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财经小萌新最近看了篇文章，说乐视的贾老板在2019年10月的时候成立了一个“贾跃亭债务处理小组”，然后凭借一个叫“债权人信托”的东西成功“还清”20亿美元的债务。当然这个还清打了引号，意思是并没有花真金白银，而是给债主们又画了一个大饼，关键是债主们还心甘情愿地吃了。这就激起了我对“信托”浓厚的兴趣，这到底是个什么玩意？关键时刻竟然能值20个亿美金？ 信托一词起源于公元1100年左右，当时罗马教皇率领十字军东征的时候，这一去就是几年甚至几十年，于是很多外出作战的将领就委托家乡的兄弟朋友照顾妻儿老小。没想到回来的时候傻眼了，自己的孩子竟然叫自己叔叔，妻子也跟了别人，家产也都被人霸占了。于是当地就出台法律来保护这种契约关系，这大概就是信托的雏形。信托，翻译成大白话就是我既然托付给了你，你就得守信用。 信托里面有三个对象：委托方、受托方和受益方。 罗马将士把妻子和家产委托给兄弟打理照顾，那么将士就是委托方，兄弟就是受托方，妻子就是受益方。信托有一个最神奇的特点就是，这个钱一旦放到信托里，那么这笔钱既不属于将士，也不属于兄弟，更不属于妻子，这笔钱就完全独立了。正是因为这个特性，信托就变成大佬们行走江湖的一个必备利器，下面来看看大佬们是如何玩转信托的。 传媒大亨默多克，截至目前结了四次婚，在跟第二任老婆离婚的时候被分走了17亿美金。这让默多克十分恼火，心想我现在还老当益壮，将来肯定还要结婚，这也意味着可能还要离婚，不能离一次婚，就被分走这么多钱吧！于是设置了一个信托，把财产都放到信托里面去，收益人只有和前面两人妻子生的四个孩子，这也就意味着默多克的传媒帝国从设置信托的那一刻起，将来无论发生什么，这个帝国都只属于那四个孩子。而邓文迪以及他们的孩子只能享受一些财务的权益，所以他们离婚的时候邓文迪只分到了一栋美国和北京的房子。 除了国外的大佬，国内的大佬们也是信托的忠实玩家。 京东大佬刘强东在跟奶茶妹妹结婚前，曾经召集京东董事们开了个会，会上说未来十年自己每年只拿1块钱工资，而且不要奖金。这也就意味着如果将来东哥和奶茶离婚了，他们的婚后财产就10块，奶茶妹妹能分5块，甚至都买不到一杯奶茶。与此同时，东哥还设立了一个信托，但是这还不是一般的信托，东哥这个叫VISTA信托。这和普通的信托有啥区别呢？正常情况下，信托中的委托方和受托方不能是同一人，否则这不是明目张胆地忽悠吗？钱不在自己名下，然后自己又全权掌管，那信托就失去了它原本的意义。但是这个VISTA信托就能让委托方和受托方是同一人，关键它还被各国认可。所以这下好了，东哥持有京东的20%的股份都放在这个信托里，一下子就不是自己的财产了。关键自己还能牢牢控制这些财产，这就让国内很多大佬们都纷纷跟进。像美团的王兴、阿里的马云、拼多多的黄峥，都成立了自己的VISTA信托。 因此信托对于大佬们而言的第一个重大作用就是：防止离婚时财产分割。 信托的另一个作用就是：隔离资产。让我们再回到贾老板那个例子，看看他是如何利用信托甩掉20亿美金的债务的。 2019年10月，远在美国的贾老板成立了一个“贾跃亭债务处理小组”，他这个小组又设立了一个叫“债权人信托”的东西，这个信托是用来干吗的呢？简单来说就是贾老板把所有的债主的们汇集到一块，他跟大伙说我在国内的资产肯定都要拿来还债，而在国外的资产中，最大的一块就是持有法拉第未来的股份。在这个信托中，贾老板把自己法拉第未来的股份作为资产放到信托中，受益人是所有债主。如果大家同意，那你们以后就别再找我讨债了，法拉第未来的未来，就是你们的未来。债主们一想，如果不同意这个方案，贾老板现在也还不起钱，最多破产清算，法拉第未来的车还没在道上跑，公司就倒闭了，最终自己可能根本要不回来几个钱。但是同意信托方案，万一法拉第未来真如贾老板所说，将来还是要上市的。那这股票的权益可就大了去了。最后在2020年5月，这个方案通过了。贾老板通过这个信托成功“还清”20亿美金的债务。 回过头来看这个案例，信托在这个事件中的作用就是，很好地把贾老板这个债务人和他的财产给隔离开了，然后让一众债主们成了受益人。不得不说，贾老板应该是我目前见到的把信托玩得最溜的人了。 除了上面两个作用外，信托还有另外一个最受争议的作用，就是“避税”。 大佬们是如何通过信托来避税的呢？在国外，遗产税和赠予税很高，动不动就50%的税率。如果一个富豪，在去世前想把巨额资产留给子女，直接赠与的话一半就被税务局的收走了。于是国外富豪们纷纷成立自己信托，然后受益人设置为自己的子女，一下子就能省一大笔钱。 说了这么多信托的作用，归根到底都是因为信托具有一个特征，那就是一旦成立了信托，你的财产就不是你的了，但是你仍然能控制。信托既然有这么多好处，那咱普通人能不能也成立个信托？ 其实不是不可以，但是这里面费用可不低。首先你需要找一个律师团队为你量身定做一套方案，然后你把你的财产交给受托方管理，你每个月还得付管理费。看到网上有网友说，身价没到千万级别的，信托还是别想了。 所以，咱普通人就先别幻想信托了，还是先琢磨琢磨怎么挣到第一个千万吧。 |
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