第01章金融、资产管理与投资基金
第1题（）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
A．政府
B．中央银行
C．金融机构
D．居民
【正确答案】：C
【答案解析】：金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
第2题金融市场按照交易工具的期限分为（）。
A．票据市场和证券市场
B．现货市场和期货市场
C．货币市场和资本市场
D．外汇市场和黄金市场
【正确答案】：C
【答案解析】：金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。
第3题票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。
A．交易对象
B．交易方式
C．交割期限
D．交易工具
【正确答案】：B
【答案解析】：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。
第4题金融市场的构成要素不包括（）。
A．市场参与者
B．金融工具
C．流通渠道
D．金融交易的组织方式
【正确答案】：C
【答案解析】：金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。
第5题从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。
A．证券公司
B．银行
C．保险公司
D．专业资产管理公司
【正确答案】：A
【答案解析】：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。
第6题（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
A．证券投资基金
B．风险投资基金
C．对冲基金
D．另类投资基金
【正确答案】：B
【答案解析】：考查风险投资基金的定义。
第7题目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。
A．融资
B．筹资
C．投资
D．基金
【正确答案】：C
【答案解析】：目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。
第8题对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（）的投资模式。
A．承担低风险、追求低收益
B．承担低风险、追求高收益
C．承担高风险、追求低收益
D．承担高风险、追求高收益
【正确答案】：D
【答案解析】：对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式。
第9题票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。
A．交易工具的期限
B．交割期限
C．市场性质
D．交易标的物
【正确答案】：D
【答案解析】：按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
第10题资产管理行业的功能和作用不包括（）。
A．提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B．帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
C．是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来
D．给金融市场提供流动性，加大交易成本
【正确答案】：D
【答案解析】：
D选项应是降低交易成本。
第11题（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
A．政府
B．中央银行
C．金融机构
D．企业
【正确答案】：C
【答案解析】：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
第12题投资基金按照运作方式可分为（）。
A．开放式基金和封闭式基金
B．公司型基金和契约式基金
C．公募基金和私募基金
D．在岸基金和离岸基金
【正确答案】：A
【答案解析】：投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。
第13题在我国，传统的资产管理行业主要是（）。
A．基金管理公司的保险公司
B．基金管理公司和银行
C．保险公司和银行
D．基金管理公司和信托公司
【正确答案】：D
【答案解析】：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
第14题（）是金融市场上进行交易的载体。
A．政府
B．中央银行
C．金融机构
D．金融工具
【正确答案】：D
【答案解析】：金融工具是金融市场上进行交易的载体。
第15题由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。
A．现货市场
B．期货市场
C．货币市场
D．资本市场
【正确答案】：A
【答案解析】：由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。
第16题投资基金主要是一种（）投资工具。
A．直接
B．间接
C．综合
D．分散
【正确答案】：B
【答案解析】：投资基金主要是一种间接投资工具。
第17题按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。
A．开放式基金和封闭式基金
B．公司型基金和契约型基金
C．公募基金和私募基金
D．在岸基金和离岸基金
【正确答案】：C
【答案解析】：参考解析：按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。
第18题（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。(
A．股票
B．债券
C．基金
D．衍生金融工具
【正确答案】：D
【答案解析】：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
第19题长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。
A．投资
B．货币储蓄
C．保险
D．股票
【正确答案】：B
【答案解析】：长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。
第20题根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家。
A．65
B．78
C．96
D．101
【正确答案】：C
【答案解析】：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家。
第21题证券投资基金在美国被称为（）。
A．集合投资计划
B．证券投资信托基金
C．共同基金
D．单位信托基金
【正确答案】：C
【答案解析】：证券投资基金在美国被称为共同基金。
第22题（）是金融市场上主要的资金供应者。
A．政府
B．中央银行
C．金融机构
D．居民
【正确答案】：D
【答案解析】：居民是金融市场上主要的资金供应者。
第23题（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。
A．证券投资基金
B．风险投资基金
C．另类投资基金
D．对冲基金
【正确答案】：C
【答案解析】：考查另类投资基金的定义。
第24题（）是投资基金中最主要的一种类别。
A．私募股权基金
B．证券投资基金
C．对冲基金
D．另类投资基金
【正确答案】：B
【答案解析】：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
第25题所谓（），简单来讲即货币资金的融通。
A．理财
B．金融
C．融资
D．投资
【正确答案】：B
【答案解析】：考查金融的定义，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
第26题（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A．投资基金
B．信托管理
C．投资债券
D．证券理财
【正确答案】：A
【答案解析】：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
第27题已发行股票的转让流通市场叫做股票的（）。
A．一级市场
B．二级市场
C．三级市场
D．主板市场
【正确答案】：B
【答案解析】：发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫做股票的二级市场。
第28题金融类资产一般分为（）金融资产两类。
A．股权类和基金类
B．股权类和债权类
C．基金类和债权类
D．证券类和股票类
【正确答案】：B
【答案解析】：金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。
第29题金融市场参与者中（）的作用比较特殊。
A．政府
B．中央银行
C．金融机构
D．个人和企业居民
【正确答案】：C
【答案解析】：金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。
第30题（）是现在金融体系的两大运作载体。
A．金融市场和金融服务机构
B．基金市场和股票市场
C．股票市场和债券市场
D．期货市场和股票市场
【正确答案】：A
【答案解析】：金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。
第02章证券投资基金概述
第1题LOF基金份额申购单位为（）。
A．1元人民币
B．10元人民币
C．1份基金份额
D．10份基金份额
【正确答案】：A
【答案解析】：LOF基金份额申购单位为1元人民币。
第2题下列不属于基金托管人职责的是（）。
A．基金资金清算
B．会计复核以及对基金投资运作的监督
C．基金资产保管
D．基金资产的投资运作
【正确答案】：D
【答案解析】：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
第3题证券投资基金的主要投资方向是（）。
A．实业
B．上市公司的投资项目
C．信贷
D．有价证券
【正确答案】：D
【答案解析】：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
第4题基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。
A．基金托管人
B．基金代销机构
C．基金管理人
D．基金份额持有人
【正确答案】：B
【答案解析】：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
第5题下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。
A．查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B．参与分配清算后的剩余基金财产
C．依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D．按照规定要求召开基金份额持有人大会
【正确答案】：A
【答案解析】：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
第6题基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A．份额持有人
B．监管机构
C．托管人
D．注册登记机构
【正确答案】：B
【答案解析】：基金监管机构通过依法行使审批或批准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。
第7题（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此来开了中国证券投资基金试点的序幕。
A．1997年11月27日
B．1998年3月27日
C．2000年10月8日
D．2003年10月28日
【正确答案】：B
【答案解析】：1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此来开了中国证券投资基金试点的序幕
第8题我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券公司向投资者收取。
A．3%，5元
B．3%，15元
C．0.3%，5元
D．0.3%，15元
【正确答案】：C
【答案解析】：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。
第9题1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
A．《证券交易法》；《证券法》
B．《证券法》；《投资公司法》
C．《证券交易法》；《投资顾问法》
D．《投资公司法》；《投资顾问法》
【正确答案】：D
【答案解析】：1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
第10题ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。
A．T+1日
B．T-1日
C．T日
D．T+2日
【正确答案】：A
【答案解析】：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告
第11题（）年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承
诺的先锋。
A．2000
B．2001
C．2002
D．2003
【正确答案】：C
【答案解析】：2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
第12题公司型基金的最高权力机构是（）。
A．基金公司监事会
B．基金公司董事会
C．基金管理公司董事会
D．基金公司股东大会
【正确答案】：D
【答案解析】：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。
第13题基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。
A．基金业协会
B．证券业协会
C．中国证监会
D．中国银监会
【正确答案】：C
【答案解析】：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。
第14题通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。
A．高风险、高收益
B．低风险、低收益
C．风险相对适中、收益相对稳健
D．基本没有风险
【正确答案】：C
【答案解析】：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
第15题目前人们大多认为1868年英国成立的是（）是最早的基金。
A．海外及殖民地政府信托基金
B．苏格兰没过投资信托
C．马萨诸塞投资信托
D．英国投资信托
【正确答案】：A
【答案解析】：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在
1868年的英国。
第16题证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（）。
A．集合投资计划
B．证券投资信托基金
C．共同基金
D．单位信托基金
【正确答案】：D
【答案解析】：证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。
第17题封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。
A．投资基金规模大小
B．上市公司质量
C．二级市场供求关系
D．投资时间长短
【正确答案】：C
【答案解析】：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
第18题以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。
A．相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
B．基金是独立的法人机构
C．主要依据基金合同运营基金
D．投资者享有直接管理基金的权利
【正确答案】：B
【答案解析】：与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。(
第19题当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
A．1
B．3
C．5
D．10
【正确答案】：B
【答案解析】：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
第20题（）年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。
A．2010
B．2011
C．2012
D．2013
【正确答案】：C
【答案解析】：2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。
第21题在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。
A．商业银行
B．保险公司
C．基金管理公司
D．信托公司
【正确答案】：C
【答案解析】：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
第22题以下不属于证券投资基金特点有（）。
A．集合投资、专业管理
B．组合投资、分散风险
C．投入较少、回报较高
D．独立托管、保障安全
【正确答案】：C
【答案解析】：证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
第23题一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。
A．海外及殖民地政府信托基金
B．马萨诸塞投资信托基金
C．马萨诸塞政府信托基金
D．美国波士顿投资信托基金
【正确答案】：B
【答案解析】：投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
第24题2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A．中国银监会
B．基金业协会
C．国务院财政部
D．中国证监会
【正确答案】：D
【答案解析】：2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
第25题以下说法正确的是（）。
A．开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
B．投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖
C．封闭式基金和开放式基金份额限制相同
D．封闭式基金和开放式基金期限不同
【正确答案】：D
【答案解析】：封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
第26题在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A．1998
B．1999
C．2000
D．2003
【正确答案】：C
【答案解析】：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
第27题1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。
A．淄博基金
B．华安创新
C．天骥基金
D．基金开元
【正确答案】：C
【答案解析】：1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金-天骥基金。
第28题（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A．基金份额持有人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．注册登记机构
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
第29题T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3
【正确答案】：B
【答案解析】：T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
第30题契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。
A．法律主体资格不同
B．投资者的地位不同
C．基金的营运依据不同
D．投资人不同
【正确答案】：D
【答案解析】：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。
第31题基金管理人的最主要职责是负责（）。
A．受托资产管理
B．基金资产清算和会计复核
C．基金资产的保管
D．基金资产的投资运作
【正确答案】：D
【答案解析】：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
第32题开放式基金（）公布基金单位资产净值。
A．每日
B．每周
C．每月
D．每季度
【正确答案】：A
【答案解析】：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
第33题修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。
A．2012年12月28日
B．2013年12月28日
C．2012年6月1日
D．2013年6月1日
【正确答案】：D
【答案解析】：2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。
第34题我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。
A．T+0，T+1
B．T+1，T+0
C．T+0，T+0
D．T+1，T+1
【正确答案】：A
【答案解析】：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。
第35题在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。
A．基金投资
B．债券投资
C．股票投资
D．风险相同
【正确答案】：C
【答案解析】：股票投资的风险最大。
第36题基金业协会的职责不包括（）。
A．制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B．依法办理非公开募集基金的登记、备案
C．对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
D．依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处
【正确答案】：D
【答案解析】：选项D属于基金监管机构的职责
第37题一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。
A．1868
B．1768
C．1686
D．1420
【正确答案】：A
【答案解析】：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。
第38题淄博基金募集规模为（）亿元。
A．1
B．5
C．10
D．20
【正确答案】：A
【答案解析】：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金-淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司。
第39题将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。
A．集合理财
B．组合投资
C．风险共担
D．分散风险
【正确答案】：A
【答案解析】：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
第40题目前，LOF的交易在（）进行。
A．深圳交易所
B．登记结算公司
C．上海交易所
D．指定代销网点
【正确答案】：A
【答案解析】：本题考查LOF份额的上市交易。
第41题基金业协会的权力机构为（）。
A．理事会
B．股东大会
C．监事会
D．会员大会
【正确答案】：D
【答案解析】：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
第42题集合投资的优点是（）。
A．强化监管
B．具有规模优势
C．收益稳定
D．风险固定
【正确答案】：B
【答案解析】：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。
第43题下列不属于基金业的地位和作用的是（）。
A．完善金融体系和社会保障体系
B．优化金融结构，促进经济增长
C．促进了金融行业交易成本的降低
D．为中小投资者拓宽投资渠道
【正确答案】：C
【答案解析】：证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：(1)为中小投资者拓宽了投资渠道；(2)优化金融结构，促进经济增长；(3)有利于证券市场的稳定和健康发展；(4)完善金融体系和社会保障体系。
第44题基金份额登记机构的主要职责不包括（）。
A．负责基金份额的登记
B．建立并管理投资人的基金账户
C．代理发放红利
D．基金资金清算
【正确答案】：D
【答案解析】：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户来负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
第45题基金管理人的最主要职责是负责（）。
A．受托资产管理
B．基金资产清算和会计复核
C．基金资产的保管
D．基金资产的投资运作
【正确答案】：D
【答案解析】：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
第46题我国证券投资基金反映的是一种（）关系。
A．信托
B．债权
C．股权
D．担保
【正确答案】：A
【答案解析】：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
第47题公司型基金与契约型基金的区别是（）。
A．是否上市
B．规模大小
C．是否具有独立法人资格
D．资金是否公募
【正确答案】：C
【答案解析】：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。
第48题目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。
A．日本
B．美国
C．瑞士
D．德国
【正确答案】：B
【答案解析】：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。
第49题根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A．基金存续期
B．法律形式
C．基金规模
D．投资理念
【正确答案】：B
【答案解析】：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。
第50题基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。
A．基金份额持有人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金管理人和基金托管人
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
第03章证券投资基金的类型
第1题多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．系列基
金【正确答案】：D
【答案解析】：本题考查系列基金的概念。
第2题若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）。
A．99009.9
B．990.1
C．99059.9
D．100000
【正确答案】：C
【答案解析】：净认购金额=100000（1+1.0%）=99009.90，认购费用=100000-99009.90=990.10，认购份额=（99009.90+50）1=99059.90。
第3题关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。
A．是一种本土化创新
B．可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
C．不可以在交易所进行份额交易
D．基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换
【正确答案】：C
【答案解析】：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。
第4题货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。
A．货币市场进入门槛很低
B．货币市场进入门槛很高
C．货币市场属于场外交易
D．货币市场属于场内交易
【正确答案】：B
【答案解析】：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。
第5题混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。
A．低于，高于
B．高于，低于
C．低于，低于
D．高于，高于
【正确答案】：A
【答案解析】：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。
第6题保本基金的安全垫等于（）。
A．价值底线超过投资组合现时净值的数额
B．投资组合现时净值超高价值底线的数额
C．投资组合中风险资产与保本资产的比例
D．投资组合中风险资产与保本资产的比例
【正确答案】：B
【答案解析】：投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。
第7题从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。
A．公募基金和私募基金
B．开放式基金和封闭式基金
C．在岸基金和离岸基金
D．公司型基金和契约型基金
【正确答案】：C
【答案解析】：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
第8题下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确的是（）。
A．价值型股票基金》平衡型股票基金》成长型股票基金
B．价值型股票基金《平衡型股票基金《成长型股票基金
C．平衡型股票基金》成长型股票基金价值型股票基金》
D．平衡型股票基金《成长型股票基金《价值型股票基金
【正确答案】：B
【答案解析】：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。
第9题下列关于基金分类意义的表述，错误的是（）。
A．在助于投资者做出选择
B．使得基金业绩比较更客观公正
C．基金资产评估是基金评级的基础
D．有助于实施更有效的分类监管
【正确答案】：C
【答案解析】：基金分类是进行基金评级的基础。
第10题下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。
A．股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格
B．股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C．股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
D．对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的
【正确答案】：A
【答案解析】：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
第11题债券基金主要的投资风险不包括()。
A:操作风险
B:提前赎回风险
C:信用风险
D:通货膨胀风险
【正确答案】：A
【答案解析】：债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险以及通货膨胀风险。
第12题目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。
A．公司型基金；契约型基金
B．契约型基金；公司型基金
C．契约型基金；封闭式基金
D．公司型基金；开放式基金
【正确答案】：B
【答案解析】：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。
第13题任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。
A．10%；100%
