|
您好，我是银华天玑，您的投资顾问。 今天我为大家讲解【基金投顾解决了哪些基金投资痛点】 首先，天玑星先来带大家简单回顾一下基金投顾的业务特点。 基金投顾，一般是指专业投资机构提供的基金选择、配置等综合性的服务。基金投顾，顾名思义可以分为“投”和“顾”两大业务板块。 “投” 业务 基金投顾业务中，“投”不仅是指投资用户看到的“一篮子基金组合”，更深刻的意义在于选定基金组合的“策略”。 大多数基金投顾业务在了解和测试了投资者的投资需求和风险承受能力，并获得投资者授权之后，便可以为投资者开展制定一系列量身打造的“组合策略”。包括不限于以下服务： 具体投资基金的品种、数量以及买卖时机 申购和赎回等一系列操作 对于银华天玑投顾来说，客户一旦完成投顾业务委托，代表着银华天玑投顾的客户可以开始享受以上的专业化服务。 当然，这仅仅只是“投”的部分，接下来我们看看“顾”的部分。 “顾”服务 与“投”的专业性不同，“顾”的部分更加偏重于客户服务，是在兼顾客户利益的同时提升客户体验感的服务行为。 想要完成“顾”的服务，基金投顾就需要从投资者的认知和情绪开始，为客户提供全流程的陪伴服务，不仅帮助投资者稳定情绪，避免投资者类似“追涨杀跌”的情绪化投资行为。 在“顾”服务方面，银华天玑投顾不仅努力帮助客户提升投资认知水平，也注重培养客户专业的投资习惯。 银华天玑投顾正努力在“投”业务和“顾”服务上都为投资者带来更好的体验。 那么接下来，我们就来看看基金投顾服务，解决了哪些投资上的“痛点”。 投资痛点梳理及解决方式 痛点一：选择难
对于普通投资者来说想要搞懂一只基金中，基金经理的投资理念、产品设计、持仓配置等一系列概念本身是一件专业难度非常大的事情。更何况，投资者往往要在成千上万只基金的基金海中，选择一只合适自己的基金。所以“选择难”便成了投资者面临的第一个“痛点”。 面对“选择难”的痛点，银华天玑投顾发挥“投”业务的专业性； 1、首先收集分析用户的投资需求和风险承受 2、然后为投资者定制具体投资方案 3、用专业化分析提投资者精选基金产品。 痛点二：操作难 大部分投资者很难以把控自己的操作程度，面对涨势，容易发生止盈过早或者加仓过重的操作；面对跌幅，又容易出现赎回过早或者错过入场时机的操作。诸如以上种种的操作失误，一直长时间困扰投资者们，成为了不可忽视的痛点。 为了解决“操作难”的痛点，银华天玑投顾时刻结合市场态势，紧跟市场，向投资者们提供自动化调仓服务，保障投资者的权益。 痛点三：配置难
投资者们大部分的时间和精力都放在自己的事业和生活中，想要分出空来关注基金市场中的风吹草动是一件难上加难的事情。因此，投资者难以调整自己的资产配置，无法优化自己的配置组合，没有紧密贴合市场情况的资产配置往往容易使投资者权益受到损伤。 针对“配置难”的痛点，银华天玑投顾专业化的管理投资者账户，时刻进行跟踪调整，结合市场和投资者意愿进行配置优化，追求稳定长久的为投资者获取收益。 痛点四：消息难 当投资者手中掌握着不止一只基金的时候，消息的杂乱无章就成了一个痛点。投资者很难快速高效的获得自己关心，或者对自己投资组合有用的消息，容易花费过多不必要的时间在获取和梳理对自己有所帮助的消息上。 在这一点上，银华天玑投资“顾”服务将会定期为投资者生成账户报告，帮助投资者梳理有用的信息，汇报投资者当前的资产状况，节约投资者的时间，让投资更高效。 痛点五：心态难 即使投资者们有时间关注到了基金市场，“阴晴不定、千变万化”的基金市场也在很大程度上折磨着投资者们的心态。使得投资者很容易做出“追涨杀跌”等一系列“上头”的投资行为，让投资者自身的利益受到损失。 对于“心态难”的痛点，银华天玑投顾努力将“顾”的服务发挥到淋漓尽致： 定期为投资者提供策略回顾与解析 提前规划未来投资方向和策略 陪伴稳定投资者心态 提升投资者的投资认知水平
以上，便是银华天机投顾针对投资市场痛点的解决方式，希望投资者们能多多指教，让我们一起携手前行。 风险提示： 投资者投资基金投顾组合策略应在全面了解基金投顾组合策略的风险收益特征、运作特点及适当性匹配意见的基础上，结合自身情况选择合适的基金投顾组合策略，谨慎作出投资决策，独立承担投资风险。银华基金不保证基金投资组合策略一定盈利及最低收益，也不做保本承诺。投顾组合中可能包含银华基金管理的基金产品及其他基金公司管理的基金产品。投顾服务的过往业绩并不预示其未来业绩表现，为其他投资人创造的收益并不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。基金有风险，投资需谨慎。 |
|
|
