炒股就是炒人性长久以来，有一句话在股民中流传并被反复提起：“投资是反人性的，克服人性的弱点才能赚钱。” 股市中很多人输都输在心理，与技术无关。 那么，所谓的人性的弱点是什么？ ·举个简单的例子 比如说你去赌场赌钱，带着一万块钱进去，然后赢了一万块钱，这时候很多人都会产生一个心理现象，就是把带进去的那一万块钱放到一边，把赢了的这一万块钱放在桌子上作为赌资继续赌博。 很多人的心理活动是这样子的，带进来的一万块是我的辛苦钱、血汗钱，我先放起来，保证它的安全；赢了的这一万块钱其实是白来的，我即便输了也没什么大不了。 怎么样？听起来是不是很有道理？很多人是不是都会有这样的心理活动？ 但是这里面其实有非理性的成分。 只要你把这一万块钱和另外一万块钱都带出这个赌场，这两万块钱是完全没有区别的，都可以去买同样的东西，你为什么做这样的区分呢？无非就是你设立了不同的心理账户，把钱分了类。 这里我们就要提起行为金融学。 这是一门将心理学尤其是行为科学的理论融入到金融学之中，力图揭示金融市场的非理性行为和决策规律，从而解释、研究和预测金融市场的发展的新兴学科。 在我们日常的投资中，时常有很多心理和决策是不理性的，今天就要列出一些我们比较容易陷入的误区，希望大家能够避免。 1、自骗机制 佛洛依德曾提出的“心理防御机制”中的“自骗机制”似乎非常符合股市中部分投资者的心理特质。 自己骗自己是一种非常常见的行为反应，当事人对一件事持有高估的态度，很容易将事实的真相扭曲和美化，以致脱离了现实。 ·比如很多人说起某只股票： XX股票行业龙头，题材好，业绩好，市盈率低，政策扶持，未来趋势，就是好就是妙就是呱呱叫。 前途看似一片光明，然而投资者并没有对这些政策进行审慎的研究和了解，去思考到底会给公司盈利带来什么样的影响、会不会反应在股价上。
·还有一类人，买入的股票股票大幅下跌，就各种责怪。 怪庄家打压股价，洗盘、怪朋友、怪证券老师、怪证监会、怪星星怪月亮。 股票出利空，说是“利空出尽是利好”。股灾来了自己没卖，说“别人恐惧的时候我贪婪”。买入的股套牢到现在，说我坚持巴菲特的“价值投资”。 2、处置效应 处置效应，也就是所谓的“止盈持亏”。即过早卖出上涨的股票，而持有下跌的股票过长的时间。 投资者之所以不愿意尽快止损，是因为只要不止损就只是账户上的浮亏，并没有真正兑现，只要继续拿住就会涨回来。 ·你在买卖股票的时候，是看你整个投资组合的收益，还是看每个单个股票的收益呢？ 其实不管是哪支股票挣来的钱或者赔掉的钱都是一样的钱，你关心的应该是整体的收益。 可是现实当中，很多人都会关心每一支个股的收益，这个股票如果赔了钱就不愿意去卖掉，要等着它反弹，另外一个股票如果挣了钱，可能就会把它卖掉，落袋为安，这样的心理行为其实非常地普遍。 当然，这个例子并不是要告诉大家亏了就卖。从另一个角度来看，这是人经过漫长的在恶劣的自然环境中进化的过程中养成的心态平衡的潜意识。 人会在逆境时，用希望鼓励自己坚持下去。只有这样，人才能生存下去。所以，“止盈持亏”也算是“希望”在股市中的体现。 3、锚定心理 锚定心理是人们对事物做出判断的时候，容易受到第一印象的支配，就像船上放出来，然后沉入海底的锚一样把人们的思维给固定住，用成语总结即先入为主。 ·比如一姑娘25岁时找过一个高富帅，因为情感上的原因没谈成，之后每找一个男朋友都要和那个高富帅比，心想当初那么好条件的我都没要，后面要找的起码不能比那个差。 姑娘没有看到自己年龄渐大的现实，眼睛就盯着25岁时抛下的那个锚，这就是典型的锚定效应。 ·锚定效应在股市交易的时候也很常见，4900点的时候为什么舍不得卖？是因为看到前几天5100点的价格，觉得不甘心，心里想着等涨到5100的那个价格我再卖，结果再也没等到。 4500点的时候被4700点锚住。 4000点的时候被4200点锚住。 3500点的时候被3800点锚住。 一路下跌，一路被锚定，一路不甘心。 