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上周在微信群聊天的时候，我问“城市阳台”是啥东西？有人惊呆：不会吧！二小姐！你一个杭州辣么多房子的人！不知道城市阳台？ 真的不知道呀！ 我很少去杭州的！ 走在大街上会迷路的！ 每次去杭州都是金主爸爸开车来东站接我的！ 除非收房，否则我基本不去杭州；哪怕出租也可以完全实现“自助”，智能密码锁手机开门，法大大自助签约，设立“寝室长”制度，房东适当让利，房客和谐自治……后来房子卖掉了大部分，剩下的托管，去杭州就更少了，“城市阳台”我真的第一次听你们说耶。 几年前和朋友聊天，他们问我一些紫金港的事，学园啊，食堂啊，建筑物啊……我说我不知道。他们问：不会吧？你不是浙大毕业的吗？ 真的不知道呀！ 浙大毕业的也有人没住过紫金港啊！我读书的时候它还是个大工地呢！ 别把二小姐想得这么上天入地无所不能嘛，我不懂的东西多了去了 这不，股市“二韭菜”又来向大家汇报近期收益了 从去年跌跌撞撞到今年 我可真不是块炒股的料啊 我在《我这个苦命的人儿从“日跌100万”到“日涨100万”的搞钱心得》写过持仓情况。 巴菲特说“最优秀的基金经理都跑不赢被动指数基金”，设置条件用机器筛选一篮子股票，可能真的比人脑筛选一篮子股票更有效。二小姐分不清人脑厉害还是机器厉害，所以我主动型基金买了两个，被动型基金也买了两个。把本来准备买房的1800万配置在四款基金上，主动型基金把票投在张坤和石锋两位基金经理身上；两个被动跟踪指数的是中概互联ETF和股指期货IC。 ① 公募基金“易方达蓝筹”——目前盈利仅剩11.5%，蓝筹今年表现相当糟糕，基本零挣钱，我是去年11月建仓蓝筹的，所有的利润都源自去年。 你问我接下来怎么办？ 自己挑的男人，跪着也要爬完啊！ ② 私募基金“石锋川流”——建仓时间和蓝筹一样，目前盈利31%，不过私募要分成20%，实际盈利25%左右。 ③ 中概互联ETF主要投向美股港股上市的互联网平台公司，如腾讯、美团、阿里等，我认为这是未来十年最有成长性的优质公司，因为我自己就是互联网流量的受益者； 股指期货IC跟踪的是中证500指数，指全部A股中剔除沪深300指数成份股及总市值排名前300名的股票后，总市值排名靠前500的股票，虽然里面每一家公司我都不认识，也看不懂基本面，但我认为这批中盘股是最有成长性的公司，未来的十倍大牛股必将诞生于此处。 这两个产品的建仓时间都是去年九月底，我考出股指期货的日子。但到今天的走势却截然不同。 ④ 中概互联ETF多年来的走势强于大盘，我从建仓后就一直乐不可支，最高收益到过30%+，今年3月份互联网反垄断调查，所有海外上市的互联网公司一蹶不振，全部股东开启了“概帮”模式……我持有10个月，期间因为买房和调仓做过几个波段，成本在1.788，就这成本，二小姐都被绿了……亏钱了……持有一年基本没挣钱……哪怕最高收益率到过30%+…… ⑤ 和中概互联ETF相映成趣的是，股指期货IC从我买入后横盘在一个箱体里震荡半年，几乎没动过，直到今年3月，市场风格切换到了这里，一骑绝尘跑赢大盘。我不仅挣了从6200爬升到6900的指数利润，还挣了年化10%左右的贴水。（贴水概念以前写过，不再赘述，反正你可以理解为我买入5800点，今天6900点） 从回报率看，股指期货IC是我回报最丰厚的一次投资，点位从5800滚到6900，回报率18%。而且股指期货带8倍杠杆，初始自有资金回报率是144%。不过我以前说过了，按照仓位平衡的配置，我给中证500预留的比例是400万，而不是买400万IC，二小姐炒股的第一原则就是“不用杠杆”！所以我只买了4手IC，另外的300多万作为保证金，放在3.2%的T+0银行活期存款里，方便随时动用。 所以我并不是400万资金实现了144%回报，我是初始投入资金实现了144%的回报，其它300多万实现的是3.2%的回报。而且因为中间摇号打新和调仓，卖出踏空过一段时间，所以总计折合约15%回报。 你是不是发现：以上四项加起来好像没有1800万？ 您可真是个细心的宝藏男孩！ 