B．20%；100%
C．50%；200%
D．20%；200%
【正确答案】：D
【答案解析】：任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。
第14题下列属于价值型股票的是（）。
A．趋势增长型股票
B．持续增长性股票
C．周期型股票
D．蓝筹股
【正确答案】：D
【答案解析】：价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。
第15题根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。
A．股票基金
B．债券基金
C．混合基金
D．平衡型基金
【正确答案】：D
【答案解析】：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等
第16题在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
A．境内，境外
B．境内，境内
C．境外，境外
D．境外，境内
【正确答案】：A
【答案解析】：在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
第17题保本基金将大部分资金投资于（）。
A．股票
B．货币市场工具
C．衍生金融工具
D．与基金到期日一致的债券
【正确答案】：D
【答案解析】：为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。
第18题根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。
A．主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票
B．主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的
C．主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券
D．主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具
【正确答案】：B
【答案解析】：根据证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金所规定的为混合基金。
第19题与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。
A．投资风险较高
B．投资活动所收到的限制和约束少
C．基金募集对象不固定
D．采取非公开方式发售
【正确答案】：C
【答案解析】：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
第20题反映基金经营业绩的最主要的分析指标是()。
A:已实现收益
B:基金分红
C:已实现收益+未实现收益
D:净值增长率
【正确答案】：D
【答案解析】：反映基金经营业绩的主要指标包括基金分红、已实现收益、净值增长率等指标。其中，净值增长率是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。
第21题()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A:全球股票基金
B:国外股票基金
C:国际股票基金
D:国内股票基金
【正确答案】：C
【答案解析】：国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。故选C。
第22题（）往往是周期性衰退公司的股票。
A．防御型股票
B．收益型股票
C．逆势型股票
D．蓝筹股
【正确答案】：C
【答案解析】：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。
第23题（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
A．收入型基金
B．成长型基金
C．ETF
D．LOF
【正确答案】：D
【答案解析】：LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
第24题不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。
A．指数型基金
B．主动型基金
C．灵活配置基金
D．积极成长基金
【正确答案】：A
【答案解析】：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。
第25题根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。
A．50%
B．60%
C．70%
D．80%
【正确答案】：D
【答案解析】：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
第26题2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为（）。
A．对出让方和受让方分别按1‰征收
B．对出让方按1‰征收，对受让方不再征收
C．对出让方不再征收，对受让方按1‰征收
D．对出让方和受让方均不再征收
【正确答案】：B
【答案解析】：2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按1‰征收，对受让方不再征收。
第27题2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A．50%
B．60%
C．80%
D．100%
【正确答案】：C
【答案解析】：2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
第28题下列属于成长型股票的是（）。
A．周期型股票
B．低市盈率股
C．蓝筹股
D．防御性股票
【正确答案】：A
【答案解析】：成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。
第29题以下投资工具中，（）是应对通货膨胀最有效的手段。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
【正确答案】：A
【答案解析】：股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
第30题系统性风险不能通过分散投资加以消除，不包括()。
A:利率风险
B:经营风险
C:购买力风险
D:政策风险
【正确答案】：B
【答案解析】：系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可分散风险。
第31题关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是()。
A:平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金
B:收入型基金＞平衡型基金＞增长型基金
C:增长型基金＞平衡型基金＞收入型基金
D:平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金
【正确答案】：C
【答案解析】：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。
第32题下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是（）。
A．债券基金的收益不如债券的利息固定
B．债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测
C．债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险
D．债券基金有一个确定的到期日
【正确答案】：D
【答案解析】：与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。
第33题以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。
A．指数基金
B．成长型基金
C．收入型基金
D．平衡型基金
【正确答案】：C
【答案解析】：收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
第34题QDII是（）的首字母缩写。
A．合格的境内机构投资者
B．合格的境外机构投资者
C．境内机构投资者
D．境外机构投资者
【正确答案】：A
【答案解析】：QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写。
第35题股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。
A．10%-20%
B．20%-30%
C．40%-60%
D．30%-40%
【正确答案】：C
【答案解析】：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%-60%。
第36题（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
【正确答案】：C
【答案解析】：货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
第37题下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。
A．价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
B．成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
C．价值型股票的市盈率、市净率通常较高
D．成长型股票的市盈率、市净率通常较高
【正确答案】：C
【答案解析】：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。(
第38题用来反映货币市场基金风险的指标不包括()。
A:融资比例
B:固定利率债券投资情况
C:投资组合平均剩余期限
D:浮动利率债券投资情况
【正确答案】：B
【答案解析】：用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。
第39题下列指标不属于保本基金分析指标的是()。
A:保本期
B:保本比例
C:安全垫
D:久期
【正确答案】：D
【答案解析】：保本基金的分析指数主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。D项是对债券基金的分析。
第40题以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是()。
A．增长型基金
B．主动型基金
C．平衡型基金
D．收入型基金
【正确答案】：A
【答案解析】：增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金。
第41题关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。
A．以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B．本质上是一种指数基金
C．可以进行套利交易
D．会出现折价或溢价交易
【正确答案】：D
【答案解析】：套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。
第42题ETF基金最早产生于（）。
A．加拿大
B．英国
C．美国
D．澳大利亚
【正确答案】：A
【答案解析】：ETF基金最早产生于加拿大。
第43题对于过户费，说法错误的是（）。
A．上海证券交易所A股的过户费为成交金额的1‰，起点为1元
B．深圳证券交易所A股过户费按交易额的0.1475‰收取
C．B股没有过户费
D．基金交易目前不收取过户费
【正确答案】：B
【答案解析】：深圳证券交易所的过户费包含在交易经手费中，不向投资者单独收取。深圳证券交易所A股交易经手费现行收费标准按交易额的0.1475‰收取（其中，中国结算公司深圳分公司收取过户费0.0255‰）。
第44题每一交易日股票基金有（）个价格。
A．1
B．2
C．5
D．无数
【正确答案】：A
【答案解析】：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。
第45题下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。
A．可转换债券
B．信用等级在AAA级以下的企业债券
C．1年以内的中央银行票据
D．国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券
【正确答案】：C
【答案解析】：货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票：(2)可转换债券；(3)剩余期限超过397天的债券；(4)信用等级在AAA级以下的企业债券；(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券；(6)流通受限的证券。
第46题南方保本基金的保本期为（）年。
A．1
B．3
C．5
D．10
【正确答案】：B
【答案解析】：南方保本基金的保本期为3年。
第47题保本基金提供的保证类型一般不包括（）。
A．本金保证
B．收益保证
C．红利保证
D．风险保证
【正确答案】：D
【答案解析】：基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。
第48题下列说法不正确的是()。
A:封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变
B:根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金
C:开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回
D:封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回
【正确答案】：C
【答案解析】：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。
第49题下列哪项不是ETF的特点()。
A:独特的实物申购、现金赎回机制
B:被动操作的指数基金
C:实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D:独特的实物申购、赎回机制
【正确答案】：A
【答案解析】：ETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
第50题下列不属于系列基金的优势的是（）。
A．强大的扩张功能
B．简化管理
C．降低成本
D．既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
【正确答案】：D
【答案解析】：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理；降低成本；②强大的扩张功能。
第51题保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。
A．安全垫
B．最低目标值
C．价值底线
D．投资组合现时净值
【正确答案】：A
【答案解析】：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。
第52题能够进行实时套利交易的基金是（）。
A．保本基金
B．LOF
C．伞形基金
D．ETF
【正确答案】：D
【答案解析】：ETF是能够进行实时套利交易的基金。
第53题偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。
A．10%-20%
B．20%-30%
C．30%-50%
D．50%-70%
【正确答案】：D
【答案解析】：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%-70%，债券的配置比例为20%-40%。
第54题在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。
A．QDⅡ基金
B．ETF基金
C．ETF联接基金
D．LOF基金
【正确答案】：A
【答案解析】：QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金
第55题市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的（）。
A．10%
B．20%
C．50%
D．100%
【正确答案】：D
【答案解析】：市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的100%。
第56题基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程
A．全部资产
B．净资产
C．全部资产及所有负债
D．负债
【正确答案】：C
【答案解析】：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程
第04章证券投资基金的监管
第1题()不是我国基金监管的目标。
A:降低非系统风险
B:保护投资者利益
C:保证市场的公平、效率和透明
D:推动基金业的规范发展
【正确答案】：A
【答案解析】：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。
第2题基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。
A．基金投资者
B．日常机构
C．基金托管人
D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人
【正确答案】：C
【答案解析】：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。
第3题连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A．0.5
B．1
C．2
D．3
【正确答案】：D
【答案解析】：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反本法规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。
第4题基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内接触对其采取的有关措施。
A．3
B．5
C．7
D．10
【正确答案】：A
【答案解析】：基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起3日内接触对其采取的有关措施。
第5题赎回费扣除基本手续费后的余额属于（）。
A．利息收入
B．投资收益
C．其他收入
D．公允价值变动损益
【正确答案】：C
【答案解析】：赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。
第6题注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。
A．基金合同草案
B．招募说明书草案
C．律师事务所出具的律师意见书
D．基金宣传推介材料
【正确答案】：D
【答案解析】：注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。
第7题目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。
A．发起人
B．基金销售机构
C．基金管理人
D．发行债券的企业
【正确答案】：D
【答案解析】：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。
第8题目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。
A．股票类
B．债券类
C．货币市场
D．以上都不是
【正确答案】：A
【答案解析】：目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。
第9题基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。
A．3
B．6
C．12
D．36
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
第10题基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。
A．真实性、准确性和完整性
B．及时性、真实性和效益性
C．规范性、完整性和及时性
D．真实性、准确性和实用性
【正确答案】：A
【答案解析】：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
第11题公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。
A．固有财产
B．风险准备金
C．基金资产
D．银行贷款
【正确答案】：B
【答案解析】：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。
第12题2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A．中国证监会
B．中国银监会
C．中国证券业协会
D．中国基金业协会
【正确答案】：C
【答案解析】：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
第13题设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。
A．7
B．10
C．15
D．30
【正确答案】：C
【答案解析】：拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。
第14题中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A．2；1
B．3；2
C．5；3
D．3；1
【正确答案】：B
【答案解析】：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
第15题基金的财务会计报告通常不包括（）。
A．年报
B．季报
C．周报
D．月报
【正确答案】：C
【答案解析】：财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。
第16题私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。
A．100
B．300
C．500
D．1000
【正确答案】：A
【答案解析】：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。
第17题基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
A．30
B．60
C．90
D．180
【正确答案】：B
【答案解析】：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
第18题以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。
A．对证券投资业绩进行预测
B．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D．基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露
【正确答案】：D
【答案解析】：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规
定禁止的其他行为。
第19题依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。
A．50
B．100
C．200
D．500
【正确答案】：C
【答案解析】：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
第20题申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。
A．证券业协会
B．证监会
C．银监会
D．基金业协会
【正确答案】：D
【答案解析】：申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。
第21题下列说法错误的是（）。
A．投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立
B．基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效
C．基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效
D．基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担
【正确答案】：D
【答案解析】：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
第22题下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。
A．货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益
B．每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配
C．投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益
D．投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益
【正确答案】：C
【答案解析】：投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。
第23题下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。
A．增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除
B．收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则
C．基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认
D．提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费
【正确答案】：A
【答案解析】：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。
第24题净资产低于实收资本的（），或者或有负债达到净资产的（）时，不得成为基金管理公司实际控制人。
A．30%；30%
B．50%；50%
C．60%；50%
D．70%；30%
【正确答案】：B
【答案解析】：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；②净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；③不能清偿到期债务。
第25题下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。
A．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
C．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
D．对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
【正确答案】：C
【答案解析】：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服
务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。
第26题下列关于基金募集期限说法错误的是（）。
A．基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集
B．基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C．基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D．超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案
【正确答案】：A
【答案解析】：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
第27题（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A．2003
B．2004
C．2006
D．2007
【正确答案】：B
【答案解析】：2004年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
第28题目前，我国基金管理公司新增股东的出资()不得转让。
A:半年内
B:一年内
C:二年内
D:公司存续期内
【正确答案】：B
【答案解析】：在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。
第29题网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。
A．名称、成立时间、登记时间
B．住所、联系方式、主要负责人
C．基本诚信信息
D．过往业绩
【正确答案】：D
【答案解析】：网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。
第30题（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。
A．基金管理公司；中国证监会
B．基金托管人；基金投资者
C．基金管理公司；托管人
D．基金管理公司；基金管理人
【正确答案】：C
【答案解析】：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。
第31题基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A．当日
B．次日
C．第三日
D．第四日
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
第32题基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。
A．3
B．6
C．12
D．24
【正确答案】：B
【答案解析】：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。
第33题我国基金业经过近10年时间的规范发展，已经初步形成一套以()为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。
A:《证券投资基金法》
B:《基金运作管理办法》
C:《基金信息披露管理办法》
D:《基金管理公司管理办法》
【正确答案】：A
【答案解析】：我国基金业经过十余年时间的规范发展，已经初步形成一套以《证券投资基金法》为核心、各类部门规章和规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体系。
第34题()指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。
A:基金监管
B:基金运用
C:基金发行
D:基金申购
【正确答案】：A
【答案解析】：基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。
第35题()全面负责组织指导基金管理公司日常的监察稽核工作。
A:董事会
B:监事会
C:总经理
D:督察长
【正确答案】：D
【答案解析】：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，其履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
第36题基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。
A．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
B．基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
C．对监管对象公正对待，一视同仁
D．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
【正确答案】：C
【答案解析】：公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。