这就是为什么连续暴跌的时候股民往往呆若木鸡，丧失操作能力，而当大盘开始反弹的时候如梦初醒，纷纷挥刀割肉。 因为一反弹，股价容易达到之前锚定住的位置，于是就很有割肉的冲动。 4、羊群效应 在资本市场上，“羊群效应”是指在一个投资群体中，单个投资者总是根据其他同类投资者的行动而行动，在他人买入时买入，在他人卖出时卖出。 在投资股票积极性大增的情况下，个人投资者能量迅速积聚，极易形成趋同性的“羊群效应”，追涨时信心百倍蜂拥而至，大盘跳水时恐慌心理也开始连锁反应，纷纷出逃。 ·回想07年我国股市的红红火火，当沪指冲到4000点以上时，已经有人指出股市市盈率过高，担忧股市泡沫的破裂带来整个股市的大崩盘。 当股指迅速蹿升到5000点时，贪婪的股民开始嘲笑那些提出担忧的人们是在杞人忧天。当股市更迅猛的站上6000点后，更多人开始坚信股市站上10000点绝无问题。 然而是泡沫就终有破裂的时候，当实体经济终于无法支撑股市过快的增速时，股市的崩盘开始了。 在迅速的崩盘中众多股民又开始了新一轮的“羊群效应”，纷纷抛售手中的股票，甚至直到2000点以下，股市的平均市盈率仅有15倍左右都不敢再入场。 交易是什么？我认为就是一场等待的游戏在入场之前没有人会知道接下来会发生什么事情，可能盈利，也可能亏损，我们都不知道。我们能做的只是两个字“等待”！ 等待什么呢？ 有很多交易者不知道自己在等待什么。我们等待的不是运气，不是胡思乱想，更不是主观揣测出来的结果和预测......而是在等待自己的交易系统发出的每一个进出场信号。等待的过程并不是静态的，而是一个坚持交易理念的过程，在价格高低点出现以前，我们永远无法知道这就是高点或是低点，我认为这就是交易的真谛所在！ 交易的心法如下： 行情走势的规律可知，但是过程和细节不可知，你只能依靠具有概率优势的规则。必须用无思考交易策略，才能赚到钱又不伤害到自己。用可以接受的可能的损失去尝试遇到一个可遇而不可求的大波动。 规律： ①新高不新低，做多。新低不新高，做空。 ②用代表大多数资本意愿的均线去跟踪呈趋势方向运动的价格就能获利。 ③人性的贪嗔痴慢疑决定了市场走N字曲折线结构。 ④市场每时每刻都在制造顶和底，市场的目的是要完成顶底转换，顶底转换的过程组成了三种走势类型：上涨、下跌、盘整。 亏损的原因: ①不是行情造成的，而是你在“你的小局观”的指引下在“同一区域两次以上”的选择方向造成的。 ②行情的发展需要时间和空间，你为了多赚一点或者少亏一点，没给予时间和空间造成的。如果你输不起，你也永远赚不到。 ③学会放弃，比学会得到，更难！ ④恶念强烈：快速赚钱、大量赚钱，多赚一点、少亏一点。 做的时候，要保持一致性，这个把握是没有绝对的标准，统计完，定了就是标准，定法就是法，关键是持续一致性的执行。但是现实中，一般交易者和高手的差别很大，也就是“无思考的程度”！ 交易并不复杂，复杂的是人性。 世界上不存在高手，只存在管得住自己的“心”的人。 纪律保证盈利：因为行情时刻都诱惑着你放弃规则。 纪律保证盈利：因为任何不符合规则的行为，都是万丈深渊的第一步。 纪律保证盈利：因为侥幸、完美主义、臆想是执行规则的天敌。 纪律保证盈利：如果你选择一个拐点确认工具，那就心无旁骛的去用它，不要总感觉还有更好的。否则，等待你的将是永远无法稳定盈利。 纪律保证盈利：尊重客观！不要把生命浪费在疑惑和恐惧之中…… 纪律保证盈利：在市场面前，人类的思考价值是负数。 纪律保证盈利：每一笔盈亏都要合理，市场专治各种不服！ 很多人为趋势所累，所以我给出趋势的定义，供参考：趋势是相对的，趋势的定义就是在你的操作级别里，你所选择的某走势级别的走势。这就是节奏，这就是你赚钱的根本依据！ 谨记三条原则： 第一，资金安全； 第二，持续一致性的执行； 第三，在前面两条原则的基础上，等待上苍的眷顾。 为什么你还没有走出亏损？所有炒股者梦寐以求的是六个字，持续稳定盈利。然而多少炒股者在失败的泥潭中苦苦挣扎却怎么也找不到突围之道。也许残酷的现实对很多人而言，最好的解决之道就是认输后远离股市。