还有200万，套牢在保利地产里，当然，到今天已经没有200万了，因为保利股价跌跌不休，创下25月以来的新低！ 一般情况下，二小姐是不买个股的，基本面一点都看不懂的人买个股就是挨刀！但有两个是例外 中国平安——我妈非要买，说镇宅，也不知道这封建迷信哪儿来的，大概是名字好听吧。所以我妈账户里的全部钱都买中国平安了。 去年下半年我有两次大的调仓建仓，一是9月底，二是11月底，感谢11月底的那次调仓，买私募我钱不够，把我妈账户的中国平安清仓了，逃过一劫。但我的保利地产就没这么好运了，一直拿着一直不舍得挥刀清仓，时至今日创下二小姐入市以来最大的亏损：-25%！（腹诽：还好买得少，否则我要亏到姥姥家了……） 我为什么要买保利呢？ 第一，我持有的楼盘，保利品牌最多，让我挣到的钱也最多，我想把这份好运气移植到股市； 第二，保利在一二线拿的那些地都很不错，优质地块。这点比中海聪明得多；同为国企，中海拿地的水平一塌糊涂！万科呢喜欢捡边角料拿地，他只喜欢便宜货。 从房地产业内人士理性的分析来看，保利被低估了，我按照四个仓位平均分配的原则，配好后还有多余的两百万，就买了自认为很低估的保利，心想着就算不涨，吃吃股息也是好的，5%的股息率呢！但显然，市场先生不讲道理，只讲情绪，5%股息率之后还有8%股息率！股息拿得再多有啥用？本金跌到十八层地狱里去了！ 以上，就是我去年大幅调仓后的收益情况 二小姐于2019.12月再次介入股市，一路跌跌撞撞收益不佳。一度持有券商ETF和深100ETF很久，但踏空了去年七月初的那波券商暴涨行情，后陆续买过科技ETF、恒生ETF、创业板ETF……唉，反正就是玩儿呗。 直到去年九月底和十一月底完成调仓，把上述四大仓位固定了下来，从此基本没动过。本来收益还可以的，就是中概互联这波高达30%的回撤和保利25%的亏损，让我的利润足足擦掉170多万，一下子就被打入丐帮九袋长老的行列了…… 继“银地保三傻”之后 现在又有“平股”新概念诞生 大平：平安； 二平：太保； 白酒平：茅台； 家电平：美的、格力； 地产平：万科、保利； 水泥平：海螺； 医药平：恒瑞； 快递平：顺丰； 机械平：三一； 社交平：腾讯； 餐饮平：海底捞； 指数平：上证50； “平股”们都是各个行业的头部公司，深深嵌入了我们的日常生活，盈利能力看起来都很强的样子，怎么会跌这么惨呢？主要的逻辑是： 平安的下跌：平安的成长主要靠保险代理人的人海战术。结果现在跑滴滴和外卖挣钱更容易，自从滴滴和美团崛起后，平安就不成长了。而且，平安投了太多地产项目，从华夏幸福到六个来福士广场，全都是烂货…… 万科保利的下跌：新房限价但土拍不限价，导致地产的利润被卡死，地产商成了代建商，变成和水厂电厂一样的民生工程，估值也向自来水厂靠齐…… 美的的下跌：经过30年发展，家电行业进入存量市场竞争时代。国外疫情不断修复，中国大家电的出口基本见顶…… 顺丰的下跌：拼多多养大的极兔入场后，行业格局严重恶化，价格战硝烟再起，顺丰挣不到钱了…… 海螺水泥的下跌：今年地方政府专项债发行缓慢，传统基建投资规模出现大幅下滑…… 腾讯的下跌：互联网反垄断调查下，行业竞争格局变差。中美政策轮番打压，两头都不是人…… 半年前都是人人艳羡的核心资产，现在都是恶心人资产，风水怎么转得就这么快呢？ 二小姐笔锋一转 文章最后升华到房产话题 楼市的流动性比股市差得多 一旦预期发生改变，想走都走不掉 还记得2008年著名的深圳斩仓投资客吗？ 他有60套房子 银行催促他还款 他想卖掉一些拆东墙补西墙 可是，不行，没有一个接盘侠愿意接飞刀，他必须打落门牙自己找钱付月供，他付不起，银行把房子收回全部低价拍卖了，哪怕深圳楼市在不久之后马上东山再起，他也没有筹码了。 除了刚需自住 请大家不要上过量杠杆 房子这20年，是从“消费品”转向“投资品”的20年，因此出现了超额溢价 一旦从“投资品”转回“消费品” 将是比股市回撤更恐怖的事情 “消费品”就意味着你持有的投资房得老老实实收30年租金，还30年房贷……采访一下日本人民就知道个中滋味了。 |
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