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二、对支付结算环节各行为人的认定 其实小编在之前对“跑分平台”、“码农”以及出售出租本人信用卡的行为均己作了汇报，其行为模式及关联性，也请大家回看本公众号对“跑分”的介绍，与关于“码农”及出售、出租本人信用卡等行为认定的专题。在此，小编再进一步说明： （一）“跑分平台”，该行为即使抛开资金来源不谈，也是末经批准的支付结算行为，根据《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，属非法经营的行为。非法经营罪虽不是专属的网络犯罪，但 “跑分平台”在网络上实施，根据《人民检察院办理网络犯罪案件规定》，属网络犯罪。实践中，由于“跑分平台”的服务器大多是在境外，很难查清所有的上游资金，但对“跑分平台”这种支付结算行为性质的认定影响不大。因此，无论“跑分平台”的最上游资金来源，均不影响对“跑分平台”可能构成帮助信息网络活动罪的认定。当然，还可能构成其他犯罪的共犯，视情况数罪并罚或从一重处罚。 （二）“码农”，该行为属主动参与以网络方式的支付结算，虽然小编认为这种支付结算也是非法经营行为，如同时构成帮助信息网络犯罪活动罪，可按想象竞合从一重处罚，但现在判决以帮助信息网络犯罪活动罪为主。实践中，还有观点认为如不能查清最上游有诈骗或赌博等犯罪，对“码农”也属“确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度”的情形。小编认为，这是忽视了“码农”本身就是主动的网络支付结算行为，即使按认定“码农”上游的“跑分平台”，均能认定为被帮助对象已达到犯罪程度。因此，未能查清最上游犯罪（注意是最上游）的情况下，最少不影响对“码农”构成帮助信息网络犯罪活动罪的认定。 （三）出售、出租本人信用卡，该行为在这方面的认定比以上两种复杂。小编认为出售、出租本人信用卡是为被帮助对象提供支付结算的工具，也可以简单地认为其为帮助信息网络犯罪活动罪的行为人提供帮助。由于出售、出租本人信用卡并不是直接用于网络犯罪，而是其出售、出租的“工具”被用于网络犯罪，其行为在主观为“无拒随机性”（请回看本公众号“出售、出租本人“两卡”行为罪名的适用”有两期汇报），在未能查清所提供的信用卡被用于犯罪的，根据案件情况需要注意的几个问题： 一是需要证明其提供的信用卡由被帮助对象用于信息网络犯罪活动，即必须证明信用卡是被用于信息网络犯罪，如“跑分”、电信网络诈骗、网络赌博等。实践中要注意，出售、出租本人信用卡被查大多是因为上游的“跑分”、电信网络诈骗、网络赌博被立案侦查而被查获，这些均能够证明被帮助对象的犯罪活动，因此对出售、出租本人信用卡的案件来源说明就十分有必要，需要详细说明并有相关证据证明，不能简单地以银行流水凭证定案。另外，对查获出售、出租本人信用卡或对公账户的张、套数量大，行为人违法所得超五万元的，即使这些信用卡还没有被用于网络犯罪，也可以根据其出售、出租的张数及违法所得予以认定，只是在处罚上因还没有造成实际危害结果可以从轻处罚。 二是行为人出售、出租本人信用卡是提供犯罪工具，与“码农”积极提供支付结算的帮助行为还是有所不同，不能简单地将支付结算本身的行为直接归于行为人，故根据相关规定，要先确定相关支付结算作为一个基础数额，还要加上其中有涉典型的如电信网络诈骗数额较大以上，形成基础支付结算为“赃水”，才可以认定行为人帮助信息网络犯罪活动罪的数额。实践中一般是要求进入（单向）出售、出租本人所有信用卡累计三十万元以上，其中最少有一起能证明实施电信网络诈骗达数额较大。 三是行为人出售、出租本人信用卡，能查清有网络支付结算行为，但没有查清最上游犯罪有诈骗或者赌博等事实的，可以根据使用信用卡“跑分”的数额认定，将“跑分”这种网络支付结算作为信息网络犯罪活动。但在没有“赃水”的情况下，就要根据司法解释以五倍计算，如有利于犯罪嫌疑人且根据相关规定，也可以按三十万元的五倍即一百五十万元为追究刑事责任的标准。另外，对实践中出现支付结算数额中未达到电信网络诈骗数额较大的，也可以作为参照。 😎网络创业不易，最后照例，请大家点赞、关注、转发，谢谢🤝 |
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