第37题未经（）批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。
A．中国基金业协会
B．中国银监会
C．中国证监会
D．中国证券业协会
【正确答案】：C
【答案解析】：未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。
第38题重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A．二分之一
B．三分之一
C．三分之二
D．四分之三
【正确答案】：B
【答案解析】：重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。
第39题依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A．3
B．5
C．7
D．10
【正确答案】：B
【答案解析】：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
第40题公开披露的基金信息不包括（）。
A．基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
B．基金资产净值、基金份额净值
C．基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
D．证券投资业绩预测
【正确答案】：D
【答案解析】：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；?依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。
第41题目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按（）向管理人支付。
A．日
B．季
C．月
D．周
【正确答案】：C
【答案解析】：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
第42题基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。
A．真实性原则
B．准确性原则
C．完整性原则
D．及时性原则
【正确答案】：A
【答案解析】：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。
第43题基金业协会的职责不包括（）。
A．制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B．对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C．对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作
D．制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
【正确答案】：C
【答案解析】：选项C属于证券交易所的职责。
第44题基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。
A．3
B．6
C．12
D．24
【正确答案】：B
【答案解析】：测试方向：常识题难易程度：易教材页码解析：91：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。
第45题下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）
A．将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资
B．侵占、挪用基金财产
C．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
D．以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
【正确答案】：D
【答案解析】：选项D属于基金管理人的职责。
第46题基金财产可以用于（）。
A．从事承担无限责任的投资
B．承销证券
C．投资上市交易的股票、债券
D．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
【正确答案】：C
【答案解析】：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
第47题基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。
A．律师事务所；中国证监会
B．会计师事务所；中国基金业协会
C．律师事务所；中国基金业协会
D．会计师事务所；中国证监会
【正确答案】：D
【答案解析】：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。
第48题如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。
A．50
B．100
C．200
D．500
【正确答案】：C
【答案解析】：如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。
第49题政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）。
A．监管对象具有广泛性
B．监管活动具有自觉性
C．监管主体及其权限具有法定性
D．监管时间具有连续性
【正确答案】：B
【答案解析】：政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定性；⑤监管活动具有强制性。
第50题转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。
A．二分之一
B．三分之一
C．三分之二
D．四分之三
【正确答案】：C
【答案解析】：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
第51题（）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
A．基金管理公司
B．托管银行
C．基金估值工作小组
D．基金注册登记机构
【正确答案】：C
【答案解析】：基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
第52题证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向（）报告。
A．中国银监会
B．中国证监会
C．基金业协会
D．证券业协会
【正确答案】：B
【答案解析】：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。
第53题依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。
A．调查取证
B．行政处罚
C．限制交易
D．刑事处罚
【正确答案】：D
【答案解析】：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。
第54题基金销售的()反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。
A:专业性
B:服务性
C:持续性
D:适用性
【正确答案】：D
【答案解析】：基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
第55题基金监管在内容上主要涉及的三个方面不包括()。
A:对基金份额持有人的监管
B:对基金服务机构的监管
C:对基金运作的监管
D:对基金高级管理人员的监管
【正确答案】：A
【答案解析】：基金监管从内容上主要涉及对基金服务机构的监管、对基金运作的监管以及对基金高级管理人员的监管三个方面。
第56题基金管理公司的设立须经()批准。
A:中国证券业协会基金业委员会
B:中国证监会
C:证券交易所
D:国家工商管理局
【正确答案】：B
【答案解析】：中国证监会依法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批，主要包括：基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。
第57题基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币。
A．1
B．2
C．5
D．10
【正确答案】：B
【答案解析】：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。
第58题基金业协会的权力机构为（）。
A．股东大会
B．董事会
C．监事会
D．会员大会
【正确答案】：D
【答案解析】：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
第59题中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
A:3
B:4
C:5
D:6
【正确答案】：D
【答案解析】：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。
第60题下列哪项不属于我国基金监管的目标。()
A:保护投资者利益
B:吸引国外投资者
C:保证市场的公平、效率和透明
D:降低系统风险
【正确答案】：B
【答案解析】：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。
第61题()对基金业实行行业自律管理。
A:中国证监会
B:中国人民银行
C:中国银监会
D:中国证券业协会
【正确答案】：D
【答案解析】：中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。
第62题我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（）的一定比例逐日计提，按月支付。
A．当日基金资产净值
B．前一日基金资产净值
C．上月基金资产平均净值
D．当月基金资产平均净值
【正确答案】：B
【答案解析】：我国基金的管理费、托管费、销售服务费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
第63题相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。
A．风险共担
B．收益共享
C．买者自慎
D．买者自负
【正确答案】：C
【答案解析】：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。
第64题基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A．10
B．20
C．30
D．60
【正确答案】：C
【答案解析】：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
第65题我国对于非公开募集金的监管的重点集中在（）环节。
A．募集
B．备案
C．托管
D．信息披露
【正确答案】：A
【答案解析】：我国对于非公开募集金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。
第66题下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。
A．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
B．安全保管基金财产
C．办理基金备案手续
D．以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利
【正确答案】：B
【答案解析】：选项B属于基金托管人的职责。
第67题中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
A．3
B．6
C．12
D．36
【正确答案】：B
【答案解析】：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。(
第68题设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。
A．1
B．3
C．5
D．10
【正确答案】：B
【答案解析】：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。
第69题依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。
A．合伙企业
B．独资企业
C．公司企业
D．外资企业
【正确答案】：A
【答案解析】：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
第70题基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为（）。
A．1%
B．5%
C．1.50%
D．0.25%
【正确答案】：D
【答案解析】：基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为0.25%。
第71题基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A．30
B．60
C．90
D．180
【正确答案】：C
【答案解析】：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
第72题基金运作费小于基金净值（）时，应于发生时直接计入基金损益。
A．十万分之一
B．千分之一
C．百万分之一
D．万分之一
【正确答案】：D
【答案解析】：基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。
第73题基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
A．7
B．10
C．15
D．20
【正确答案】：D
【答案解析】：基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
第74题下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。
A．取得基金从业资格
B．最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C．通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D．具有5年以上证券投资管理经历
【正确答案】：D
【答案解析】：具有3年以上证券投资管理经历。
第75题设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
A．1
B．2
C．3
D．5
【正确答案】：A
【答案解析】：注册资本不低于1亿元人民币，且必须实缴货币资本。
第76题公开募集基金的基金合同不包括（）。
A．基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B．基金财产的投资方向和投资限制
C．基金管理人和基金托管人的名称和住所
D．基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称
【正确答案】：D
【答案解析】：选项D属于招募说明书的内容。
第77题（）是基金业协会的执行机构。
A．会员大会
B．董事会
C．理事会
D．监事会
【正确答案】：C
【答案解析】：基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。
第78题基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。
A．持有至到期投资
B．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
C．贷款和应收款项
D．可供出售的金融资产
【正确答案】：B
【答案解析】：基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。
第79题开放式基金应当保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
A:5%
B:30%
C:15%
D:10%
【正确答案】：A
【答案解析】：开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
第80题根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的()。
A:50%
B:40%
C:30%
D:20%
【正确答案】：B
【答案解析】：基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定：①在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%；②基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年，债券回购到期后不得展期。
第81题对履行基金托管职责的监督不包括()。
A:在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会
B:是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系
C:在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立
D:在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见
【正确答案】：B
【答案解析】：对履行基金托管职责的监督。主要包括：①在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会；②在办理基金的清算交割事宜中，是否既能保证清算的及时高效，又能保证基金财产的安全与独立；③在复核、审查基金管理公司计算的基金资产净值时，是否科学评估基金采取的估值方法，是否及时与基金管理公司核对；在发现估值方法不能反映基金资产的公允价值时，是否采取必要的手段；④在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见。
第82题QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。
A．每月，每周
B．每周，每个工作日
C．每月，每周
D．每日，每日
【正确答案】：B
【答案解析】：QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。
第83题基金业协会的会员类别不包括（）。
A．联系会员
B．特别会员
C．临时会员
D．普通会员
【正确答案】：C
【答案解析】：会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员。
第84题基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A．1%
B．3%
C．5%
D．10%
【正确答案】：C
【答案解析】：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
第85题（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A．基金行业自律
B．政府基金监管
C．社会力量监督
D．基金机构内控
【正确答案】：B
【答案解析】：相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
第86题下列选项中不属于社会力量的是（）。
A．社会媒体
B．基金投资者
C．审计机构
D．基金行业自律组织
【正确答案】：D
【答案解析】：所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构、以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。
第87题基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。
A．1000；10
B．3000；5
C．3000；10
D．5000；10
【正确答案】：C
【答案解析】：基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
第88题下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。
A．代表基金份额5％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会
B．基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
C．基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
D．基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集
【正确答案】：A
【答案解析】：代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。
第89题（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A．2012年3月
B．2012年6月
C．2013年5月
D．2014年7月
【正确答案】：B
【答案解析】：2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
第90题督察长应在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起()个工作日内向中国证监会报告。
A:1
B:3
C:5
D:7
【正确答案】：B
【答案解析】：法规规定，当出现以下可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的情形之一时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告：①高级管理人员、投资管理人员因涉嫌违法违纪被有关机关调查或者处理；②高级管理人员辞职、离职、丧失民事行为能力或者因其他原因不能履行职务；③高级管理人员拟因私出境1个月以上或者出境逾期未归，投资管理人员拟离开工作岗位1个月以上；④高级管理人员直系亲属拟移居境外或者已在境外定居；⑤高级管理人员、投资管理人员在非经营性机构兼职等；⑥其他可能影响高级管理人员、投资管理人员正常履行职务的情形。
第91题2007年，中国证券业协会设立了()，负责联络与业务交流工作。
A:基金公会
B:基金业行会
C:基金公司会员部
D:证券投资基金业委员会
【正确答案】：C
【答案解析】：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
第92题()中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A:2002年7月4日
B:2002年12月4日
C:2004年12月4日
D:2002年8月4日
【正确答案】：C
【答案解析】：2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
第93题某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。
A．10447.5元
B．10227.5元
C．10347.5元
D．10497.5元
【正确答案】：A
【答案解析】：100001.05（1-0.5%）=10447.5元。
第94题基金会计核算中，承担复核责任的是（）。
A．基金托管人
B．基金管理公司
C．会计师事务所
D．证券投资基金
【正确答案】：A
【答案解析】：基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。
第95题基金募集期限自（）起计算。
A．基金份额发售前两天
B．基金份额发售前一天
C．基金份额发售之日
D．基金份额发售第二天
【正确答案】：C
【答案解析】：基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
第96题基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。
A．二分之一
B．三分之一
C．三分之二
D．四分之三
【正确答案】：A
【答案解析】：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。
第97题召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A．10
B．15
C．30
D．60
【正确答案】：C
【答案解析】：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
第98题基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开
A．二分之一
B．三分之一
C．三分之二
D．四分之三
【正确答案】：A
【答案解析】：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。
第99题基金监管的首要目标是（）。
A．保护投资人利益
B．保护基金管理人利益
C．保证证券投资基金和资本市场的健康发展
D．规范证券投资基金活动
【正确答案】：A
【答案解析】：基金监管的首要目标是保护投资人利益。
第100题对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。
A．1000；5
B．1000；10
C．3000；5
D．3000；10
【正确答案】：A
【答案解析】：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。
第05章基金职业道德
第1题QDII基金的净值在（）披露。
A．估值日
B．估值日后1～2个工作日
C．估值后2～3个工作日
D．估值后3～5个工作日
【正确答案】：B
【答案解析】：QDII基金的净值在估值后1～2个工作日内披露。
第2题基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A．10
B．20
C．5
D．3
【正确答案】：A
【答案解析】：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
第3题基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A．5
B．10
C．15
D．20
【正确答案】：C
【答案解析】：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。
第4题在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。
A．基金公司直销
B．独立第三方销售公司
C．银行和券商代销
D．互联网金融渠道
【正确答案】：C
【答案解析】：在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。
第5题客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指（）。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金份额持有人
D．基金服务机构
【正确答案】：C
【答案解析】：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。
第6题下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。
A．功能互补
B．调整范围不同
C．表现形式相同
D．都是行为规范
【正确答案】：C
【答案解析】：法律与道德表现形式不同。
第7题下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。
A．基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
B．客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C．基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料
D．基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
【正确答案】：A
【答案解析】：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。
第8题下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。(
A．相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产
B．是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C．由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D．禁止挪用
【正确答案】：A
【答案解析】：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。
第9题信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
A．1
B．2
C．3
D．5
【正确答案】：B
【答案解析】：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
第06章投资管理基础
第1题（）报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末。
A．资产负债表
B．利润表
C．现金流量表
D．所有者权益变动表
【正确答案】：A
【答案解析】：资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末。
第2题（）称为企业的“第一会计报表”。
A．资产负债表
B．利润表
C．现金流量表
D．所有者权益变动表
【正确答案】：A
【答案解析】：资产负债表称为企业的“第一会计报表”。
第3题（）反映一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。
A．资产负债表
B．利润表
C．现金流量表
D．所有者权益变动表
【正确答案】：B
【答案解析】：利润表，亦称损益表，反映一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。
第4题（）是使用频率最高的债务比率。
A．资产负债率
B．权益乘数和负债权益比
C．总资产周转率
D．资产收益率
【正确答案】：A
【答案解析】：资产负债率是使用频率最高的债务比率。
第5题（）是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。
A．资产负债表
B．利润表
C．现金流量表
D．所有者权益变动表
【正确答案】：B
【答案解析】：利润表是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。
第6题（）是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值。
A．中位数
B．分位数
C．标准差
D．方差
【正确答案】：A
【答案解析】：中位数是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值。
第7题（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A．基金客户服务
B．基金销售服务
C．基金理财服务
D．基金售后服务
【正确答案】：A
【答案解析】：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
第8题（）通常被用来研究随机变量X以特定概率(或者一组数据以特定比例)取得大于等于(或小于等于)某个值的情况。
A．分位数
B．方差
C．协方差
D．标准差
【正确答案】：A
【答案解析】：分位数通常被用来研究随机变量X以特定概率(或者一组数据以特定比例)取得大于等于(或小于等于)某个值的情况。
第9题（）也称权益报酬率。
A．资产收益率
B．销售利润率
C．权益乘数
D．净资产收益率
【正确答案】：D
【答案解析】：净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润。
第10题不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A．0.50%
B．0.75%
C．1%
D．1.50%
【正确答案】：D
【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
第11题不影响净资产收益率的指标包括（）。
A．总资产周转率
B．资产净利率
C．资产负债率
D．流动比率
【正确答案】：D
