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给客户找保险——中意短期团体意外险、中航安盟团体短期意外险【第二集】

 薇险物语_保险 2022-03-21
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续上篇:§ 给客户找保险——平安百万装修工方案 【第一集】

给客户找保险——中意短期团体意外险、中航安盟团体短期意外险 【第二集】

2021年12月27日晚上近11点钟,

客户小H需求:要买一个月装修工团体意外险,装修某商用楼地下一层,保障期间2021年12月28日-2022年1月27日止,7人,保额40万。

§【平安百万装修工方案】,因不符合投保规则,Pass……

11点15分了,,

浮现【中意短期团体意外险】该款产品是报价出单较多,保费便宜。

手机、电脑并用,`(*>﹏<*)′ 边看中意,边找其它产品

在PC端下载了职业类别表,边找职业,边报价,边看投保规则,,

(°ο°)~ @,晕,中意4类职业不能单独投保,而且中意把项目经理、设计人员都画分在4-6类职业,,

建工险也不行,施工单位必须具备二级及三级以上相关施工资质(建工劳务外包公司需提供“劳务施工不分等级”的资质证书)

这咋整 ~w_w~ ... ...

关于保险如实告知义务,你了解多少?

(☆_☆)【中航安盟团体意外险】可保短期,

与客户说明:从来没有卖过中航安盟产品,也不熟悉该公司及产品

( 「 「 ) ~~~→ 怀疑喔~~

客户提供以下所需资料:

1、营业执照

为什么需要营业执照呢?了解该公司是否属于【投保规则】的限制

2、人员与工种,保额,保障期限

同样的也是需要了解是否符合该产品的【投保规则】

提供上述内容,我们才能找到合适的产品进行报价,

不要问为什么?这就是投保流程第一步:风险识别与评估

确认保障计划后,下载批量上传模板,

系统不断提示错误,上传失败

……

⊙﹏⊙‖∣° 真尴尬~~

一个一个复制粘贴名单,名单上传完成,

最后一刻完成投保,长长舒了一口气~ ~~~///(^v^)\\\~~~

这“紧急”投保,看到自己思维固化(不想接触新的公司,新的产品

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