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什么股市一赚二平三亏损，想要炒股票，都必须立志成为高手，才有机会赚钱。 不想通过自己学习成为高手的，并不适合炒股票，这并不是一个轻松躺赢的地方。 当然也有懒人方法，只需要懂一些大趋势，然后做个基金定投，或者找几个优质股做个投资组合，按照定投思路操作，赚点钱也并不难，但就不要想什么超额收益。 投机市场风险和机会永远对等，超额收益是属于聪明，认真，勤奋，坚定的人去赚的。 想赚快钱的人，基本都是在赚钱炒股，而不是炒股赚钱。 其实这是一篇劝退文章，如果不想退，还想试一下通过炒股赚钱，就好好看下去。 我经常推荐大家看《孙子兵法》，是因为国内主力普遍也是熟读《孙子兵法》，这符合国人的思维模式。 《孙子兵法》开篇一句话：一曰道，二曰天，三曰地，四曰将，五曰法。 1、道排第一。 道是规律，是本质，是思维方式，是股市的逻辑。 我常说思维方式最重要，因为这是大方向上的问题，一旦思维方式错了，再怎么努力都是错的。 当然，道，本质，思维方式这种东西如果不落实到具体事情上面也是没有任何意义的。 下面举两个例子说明： 例子一、多头和空头互相转换的辩证关系。 我常说，多头即是空头，空头即是多头，因为多头已经买了一肚子股票，即使是强烈看多，但他们已经没有钱可以继续买入股票。 所以，多头其实只能口头支持，唱的是空城计。 实际上他们只有股票可以卖出，已经没有买入能力，此时的多头就是潜在的空头。 以此推之，当市场大部分人都是多头，空头极少的时期，大家手里都是股票，已经没钱可以继续买入，股票自然涨不上去。 涨不上去，就会有人开始卖出，股价下跌，导致更多的多头被迫不断卖出，转化为空头，进入多杀多行情。 所以股票总是在涨的最好，市场情绪最乐观的时候开始下跌。 反之，在股票不断下跌的时候，大量多头转化为空头，他们手里拿的都是现金，已经没有股票。 在空头力量最大的时候，他们实际上只能看空，不能做空。 当市场已经没什么人卖出的时候，只要稍微有人买入，股票就会开始重新进入上涨周期。 所以，在看空情绪最强，市场最悲观的时期，股票往往就会开始止跌回升。 以上就是多空转换的逻辑，如果理解不了这种多空辩证关系，就无法理解为什么股票总是在最乐观的时候开始下跌，最悲欢的时候开始上涨的逻辑。 例子二、股票是不是估值越低越好？ 很多人都是认为股票估值越低越好，其实不是的。 估值低，一方面说明股票便宜，但另一方面同时说明市场对这个股票并不看好，如果看好的话，就不可能给出很低的估值。 估值太低的股票往往都是因为有暗病，而你发现不了，真正的好股票是不可能出现明显低估值的，好股票的估值只会在合理估值和高估值之间波动。 这就是估值的辩证逻辑，并不是便宜就是好，当然也不是贵就是好，股票讲的是性价比。 所以我平常只选估值合理，或者估值偏低，上涨趋势的股票，估值太低的股票我反而不要。 股市是反人性的，贪婪和恐惧就是造成亏损的主要原因，唯有跳出市场，把自己置身事外，再回过头去看待市场，才能够做到真正的按照客观规律办事。 这在《金刚经》里面叫无所住而生其心。 无所住的意思不是没有房子住，而是不执著，无我也并不是真的没有我了，而是不执著于自我，跳出自我的局限，跳出自我的贪婪和恐惧，再反过来去观察事物运行的规律，才能够做到真正客观理性。 通俗的讲，就是做一个没有感情的赚钱机器。 2、天排第二。 天就是天时，放在股市里面就是指大趋势。 有句老话叫时来天地皆同力，运去英雄不自由。 牛市来了，傻子都能挣钱，熊市来了，技术再好的高手也无济于事，因为市场根本就没有挣钱的机会。 