【答案解析】：净资产收益率=销售利润率总资产周转率权益乘数；权益乘数=1（1-资产负债率）；资产净利率=销售利润率总资产周转率。流动比率是没有任何关系的。
第12题财务报表分析的对象是（）。
A．企业的各项基本活动
B．企业的经营活动
C．企业的投资活动
D．企业的筹资活动
【正确答案】：A
【答案解析】：财务报表分析的对象是企业的各项基本活动。
第13题财务报表分析可以帮助使用者（）。
A．评估公司过去的经营绩效
B．制定投资决策
C．考量授信决策
D．以上皆是
【正确答案】：D
【答案解析】：ABC说法都是正确的。
第14题对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。
A．3
B．5
C．10
D．15
【正确答案】：D
【答案解析】：对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
第15题方差越大，表示收益率r偏离期望收益率的程度（）。
A．越小
B．越大
C．不变
D．不确定
【正确答案】：B
【答案解析】：σ2=E[(r-Er)2]，它的数值越大，表示收益率r偏离期望收益率的程度越大，反之亦然。
第16题关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。
A．可以预测基金的投资业绩
B．可以登载单位的推荐性文字
C．可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D．可以通过电视、广播进行公布
【正确答案】：D
【答案解析】：其他选项都属于禁止性规定。
第17题华泰公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，先决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，它对速动比率的影响是（）。
A．提高
B．下降
C．无影响
D．有影响、既不提高，也不下降
【正确答案】：B
【答案解析】：速动比率=(流动资产-存货)/流动负债原定将一笔银行存款偿付应付账款，先决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货。这句话的意思是：存货增加，分子减少，流动负债增加，分母增加，所以速度比率减少。
第18题基金份额登记机构的主要职责不包括（）。
A．代理发放红利
B．建立并保管基金份额持有人名册
C．负责基金份额的登记
D．建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
【正确答案】：D
【答案解析】：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。
第19题基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。
A．基金业协会
B．中国证监会
C．工商注册所在地中国证监会派出机构
D．证券业协会
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。
第20题基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。
A．6个月
B．1年
C．3年
D．5年
【正确答案】：A
【答案解析】：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。
第21题基金销售费用不包括（）。
A．申购费
B．赎回费
C．基金转换费
D．销售服务费
【正确答案】：C
【答案解析】：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。
第22题基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。
A．从合同生效之日起计算的业绩
B．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C．当年上半年的业绩
D．最近10个完整会计年度的业绩
【正确答案】：D
【答案解析】：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
第23题基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。
A．6个月
B．1年
C．3年
D．5年
【正确答案】：A
【答案解析】：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。(
第24题甲公司2009年实现营业收入为1000万元，其中现销收入550万元，赊销收入450万元；当年收回以前年度赊销收入380万元，当年预收货款120万元，预付货款30万元，当年因销售退回支付的现金20万元，当年购货推出收到的现金40万元，则甲公司当年销售商品提供劳务收到的现金为（）万元。
A．990
B．1030
C．1100
D．1150
【正确答案】：B
【答案解析】：550+380+120-20=1030
第25题假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9%，则其精确年化收益率为（）。
A．8.74%
B．8.84%
C．9%
D．2.25%
【正确答案】：B
【答案解析】：R=（1+4.5%）（1-2%）（1-2.5%）（1+9%）-1=8.84%。
第26题假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是（）元。
A．7000
B．25000
C．12500
D．3500
【正确答案】：C
【答案解析】：年均存货=（20000+5000）2=12500元。
第27题经常用来反映数据一般水平的统计量指的是（）。
A．分位数
B．中位数
C．均值
D．方差
【正确答案】：C
【答案解析】：经常用来反映数据一般水平的统计量指的是均值。
第28题
李先生将其资金分别投向A，B，C三只股票，其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%；股票A的期望收益率为rA=14%，股票B的期望收益率为rB=20%，股票C的期望收益率为rC=8%；则该股票组合期望收益率为（）。
A．15.0%
B．15.2%
C．15.3%
D．15.4%
【正确答案】：B
【答案解析】：投资者持有的股票组合期望收益率r=+0.4rB0.4rA+0.2rC=15.2%。
第29题李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12%，李先生现在应存入银行（）元。
A．120000
B．134320
C．113485
D．150000
【正确答案】：C
【答案解析】：200000（1+12%）^5=113485元。
第30题利润表的构成部分不包括（）。
A．营业收入
B．利润
C．与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用
D．营业费用
【正确答案】：D
【答案解析】：利润表由三个主要部分构成。第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。
第31题利润表上半部分反应经营活动，下半部分反应非经营活动，其分界点是（）。
A．营业利润
B．利润总额
C．主营业务利润
D．净利润
【正确答案】：A
【答案解析】：利润表上半部分反应经营活动，下半部分反应非经营活动，其分界点是营业利润。
第32题利润表是（）报表。
A．静态
B．动态
C．长期
D．短期
【正确答案】：B
【答案解析】：利润表是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润
能力以及经营趋势。
第33题利润表是反映在（）财务成果的报表。
A．某一特定日期
B．某一特定时间
C．一定会计期间
D．某一确定时间
【正确答案】：C
【答案解析】：利润表，亦称损益表，反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。
第34题某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第三年末一次偿清，公司应付银行本利和为（）。
A．35.40
B．35.73
C．35.85
D．36.23
【正确答案】：B
【答案解析】：
30（1+6%）3=35.73
第35题某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为8%，那么该债券的现值为（）。
A．680.58
B．680.79
C．680.62
D．680.54
【正确答案】：A
【答案解析】：1000/(1+8%)5=680.58
第36题某企业有一张带息期票，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（）。
A．72
B．80
C．79
D．82
【正确答案】：B
【答案解析】：I=120004%60/360=80
第37题评价企业盈利能力时，我们最常用到的是（）。
A．销售利润率
B．存货周转率
C．净资产收益率
D．负债权益比
【正确答案】：C
【答案解析】：评价企业盈利能力时，我们最常用到的是净资产收益率。
第38题如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为（）。
A．离散型随机变量
B．分布型随机变量
C．连续型随机变量
D．中断型随机变量
【正确答案】：C
【答案解析】：如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量。
第39题如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为称为（）。
A．离散型随机变量
B．连续型随机变量
C．中断型随机变量
D．分布型随机变量
【正确答案】：A
【答案解析】：如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量。
第40题若ρij等=-1，则表示Ri和Rj()。
A．零相关
B．不确定
C．完全正相关
D．完全负相关
【正确答案】：D
【答案解析】：若ρij等=-1，则表示Ri和Rj完全负相关。
第41题数据分布越散，其波动性和不可预测性（）。
A．越强
B．越弱
C．没有影响
D．视情况而定
【正确答案】：A
【答案解析】：很多情况下，我们不仅需要了解数据的期望值和平均水平，还要了解这组数据分布的离散程度。分布越散，其波动性和不可预测性也就越强。
第42题随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（）。
A．平均值
B．最大值
C．最小值
D．中间值
【正确答案】：A
【答案解析】：随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的平均值。
第43题投资本金20万元，在年复利5.5%情况下，大约需要（）年可使本金达到40万元。
A．14.4
B．13.09
C．13.5
D．14.21
【正确答案】：B
【答案解析】：20(1+5.5%)＾t=40，求时间t。
第44题我们通常用ρij表示证券i和证券j的收益回报率之间的相关系数。
A．ρij
B．αij
C．βij
D．γij
【正确答案】：A
【答案解析】：我们通常用ρij表示证券i和证券j的收益回报率之间的相关系数。
第45题下表列示了对某证券的未来收益率的估计，将期望收益率记为EM，收益率（r）-20301概/2率。（该p证券）1的期/2望收益率等于()。
A．EM＝5
B．EM＝6
C．EM＝7
D．EM＝4
【正确答案】：A
【答案解析】：考察期望收益率的计算。收益率-20(%)30，概率1/21/2，期望收益率E（r）=—201/2+301/2=5。
第46题下列不属于常用的财务杠杆比率的是（）。
A．资产负债率
B．权益乘数和负债权益比
C．利息倍数
D．资产收益率
【正确答案】：D
【答案解析】：常用的财务杠杆比率包括：资产负债率、权益乘数和负债权益比、利息倍数。
第47题下列不属于基金客户服务原则的是（）。
A．客户至上原则
B．安全第一原则
C．专业规范原则
D．依法监管原则
【正确答案】：D
【答案解析】：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。
第48题下列不属于所有者权益的是（）。
A．应付利润
B．盈余公积
C．未分配利润
D．资本公积
【正确答案】：A
【答案解析】：“应付利润”是负债类账户。
第49题下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是（）。
A．限制在基金销售机构内部使用
B．为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能
C．对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
D．为基金投资人提供服务的功能
【正确答案】：A
【答案解析】：其他三项均为前台业务系统的功能。
第50题下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。
A．营运效率比率
B．流动比率
C．资产负债率
D．速动比率
【正确答案】：C
【答案解析】：财务杠杆比率是分析企业偿债能力的风险指标，资产负债率属于财务杠杆比率。
第51题下列关于货币时间价值的说法，错误的是（）。
A．货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值
B．两笔数额相等的资金，发生在不同的时期，实际价值也是不同的
C．净现金流量=现金流入-现金流出
D．货币时间价值跟时间的长短无关
【正确答案】：D
【答案解析】：货币的时间价值跟时间长短有关
第52题下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的（）。
A．即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率
B．远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平
C．远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同
D．远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同
【正确答案】：D
【答案解析】：远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。
第53题下列关于净资产收益率的说法，错误的是（）。
A．净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高
B．由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率
C．影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法
D．净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润
【正确答案】：A
【答案解析】：净资产收益率高，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高；净资产收益率低则相反。
第54题下列关于随机变量的说法，错误的是（）。
A．我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量
B．如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量
C．如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量
D．我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为分散变量
【正确答案】：D
【答案解析】：我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量。
第55题下列关于现金流量表的说法，错误的是（）。
A．现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形
B．现金流量表是以权责发生制为基础编制的
C．现金流量表是根据收付实现制为基础编制的
D．现金流量表也叫财务状况变动表
【正确答案】：B
【答案解析】：现金流量表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制（即实际现金流量和现金流出）为基础编制的。
第56题下列关于正太分布的相关知识，说法错误的是（）。
A．正态分布是最重要的一类连续型随机变量分布
B．正态分布距离均值越近的地方数值越集中，而在离均值较远的地方数值则很密集
C．正态分布密度函数的显著特点是中间高两边低，由中间(X=μ)向两边递减，并且分布左右对称，是一条光滑的“钟形曲线”
D．如果频率直方图呈现出钟形特征，可认为该变量大致服从正态分布
【正确答案】：B
【答案解析】：正态分布距离均值越近的地方数值越集中，而在离均值较远的地方数值则很稀疏。
第57题下列关于资产负债表的表述，其正确的有（）。
A．它反映一定时期内财务成果的报表
B．它是一张损益报表
C．它是根据“资产=+负所债有者权益”等式编制的
D．流动资产排在左方，非流动资产排在右方
【正确答案】：C
【答案解析】：A、B选项是利润表的知识。D选项，流动资产和非流动资产是上下排序的。
第58题下列关于资产负债率的说法，错误的是（）。
A．资产负债率是使用频率最高的债务比率
B．资产负债率多大最为合适，是难以精确计算决定的
C．资产负债率在同行业企业中有较大的参考价值
D．资产负债率=资产/负债
【正确答案】：D
【答案解析】：资产负债率=负债/资产。
第59题下列属于流动资产的是（）。
A．短期借款
B．应付票据
C．应收账款
D．应付账款
【正确答案】：C
【答案解析】：企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等于几项资产，它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强。
第60题下列选项中，不属于评价企业盈利能力最重要三种比率的是（）。
A．销售利润率
B．资产收益率
C．应收账款周转率
D．净资产收益率
【正确答案】：C
【答案解析】：评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率、资产收益率、净资产收益率。这三种比率都使用的是企业的年度净利润。
第61题下列选项中属于流动负债的是（）。
A．现金及现金等价物
B．应付票据
C．应收票据
D．存货
【正确答案】：B
【答案解析】：流动负债是指企业要在一个营业周期内偿付的各类短期债务，包括短期借款、应付票据、应付账款等。
第62题下列选项中说法错误的是（）。
A．利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位
B．按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率
C．实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率
D．通常所说的年利率都是指实际利率
【正确答案】：D
【答案解析】：通常所说的年利率都是指名义利率。
第63题现金流量表的基本结构不包括（）。
A．经营活动产生的现金流量
B．投资活动产生的现金流量
C．筹资活动产生的现金流量
D．合作贸易活动产生的现金流量
【正确答案】：D
【答案解析】：现金流量表的基本结构分为三部分，即经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量和筹资(也称融资)活动产生的现金流量。
第64题相关系数的()大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱。
A．概率
B．标准差
C．绝对值
D．期望收益
【正确答案】：C
【答案解析】：相关系数的绝对值大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱。
第65题已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负责为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则（）
A．年末资产负债率为40%
B．年末产权比率为1/3
C．年利息保障倍数为6.5
D．年末长期资本负债率为10.76%
【正确答案】：A
【答案解析】：A：资产负债率=负债资产=200500；=40B：%产权比率=负债所有者权益=200（500-200）=2/3;C:利息倍数=息税前利润利息=（1003020）20=7；.5D：长期资本负债率=非流动负债（非流动负债所有者权益）=（200-160）（40300）=11.76%
第66题以下属于利润表作用表述正确的是（）。
A．能够对企业整体财务状况客观评价
B．能表明某一特定日期占有净资产数额
C．有助于了解企业的现金是否能偿还到期债务
D．能够说明企业的收入与产出关系
【正确答案】：D
【答案解析】：利润表能够说明企业的收入与产出关系。
第67题有关现金流量表叙述正确的是（）。
A．现金流量表的编制基础是权责发生制
B．现金流量表的编制基础是收付实现制
C．现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力
D．通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。
【正确答案】：A
【答案解析】：现金流量表的编制基础是收付实现制。
第68题在杜邦财务分析体系中，假设其他情况相同，下列说法中错误的是（）。
A．权益乘数大则财务风险大
B．权益乘数大则净资产收益率大
C．权益乘数等于股东权益比率的倒数
D．权益乘数大则资产净利率大
【正确答案】：D
【答案解析】：资产净利润率=净利润资产平均总额100%
第69题在基金投资管理领域中，我们经常应用（）来作为评价基金经理业绩的基准。
A．高位数
B．分位数
C．中位数
D．标准差
【正确答案】：C
【答案解析】：在基金投资管理领域中，我们经常应用中位数来作为评价基金经理业绩的基准。
第70题在计算基金的期望回报率时，我们可以用一定时间的（），或者采用数学模型，对未来回报率的可能分布做出预测。
A．历史平均回报率
B．历史最高回报率
C．历史最低回报率
D．预测回报率
【正确答案】：A
【答案解析】：在计算基金的期望回报率时，我们可以用一定时间的历史平均回报率，或者采用数学模型，对未来回报率的可能分布做出预测。
第07章权益投资
第1题()构成公司内部控制的基础。
A．控制环境
B．风险评估
C．信息沟通
D．内部监控
【正确答案】：A
【答案解析】：控制环境构成公司内部控制的基础
第2题股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。其中，（）最为重要，也最为被辨认，是投资者主要的观察对象。
A．长期趋势
B．中期趋势
C．短期趋势
D．中期趋势和短期趋势
【正确答案】：A
【答案解析】：长期趋势最为重要，也最为被辨认，是投资者主要的观察对象。
第3题（）是股票最基本的特征。
A．收益性
B．风险性
C．流动性
D．永久性
【正确答案】：A
【答案解析】：收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。
第4题（）也称价格营收比，是股票市价与销售收入的比率，该指标反映的是单位销售收入反映的股价水平。
A．市净率
B．市销率
C．市盈率
D．企业价值倍数
【正确答案】：B
【答案解析】：市销率也称价格营收比，是股票市价与销售收入的比率，该指标反映的是单位销售收入反映的股价水平。
第5题（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A．独立性
B．客观性
C．公正性
D．专业性
【正确答案】：C
【答案解析】：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
第6题股利贴现模型最早由（）提出。
A．威廉姆斯和戈登
B．彼得?林奇
C．葛兰碧
D．莫迪利亚尼和米勒
【正确答案】：A
【答案解析】：若假定股利是投资者在正常条件下投资股票所直接获得的唯一现金流，则就可以建立股价模型对普通股进行估值，这就是著名的股利贴现模型。这一模型最早由威廉姆斯和戈登提出，实质是将收入资本化法运用到权益证券的价值分析之中，这在概念上与债券估值方法没有本质性差别。
第7题股票的（）又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。
A．清算价值
B．账面价值
C．票面价值
D．内在价值
【正确答案】：B
【答案解析】：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。
第8题基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。
A．健全性
B．有效性
C．独立性
D．相互制约
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的有效性原则
第9题基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。
A．督察长
B．总经理
C．基金经理
D．独立董事
【正确答案】：A
【答案解析】：基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作。
第10题经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。
A．董事会
B．监事会
C．中国证监会及相关派出机构
D．股东大会
【正确答案】：C
【答案解析】：经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。
第11题企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。
A．事项识别
B．目标设定
C．内部环境
D．风险评估
【正确答案】：C
【答案解析】：内部环境是其他所有风险管理要素的基础。
第12题市盈率用公式表达为（）。
A．市盈率=每股市价/每股净资产
B．市盈率=股票市价/销售收入
C．市盈率=每股收益（年化）/每股市价
D．市盈率=每股市价/每股收益（年化）
【正确答案】：D
【答案解析】：市盈率（P/E）=每股市价/每股收益（年化）。
第13题下列不属于股利贴现模型的是（）。
A．零增长模型
B．不变增长模型
C．多元增长模型
D．超额收益贴现模型
【正确答案】：D
【答案解析】：根据对股利增长率的不同假定，股利贴现模型可以分为零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。
第14题下列不属于技术分析假定的是（）。(
A．历史会重演
B．市场行为涵盖一切信息
C．股价具有趋势性运动规律
D．股票的价格围绕价值波动
【正确答案】：D
【答案解析】：技术分析的三项假定：第一，市场行为涵盖一切信息；第二，技术分析的另一条准则是股价具有趋势性运动规律；第三，历史会重演。
第15题下列关于P/E和EV/EBITDA的说法，错误的是（）。
A．在EV/EBITDA方法中，要最终得到对股票市值的估计，还必须减去债权的价值
B．P/E和EV/EBITDA反映的都是市场价值和收益指标之间的比例关系
C．P/E是从全体投资人的角度出发，而EV/EBITDA是从股东的角度出发
D．EV/EBITDA更适用于单一业务或子公司较少的公司估值
【正确答案】：C
【答案解析】：P/E是从股东的角度出发，而EV/EBITDA是从全体投资人的角度出发。
第16题下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。
A．接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
B．对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告
C．不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
D．公平对待所有股东
【正确答案】：A
【答案解析】：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。
第17题下列关于基金公司会计系统说法错误的是（）。
A．严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程
B．对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主体
C．独立建账、独立核算
D．基金会计核算应当独立于公司会计核算
【正确答案】：B
【答案解析】：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确个会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。基金会计核算应当独立于公司会计核算。
第18题下列情况中，不得回购本公司股票的是（）。
A．公司减少注册资本
B．进行投资
C．将股份奖励给本公司职工
D．与持有本公司股份的其他公司合并
【正确答案】：B
【答案解析】：《公司法》规定，公司除减少注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖励给本公司职工外，不得回购本公司股票。
第19题下列属于合规管理基本原则的是（）。
A．全面性
B．健全性
C．规范性
D．独立性
【正确答案】：D
【答案解析】：合规管理的基本原则有：独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则。
第20题下列属于内部风险的是（）。
A．法律法规
B．经济
C．文化
D．决策失误
【正确答案】：D
【答案解析】：内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
第21题下列属于中台部门的是（）。
A．清算部
B．监察稽核部
C．信息技术部
D．以上都正确
【正确答案】：B
【答案解析】：中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。
第22题相关系数的大小范围为（）。
A．+1和-1之间
B．0和1之间
C．-1和0之间
D．1到正无穷
【正确答案】：A
【答案解析】：相关系数ρij总处于+1和-1之间，亦即|ρij|≤1。
第23题股票的变化表现为三种趋势:长期趋势、中期趋势及短期趋势。其中，()最为重要，也最为被辨认，是投资者主要的观察对象。
A．长期趋势
B．中期趋势
C．短期趋势
D．中期趋势和短期趋势
【正确答案】：A
【答案解析】：长期趋势最为重要，也最为被辨认，是投资者主要的观察对象。
第08章固定收益投资
第1题（）是指，一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。
A．自发性协助
B．相互提供信息
C．自发性监管
D．自律监管
【正确答案】：A
【答案解析】：所谓“自发性协助”系指一方主管机构未经他方主管机构的请求，就其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。一国(地区)证券监管部门主动将自己发现的有关信息提供给另一国(地区)证券监管部门，对于提高双方合作监管的效率、增加信任具有极大的好处。因此，IOSCO技术委员会发布的《跨国投资管理行为的合作与监
督宣言》规定，如任何一方拥有可协助他方执行其监管职能的信息，即使没有任何他方提出要求，拥有信息的一方也可主动自愿地提供或安排他人提供该信息。
第2题大多数资信好的公司采用（）的发行方式来发行商业票据。
A．直接发行
B．间接发行
C．贴现发行
D．以上选项都不正确
【正确答案】：A
【答案解析】：直接发行指发行主体直接将票据销售给投资人，大多数资信好的公司采用这种发行方式。
第3题下列不属于金融债券的是（）。
A．证券公司短期融资券
B．商业银行债券
C．地方政府债券
D．政策性金融债
【正确答案】：C
【答案解析】：金融债券包括政策性金融债、商业银行债券、特种金融债券、非银行金融机构债券、证券公司债、证券公司短期融资券等。
第4题
短期融资券由（）承销并采用（）的方式发行，通过市场招标确定发行利率。
A．证券公司；有担保
B．证券公司；无担保
C．商业银行；有担保
D．商业银行；无担保
【正确答案】：D
【答案解析】：短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行（信用发行），通过市场招标确定发行利率。
第5题下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）。
A．在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减
B．在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低
C．在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减
D．在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有其收益率
