近期，螺丝钉写了一个系列的文章，介绍投顾组合的一些特点。 方便大家了解，基金投顾是什么，是否适合自己，投资投顾组合需要注意哪些地方等等。 毕竟投顾组合跟之前的组合还是有一些不同。点击文末的文章链接即可查看。 也有朋友比较关心，未来投顾组合，还能像以前的组合那样，看到底层投资了什么基金，以及投资了多少比例么？ 对于这一点，不同产品的做法，会有区别。 FOF和投顾的持仓公布 首先看看公募基金中的FOF基金。 投顾是「投+服务」，FOF主要是「投」。 不过在基金投资策略上，投顾和FOF确实是比较相似。 FOF基金不会公布每天的持仓，也不会公布每天的基金比例。 每季度FOF会公布基金的前十大基金，但不是全部。 每年的年报会公布全部持仓，但年报出来的时候，已经过去几个月了。 为啥有的不公开持仓 螺丝钉倾向于公开 从螺丝钉的角度，还是希望投顾组合底层是公开的。 这有几个好处。 一方面，投资者知道自己买的是什么基金。 这样遇到大涨大跌的时候，心里有数，会更放心一些。有助于帮助投资者坚持下来。 另一方面，投顾组合本身有自己的投资策略，知道买的是什么基金，可以观察投顾组合主理人是否「言行一致」，投资策略是否出现漂移等。 以前在公募基金中，是有出现过类似情况的。比如名字叫蓝筹、大盘，结果投资的是中小盘股，或者反过来。 这种风格漂移，会增加投资难度。 投顾组合越透明，越有利于投资者坚持下来。 这与投顾的初衷更匹配。 甚至未来还会更进一步。 除了底层基金的品种，未来还会对基金的资产大类如何投资、底层基金如何挑选、以及投顾组合调仓等进行复盘。 不仅仅只是公开，还会掰开了、揉碎了介绍。 这就好比吃饭的时候，原本大厨在后台做饭，现在把厨房搬到了前面。 大家透过玻璃，就可以一目了然的看到大厨是怎么做饭的，是不是干净卫生，有没有偷工减料等。 这样吃起来，也会更放心。 作者：银行螺丝钉（转载请获本人授权，并注明作者与出处） |
|
|
