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现在的我们都离不开银行卡，基本可以说我们正常的收入支出都是通过银行这道关卡进行的，所以查询一个人的银行流水能反应很多问题。 比如说一个人银行卡有经常性的存现，就是非常可疑，体制内合法的收入都是打卡，这些存现是怎么来的呢？是不是有人送他现金，或者他变卖购物卡得来的呢？ 还有最可疑就是没有日常支出，很多领导银行卡竟然没有日常消费记录，自己家里有装修，同时期家里银行卡竟然没有支出，也没有取现。正好印证工资基本不用，老婆基本不动这句话。 还有就是自己名下有汽车，没有刷卡的记录，要不是现金支付要不是别人支付的，都是非常可疑。还有就是买房付首付有无刷卡记录，这笔钱是怎么来的，是不是存现的钱？ 另外也可以从银行流水看出一个人消费习惯，或者有其他发现，比如有的人竟然在母婴店消费，但是他的孩子已经上高中了，后来调查发现原来他在外有个小三私生子，这就是不经意之间暴露出来的。还有物业缴费记录，明明查询他房产没发现他在该小区有房产，但却有物业缴费记录，后来一追查，发现他有一套别人代持的房子在这个小区。 银行流水能反应信息太多，实务中办案首先就是查询银行流水，但是很多银行只能查本地的，在外地开户你是查不出来的，而且中国所有的银行几千家，你也不可能全部都查一遍，工作量太大了。再加上你也可以用别人名义开户，这样纪委监委是查不出来的，所以规避的手段也是比较多的。  |
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