【正确答案】：B
【答案解析】：在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要高。
第6题在无保证债券中，受偿等级最高的是（），这也是公司债的主要形式。
A．优先无保证债券
B．优先次级债券
C．次级债券
D．劣后次级债券
【正确答案】：A
【答案解析】：在无保证债券中，受偿等级最高的是优先无保证债券，这也是公司债的主要形式。接下来依次是优先次级债券、次级债券、劣后次级债券，这些等级的债券在清偿时仅有少量补偿甚至没有。
第7题境内一家A证券公司成立于2009年6月，2014年3月A公司根据公司发展，需要申请QDII资格。A公司各项风险控制指标符合规定标准，净资本为9亿元人民币，净资本与净资产比例为65%，经营集合资产管理计划业务已2年，在最近一个季度末资产管理规模为18亿元人民币，和4亿元人民币的等值外汇资产。A公司申请QDII业务还需要满足哪些条件（）。
A．要等到3个月以后才能申请
B．应将净资本与净资产比例提高到70%
C．经营集合资产管理计划业务应满3年
D．在最近一个季度末资产管理规模为30亿元人民币或等值外汇资产
【正确答案】：B
【答案解析】：对于申请QDII的证券公司而言，各项风险控制指标符合规定标准，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例
不低于70%，经营集合资产管理计划业务达1年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外
汇资产。
第8题下列关于信用利差特点的表述，错误的是（）。
A．信用利差随着经济周期的扩张而扩张，随着经济周期的收缩而缩小
B．对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大
C．信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响
D．从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标
【正确答案】：C
【答案解析】：信用利差随着经济周期的扩张而缩小，随着经济周期的收缩而扩张。
第9题国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外，信息交换措施更可谓双方主管机构提供一个（）的功能性渠道。
A．相互协助机制
B．早期预警机制
C．临时性事务
D．风险预警机制
【正确答案】：B
【答案解析】：国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外，信息交换措施更可谓双方主管机构提供一个早期预警机制的功能性渠道。
第10题下列关于UCITS指令，说法错误的是（）。
A．为欧盟各成员国的开放式基金建立了一套跨境监管标准
B．结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态
C．欧盟成员国各自以立法形式认可该指令后，本国符合要求的基金即可在其它成员国面向个人投资者发售，无需再申请认可
D．符合要求的基金管理公司可以管理在其它成员国发行的基金
【正确答案】：B
【答案解析】：选项B是关于AIFMD指令的相关内容。AIFMD结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态，协调成员国对另类投资基金的活动实现有效监管。
第11题1938年，麦考利为评估债券的平均还款期限，引入（）的概念。
A．凸度
B．信用利差
C．收益率曲线
D．久期
【正确答案】：D
【答案解析】：1938年，麦考利为评估债券的平均还款期限，引入久期的概念。
第12题基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。
A．投资合规性风险
B．销售合规性风险
C．信息披露合规性风险
D．反洗钱合规性风险
【正确答案】：A
【答案解析】：基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。
第13题在国际金融市场上，（）是被广泛采纳的基准利率。
A．上海银行间同业拆借利率
B．伦敦银行间同业拆借利率
C．新加坡银行间同业拆借利率
D．纽约银行间同业拆放利率
【正确答案】：B
【答案解析】：在国际金融市场上，伦敦银行间同业拆借利率是被广泛采纳的基准利率。
第14题下列关于商业票据特点的表述，正确的是（）。
A．面额较小
B．利率较高，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率高
C．只有一级市场，没有明确的二级市场
D．只有二级市场，没有明确的一级市场
【正确答案】：C
【答案解析】：商业票据的特点主要有三点：①面额较大；②利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高；③只有一级市场，没有明确的二级市场。
第15题下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。
A．每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况
B．从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和亿户资金划转
C．对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟
踪、检测和分析
D．以上都正确
【正确答案】：B
【答案解析】：选项AC属于投资合规性风险的主要管理措施。
第16题债券市场价格越（）债券面值，期限越（），则当期收益率就越偏离到期收益率。
A．接近；长
B．接近；短
C．偏离；长
D．偏离；短
【正确答案】：D
【答案解析】：1、债券价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。2、债券价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。但是不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。
第17题下列关于回购协议的表述，错误的是（）。
A．回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为
B．本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主
C．按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天一级182天
D．由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种
【正确答案】：D
【答案解析】：由于质押式回购历史很长，回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。
第18题下列选项中属于债券按发行主体分类的是（）。
A．固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等
B．息票债券和贴现债券
C．人民币债券和外币债券
D．政府债券、金融债券、公司债券等
【正确答案】：D
【答案解析】：按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。
第19题合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具（）。
A．股指期货
B．在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证
C．可转换债券发行
D．以上都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列人民币金融工具：①在证券交易所交易或转让的股票、债
券和权证；②在银行间债券市场交易的固定收益产品；③证券投资基金；④股指期货；⑤中国证监会允许的其他金
融工具。此外，合格投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。
第20题下列各项中，属于QDII基金投资范围的是（）。
A．房地产抵押按揭贷款
B．代表贵重金属的凭证
C．住房按揭支持证券
D．购买不动产
【正确答案】：D
【答案解析】：本题考查QDII基金的投资范围。其他三项属于QDII基金不得从事的行为。
第21题下列不属于减少回购协议信用风险的方法的是（）。
A．对抵押品进行限定
B．倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求
C．提高抵押率的要求
D．降低抵押率的要求
【正确答案】：D
【答案解析】：减少回购协议信用风险的方法主要有两种：①对抵押品进行限定，且倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求，如只接受短期国债或中央银行票据为抵押品；②提高抵押率的要求。一般要求提供更多的抵押品。(
第22题基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。
A．督察长
B．监事会
C．经理层
D．合规管理部门
【正确答案】：C
【答案解析】：公司经理层负责贯彻执行合规政策
第23题下列关于回购协议利率的说法，错误的是（）。
A．抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越低
B．货币市场的其他子市场对回购市场利率的高低产生正向影响
C．若采用实物交割，回购利率较高
D．一般来说，回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低
【正确答案】：C
【答案解析】：若采用实物交割，回购利率较低。目前的大部分回购协议尤其是期限较短的回购协议一般不采用实物交付，而是将抵押的证券交付至贷款人的清算银行的保管账户或借款人专用的证券保管账户中。
第24题1985年12月20日，欧盟委员会通过了（），标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。
A．UCITS指令
B．AIFMD指令
C．《证券监管目标和原则》
D．《集合投资计划治理白皮书》
【正确答案】：A
【答案解析】：1985年12月20日，欧盟委员会通过了《可转让证券集合投资计划指令》（UCITS指令），标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。
第25题AIFMD规定，私募股权投资基金持有公司（）及以上股权时，应向公司及其他股东进行披露。
A．5%
B．8%
C．10%
D．15%
【正确答案】：C
【答案解析】：AIFMD规定，私募股权投资基金持有公司10%及以上股权时，应向公司及其他股东进行披露。
第26题每个合格投资者能委托（）个托管人，并可以更换托管人。
A．4
B．3
C．2
D．1
【正确答案】：D
【答案解析】：每个合格投资者只能委托1个托管人，并可以更换托管人。
第27题短期融资券的交易品种不包括（）。
A．3个月
B．9个月
C．2年
D．6个月
【正确答案】：C
【答案解析】：短期融资券的期限不超过1年，交易品种有3个月、6个月、9个月、1年。
第28题QFII合格投资者在上次投资额度获批后（）内不能再次提出增加投资额度的申请。
A．3个月
B．6个月
C．1年
D．3年
【正确答案】：C
【答案解析】：QFII合格投资者在上次投资额度获批后1年内不能再次提出增加投资额度的申请。
第29题一般票据的贴现不超过（），贴现期从贴现日起计算至票据到期日。
A．3个月
B．6个月
C．1年
D．3年
【正确答案】：B
【答案解析】：一般票据的贴现不超过6个月，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。
第30题中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的（）。
A．30%
B．40%
C．50%
D．80%
【正确答案】：B
【答案解析】：中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的40%。
第31题AIFMD规定私募股权投资基金收购公司（）内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。
A．2年
B．3年
C．5年
D．10年
【正确答案】：A
【答案解析】：AIFMD规定私募股权投资基金收购公司2年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让，进而阻止它们为短期
持有资产而进行收购活动。
第32题（）年年底，银行间市场交易商协会宣布正式启动短期融资券业务，进一步丰富了短期融资券的期限结构。
A．2008
B．2009
C．2010
D．2011
【正确答案】：A
【答案解析】：2010年年底，银行间市场交易商协会宣布正式启动短期融资券业务，进一步丰富了短期融资券的期限结构。
第33题（）年，我国资产证券化开始试点，（）年进入扩大试点阶段。
A．2003；2005
B．2003；2007
C．2005；2007
D．2007；2009
【正确答案】：C
【答案解析】：2005年，我国资产证券化开始试点，2007年进入扩大试点阶段。
第34题大额可转让定期存单的期限最短的是（）。
A．1天
B．14天
C．3个月
D．6个月
【正确答案】：B
【答案解析】：大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以4个月、6个月为主。
第35题QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在（）年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。
A．1；5
B．5；10
C．2；5
D．5；50
【正确答案】：C
【答案解析】：QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元。
第36题下列关于P/E和EV/EBITDA的说法，错误的是（）。
A．在EV/EBITDA方法中，要最终得到对股票市值的估计，还必须减去债权的价值
B．P/E和EV/EBITDA反应的都是市场价值和收益指标之间的比例关系
C．P/E是从全体投资人的角度出发，而EV/EBITDA是从股东的角度出发
D．EV/EBITDA更适用于单一业务或子公司较少的公司估值
【正确答案】：C
【答案解析】：P/E是从全体投资人的角度出发，而EV/EBITDA是从股东的角度出发
第37题市盈率用公式表达为()
A．市盈率=每股市价/每股净资产
B．市盈率=股票市价/销售收入
C．市盈率=每股收益(年化)/每股市价
D．市盈率=每股市价/每股收益(年化)
【正确答案】：D
【答案解析】：市盈率(P)=/E每股市价/每股收益(年化)。
第09章衍生工具
第1题从投资类型来看，我国QDII基金多数为（）。
A．债券型
B．主题型
C．股票型
D．混合型
【正确答案】：C
【答案解析】：从投资类型来看，我国QDII基金多数为股票型。
第2题（）是一种最简单的衍生品合约。
A．远期合约
B．互换合约
C．期货合约
D．期权合约
【正确答案】：A
【答案解析】：远期合约是一种最简单的衍生品合约。
第3题下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是（）。
A．期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行
B．一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割
C．远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应
D．远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务
【正确答案】：C
【答案解析】：期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆。期权合约中买方需要支付期权费，而卖方则需要缴纳保证金，也会有杠杆效应。而远期合约和互换合约通常没有杠杆效应。
第4题下列关于欧式期权和美式期权的表述，错误的是（）。
A．欧式取钱指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权
B．对期权买方来说，很明显美式期权的条件比欧式期权更为有利
C．对期权卖出者来说，美式期权显然比欧式期权使他承担着更大的风险
D．世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为欧式期权，而在大部分场外交易中广泛采用的则是美式期权
【正确答案】：D
【答案解析】：世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为美式期权，而在大部分场外交易中广泛采用的则是欧式期权。
第5题（）允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。
A．欧式期权
B．美式期权
C．看涨期权
D．看跌期权
【正确答案】：B
【答案解析】：美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。美式期权的买方既可以在期权到期日这一天行使期权，也可以在期权到期日之前的任何一个交易时段执行期权。
第6题（）是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具。
A．利率衍生工具
B．股权类产品的衍生工具
C．信用衍生工具
D．商品衍生工具
【正确答案】：C
【答案解析】：信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具，主要包括信用互换合约、信用联结票据等。
第7题下列关于衍生工具交易单位的说法，错误的是（）。
A．交易单位又称合约规模
B．在交易时，只能以交易单位的整数倍进行买卖
C．确定期货合约交易单位的大小时，主要应当考虑合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模等因素
D．当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较小
【正确答案】：D
【答案解析】：当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较大。
第8题期货市场最基本的功能是（）。
A．价格发现
B．投机
C．风险管理
D．套现
【正确答案】：C
【答案解析】：期货市场最基本的功能就是风险管理，具体表现为利用商品期货管理价格风险，利用外汇期货管理汇率风险，利用利率期货管理利率风险，以及利用股指期货管理股票市场系统性风险。
第9题下列不属于期货市场功能的是（）。
A．价格发现
B．投机
C．风险管理
D．套现
【正确答案】：D
【答案解析】：一般而言，期货市场的基本功能有以下三种：风险管理、价格发现、投机。
第10题下列不属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是（）。
A．固定对固定
B．固定对浮动
C．浮动对固定
D．浮动对浮动
【正确答案】：C
【答案解析】：根据利息支付方式不同，货币互换可分为三种形式：①固定对固定，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和固定利息进行交换；②固定对浮动，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换；③浮动对浮动。即将一种货币的本金和浮动利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换。
第11题金融期货中率先出现的是（）。
A．股票指数期货
B．利率期货
C．外汇期货
D．股票期货
【正确答案】：C
【答案解析】：率先出现的是外汇期货，利率期货和股票指数期货也紧接着产生。
第12题基金管理公司应当按相关规定对其香港特区发生的重大事项及时向（）报告。
A．公司经营所在地中国证监会派出机构
B．公司注册地中国证监会派出机构
C．香港证券及期货事务监察委员会
D．以上都正确
【正确答案】：A
【答案解析】：基金管理公司应当按相关规定对其香港特区发生的重大事项及时向中国证监会和公司经营所在地中国证监会派出机构报
告。
第13题下列关于影响期权价格因素的表述，不正确的是（）。
A．标的资产的价格越低、执行价格越高，看涨期权的价格就越高
B．对于美式期权和欧式期权来说，有效期越长，期权价格越高
C．波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高
D．在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升
【正确答案】：A
【答案解析】：看涨期权在执行时，其收益等于标的资产的市场价格与执行价格之差。因此，标的资产的价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高。
第14题（）年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场定价和避险具有关键作用
。
A．2011
B．2012
C．2013
D．2014
【正确答案】：C
【答案解析】：2013年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场定价和避险具有关键作用。
第15题（）年9月，中国金融期货交易所正式成立。(
A．2003
B．2004
C．2005
D．2006
【正确答案】：D
【答案解析】：2006年9月，中国金融期货交易所正式成立。
第16题QDII基金产品起点门槛为（）元人民币。
A．100
B．1000
C．1万
D．10万
【正确答案】：B
【答案解析】：QDII基金产品起点门槛仅为1000元人民币。
第17题负责境外资产托管业务的境外资产托管人，其应当满足最近一个会计年度实收资本不少于（）亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于（）亿美元或等值货币。
A．10；1000
B．10；100
C．5；1000
D．5；100
【正确答案】：A
【答案解析】：负责境外资产托管业务的境外资产托管人，其应当满足最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管
资产规模不少于1000亿美元或等值货币。
第18题目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过（）。
A．10%
B．20%
C．50%
D．49%
【正确答案】：D
【答案解析】：目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过49%。
第19题基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近（）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。
A．1
B．2
C．3
D．5
【正确答案】：A
【答案解析】：根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。
第20题中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的()
A．30%
B．40%
C．50%
D．80%
A:1
B:2
C:3
D:4
【正确答案】：C
【答案解析】：目前我国封闭式基金的募集期限一般是3个月。
第3题某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为()元。
A:10000
B:10100
C:10050
D:9950
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理人及基金发售代理机构在ETF份额发售时一般会收取认购费用或认购佣金，认购费用或认购佣金由投资者承担。投资者认购10000份ETF份额需要的金额为10000(1+1%)=10100（元）。
第4题基金的()是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A:交易
B:募集
C:赎回
D:申购
【正确答案】：B
【答案解析】：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集是证券投资基金投资的起点，基金的交易与申购和赎回为基金投资提供了流动性，份额的注册登记则在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用。
第5题下列关于开放式基金申购和认购的区别的说法不正确的是()。
A:认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为
B:一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠
C:认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后就可以赎回
D:在认购期内产生的利息可以自动转换为投资者的基金份额
【正确答案】：C
【答案解析】：申购和认购的区别：认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠。认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回。在认购期内产生的利息以注册登记中心的记录为准，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额，即利息收入增加了投资者的认购份额。
第6题下列对ETF基金份额申购赎回的说法正确的是()。
A:申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式
B:一般最小申购、赎回单位为100万份
C:投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍
D:申购、赎回申请提交后可以撤销
【正确答案】：C
【答案解析】：投资者可办理申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为9:30～11:30和13:00～15:00。在此时间之外不办理基金份额的申购、赎回。投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍。一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。基金管理人有权对其进行更改，并在更改前至少3个工作日在至少一种中国证监
会指定的信息披露媒体公告。ETF份额的申购、赎回应遵循以下原则：①申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。②申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。③申购、赎回申请提交后不得撤销。
第7题下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是()。
A:认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值
B:认购费用=净认购金额认购费率
C:基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取
D:“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额
【正确答案】：A
【答案解析】：根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取，计算公式为：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；认购费用=净认购金额认购费率；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值。其中，“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额；“认购费率”指与投资人认购金额对应的认购费率；“认购利息”指认购款项在基金合同生效前产生的利息。
第8题下列关于封闭式基金交易规则的说法不正确的是()。
A:封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制
B:封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
C:买入与卖出封闭式基金单笔最大数量应低于100万份
D:封闭式基金的报价单位为1元
【正确答案】：D
【答案解析】：封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。时间优先指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定。封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数额应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制；同时，与A股一样实行T+1日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T+1日）完成。
第9题下列关于开放式基金申购费用的说法正确的是()。
A:投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的0．5%
B:基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠
C:对于持有期低于5年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。
D:基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准
【正确答案】：B
【答案解析】：申购费用。投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的5%。和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。基金产品同时设置前端收费模式和后端收费模式的，其前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端收费的最高档申购费率。基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的前端申购费率标准。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的，经与基金管理人协商一致，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。
第10题下列关于开放式基金份额冻结的说法不正确的是()。
A:基金份额一旦被冻结，投资人就不能再对冻结份额进行任何操作，直至份额解冻
B:基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下冻结与解冻
C:被冻结的基金份额不再产生权益
D:基金份额的冻结指基金份额被设定为不能交易的状态
【正确答案】：C
【答案解析】：基金份额的冻结指基金份额被设定为不能交易的状态。基金份额一旦被冻结，投资人就不能再对冻结份额进行任何操作，直至份额解冻。通常，基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。
第11题下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是()。
A:基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率
B:开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2．5%
C:货币市场基金一般不收取认购费
D:基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式
【正确答案】：B
【答案解析】：《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票基金的认购费率大多在1%～1．5%之间，债券基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一定时间后费率可降为零。
第12题下列关于基金巨额赎回的说法不正确的是()。
A:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
B:出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或者部分延迟赎回
C:基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请
D:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，可以对所有赎回申请延期办理
