犯罪团伙重金招募“贷款人” 从18家银行骗贷5000余万元

犯罪团伙重金招募“贷款人” 从18家银行骗贷5000余万元

鲤城警方破获全国首个实现“全链条”打击的特大贷款诈骗案，抓获涉案嫌疑人70名

犯罪嫌疑人和作案工具

■早报记者 许奕梅 王盼琛 通讯员 黄嘉泽 陈亚明 王丽聪 文/图

经半年多缜密侦查，鲤城公安分局专案组民警转战全国各地，于日前成功破获一起特大贷款诈骗案，冻结嫌疑人资金100多万元，扣押涉案车辆4部，查封房产29套。

据悉，涉案嫌疑人从国内各地重金招募“同伙”伪造贷款人身份，以购房、装修、企业经营、消费和购车等各种理由，先后从18家银行骗取贷款，涉案金额达5000多万元。此案是全国首个实现“全链条”打击的特大贷款诈骗案，鲤城警方成功捣毁了该团伙的中介端、伪造证件端、改造车辆端、洗钱端，抓获涉案犯罪嫌疑人70名。目前，涉案的67名嫌疑人已被批捕。

东窗事发

一车查出4个车架号 伪造合格证申请贷款

今年1月初，泉州一融资租赁公司向鲤城公安分局报案称，2020年11月21日，有一对夫妻与公司签订了小车售后回租协议，对方将名下一辆小车以30万元的价格出售给公司，双方约定，该夫妻每月向公司付一笔1万多元的回租车辆费，租车3年后，该车所有权再从公司过户给夫妻俩。12月15日，该租赁公司发现，出租的小车定位异常，且无法联系上这对夫妻。12月31日，该公司员工在晋江池店镇一汽车贸易公司发现该小车，但该车的车架号和发动机号已被篡改，车辆也没了车牌，于是立即报警。

鲤城公安分局经侦大队民警随即展开调查，在对该涉案小车勘验的过程中，意外发现该车有4个发动机号、车架号和车牌，经过与汽车生产厂家的核对确认，这些车架号属于未出库车辆的车架号。经侦大队民警经过分析判断，出现这种匪夷所思的情况，极有可能是有人利用虚假车辆信息重复从金融机构骗取车贷，分局决定成立专案组开展侦破工作。

专案组调取了去年10月以来在泉州上牌的800多部某品牌轿车信息，通过车辆信息查询发现其中36部车辆存在问题，通过与该品牌车生产厂家的核对，确认包括本案在内的其中16部车合格证系伪造。其中，15部车向本地多家银行申请了贷款。通过调取银行相关材料，一个以余某武、江某、谢某辉等人为首的贷款诈骗犯罪团伙浮出水面。

专案组经过一个多月的深入调查，锁定了长期在鲤城、石狮、晋江一带活动的余某武等十余人。今年2月底，专案组民警开展集中收网行动，在晋江、石狮等地将余某武等十余名涉案嫌疑人抓获。

内幕揭秘

高薪聘“高管人员” 一人骗贷180万元

据悉，该贷款诈骗团伙主谋是30岁的福清人余某武，他曾有贩毒前科，2019年出狱后从三明来到泉州。不思悔改的他纠结了一帮狐朋狗友，将“发家致富”的主意瞄向了贷款诈骗。

余某武所在的犯罪团伙组织严密、分工明确，从最开始的招募“同伙”到最后期的“洗钱”都有专人负责。该团伙先通过中介在网上发布“年薪80万元＋一套房”的高薪招聘信息，从国内各地骗来急于求财的人，让这些人在石狮、晋江等地按揭贷款购买二手商品房，将他们的户口从省外迁入泉州，再通过各种身份包装，将他们伪装成企业高管。

身份包装完成后，余某武等人便以这些人的名义向银行申请各种贷款，这其中就包括车贷。为了实现“利益最大化”，余某武等人甚至通过购买机动车发票及车厂尚未使用的车辆手续，将已贷款过的小车发动机号和车架号进行篡改，再次向银行申请车贷，或将车再次“出售”给民间的融资租赁公司，反复谋取大量贷款资金。据悉，该团伙曾经仅利用一人身份就申请到各项贷款达180余万元。

在案件调查中，办案民警发现在协助该团伙开展贷款诈骗的过程中，部分贷款人面对如此高的“贷款”曾萌生退意，但余某武等人使用殴打、辱骂、威胁恐吓、扣留身份证等暴力手段逼迫这些贷款人听从安排。

跨省抓捕

追捕70名嫌疑人 涉案5000余万元

专案组民警发现，犯罪团伙能成功实施贷款诈骗离不开上、下游众多环节的配合，这些人遍布在全国各地，为了实现对该团伙的“全链条”打击，专案组民警兵分多路，先后奔赴黑龙江、广西、江西、湖南、河南等国内多省，将涉案的70名犯罪嫌疑人抓捕归案。目前，其中67人已经移送检察机关审查起诉。

截至目前，该案已查清的涉案金额达5000余万元，已冻结嫌疑人资金100余万元，扣押涉案车辆4部，查封位于石狮、晋江的商品房29套，贷款涉及18家银行。该犯罪团伙涉嫌的罪名包括贷款诈骗、骗取贷款、合同诈骗、洗钱、非法出售发票、违法发放贷款、掩饰隐瞒犯罪所得、寻衅滋事、帮助信息网络犯罪活动等9种罪名。