我经常讲尽量只买年线以上的股票，就是基于顺势而为思路。 年线就是股票的牛熊分界线，年线向上走，站在年线以上的股票就是牛市行情。 年线向下走，站在年线以下的股票就是熊市行情。 只要你能够坚持只买年线以上的股票，你会发现赚钱其实并不难。 买年线以下的股票，基本都是受尽折磨。 3、地排第三。 地就是地利，放在股票市场就是指买卖的位置，买入信号之类。 注意这个排序，道，逻辑，规律是排在第一位的，趋势第二位，买点第三位。 这个买点，就是我常说的战略买入点。 所谓战略买入点，就是买入后不是涨就是跌的位置。 举个例子： 比亚迪： 1和5两个地方，回到六十日均线附近，MACD再次金叉，这是中线的战略买入位置。 如果这里跌破了六十日均线，那么后面就需要止损，但由于是在60日均线之上买的，就算短期跌破，需要止损的空间就会很小，如果位置买的好，很可能并不需要亏钱就能退出来。 但如果继续向上走，上涨空间就会很大。 2、3、4三个位置是MACD强势区金叉区间，股价回到十日线附近的位置，这属于短线买入点。 这几个位置买入之后，如果跌破十日线，MACD死叉确认，则短线需要考虑止损，如果没有跌破，后面则还会创出新高。 6这里回归年线，日线底背离，是一个中长线战略买入点。 同理，这里如果继续跌破年线，则需要止损，没有跌破，后面涨起来就买到了大涨行情的低点。 各位观察以上几个位置，有一个共性，基本都是向下止损空间很小，向上盈利空间很大的位置，这也就是我所讲的战略买入点。 年线之上，寻找有利的战略买入点买入，这就是《孙子兵法》所讲的天时地利。 如果是在半中间位置买的，一旦股价出现调整，没有破位的时候，你根本不知道该不该止损。 而等到明确破位，已经是深套，这时候再止损已经出现大亏，那就会很被动。 战略买入点也可以理解为进可攻退可守的点位，这就是《孙子兵法》所讲的地利。 炒股票是有章法的，并不能胡来。 4、将排第四。 将就是将领，将士，执行命令的人，放在股市就是执行操作的人，这里讲的是执行力的问题。 股市的规律，顺势而为，战略买入点买入，这些都是知的层面，最终都要落实到行的层面，也就是执行力的问题。 没有相应的执行力，不能做到知行合一，那就都是纸上谈兵而已。 5、法排第五。 法就是法度，规则，放在股市里面就是交易系统，交易规则。 交易体统，交易规则就是一种量化思维，把想法量化成可具体操作的模式，然后固定下来，形成规则，这样才会有可行性。 交易系统排在最后，并不是说这个不重要，而是因为交易系统必须建立在以上几点之上的。 没有以上几点，就不会有合理的交易系统，没有好的执行力，再好的交易系统也没有用。 归纳起来，想要成为一个炒股高手，必须充分理解股市运行的底层逻辑，顺势而为，在战略买入点买入股票，战略卖出点卖出股票，做到知行合一，建立自己的交易系统。 这其实也是《孙子兵法》的最高指导思想。 这里面所需要的知识很多，包括股票基本面分析，趋势分析，资金分析，资金管理，还需要有一定的哲学素养。 给各位推荐一个学习书单： 1、入门书籍：证券从业资格考试书《金融市场基础知识》 2、价值投资：格雷厄姆的《聪明的投资者》、费雪的《怎样选择成长股》。 趋势投资套餐：3 4 5
