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有人给你误转了2万,让你转回去,为什么说千万不能急着转回去?

 KY在一方gfnj9d 2022-01-08

作为银行的工作人员,一定要慎重的提醒你:别人给你误转2万块钱,千万不要自作主张急着转回去。

你最好的方法,就是立即去报警,让警察来拿主意如何解决。

否则,你擅自转回去,可能会面临主动参与洗钱犯罪,而受到法律惩罚。

有人误转2万块钱给你,会有那几种可能?

1 . 真的是误转

现在转账,如果是银行卡转账,需要卡号和名字一致。

银行卡号,对方可能记错了几位,恰好是你的银行卡账号。而且要转账对方的名字,也是和你同名。

这个概率可以说非常的小,但是也不能排除说没有。

如果真的是别人误转,你再转过去,这也不会出现什么纠纷。

但是为了安全起见,为了后面不会出现什么麻烦。你转回去之前,你要对方提供转账的凭证。让对方证明,确实是他转过来的。

2 . 对方利用你的账户洗钱

这种概率,还是蛮大的。

对方不知道从哪里得知你的名字和银行卡信息,利用你的银行卡账户作为中转站,而达到洗钱的目的。

这种情况,很可能是熟人干的。

如果你冒然的就把钱转回去,就等同于是参与洗钱犯罪了。

一旦后面司法机关追查起来,肯定会查到你的账户。那时候,你就真的是哑巴吃黄连,有苦说不出了。

你不知道要花费多大的精力和时间,才能证明自己的清白。

如果当初你转回去后,还索要了手续费之类的钱,那你就完了。

你给警察说这是手续费,那警察会以为这是你主动参与洗钱犯罪,拿到的酬金。

你就真的是跳进黄河里,也洗不清了。

你应该如何做,才是最安全的?

1 . 不可有据为己有的想法

不义之财不可取,你千万不可有把这些钱占为己有的想法。

如果是别人误转,你把钱取了,不还对方。那就属于不当得利,属于违法犯罪行为。

《中华人民共和国民法通则》第92条规定:没有合法根据,取得不当利益,造成他人损失的,应当将取得的不当利益返还受损失的人。

《刑法》第二百七十条规定:将代为保管的他人财物非法占为己有,数额较大,拒不退还的,处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金。

数额巨大或者有其他严重情节的,处二年以上五年以下有期徒刑,并处罚金。

将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有,数额较大,拒不交出的,依照前款的规定处罚。

对方误转,你拒绝归还。别人只需要拿着转账凭证报警,一报一个准,你跑都跑不掉。

2 . 报警备案,让警察来处理

为什么要打电话报警,让警察来处理呢?

因为你真的分辨不出来,对方到底是误转,还是故意利用你账户来洗钱的。

你打电话报警,留下记录,这就是给自己留下来了证据,可以证明你没有任何违法行为。

如果对方真的是误转,那就还给对方就可以了。

如果对方有不法的目的,会有警察会追查,你也没有任何的责任。

所以,打电话报警,让警察来处理,你就可以置身事外了,不用担心日后有任何的麻烦。

最后给大家普及一个知识:银行卡犯罪的惩罚

刑事处罚就不说了,给大家说下银行的处罚。

按照中国人民银行的最新规定,一个人只要有一张银行卡被认定参与违法犯罪活动,那他名下所有银行卡,至少五年内,全部限制非柜面交易。

就是你所有的银行卡,除了在柜台取钱存钱外,其余的任何功能都不能使用。

不能转账,不能刷卡,不能网购,不能绑定任何第三方平台。

像我们平日里使用微信、支付宝,去扫码支付。一旦不能绑定银行卡,那微信和支付宝金融功能就不能使用。

微信和支付宝里,就不能存放哪怕一分钱。别人微信、支付宝转给你的钱,发给你的红包,都不能接受。

现在非现金支付这么普及,你干什么都要使用现金。可以说,你的生活,必定会一团糟。

银行卡千万不要出借他人,更不能为了一点钱,出售银行卡。

银行卡犯罪的代价,你承担不起的。

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