调研报告：企业单位非法集资现象、问题与建议当前，一些单位基于生产经营等活动资金短缺等诸多原因，进行内部集资，有些涉及到违法，造成非法集资。非
法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票等方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物
以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资的特征主要在于，集资者不具备集资的主体资格；未经有关监管部门依法批准，违规向
社会（尤其是向不特定对象）筹集资金；以合法形式掩盖非法集资目的，常见形式包括设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者
平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、
虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；
违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息。非法集资危害极大，一是扰乱了社
会主义市场经济秩序。非法集资活动破坏了金融秩序，以高回报为诱饵，以骗取资金为目的，影响金融市场的健康发展。二是严重损害群众利益，影
响社会稳定。非法集资有很强的欺骗性，容易蔓延，如果高额利息无处筹措，拆东墙补西墙，长此以往资金链断裂，最终崩盘；甚至骗取群众资金后
，大肆挥霍或迅速转移、隐匿，使受害者损失惨重，极易引发群体事件，危害社会稳定。三是损害了政府的声誉和形象。非法集资活动影响了国家政
策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。笔者认为，打击和防范非法集资，应综合施策：一是县级以上地方人民政府应当建立非法集资监测
预警机制，明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，赋予其相应的调查处置权力和手段。行业主管、监管部门应按照职责分工对本行业、领域
非法集资履行防范和配合处置职责。二是加强舆论引导和法制宣传，提高公众对非法集资的识别能力，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导其
远离非法集资。纳入社会治安综合治理体系，发挥网格化管理和基层群众自治组织的作用，扩大覆盖面，强化宣传效果。三是严厉打击非法集资，查
封有关经营场所，查封、扣押有关资产，责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金。1 |
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