铺垫讲完，以下该进入正题了。 其实今天的文章是一个广告，我选了一家券商搞了一个开户合作，但广告也是有干货的，不管各位是否选择成为我的客户老爷，以下内容都会值得一看，甚至会比上面的内容更重要。 1、这是我用了十几年的券商，这家券商综合实力排名应该是所有券商里面的第二位，仅次于中信证券。 但这家券商平时行事很低调，很少做互联网渠道，也不让我直接说出名字，因为总部不允许（后面加群后就会告诉大家）。 反正我也不知道他们是怎么想的，我跟他们合作，还是因为我朋友就在他们那里上班，营业部就在我所在地中山市，都是知根知底的，否则也不会有这个合作，其实每天都有券商在后台找我，我都没有接受。 说他综合实力排名第二，我也是有充分依据的，没有依据的话我从来不乱讲。 这家券商总市值排名第三，前两名分别是东方财富和中信证券。 东方财富是互联网券商龙头，估值很高，42.4倍PE，接近10倍PB，这个市值排名第一，并不能代表他综合实力排名第一。 中信证券是15.6倍PE，我用的券商是16.02倍PE，比中信还略高一点。 从估值上讲，传统老牌券商，基本都在10-16倍PE之间，按照上文关于股票估值的逻辑，其实市场给出的估值越高，代表市场越看好这家企业的前景。 反之，市场给出的估值越低，代表市场越不看好这家企业的前景。 按照我个人的评判标准，综合实力排名前三的券商，市盈率都在15-16倍之间，我的合作券商是16.02倍，中信证券是15.6倍，另一家是15.5倍，这三家券商可以视为第一梯队的券商。 其余大部分传统券商市盈率都在8-13倍区间，那些属于第二梯队的券商。 其实各位也可以去研究一下证券板块，那些打价格战的二线券商，市场给出的估值基本都比较低，因为他们都是在干赔本的买卖，这注定是不能长久的。 现在是广告时间，我也不好直接点出是哪几家券商。 其他大部分中小券商由于业绩一般，盘子小，估值反而有高有低，没法比较。 所以买券商股我也只推荐龙头股，其他中小券商除非有重组预期，否则是不会有前途的。 现在证券公司严重过剩，未来中小券商的命运就是被兼并，或者是倒闭两条路，行业集中度必然会越来越高。 证券行业已经进入一个恶性竞争阶段，都在打价格战，所以佣金都已经很低。 但过低的价格，往往会有陷阱，这跟估值太低的股票是一样的逻辑。 老股民应该是懂的，新手就会搞不懂其中的问题。 目前证券行业，一线券商成本大约在万1.2-万1.3之间，这里面包括了规费，以及所有其他费用。 所有，基本上低于万1.2佣金的，就是在亏本拉人头，这个价格也成为了一些大券商的底线。 小券商就管不了那么多，亏本也得做，不做就是死。 各位都那么聪明，应该会明白羊毛出在羊身上的道理，这几年凡是打价格战占领市场的，最终损害的都是消费者。 亏本拉人头，必然就要从其他地方赚回来。所以有些就牺牲了软件和硬件投入，或者是对交易通道，服务器等投入不足，APP也不搞了，直接交给第三方交易软件，客户服务也不搞了，因为请不起人。 现在看着手续费便宜，等到出现极端行情，无法交易，或者交易出现卡顿的时候，出现问题找不到客服人员的时候，各位就知道什么叫做因小失大，得不偿失。 现在是新股民不懂这里面的规则，偏向选择互联网券商，用第三方交易软件做交易，但大机构，大资金还是更偏向于选择第一梯队的老牌券商，用券商自己提供的交易软件，因为稳定性更好，安全性更高，交易速度也会快一些。 我这也不是为了拉人头而危言耸听吓唬大家，我就是实话实说，我还有知识星球呢，也从来没有用危言耸听去拉人头。 按照我一惯的风格，我习惯于把真实情况告诉各位，然后让各位自己去选择。 当然，我本身对证券行业就很熟悉，选择和这家券商合作，也是经过仔细对比的，毕竟我自己也是他们十几年的老客户。 如果我自己都不认可，我就不会跟他们合作。 关于交易会出现卡顿的问题，这两年行情波动其实并不算剧烈，但已经出现过至少两次交易大规模卡顿的现象，元旦后的大跌就出现过一次，这就是互联网扩张太快，中小券商佣金太低，对软硬件投入不足带来的隐患。 大家要明白，这两年市场成交量最高峰时期也才1.7万亿而已，未来牛市高潮，成交量会达到5万亿左右。 