【正确答案】：D
【答案解析】：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况，决定接受全额赎回或者部分延迟赎回。基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例小低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
第13题下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是()。
A:只要是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金，就可以办理基金转换业务
B:开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为
C:投资者采用“金额转换”的原则提交申请
D:基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日
【正确答案】：B
【答案解析】：开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。投资者采用“份额转换”的原则提交申请，即在销售机构处以“份额”为单位提交转换申请，以转出和转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额。
第14题证券交易所总经理由()任免。(
A．国务院
B．国务院证券监督管理机构
C．股东大会
D．理事会
【正确答案】：B
【答案解析】：证券交易所总经理由国务院证券监督管理机构任免。
第15题证券交易所的设立和解散，由()决定。
A．证监会
B．中央银行
C．股东大会
D．国务院
【正确答案】：D
【答案解析】：证券交易所的设立和解散，由国务院决定。
第16题佣金的组成部分不包括()。
A．证券交易所手续费
B．证券公司经纪佣金
C．过户费
D．证券交易所交易监管费
【正确答案】：C
【答案解析】：佣金是证券经纪商为客户提供代理买卖服务收取的费用，由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易所交易监管费等组成。
第17题基金与券商签订交易单元租用合同，向券商支付的费用中不包括()。
A．担保费
B．过户费
C．交易佣金
D．证管费
【正确答案】：A
【答案解析】：基金向券商支付交易佣金，还需要支付过户费、经手费、证管费、印拢税等交易成本。
第18题2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为()。
A．对出让方和受让方分别按千分之一征收
B．对出让方按千分之一征收，对受让方不再征收
C．对出让方不再征收，对受让方按千分之一征收
D．对出让方和受让方均不再征收
【正确答案】：B
【答案解析】：2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按千分之一征收，对受让方不再征收。
第19题下列关于上海证券交易所大宗交易的说法中，错误的是()。
A．接收大宗交易的时间为每个交易日9:30-13:00-11:30,15:30
B．在交易日15:00前处于停牌状态的证券，不受理其大宗交易的申报
C．交易日15:00-15:30，交易所交易主机对买卖双方的成交申报进行成交确认
D．交易所无权调整大宗交易的最低限额
【正确答案】：D
【答案解析】：按照规定，证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额。
第20题我国证券交易所是在权益登记日(T日)对)的该证(券作除权、除息处理。
A．T-1日
B．T日
C．T+1日
D．T+2日
【正确答案】：C
【答案解析】：我国证券交易所是在权益登记日的次一交易日对该证券作除权、除息处理。
第21题市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的()。
A．10%
B．20%
C．50%
D．100%
A．10%;100%
B．20%;100%
C．50%;200%
D．20%;200%
A:2
B:5
C:7
D:10
【正确答案】：A
【答案解析】：QDII基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。
第5题对基金管理人的估值结果负有复核责任的是()。
A:基金管理人
B:基金托管人
C:基金投资人
D:基金监管人
【正确答案】：B
【答案解析】：我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
第6题关于估值频率的说法，下列各项错误的是()。
A:我国开放式基金与每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值
B:封闭式基金每日披露一次基金份额净值
C:海外基金多数是每个交易日估值
D:封闭式基金每个交易日要进行估值
【正确答案】：B
【答案解析】：封闭式基金每周披露一次基金份额净值。
第7题基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为()和金融负债。
A:持有至到期投资
B:可供出售的金融资产
C:贷款和应收款项
D:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
【正确答案】：D
【答案解析】：一般情况下，除非基金合同另有约定，基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。
第8题基金管理费率通常与基金规模成()，与风险成()。
A:正比；正比
B:正比；反比
C:反比；正比
D:反比；反比
【正确答案】：C
【答案解析】：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管
理费率越高。
第9题目前市场上收取基金销售服务费的是()。
A:股票基金
B:混合基金
C:货币市场基金
D:成长型股票基金
【正确答案】：C
【答案解析】：基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券基金收取，费率大约为0．25%。
第10题估值方法的()是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。
A:公开性
B:一致性
C:长期性
D:准确性
【正确答案】：B
【答案解析】：估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公开披露。假若基金变更了估值方法，也需要及时进行披露。
第11题()是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A:基金资产营销
B:基金产品设计
C:基金资产估值
D:基金产品费用
【正确答案】：C
【答案解析】：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价
值的过程。
第12题下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的是()。
A:基金转换费
B:基金管理人的管理费
C:基金托管人的托管费
D:销售服务费
【正确答案】：A
【答案解析】：基金费用一般包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用。由于目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付，在计算基金资产净值时已经将费用扣除，大部分股票基金投资者对此并不太敏感。
第13题我国基金资产估值的责任人是()，但()对基金管理人的估值结果负有复核责任。
A:基金托管人、基金公司
B:基金公司、基金管理人
C:基金管理人、基金托管人
D:中国证券会、基金公司
【正确答案】：C
【答案解析】：我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
第14题()定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
A:基金管理公司
B:托管银行
C:基金估值工作小组
D:基金注册登记机构
【正确答案】：C
【答案解析】：基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
第15题下列不属于基金投资风格分析的是()。
A:持仓集中度分析
B:持仓结构分析
C:持仓股本规模分析
D:持仓成长性分析
【正确答案】：B
【答案解析】：基金投资风格分析：①持仓集中度分析。通过计算前10只股票投资市场占基金资产净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资；②基金持仓股本规模分析。通过基金持有股票的股本规模分析，可以了解基金所投资的上市公司的规模偏好；③基金持仓成长性分析。通过分析基金所持有的股票的成长性指标，可以了解基金投资的上市公司的成
长性。
第16题基金资产估值是指通过对基金所拥有的()按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A:全部资产
B:净资产
C:全部资产及所有负债
D:负债
【正确答案】：C
【答案解析】：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价
值的过程。
第17题当基金只投资于()的证券时，对其资产进行估值较为容易。
A:交易不活跃
B:组合
C:上涨
D:交易活跃
【正确答案】：D
【答案解析】：当基金只投资于交易活跃的证券时，对其资产进行估值较为容易。
第18题在证券衍生工具基金中，()管理费率一般最高。
A:认股权证基金
B:股票基金
C:债券基金
D:货币市场基金
【正确答案】：A
【答案解析】：认股权证基金的管理费率约为1．5%～2．5%；股票基金居中，约为1%～5%；债券基金约为0．5%～1．5%；货币市场基金最低，管理费率约为0．25%～1%。我国香港基金公会公布的几种基金的管理年费率为：债券基金年费率为0．5%～1．5%，股票基金年费率为1%～2%。
第19题封闭式基金()披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
A:每日
B:每周
C:每月
D:每季
【正确答案】：B
【答案解析】：目前，我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值。
第20题当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的()时，基金管理公司应及时向监管机构报告；当计价错误达到()时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
A:0．1%,0．25%
B:0．25%,0．5%
C:0．5%,1%
D:0．25%,0．75%
A．0．1%;0．5%
B．0．25%;0．5%
C．0．3%;1．0%
D．0．251%;1．0%
A．0．50%
B．1%
C．1．50%
D．2%
A．1%
B．1．50%
C．2%
D．2．50%
A．0．33%
B．1%
C．1．50%
D．0．05%
A．3%
B．0．30%
C．0．20%
D．0．25%
A．1%
B．5%
C．1．50%
D．0．25%
A．0
B．200
C．270
D．180
A．1%
B．1．5%
C．2%
D．3%
A．1%
B．2%
C．1‰
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%
A．20%
B．30%
C．40%
D．50%
A:0.25%
B:0.5%
C:0.75%
D:1%
【正确答案】：B
【答案解析】：在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。
第17题存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说明书。
A:1
B:2
C:3
D:6
【正确答案】：D
【答案解析】：存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。
第18题管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A:10
B:15
C:20
D:30
【正确答案】：D
【答案解析】：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
第19题基金管理人需在基金份额发售的()日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
A:2
B:3
C:5
D:15
【正确答案】：B
【答案解析】：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
第20题以下属于基金首次募集披露的信息是()。
A:基金份额上市交易公告书
B:基金份额发售公告
C:基金资产净值
D:基金年度报告
【正确答案】：B
【答案解析】：在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告等文件。当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金还应当编制并披露基金合同生效公告。
第21题作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与()相关的披露义务。
A:基金股东大会
B:基金托管人协会
C:基金份额持有人大会
D:基金公司经营业绩
【正确答案】：C
【答案解析】：基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，在基金管理人和基金托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集；会议召开后，如果基金管理人和基金托管人对持有人会议决定的事项不履行信息披露义务的，召集基金持有人大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。
第22题基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在()、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。
A:基金募集
B:市前准备
C:银行贷款
D:生产经营
【正确答案】：A
【答案解析】：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向
社会公众进行的信息披露。
第23题以下属于基金运作披露的信息是()
A:基金年度报告
B:上市交易公告书
C:基金净值公告
D:基金资产净值和份额净值公告
【正确答案】：C
【答案解析】：基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告
、季度报告。
第24题报告期内基金估值程序事项说明属于()的披露。
A:基金投资组合报告
B:基金净值表现
C:基金财务指标
D:管理人报告
【正确答案】：D
【答案解析】：管理人报告是基金管理人就报告期内管理职责履行情况等事项向投资者进行的汇报。具体内容包括：管理人及基金经理情况简介，报告期内基金运作遵规守信情况说明，报告期内公平交易情况说明，报告期内基金的投资策略和业绩表现说明，管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的展望，管理人内部监察稽核工作情况，报告期内基金估值程序等事项说明，报告期内基金利润分配情况说明及对会计师事务所出具非标准审计报告所涉事项的说明等。
第25题下列报告中，必须每季度定期公布的是()。
A:基金投资组合公告
B:基金公开说明书
C:内部监察报告
D:基金半年度报告
【正确答案】：A
【答案解析】：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。
第26题QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是()。
A:拟采取的组合避险
B:投资预期收益
C:拟投资的衍生品种及其基本特性
D:有效管理策略及采取的方式、频率
【正确答案】：B
【答案解析】：QDII基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。
第27题属于体现基金信息披露形式性原则的是()。
A:完整性
B:易解性
C:准确性
D:公平披露
【正确答案】：B
【答案解析】：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
第28题基金管理人需至少每周公告()次封闭式基金的资产净值和份额净值。
A:一
B:二
C:三
D:五
【正确答案】：A
【答案解析】：至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。
第29题下列()不属于基金招募说明书的内容。
A:招募说明书摘要
B:基金份额的发售日期、价格、费用和期限
C:基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
D:基金管理人、基金托管人的基本情况
【正确答案】：C
【答案解析】：招募说明书的主要披露事项：①招募说明书摘要；②基金募集申请的核准文件名称和核准日期；③基金管理人、基金托管人的基本情况；④基金份额的发售日期、价格、费用和期限；⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等；⑦基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制；⑧基金资产的估值；⑨基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式；⑩基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式；（11）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；（12）风险警示内容；（13）基金合同和基金托管协议的内容摘要。
第30题基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
A:真实性原则
B:准确性原则
C:完整性原则
D:及时性原则
【正确答案】：C
【答案解析】：基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。该原则虽然要求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
第21章基金客户和销售机构
第1题基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（）。
A．规范性
B．持续性
C．专业性
D．服务性
【正确答案】：D
【答案解析】：本题考查4Ps理论的服务性。
第2题（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。
A．基金账户
B．银行存款账户
C．结算备付金账户
D．基金销售结算专用账户
【正确答案】：D
【答案解析】：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。
第3题《证券投资基金销售管理办法》规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A．监管机构
B．基金托管人
C．基金管理人
D．证券登记结算公司
【正确答案】：C
【答案解析】：《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。
第4题当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
A．债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B．货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C．债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
D．货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金
【正确答案】：B
【答案解析】：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
第5题基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A．基金客户
B．基金管理人
C．基金托管人
D．监管机构
【正确答案】：B
【答案解析】：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
第6题基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A．5
B．10
C．15
D．20
【正确答案】：C
【答案解析】：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。
第7题基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。
A．4Cs
B．5Ps
C．4Ps
D．5Cs
【正确答案】：C
【答案解析】：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。
第8题检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A．3
B．5
C．10
D．15
【正确答案】：B
【答案解析】：检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分
析中心报告。
第9题商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。
A．中国证监会
B．中国基金业协会
C．中国证券业协会
D．工商注册登记所在地的中国证监会派出机构
【正确答案】：D
【答案解析】：商业银行从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
第10题下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。(
A．严格账户管理
B．基金托管人应制定业务规则并监督实施
C．签订销售协议，明确权利和义务
D．禁止提前发行
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理人应制定业务规则并监督实施
第11题下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。
A．基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
B．客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C．基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料
D．基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
【正确答案】：A
【答案解析】：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。
第12题下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。
A．相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产
B．是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C．由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D．禁止挪用
【正确答案】：A
【答案解析】：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。
第13题与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。
A．3
B．5
C．10
D．15
【正确答案】：D
【答案解析】：与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
第14题在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A．5
B．10
C．30
D．60
【正确答案】：B
【答案解析】：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
第15题在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（）。
A．收益期望值
B．投资规模
C．风险偏好
D．对投资资金流动性和安全性的要求
【正确答案】：A
【答案解析】：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规
模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等
第22章基金销售行为规范及信息管理
第1题基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。
A．中央银行或财政部
B．中央银行或证监会
C．中国证监会或证监局
D．中国证监会或财政部
【正确答案】：C
【答案解析】：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。
第2题下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。
A．罚款
B．提示改正
C．出具监管警示函
D．暂停办理相关业务
【正确答案】：A
【答案解析】：可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改；对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。
第3题（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A．基金销售适用性
B．基金销售收益性
C．基金销售风险性
D．基金销售搭配性
【正确答案】：A
【答案解析】：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
第4题（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
A．证券业协会
B．中国证监会及其派出机构
C．基金业协会
D．监控中心
【正确答案】：C
【答案解析】：基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理
第5题（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
A．证券业协会
B．中国证监会及其派出机构
C．基金业协会
D．监控中心
【正确答案】：B
【答案解析】：中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
第6题不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A．0.50%
B．0.75%
C．1%
D．1.50%
【正确答案】：B
【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
第7题不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A．0.50%
B．0.75%
C．1%
D．1.50%
【正确答案】：D
【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
第8题不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。
A．0.10%
B．0.25%
C．0.50%
D．0.75%
【正确答案】：C
【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。
第9题不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。
A．5%
B．10%
C．25%
D．30%
【正确答案】：C
【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
第10题当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%
【正确答案】：B
【答案解析】：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
第11题对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
A．3个月
B．1年
C．3年
D．5年
【正确答案】：C
【答案解析】：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
第12题对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。
A．基金代销机构对基金管理人的审慎调查
B．基金管理人对基金代销机构的审慎调查
C．基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查
D．以上都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
第13题对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A．10日
B．30日
C．3个月
D．6个月
【正确答案】：D
【答案解析】：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
第14题对证券投资基金的说法错误的是（）。
A．是一种长期投资工具
B．主要功能是分散投资
C．投资收益低于股票
D．可以降低投资单一证券带来的个别风险
【正确答案】：C
【答案解析】：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。
第15题
负责基金销售业务的管理人员应（）。
A．有相关的基金从业经验
B．具有大学本科以上学历
C．6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚
D．取得基金从业资格
【正确答案】：D
【答案解析】：负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。
第16题关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。
A．销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
B．按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率
C．基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D．基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费
【正确答案】：D
【答案解析】：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。
第17题关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。
A．可以预测基金的投资业绩
B．可以登载单位的推荐性文字
C．可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D．可以通过电视、广播进行公布
【正确答案】：D
【答案解析】：其他选项都属于禁止性规定。
第18题基金份额登记机构的主要职责不包括（）。
A．代理发放红利
B．建立并保管基金份额持有人名册
C．负责基金份额的登记
D．建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
【正确答案】：D
【答案解析】：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。(
第19题基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。
A．基金业协会
B．中国证监会
C．工商注册所在地中国证监会派出机构
D．证券业协会
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。
第20题基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A．3
