一组常用财务函数，需要的拿走

刚过了个年，李老板牛气了不少，居然想要搞投资了，每天让我算现值、终值的，搞得我头又大了几毫米！

只能跑去问度娘，度娘说：“Excel里有财务函数啊，你不知道吗？”

“不，不知道……”

说出来你们可能不信，我做财务这么多年，Excel中的财务函数反而没用过……

下面我就来说说这两天学到的函数吧。

 计算现值的PV

函数参数

=PV（各期利率，期数，各期所获得的资金，未来值或在最后一次付款期后获得的偿还额，付款时间在期初还是期末）

各期利率：例如，如果您获得年利率为 10% 的汽车贷款，并且每月还款一次，则每月的利率为 10%/12（即 0.83%）。您需要在公式中输入 10%/12（即 0.83%）或0.0083 作为利率。

年金的付款总期数：例如，如果您获得为期四年的汽车贷款，每月还款一次，则贷款期数为4*12（即 48）期。您需要在公式中输入 48。

每期的付款金额：通常在年金周期内不能更改。包括本金和利息，但不含其他费用或税金。例如，对于金额为 ￥100,000、利率为 12% 的四年期汽车贷款，每月付款为 ￥2633.30。您需要在公式中输入 -2633.30。如果省略，则必须输入“未来值”参数。如果是收入，则按负数填列。

未来值：或在最后一次付款后希望得到的现金余额。如果省略，则默认其值为 0，例如，在 18 年中为支付某个特殊项目而储蓄 ￥500,000，则 ￥500,000 就是未来值。然后，您可以对利率进行保守的猜测，并确定每月必须储蓄的金额。如果省略，则必须输入“每期的付款金额”参数。如果是收入，则按负数填列。

付款时间在期初还是期末：选填数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。

函数用法：

 计算终值的FV

函数参数

=FV（各期利率，期数，各期支付的金额，现值或投资期开始时已入账的款项，付款时间在期初还是期末）

各期利率：同PV函数

年金的付款总期数：同PV函数

各期所应支付的金额：在整个年金期间保持不变。通常包括本金和利息，但不包括其他费用或税款。如果省略，则必输“投资期开始时已入账的款项“”参数。如果是收入，则按负数填列。

现值或投资期开始时已入账的款项：现值，或一系列未来付款的当前值的累积和。如果省略，则假定其值为 0（零），并且必填“各期所应支付的金额“参数。如果是收入，则按负数填列。

付款时间在期初还是期末：选填数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。

函数用法：

 

 其他财务函数

其实，EXCEL提供了许多财务函数，这些函数可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。他们在这里：

下面我把他们罗列出来了，以便小伙伴们备查、使用：

1、投资计算函数：

EFFECT：计算实际年利息率

FV：计算投资的未来值

FVSCHEDULE：计算原始本金经一系列复利率计算之后的未来值

IPMT：计算某投资在给定期间内的支付利息

NOMINAL：计算名义年利率

NPER：计算投资的周期数

NPV：在已知定期现金流量和贴现率的条件下计算某项投资的净现值

PMT：计算某项年金每期支付金额

PPMT：计算某项投资在给定期间里应支付的本金金额

PV：计算某项投资的净现值

XIRR：计算某一组不定期现金流量的内部报酬率

XNPV：计算某一组不定期现金流量的净现值

2、折旧计算函数：

AMORDEGRC：计算每个会计期间的折旧值

DB：计算用固定定率递减法得出的指定期间内资产折旧值

DDB：计算用双倍余额递减或其它方法得出的指定期间内资产折旧值

SLN：计算一个期间内某项资产的直线折旧值

SYD：计算一个指定期间内某项资产按年数合计法计算的折旧值

VDB：计算用余额递减法得出的指定或部分期间内的资产折旧值

3、偿还率计算函数：

IRR：计算某一连续现金流量的内部报酬率

MIRR：计算内部报酬率。此外正、负现金流量以不同利率供给资金计算

RATE：计算某项年金每个期间的利率

4、债券及其他金融函数：

ACCRINTM：计算到期付息证券的应计利息

COUPDAYB：计算从付息期间开始到结算日期的天数

COUPDAYS：计算包括结算日期的付息期间的天数

COUPDAYSNC：计算从结算日期到下一个付息日期的天数

COUPNCD：计算结算日期后的下一个付息日期

COUPNUM：计算从结算日期至到期日期之间的可支付息票数

COUPPCD：计算结算日期前的上一个付息日期

CUMIPMT：计算两期之间所支付的累计利息

CUMPRINC：计算两期之间偿还的累计本金

DISC：计算证券的贴现率

DOLLARDE：转换分数形式表示的货币为十进制表示的数值

DOLLARFR：转换十进制形式表示的货币分数表示的数值

DURATION：计算定期付息证券的收现平均期间

INTRATE：计算定期付息证券的利率

ODDFPRICE：计算第一个不完整期间面值$100的证券价格

ODDFYIELD：计算第一个不完整期间证券的收益率

ODDLPRICE：计算最后一个不完整期间面值$100的证券价格

ODDLYIELD：计算最后一个不完整期间证券的收益率

PRICE：计算面值$100定期付息证券的单价

PRICEDISC：计算面值$100的贴现证券的单价

PRICEMAT：计算面值$100的到期付息证券的单价

PECEIVED：计算全投资证券到期时可收回的金额

TBILLPRICE：计算面值$100的国库债券的单价

TBILLYIELD：计算国库债券的收益率

YIELD：计算定期付息证券的收益率

YIELDDISC：计算贴现证券的年收益额

YIELDMAT：计算到期付息证券的年收益率

想当年，姐上大学的时候，管理会计老师经常留作业，让我们计算终值、现值，那个时候我只会查系数表，差到眼睛都花了……主要是耽误约会啊，唉，悔不当初，悔不当初呀！

作者：Excel大表姐6