5万亿成交量也是有依据的，2015年牛市高潮，成交量最高峰就达到2.4万亿，而当时M2总量只有133万亿，现在M2总量是227万亿，如果两三年后，牛市达到高潮，那时候成交量大约就会达到4.5-5万亿之间，这只是一个合理的推测，并没有任何夸大成分。 这么大的成交量，那些削减了软硬件投入的中小券商，和刚兴起，人头拉了很多，扩张太快，但又没什么抗风险经验的互联网券商，第三方交易软件等，一旦市场出现剧烈波动，成交量急剧放大的时候，出现卡顿甚至崩溃的可能性是相当大的。 一旦交易系统崩溃，极端行情无法及时成交，或者出现交易延迟，一次的损失就会远远高于一年省下来的所有手续费。 这我是算过的，并不是瞎说，后面我会算给各位看一下。 2、大家最关心的手续费问题。 我给各位谈好的手续费是万二，资金量大的当然还可以再低一些，到时候再找券商小姐姐谈就好了。 这是全包的价格，大家可以理解为落地价，不会搞什么还要加这个费用那个费用的花招，因为据我了解，有些券商就搞了这样的花招，说是全包，实际上并不是这样。 各位不要一听到万二就觉得很贵，这个费用在第一梯队券商里面已经是最便宜，性价比最高的一家。 对于曾经用过千二，千一，万六佣金的我来说，是真心觉现在万二已经很便宜，现在最大的交易成本其实是千一的印花税。 找开户券商跟选股票的原则一样，不是要选最便宜的，而是要选性价比最高的。 其实去购物也是考虑性价比，而不是只考虑低价，低价有好货的并不多。 你们这么聪明，我给各位算一算你们就会明白的。 当然，最低五块钱还是要收，大券商基本都是要收的，因为这是证监会的规定，那些免5的其实还是券商自己掏腰包给的补贴。 也就是说，万二手续费，低于2.5万元的交易都是收5块钱。 对于20万以内的账户，一般最少也会同时买3-5个股票，一个股票一般也不是全仓进出，按照我的交易习惯，每次交易资金大约是账户的十分之一，经常还达不到。 20万平均每次交易额按2万计算，其实还达不到5块钱的最低收费标准。 所以，20万以下的账户，万一和万二的佣金根本没有任何差别，当然是选择第一梯队的券商，而不是追求低佣金，那对你没有任何意义。 再算一下50万账户，我自己交易量是很大的，假设按照我的交易量计算，50万账户一年大约可以整出2000万的交易额，按照万二计算，一年会产生4000块钱手续费，假设按照万1.5计算，一年会产生3000块钱手续费，可以省下1000块。 而这还是往高里算的，大部分人根本达不到我的交易量，估计一半都没有。 50万的账户为了一年省下这几百块钱，选择一家便宜，风险大的券商，是不是得不偿失？ 万一真的遇到交易卡顿，或者无法成交的情况，50万的账户一次损失一两万块钱那是很正常的事情，万一遇到2015年股灾行情，还无法交易，那损失就大了。 再算下去感觉都有点啰嗦，我只是想把所有情况都跟大家说明白，感觉也够明白了。 毕竟这也算是一篇科普文章，就算不想成为我的客户老爷，也可以学到很多东西。 1、我平时所用分析软件，就是公司免费提供的通达信软件，我已经用了十几年，很好用，到时候我会教大家怎么使用。 2、我会把开户的朋友都拉个微信群（只开个空户的不算），到时候也可以在群里面跟大家吹吹牛，讲讲八卦，有机会和风险的时候也会讲一下。 3、以上书单，20万资产以上的朋友可以任意挑选两本送给你们，自己不知道要哪本书的也可以由我来建议。 4、大户可以开小灶。 5、新开户可以做一个月的新客理财，利率6.88%，限额2万，这是券商为了吸引新客户送的一个福利，大概能赚个一百多快钱，反正蚊子腿也是肉，不赚白不赚。 |
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