B．5
C．10
D．20
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
第21题基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。
A．认购费
B．过户费
C．手续费
D．申购费
【正确答案】：A
【答案解析】：基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。
第22题基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A．基金月度报告；基金半年报告
B．基金季度报告；基金年度报告
C．基金半年报告；基金年度报告
D．基金季度报告；基金半年度报告
【正确答案】：C
【答案解析】：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
第23题基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A．每个月
B．每季度
C．每半年
D．每年
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
第24题基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。
A．3
B．5
C．10
D．15
【正确答案】：B
【答案解析】：基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。
第25题基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存（）年。
A．1
B．3
C．5
D．10
【正确答案】：C
【答案解析】：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存5年。
第26题基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。
A．3
B．5
C．10
D．20
【正确答案】：B
【答案解析】：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
第27题基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。
A．6个月
B．1年
C．3年
D．5年
【正确答案】：A
【答案解析】：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。
第28题基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。
A．3
B．5
C．10
D．20
【正确答案】：D
【答案解析】：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。
第29题基金销售费用不包括（）。
A．申购费
B．赎回费
C．基金转换费
D．销售服务费
【正确答案】：C
【答案解析】：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。
第30题基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。
A．投资人利益优先原则
B．全面性原则
C．及时性原则
D．客观性原则
【正确答案】：D
【答案解析】：客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
第31题基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。
A．监管机构
B．监控中心
C．所在机构
D．基金托管人
【正确答案】：C
【答案解析】：基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保管。
第32题基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。
A．确保投资者的利益优先
B．确保个人的利益优先
C．确保所在机构的利益优先
D．回避
【正确答案】：A
【答案解析】：基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优
先。
第33题基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。
A．从合同生效之日起计算的业绩
B．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C．当年上半年的业绩
D．最近10个完整会计年度的业绩
【正确答案】：D
【答案解析】：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
第34题基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。
A．从合同生效之日起计算的业绩
B．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C．当年上半年的业绩
D．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。
【正确答案】：D
【答案解析】：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
第35题基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。
A．不必予以特别说明
B．可以予以特别说明
C．应当予以特别说明
D．不得予以特别说明
【正确答案】：C
【答案解析】：基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。
第36题基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。
A．6个月
B．1年
C．3年
D．5年
【正确答案】：A
【答案解析】：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
第37题开放式基金所特有的风险是（）。
A．合规风险
B．巨额赎回风险
C．技术风险
D．基金自身的管理风险
【正确答案】：B
【答案解析】：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。
第38题其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A．3
B．5
C．10
D．15
【正确答案】：B
【答案解析】：其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监
会派出机构备案。
第39题收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A．0.50%
B．0.75%
C．1%
D．1.50%
【正确答案】：A
【答案解析】：收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
第40题下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。
A．取得基金从业资格
B．具有相关的基金从业经验
C．由所在机构进行执业注册登记
D．经基金管理人或者基金销售机构聘任
【正确答案】：B
【答案解析】：基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。
第41题下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。
A．向他人提供基金未公开的信息
B．不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C．接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D．挪用投资者的交易资金或基金份额
【正确答案】：B
【答案解析】：B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为：同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。
第42题下列关于基金销售行为，错误的是（）。
A．不得采取抽奖的方式销售基金
B．可以采取送基金份额的方式销售基金
C．按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D．不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平
【正确答案】：B
【答案解析】：基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
第43题下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。
A．推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B．电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C．推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险
D．登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度
【正确答案】：B
【答案解析】：本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。
第44题下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？（）
A．分析基金走势
B．宣传推介基金
C．发售基金份额
D．办理基金份额申购和赎回
【正确答案】：A
【答案解析】：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。
第45题证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。
A．前台业务系统
B．后台业务系统
C．后台管理系统
D．应用系统的支持系统
【正确答案】：B
【答案解析】：证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
第23章基金客户服务
第1题（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A．基金客户服务
B．基金销售服务
C．基金理财服务
D．基金售后服务
【正确答案】：A
【答案解析】：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
第2题
对于基金客户的档案数据，应当（）。
A．逐日备份并本地妥善存放
B．逐月备份并异地妥善存放
C．逐日备份并异地妥善存放
D．实时备份并本地妥善存放
【正确答案】：C
【答案解析】：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。
第3题对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。
A．3
B．5
C．10
D．15
【正确答案】：D
【答案解析】：对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
第4题基金投资跟踪与评价的核心是（）。
A．对基金销售业务以及人际关系的维护
B．基金投资效益及客户评价的稳步提高
C．对基金销售业绩及工作人员素质的提高
D．对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流
【正确答案】：A
【答案解析】：基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
第5题下列不属于基金客户服务原则的是（）。
A．客户至上原则
B．安全第一原则
C．专业规范原则
D．依法监管原则
【正确答案】：D
【答案解析】：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。
第6题下列不属于基金售后服务的是（）。
A．协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
B．提醒客户及时核对交易确认
C．向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
D．定期提供产品净值信息
【正确答案】：A
【答案解析】：售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。(
第7题下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。
A．推介符合适用性原则的基金
B．提醒客户及时核对交易确认
C．介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点
D．定期提供产品净值信息
【正确答案】：A
【答案解析】：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
第24基金管理人的内部控制
第1题在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。
A．价格预期
B．道德风险
C．经济的发展
D．信息不对称
【正确答案】：D
【答案解析】：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。
第2题在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）。
A．资产分离制度
B．岗位分离制度
C．重要业务部门和岗位的物理隔离
D．以上都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：本题考查控制活动方面的知识。
第3题在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。
A．投资决策授权制度
B．业务交流制度
C．投资风险评估与管理制度
D．实质性审查制度
【正确答案】：C
【答案解析】：在进行投资决策业务控制时，应建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。
第4题在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（）。
A．经理层的风险偏好
B．全体员工对公司的忠诚度
C．道德价值观和胜任能力
D．风险管理战略
【正确答案】：A
【答案解析】：在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是经理层的风险偏好。
第5题下列属于中台部门的是（）。
A．清算部
B．监察稽核部
C．信息技术部
D．以上都正确
【正确答案】：B
【答案解析】：中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。
第6题下列属于外部风险的是（）。
A．决策失误
B．法律法规
C．执行不力
D．操作风险
【正确答案】：B
【答案解析】：外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。
第7题下列属于内部风险的是（）。
A．法律法规
B．经济
C．文化
D．决策失误
【正确答案】：D
【答案解析】：内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
第8题下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。
A．控制环境
B．控制活动
C．内部监控
D．以上都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
第9题下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。
A．基本管理制度
B．内部控制大纲
C．部门业务规章
D．以上都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
第10题下列属于后台部门的是（）。
A．行政管理部
B．人事部
C．清算部
D．以上都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。
第11题下列关于基金公司会计系统说法错误的是（）。
A．严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程
B．对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主体
C．独立建账、独立核算
D．基金会计核算应当独立于公司会计核算
【正确答案】：B
【答案解析】：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确个会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。基金会计核算应当独立于公司会计核算。
第12题下列不属于内部控制原则的是（）。
A．客观性
B．独立性
C．健全性
D．相互制约
【正确答案】：A
【答案解析】：内部控制的五原则：健全性、有效性、独立性、相互制约和成本效益原则。
第13题企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。
A．事项识别
B．目标设定
C．内部环境
D．风险评估
【正确答案】：C
【答案解析】：内部环境是其他所有风险管理要素的基础。
第14题内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的（）。
A．合法、合规性原则
B．全面性原则
C．审慎性原则
D．适时性原则
【正确答案】：D
【答案解析】：内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整，和公司经营战、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的适时性原则。
第15题内部控制系统的目标是（）。
A．降低经营风险
B．提高基金管理人的经营效益
C．消除经营风险
D．直接促进组织目标的实现
【正确答案】：D
【答案解析】：内部控制系统的目标是直接促进组织目标的实现。
第16题内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A．避免
B．控制
C．降低或消除
D．转移
【正确答案】：C
【答案解析】：内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。
第17题目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是（）。
A．前台
B．中台
C．后台
D．以上都正确
【正确答案】：B
【答案解析】：中台部门主要为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。
第18题基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A．集中交易制度
B．投资决策授权制度
C．审查制度
D．投资对象备选库制度
【正确答案】：A
【答案解析】：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
第19题基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。
A．即时保存；本地备份
B．定期保存；异地备份
C．即时保存；异地备份
D．定期保存；本地备份
【正确答案】：C
【答案解析】：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。
第20题基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。
A．董事会
B．股东大会
C．公司经营层
D．总经理
【正确答案】：C
【答案解析】：基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作。
第21题基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。(
A．信息沟通
B．内部监控
C．控制活动
D．控制环境
【正确答案】：A
【答案解析】：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。
第22题基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。
A．健全性
B．有效性
C．独立性
D．相互制约
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的有效性原则。
第23题基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。
A．董事会；股东大会
B．理事会；董事会
C．总经理；董事会
D．董事会；董事会
【正确答案】：D
【答案解析】：基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。
第24题基金持有人与基金管理人之间是（）关系。
A．投资
B．中介服务
C．信托
D．控股
【正确答案】：C
【答案解析】：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。
第25题根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。
A．列席公司相关会议
B．兼任公司理事
C．任免公司总经理
D．兼任其他基金公司董事会成员
【正确答案】：A
【答案解析】：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
第26题根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应该遵循自愿、公平、诚信的原则不包括（）。
A．公平
B．公正
C．自愿
D．诚实信用
【正确答案】：B
【答案解析】：根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应该遵循自愿、公平、诚信的原则。
第27题从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。
A．经济市场的发展与完善
B．法律法规的颁布及实施
C．确保信息收集、处理和报告正确性的控制
D．公司规章制度的制定与实施
【正确答案】：C
【答案解析】：内部控制系统必须与确保信息收集、处理和报告正确性的控制相联系。
第28题（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A．全面性
B．健全性
C．相互制约
D．独立性
【正确答案】：B
【答案解析】：健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
第29题（）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A．事项识别
B．风险评估
C．风险应对
D．行为监控
【正确答案】：B
【答案解析】：风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
第30题（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。
A．加强监管力度
B．制定监管法规
C．加强从业人员教育
D．加强基金管理人的内部控制机制建设
【正确答案】：D
【答案解析】：加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。
第31题（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A．公司督察长；独立董事
B．独立董事；内部监察稽核部门
C．公司督察长；内部监察稽核部门
D．理事长；内部监察稽核部门
【正确答案】：C
【答案解析】：公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
第25章基金管理人的合规管理
第1题督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。
A．基金业协会
B．证券业协会
C．董事会
D．中国证监会及相关派出机构
【正确答案】：D
【答案解析】：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
第2题（）对公司的合规管理承担最终责任。
A．督察长
B．合规与风险控制部
C．合规与风险管理委员会
D．董事会
【正确答案】：D
【答案解析】：董事会对公司的合规管理承担最终责任。
第3题（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
A．合规文化
B．合规政策
C．公司章程
D．合规责任
【正确答案】：B
【答案解析】：合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
第4题（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
A．监事会
B．总经理
C．合规管理部门
D．督察长
【正确答案】：D
【答案解析】：督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
第5题（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A．公正性
B．协调性
C．公正性
D．健全性
【正确答案】：B
【答案解析】：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
第6题督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
A．董事长
B．董事会
C．股东会
D．总经理
【正确答案】：D
【答案解析】：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
第7题督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
A．全体董事
B．全体监事
C．总经理
D．合规管理部门
【正确答案】：A
【答案解析】：督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
第8题关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。
A．制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等
B．决定公司合规管理部门的设置及其职能
C．根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D．审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
【正确答案】：A
【答案解析】：选项A为合规管理部门应履行的基本职责。
第9题关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。
A．通知业务机构停止其违法行为
B．随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C．保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
D．审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告
【正确答案】：C
【答案解析】：选项C为合规管理部门应履行的基本职责。
第10题关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。
A．合规管理部门
B．管理层
C．督察长
D．监事会
【正确答案】：C
【答案解析】：关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。
第11题合规独立性中，最重要的是（）。
A．部门独立性
B．机制独立性
C．问责独立性
D．以上都正确
【正确答案】：A
【答案解析】：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。
第12题合规管理部门对（）负责。
A．监事会
B．董事会
C．督察长
D．总经理
【正确答案】：D
【答案解析】：合规管理部门对总经理负责。(
第13题基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。
A．董事会
B．中国证监会
C．中国证监会相关派出机构
D．以上都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
第14题基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。
A．督察长
B．监事会
C．经理层
D．合规管理部门
【正确答案】：C
【答案解析】：公司经理层负责贯彻执行合规政策。
第15题基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。
A．合规管理部门
B．合规与风险管理委员会
C．董事会
D．股东大会
【正确答案】：C
【答案解析】：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批准后传达给全体员工。
第16题基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。
A．风险控制
B．公司治理
C．投资管理
D．以上都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。
第17题基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。
A．董事会
B．中国证监会
C．基金业协会
D．证券业协会
【正确答案】：B
【答案解析】：经理层人员应当取得中国证监会核准的任职资格。
第18题基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A．风险管理部
B．合规管理部
C．合规与风险管理委员会
D．合规与风险控制部
【正确答案】：C
【答案解析】：基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。
第19题基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。
A．每半年；2/3
B．每年；1/2
C．每年；2/3
D．每半年；1/2
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。
第20题基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。
A．投资合规性风险
B．销售合规性风险
C．信息披露合规性风险
D．反洗钱合规性风险
【正确答案】：A
【答案解析】：
基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。
第21题基金管理人设监事会，监事会向（）负责。
A．董事会
B．管理层
C．董事长
D．股东会
【正确答案】：D
【答案解析】：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。
第22题基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。
A．督察长
B．总经理
C．基金经理
D．独立董事
【正确答案】：A
【答案解析】：基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作。
第23题经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。
A．董事会
B．监事会
C．中国证监会及相关派出机构
D．股东大会
【正确答案】：C
【答案解析】：经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。
第24题若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。
A．董事会
B．股东大会
C．合规与风险管理委员会
D．监事会
【正确答案】：A
【答案解析】：若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。
第25题下列不属于合规风险主要种类的是（）。
A．投资合规性风险
B．信息披露合规性风险
C．反洗钱合规性风险
D．监管合规性风险
【正确答案】：D
【答案解析】：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
