”用户，拿一本“残卷”，就炫耀学会内功心法了。

不是所有乱买房子，都能赚到钱。

也没让你学会了“贷款”，却胡天胡地“成本”失控。

我们目前手里二个项目，都还算可以。

但我依然希望“拖到十二月”，能有更大的胜算。

届时，看哪一个KFS让利大，再决定主推哪个吧。

二）跨越牛熊

今晚直播的时候，讲到了“上海”的楼市。

我的意见是：

1）2020.10~2021.6，上海楼市可能会涨。

2）不建议现在买入上海房产。

这又是一件非常违背“直观”的事。

如果你认定，六个月之后价格比现在贵得多，你为什么不买入。

买到就是赚到啊。

讲这种话的人，一般都是“房圈”小白，或者嘴炮。

遗憾的是，随着随库归隐，房圈的分析，正有逐步“弱智化”的倾向。

因为房子不是股票，它是不能“T+1”交易的。

二年之内的短线交易，“税费”非常严重。

更麻烦的是，鉴于《压价效应》，只有全小区最低价的才能卖掉。

短线博弈，仅“税费”就占去10%以上。

如果以一轮行情，+35%计算。不论胜负，三分之一交给了税费。

关键词“不论胜负”。

显然，这不是一笔好生意。除非你“非常非常非常确定”，马上有牛市大行情。

否则值博率不高。

如图，在穷屌丝一贯的思维中，“天选之子”总觉得自己是方案一：

• 在大涨的前夜买入

• 牛市的尾声卖出

而这个是不现实的。“交易税费”会侵吞掉你1/3的利润。

事情的真相是，如果你真的去“实操”。你会面临“方案二”。

• 在大涨的前夜买入。

• 2021年并无法卖出。

• 被迫持有五年，到下一个“周期”牛尾声再卖出。有可能是2025年。

这样，把利润平摊到六年，其实你并没有赚多少。

而随库系讨论的，是“方案三”：

• 我们很久以前建的仓位，最早可以追溯至10年更久。

• 明年准备出货。

直播中，俺明确地表示：“这一轮我准备出货了”。

我没有信心，陪伴上海到“下一轮”牛市。随着上海越发老龄化，僵化缺乏创新，“下一轮”牛市，可能拖得很晚。

我等不起。

今年不再买进，明年准备卖出。

（知名不具，泠夜辉）