而对不甘心失败的人而言，要想转败为胜，究竟有没有一道路，到底在他们身上有着什么样的缺陷与不足才使他们与赚钱无缘，而成功的人又有什么不同呢？ 在我看来，成功者和失败者的区别在于一点，成功者在不断的重复着成功的方法，而失败者呢，则是在不断的重复失败的方法。 失败者为什么会不断的重复失败的方法呢？新手的失败可以理解，毕竟要积累经验。而老手的失败呢？为什么有些人经过了几年甚至十几年还依然走不出失败呢？什么样的盘面没有见过？什么样的错误没有犯过？什么样的应对方法没有想过？可为什么还是个失败呢？难道股市之难，真的难在错误的类型无穷无尽吗？不，恰恰相反，你犯犯的错不会超过三种。打开你多年的交易记录，你将失败的原因全部归类，你会发现基本上都是追涨杀跌不止损、直线思维不调整，没有什么新意，没有什么创意。因为炒股本身就是两个动作永远的重复，建仓平仓。而建仓平仓的组合只有四种，建仓对，平仓对，盈；建仓对，平仓错，可亏可盈，建仓错，平仓对，可亏可盈；建仓错，平仓错，亏。从这个角度讲，屈指数来，你错也不过三种。而就这样简单的几个错为什么会没完没了反反复复地出现在我们的操作中呢？我们真的就拿他没办法吗？ 其实不管什么样的错，归根到底只有两个字---做到。成功者之所以成功，就是因为做到了。失败者之所以失败，就是因为做不到。无论你在股市里还能呆多长时间，你一天做不到，你一天就走不出亏损。 失败者并不是没有建仓平仓的交易系统，再笨的人经历过无数次失败后也会总结出应对的办法。而知道并不等于做到，而做不到一切都是枉然，再好的交易系统也没有用。股市之难，并非其他，仅仅是做不到。 而为什么又做不到呢？ 因为生活中你做不到，股市中你也很难做到。良好的生活习惯你每天都坚持做到了吗？戒烟戒酒你做到了吗？运动健身你做到了吗？凡是需要自律自控的地方你是否都做到了，如果做不到，想做好股票很难。 还有，做不到的原因跟贪字有关。一个贪字了断了多少炒股者的梦想，很多人到离开之时还没弄明白是被贪字所害。因为贪，才频繁操作、急躁冒进，完全丢失了自己的交易系统，凭着感觉横冲直闯，到最终伤痕累累。因为贪，即便帐面有了理想的获利，也不想见好就收，还想锦上添花再创佳绩，结果前功尽弃拱手相让。因为贪，资金一刻也不停留，在各个股之间不间歇的来回穿梭，想赚尽所有的机会，结果适得其反。总之，因为贪，交易系统就形同虚设。而所有的交易系统能给你提供的交易机会并不会很多，而且并不见得就一定能获取你想象中的收益。能不能安于眼前的这点薄利，不为暴利所诱惑，只做吻合交易系统的单子，是你走出制贪戒欲的关键一步。毕竟再少的盈利一千元也远远胜于赔钱的一万元。 做不到的原因还跟设定的利润目标有关。利润的设定往往是多多益善，谁让我们做的是股票呢？谁不知道这一行可以让我们一夜暴富呢？还有那个复利不知坑坏了多少人。每天收益率多少，多少天后我就可以创造奇迹了。无形中给自己一个设定，每天要赢利，而且赢利率要达到多少。但并不是每天的行情都能满足你的赢利要求，而且你的交易系统也不见得能过滤出这样的机会。当没有行情时，为什么不能休整一天呢？为什么不能有多少算多少不再强求某一个目标呢。翻翻过去的资金记录，这没有交易的一天或略有盈利的一天是不是也要强于你亏损累累的那些天数。 做不到的原因也许还有很多，但对亏损的炒股者而言。最为重要的是从一笔单子开始，不要试图赚多少，认认真真踏踏实实地开始坚决做到。对凡是不符合自己交易系统的机会一律放弃，哪怕追进去你可能发财也不要心动。反复的练习，让每一笔单子都符合规定。对亏损的人而言，目前阶段做到本身远比利润更重要，要一定将做到培养成自然而然的习惯。 只有不折不扣地做到，才有可能扭转你亏损的历史。天下的钱永远赚不完，只赚属于自己的钱。做到本身就是放弃，而不放弃你是做不到的。 你还在亏损吗？你一定是没有做到。你想走出亏损吗？你只有一条路可走，那就是做到！ |
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