第26题下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。
A．接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
B．对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告
C．不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
D．公平对待所有股东
【正确答案】：A
【答案解析】：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。
第27题下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。
A．建立健全基金管理人合规风险管理体系
B．实现对合规风险的有效识别和管理
C．确保基金管理人依法合规经营
D．以上说法都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。
第28题下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。
A．每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况
B．从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和亿户资金划转
C．对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析
D．以上都正确
【正确答案】：B
【答案解析】：选项AC属于投资合规性风险的主要管理措施。
第29题下列属于合规管理基本原则的是（）。
A．全面性
B．健全性
C．规范性
D．独立性
【正确答案】：D
【答案解析】：合规管理的基本原则有：独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则。
第30题以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。
A．基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等
B．立法机关和证监会发布的基本法律规则
C．公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德
D．以上说法都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
第31题制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。
A．投资合规性风险
B．销售合规性风险
C．信息披露合规性风险
D．反洗钱合规性风险
【正确答案】：D
【答案解析】：题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。
第32题主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。
A．合规与风险控制部
B．督察长
C．合规与风险管理委员会
D．监事会
【正确答案】：A
【答案解析】：合规与风险控制部，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的部门
第33题组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。
A．督察长
B．管理层
C．合规管理部门
D．监事会
【正确答案】：A
【答案解析】：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节
第26章基金国际化的发展概况
第1题中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起（）内作出批准或者不予批准的决定。
A．30日
B．60日
C．90日
D．180日
【正确答案】：B
【答案解析】：中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起60内作出批准或者不予批准的决定。
第2题在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定渐变程序后，就可以直接销售的基金是（）。
A．QFII
B．QDII
C．沪港通
D．基金互认
【正确答案】：D
【答案解析】：基金互认，是指在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定渐变程序后，就可以直接销售的基金。
第3题在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资于不少于（）个主体发行的证券，对每个主体发行证券的投资比例不得超过（）。
A．5；20%
B．5；30%
C．6；25%
D．6；30%
【正确答案】：D
【答案解析】：在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于政府或国际组织发行或担保的证券，应投资于不少于6个主体发行的证券，对每个主体发行证券的投资比例不得超过30%。
第4题一直UCITS基金投资于同一机构发型的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（）。
A．5%
B．10%
C．20%
D．30%
【正确答案】：C
【答案解析】：一直UCITS基金投资于同一机构发型的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的20%。
第5题一般情况下，UCITS基金不得持有一发行主体（）以上无表决权股票、债券和基金。
A．5%
B．10%
C．20%
D．30%
【正确答案】：B
【答案解析】：一般情况下，UCITS基金不得持有一发行主体10%以上无表决权股票、债券和基金。但如果投资于政府或国际组织发行或担保的可转让证券则不在此限。
第6题下列选项中，属于QDII不得从事的行为的是（）。
A．参与未持有基础资产的卖空交易
B．除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金
C．从事证券承销业务
D．以上都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：本题考察QDII不得从事的行为。
第7题下列选项中，可以实现对东道国主管机构境内的证券投资基金管理人进行实地检查的模式有（）。
A．母国主管机构进行检查模式
B．双方主管机构联合检查模式
C．东道国主管机构进行检查模式
D．以上都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：考虑到各国法律及管理制度的不同，国际证监会组织提出了三种可供选择的模式，即母国主管机构进行检查模式、双方主管机构联合检查模式、东道国主管机构进行检查模式，来实现对东道国主管机构境内的证券投资基金管理人的实地检查。
第8题下列属于从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金的是（）。
A．证券投资基金
B．对冲基金
C．不动产基金
D．私募股权和风险投资基金
【正确答案】：A
【答案解析】：所谓另类基金，它是活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称。
第9题下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件，说法错误的是（）。
A．具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名
B．具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名
C．具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范
D．最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查
【正确答案】：D
【答案解析】：最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。
第10题下列关于UCITS指令，说法错误的是（）。
A．为欧盟各成员国的开放式基金建立了一套跨境监管标准
B．结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态
C．欧盟成员国各自以立法形式认可该指令后，本国符合要求的基金即可在其它成员国面向个人投资者发售，无需再申请认可
D．符合要求的基金管理公司可以管理在其它成员国发行的基金
【正确答案】：B
【答案解析】：选项B是关于AIFMD指令的相关内容。AIFMD结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态，协调成员国对另类投资基金的活动实现有效监管。
第11题下列关于UCITS基金投资政策的规定，说法正确的是（）。
A．基金不可以投资于规定以外的可转让证券
B．基金投资于可转让的并可确定价值的债券的比例不得高于15%
C．基金投资于规定以外的可转让证券，与投资于可转让并可确定价值的债券，两者之和不能高于30%
D．基金可以投资于近期发行的、已取得许可将于一年内在证券交易所或有管制的市场上市的可转让证券
【正确答案】：D
【答案解析】：UCITS基金投资于规定以外的可转让证券，不得高于基金资产的10%；投资于可转让的并可确定价值的债券的比例也不得高于10%。两者之和也不能高于10%。
第12题下列关于UCITS基金投资禁止事项，说法错误的是（）。
A．一般情况下，基金不得通过取得有表决权股票对发行主体的管理施加重大影响
B．基金不得持有贵金属或其证书
C．基金管理人可以代表基金作担保人
D．基金托管人无权代表基金借款
【正确答案】：C
【答案解析】：投资公司、管理人或托管人不的代表基金贷款或作担保人。
第13题下列关于QFII基金托管人应具备的条件，说法错误的是（）。
A．设有专门的资产托管部
B．实收资本不少于100亿元人民币
C．具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格
D．最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录
【正确答案】：B
【答案解析】：实收资本应不少于80亿元人民币。
第14题下列各项中，属于QDII基金投资范围的是（）。
A．房地产抵押按揭贷款
B．代表贵重金属的凭证
C．住房按揭支持证券
D．购买不动产
【正确答案】：C
【答案解析】：本题考查QDII基金的投资范围。其他三项属于QDII基金不得从事的行为。
第15题下列UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求中，说法错误的是（）。
A．资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”
B．管理公司的起始资本不能低于12．5万欧元
C．管理资产超过2．5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0．02%的资本
D．以上都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求包括：管理公司的起始资本不能低于12．5万欧元；管理资产超过2．5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0．02%的资本；资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”。
第16题下列（）不属于基金管理公司的境外机构可以采取的形式。
A．分公司
B．代表处
C．子公司
D．办事处
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理公司的境外机构可以采取分公司、办事处、子公司及中国证监会允许的其他形式。
第17题为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定（）的绩效薪酬要延缓至少3～5年支付。
A．30%
B．40%
C．50%
D．60%
【正确答案】：B
【答案解析】：为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定40%的绩效薪酬要延缓至少3～5年支付。
第18题外资商业银行境内分行在境内持续经营（）年以上的，可申请成为托管人。
A．1
B．2
C．3
D．5
【正确答案】：C
【答案解析】：外资商业银行境内分行在境内持续经营3年以上的，可申请成为托管人，其实收资本数额条件按其境外总行的计算。
第19题所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。
A．30%
B．20%
C．15%
D．10%
【正确答案】：A
【答案解析】：
所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的30%。
第20题
申请人申请QFII主体资格，需（）未受到监管机构的重大处罚。
A．1年
B．2年
C．3年
D．5年
【正确答案】：C
【答案解析】：申请人申请QFII主体资格，需3年未受到监管机构的重大处罚。
第21题申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于（）亿元人民币。
A．2
B．3
C．5
D．20
【正确答案】：A
【答案解析】：申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于2亿元人民币。
第22题人民币合格境外机构投资者，简称为（）。
A．QFII
B．QDII
C．RQFII
D．RQDII
【正确答案】：C
【答案解析】：人民币合格境外机构投资者，简称为RQFII
第23题目前全球最大的UCITS基金注册地是在（）。
A．英国
B．爱尔兰
C．卢森堡
D．瑞士
【正确答案】：C
【答案解析】：卢森堡是欧洲第一个推行UCITS指令的国家，是目前全球最大的UCITS基金注册地。
第24题目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过（）。
A．10%
B．20%
C．50%
D．49%
【正确答案】：D
【答案解析】：目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过49%
第25题境内一家A证券公司成立于2009年6月，2014年3月A公司根据公司发展，需要申请QDII资格。A公司各项风险控制指标符合规定标准，净资本为9亿元人民币，净资本与净资产比例为65%，经营集合资产管理计划业务已2年，在最近一个季度末资产管理规模为18亿元人民币，和4亿元人民币的等值外汇资产。A公司申请QDII业务还需要满足哪些条件（）。
A．要等到3个月以后才能申请
B．应将净资本与净资产比例提高到70%
C．经营集合资产管理计划业务应满3年
D．在最近一个季度末资产管理规模为30亿元人民币或等值外汇资产
【正确答案】：B
【答案解析】：对于申请QDII的证券公司而言，各项风险控制指标符合规定标准，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例不低于70%，经营集合资产管理计划业务达1年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。
第26题境内机构投资者进行境外证券投资时，可以委托境外投资顾问为其服务。境外投资顾问应当符合经营投资管理业务达（）年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元或等值货币。
A．3；100
B．3；50
C．5；100
D．5；50
【正确答案】：C
【答案解析】：境外投资顾问应当符合经营投资管理业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。
第27题经合组织在2005年发表了（），提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。
A．《集合投资实业监管原则》
B．《证券集合投资机构经营标准规则》
C．《集合投资计划治理白皮书》
D．《证券监管目标和原则》
【正确答案】：C
【答案解析】：经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》，提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。
第28题监管机构可以采取（）监管措施，确保投资者的合法权益。
A．保护客户资产
B．提供自发性协助
C．对证券投资基金管理人进行实地检查
D．以上都正确
【正确答案】：A
【答案解析】：监管机构可以采取以下监管措施，确保投资者的合法权益：①向投资者充分披露有关信息；②保护客户资产；③公平、准确地进行资产评估和定价；④证券投资基金的份额赎回。
第29题基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的（）；成员国可将此比例提高到（）。
A．5%；10%
B．5%；20%
C．10%；20%
D．10%；30%
【正确答案】：A
【答案解析】：基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%；成员国可将此比例提高到10%。
第30题基金管理公司应当按相关规定对其香港特区发生的重大事项及时向（）报告。
A．公司经营所在地中国证监会派出机构
B．公司注册地中国证监会派出机构
C．香港证券及期货事务监察委员会
【正确答案】：A
【答案解析】：基金管理公司应当按相关规定对其香港特区发生的重大事项及时向中国证监会和公司经营所在地中国证监会派出机构报
告。
第31题基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近（）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。
A．1
B．2
C．3
D．5
【正确答案】：A
【答案解析】：根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。
第32题基金的运营及销售出现国际化的趋势，开始于（）。
A．20世纪60年代
B．20世纪70年代
C．20世纪80年代
D．20世纪90年代
【正确答案】：C
【答案解析】：从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现国际化的趋势。
第33题汇资产46亿元人民币。若A公司近期要申请QDII资格，需满足哪些条件（）。
A．需继续经营证券投资基金管理业务1年，公司净资产增加0．2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加22亿元人民币或等值外汇资产
B．公司净资产增加0．2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产
C．公司净资产增加3．2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加22亿元人民币或等值外汇资产
D．需继续经营证券投资基金管理业务2年，公司净资产增加3．2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产
【正确答案】：B
【答案解析】：对于申请QDII的基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。
第34题换措施更可谓双方主管机构提供一个（）的功能性渠道。
A．相互协助机制
B．早期预警机制
C．临时性事务
D．风险预警机制
【正确答案】：B
【答案解析】：国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外，信息交换措施更可谓双方主管机构提供一个早期预警机制的功能性渠道。
第35题国家外汇管理局规定养老基金、保险基金、共同基金等类型的合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（）。
A．3个月
B．6个月
C．9个月
D．1年
【正确答案】：A
【答案解析】：国家外汇管理局规定养老基金、保险基金、共同基金等类型的合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为3个月；其他合格投资者的投资资本金锁定期为1年
第36题国际证监会组织认为，（）的监管，是对政府监管的有益补充，其对市场运作和行为的了解更为深入，专业水平更高。
A．基金管理人内部
B．社会公众
C．基金业行业自律组织
D．其他金融行业
【正确答案】：C
【答案解析】：国际证监会组织认为，基金业行业自律组织的监管，是对政府监管的有益补充。
第37题关于UCITS基金的申购与赎回价格，规定应至少（）公布两次。如不损害持有人利益，监管机关可以允许（）公布一次。
A．一周；一个月
B．一个月；一个月
C．一周；两个月
D．一个月；一季度
【正确答案】：B
【答案解析】：关于UCITS基金的申购与赎回价格，规定应至少一个月公布两次。如不损害持有人利益，监管机关可以允许一个月公布一次。
第38题关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是（）。
A．UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务
B．基金管理人、托管人、基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准
C．对于单位信托而言，要核准基金章程和基金托管人
D．基金管理公司只能从事基金管理业务
【正确答案】：C
【答案解析】：对于单位信托而言，要求核准基金管理人、基金托管人和基金规则；对于公司型基金，则要核准基金章程和基金托管人。
第39题负责境外资产托管业务的境外资产托管人，其应当满足最近一个会计年度实收资本不少于（）亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于（）亿美元或等值货币。
A．10；1000
B．10；100
C．5；1000
D．5；100
【正确答案】：A
【答案解析】：负责境外资产托管业务的境外资产托管人，其应当满足最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币。
第40题对于证券投资基金管理人的资格标准，下列选项中，（）属于国际证监会组织认为应该考虑的因素。
A．是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制
B．是否具有特定的权利和职责
C．基金管理人的诚信程度
D．以上都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：应考虑的因素有：基金管理人的诚信程度，资本是否充足，是否具有特定的权利和职责，是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制。
第41题单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股票总数的（）。
A．15%
B．10%
C．8%
D．5%
【正确答案】：B
【答案解析】：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股票总数的10%。
第42题从投资类型来看，我国QDII基金多数为（）。
A．债券型
B．主题型
C．股票型
D．混合型
【正确答案】：C
【答案解析】：从投资类型来看，我国QDII基金多数为股票型。
第43题UCITS指令的管辖原则，是以（）为主，（）为辅。
A．欧盟；母国
B．母国；欧盟
C．母国；东道国
D．东道国；母国
【正确答案】：C
【答案解析】：UCITS指令的管辖原则以母国为主，东道国为辅。基金以其注册国或管理基金的基金管理公司的注册国为母国。
第44题UCITS一号指令中，下列关于基金的投资比例限制，说法正确的是（）。
A．在持有人利益得到保护的前提下，成员国监管机构可允许基金80%投资于政府或国际组织发行或担保的证券
B．基金投资于另一基金的比例不得超过基金资产的5%
C．基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的10%；成员国可将此比例提高到20%
D．一般情况下，可以投资于同一基金管理公司或关联公司所管理的其他基金
【正确答案】：B
【答案解析】：UCITS基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%；成员国可将此比例提高到10%。在持有人利益得到保护的前提下，成员国监管机构可允许基金100%投资于政府或国际组织发行或担保的证券。基金投资于另一基金的比例不得超过基金资产的5%，一般情况下不得投资于同一基金管理公司或关联公司所管理的其他基金。
第45题UCITS三号指令通过后，下列不属于UCITS基金的业务范围的是（）。
A．核心业务的投资咨询
B．基金管理服务
C．为个人或机构提供投资组合管理服务
D．基金保管
【正确答案】：A
【答案解析】：三号指令允许UCITS基金的管理公司在提供基金管理服务之外，可同时为个人或机构提供投资组合管理服务，以及作为非核心业务的投资咨询、基金保管和行政事务管理服务。
第46题UCITS基金持有人是以（）进行申购和赎回。
A．基金单位净值
B．基金累计份额净值
C．基金所有者权益
D．基金资产总值
【正确答案】：A
【答案解析】：UCITS基金是只投资于可转让证券的基金，持有人以基金单位净值进行申购和赎回。
第47题QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在（）年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。(
A．1；5
B．5；10
C．2；5
D．5；50
【正确答案】：C
【答案解析】：QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元。境内一家A基金管理公司，其经营证券投资基金管理业务已满4年，最近一年净资产为人民币1．8亿元；在本年最后一个季度末资产管理规模为82亿元人民币，管理等值外
第48题QFII合格投资者在上次投资额度获批后（）内不能再次提出增加投资额度的申请。
A．3个月
B．6个月
C．1年
D．3年
【正确答案】：C
【答案解析】：QFII合格投资者在上次投资额度获批后1年内不能再次提出增加投资额度的申请。
第49题《证券监管目标和原则》和《集合投资实业监管原则》是由（）发布。
A．国际金融协会
B．国际基金业协会
C．中国证监会
D．国际证监会组织
【正确答案】：D
【答案解析】：国际基金组织是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织。为了实现对证券投资基金在全球范围内的有效监管，其于1998年9月发布了《证券监管目标和原则》，1994年发布了《集合投资实业监管原则》。
第50题（）是指，一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。
A．自发性协助
B．相互提供信息
C．自发性监管
D．自律监管
【正确答案】：A
【答案解析】：所谓“自发性协助”，一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。
第51题（）机制的实施吸引了境外符合资格的机构投资者来中国资本市场投资。
A．QFII
B．QDII
C．基金互认
D．以上都正确
【正确答案】：A
【答案解析】：QFII机制的实施吸引了境外符合资格的机构投资者来中国资本市场投资。
第52题（）代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。
A．EFSI管理规则
B．AIFMD
C．UCITS
D．CERCLA
【正确答案】：D
【答案解析】：AIFMD代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。
第53题（），中国证监会正式批复上海证券交易所和香港交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。
A．2014-4-10
B．2014-6-17
C．2014-11-10
D．2014-11-17
【正确答案】：A
【答案解析】：2014年4月10日，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。沪港通下的股票交易于2014年11月17日正式开始。
第54题下列属于UCITS基金投资品种的是（）。
A．银行存款
B．指数基金
C．货币市场工具
D．以上都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：UCITS新增的投资品种包括货币市场工具、其他投资基金、银行存款、金融衍生工具和指数基金等。
第55题UCITS指令的管辖中，东道国可以在（）方面行使管辖权。
A．监管
B．投资、销售
C．法律适用
D．基金销售及信息披露
【正确答案】：D
【答案解析】：UCITS指令的管辖中，东道国可以在基金销售及信息披露方面行使管辖权。
第56题UCITS基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的（）。
A．30%
B．40%
C．50%
D．60%
【正确答案】：B
【答案解析】：UCITS基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的40%。
第57题AIFMD规定私募股权投资基金收购公司（）内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。
A．2年
B．3年
C．5年
D．10年
【正确答案】：A
【答案解析】：AIFMD规定私募股权投资基金收购公司2年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让，进而阻止它们为短期持有资产而进行收购活动。
第58题AIFMD规定，私募股权投资基金持有公司（）及以上股权时，应向公司及其他股东进行披露。
A．5%
B．8%
C．10%
D．15%
【正确答案】：C
【答案解析】：AIFMD规定，私募股权投资基金持有公司10%及以上股权时，应向公司及其他股东进行披露。
第59题2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金（）发行。
A．工银瑞信全球
B．上投摩根亚太优势
C．华安国际配置基金
D．广发亚太精选
【正确答案】：C
【答案解析】：2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金——华安国际配置基金发行，初始额度为5亿美元。
第60题下列关于QFII机制的意义，说法正确的是()。
A．为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险
B．有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态
C．有利于支持香港特区的经济发展
D．促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变
【正确答案】：D
【答案解析】：其他三项属于QDII机制的意义:为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险，有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态;有利于支持香港特区的经济发展，能促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨。
第61题欧盟金融市场上运营的所有私篡股权投资基金必须进行托管，托管机构可以是()。
A．银行
B．公证员
C．律师
D．以上都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：欧盟金融市场上运营的所有私篡股权投资基金必须进行托管，托管机构可以是银行、公证员、律师或其他能履行相关的保管职能的受法律或监管认可的专业机构。
第62题目前，()以发展成为欧洲最大的资产管理中心。
A．英国
B．卢森堡
C．法国
D．爱尔兰
【正确答案】：A
【答案解析】：目前，英国以发展成为欧洲最大的资产管理中心，在全球范围也是除美国之外最大的资产管理市场。
第63题目前，()符合QDII可在境内篡集资金进行境外投资管理。
A．基金管理公司
B．证券公司
C．商业银行等其他金融机构
D．以上都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：选项D正确。
第64题每个合格投资者能委托)个(托管人，并可以更换托管人。
A．4
B．3
C．2
D．1
A．100
B．1000
A．2004-2-13
B．2011-7-1
C．2013-7-22
D．2014-7-22
老赵闲话
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