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图源：Further Africa 推进非洲大陆自贸区，银行至关重要 The role of banks in enabling AfCFTA 作者：劳伦斯·西特尔（Laurence Sithole） 来源：The Exchange，2022年9月1日 编译：尧山 在建立非洲单一共同市场过程中，银行部门以其中介角色发挥着关键作用，确保了非洲内部以及非洲与全球之间开展无缝而有效的贸易活动。 非洲大陆自由贸易区（AfCFTA）是非洲大陆为建立一个商品和服务单一市场所作的尝试，其目的是鼓励非洲国家彼此进行贸易，促进非洲大陆整体经济发展，并与世界主要经济体相竞争。 银行的中介职能在AfCFTA的实施中起着至关重要的作用。银行在很大程度上负责每个经济体的支付机制，在促进国际和非洲内部贸易方面，通过无缝支付解决方案发挥着核心作用。 AfCFTA是非洲大陆为在整个非洲建立共同市场而做出的最雄心勃勃的努力。只要得到实施，AfCFTA将改变非洲。非洲大陆上的大多数国家都同意建立共同市场，但该倡议仍需要每个成员国签署批准书。 AfCFTA的好处是巨大的，其中包括连接不少于13亿的人口，并创造世界第四大经济体。从该倡议的实施角度讲，AfCFTA的成功在于它需要渗透到非洲贸易、金融、经济和投资的每一个领域。 假设非洲大陆能够成功地成为一个拥有13亿人口的强大市场，那么对于那些在非洲投资和部署大量资本的大型跨国公司和机构来说，这种诱惑颇有吸引力，它们不能错过这一机会。 尼日利亚可作为AfCFTA的一个缩影，非洲大陆的其他国家可以合理地推断自己能从该倡议的全面实施中得到什么。需要指出的是，在当前贸易碎片化和异质化的情况下，根据联合国贸发会议2022年发布的《世界投资报告》，非洲在2021年吸引了至少830亿美元的外国直接投资，比之前的390亿美元至少增长了113%，这是一个非凡的成就。 如果非洲大陆成为一个单一市场，有多少资金可以跨越大陆到达非洲海岸，人们简直难以想象。
2021年流入非洲的外国直接投资 尼日利亚所在的西非地区共吸引了140亿美元，比前一年的90亿美元增长了48%。尼日利亚是非洲大陆人口最多的国家，也是非洲在实施AfCFTA时最合适的样本。 据世界银行统计，尼日利亚人口为2.09亿。尼日利亚的石油收入翻了一番，达到48亿美元，主要是因为石油投资的复苏和天然气的扩张，而这绝非易事。一个国家在2021年吸引了近50亿美元的新的外国资本，这看似微不足道，因为它还不到该地区国家吸引的140亿美元的一半。 然而，换个视角看，当你了解到西非地区是由17个国家组成，这意味着每个国家在2021年吸引的外国直接投资平均至少为8.23亿美元。因此，一个国家吸引的投资是其周边邻国的五倍以上，这很能说明尼日利亚的投资前景相对于其邻国的吸引力要大得多。 毫不夸张地说，尼日利亚对投资资金的吸引力有点不成比例，部分原因是其拥有的人口规模和资源。如果尼日利亚能驾驭其世界上最年轻的人口规模，更重要的是如果它也能驾驭其拥有的巨大自然资源，它就会成为极具吸引力的国家，非洲大陆也是一样。 如果这成为现实，非洲大陆吸引的资本投资与世界其他地区相比也将不成比例。从目前情况看，全球资本对在非洲大陆投资怀有很大兴趣，非洲在经济上的分散性使其总体上具有吸引力，外国直接投资也使非洲大陆一些地区享有最多的流动资金。 2021年，南部非洲在吸引外国直接投资方面表现出色。该地区国家的外资流入为420亿美元，比2020年流入该地区的40亿美元增加了895%以上。就像尼日利亚和西非地区一样，南部非洲地区的吸引力在于该地区的人口规模、以及投资者希望开发和变现的大量矿产资源。 实施AfCFTA是一种尝试，其目的是将构成非洲大陆各国的比较优势合并为一个单一的同质市场，以便其能够在全球舞台上进行有意义的竞争。 就南部非洲而言，投资资金与世界其他地区一样，是由采矿活动而推动。近年来，采矿活动已被证明获得积极复苏，具有较大弹性。联合国贸发会议的报告称，南非的外国直接投资是由“2021年第三季度Naspers和Prosus之间的股份交换”所带动。新的项目宣布包括由英国Hive能源公司赞助的46亿美元清洁能源项目融资协议、以及由美国Vantage数据中心赞助的10亿美元绿地项目，其中包括它在非洲的第一个园区。 通过新的SWIFT标准ISO 20022，银行将能够进行即时跨境支付，这对国际贸易的顺利流动至关重要。 如果成功实施，AfCFTA将改变非洲大陆的游戏规则，产生与德国大致相当的经济规模。然而，要使这一目标成为现实，还需要像银行业这样的助推器。 AfCFTA将改变非洲的游戏规则，它的成功将取决于某些促成因素的存在。这项倡议的首要和最突出的障碍是调动各签署国的政治意愿，执行必要的改革，才能使其取得成功。这在政治上可能并不总是可行。 不那么明显的促成者和非洲大陆金融机构的存在及其活动对AfCFTA的成功有直接而强烈的影响。西姆·查巴拉拉（Sim Tshabalala）是非洲大陆最重要的银行家之一，是非洲大陆资产规模最大的银行机构的首席执行官。他喜欢说，银行业是一项衍生业务，这意味着银行从经济主体的活动中获利。 如果AfCFTA想要成功地整合非洲各国的比较优势，它就需要一流的银行来支持非洲内部和洲际贸易活动，因为非洲拥有单一的市场和众多的市场参与者，包括那些希望赚钱的非洲公司和外国企业。非洲将需要一流的银行来促进资本流向有价值的项目，并确保用于各种活动的资本为其拥有者带来最佳回报，并将通过金融中介活动实现这一目标。银行部门已主动采取行动，使银行对国际贸易的支持更加无缝衔接，特别是在AfCFTA全面运作的时代。 全球银行间金融电信协会（SWIFT）是1973年在比利时成立的一个组织，负责为金融交易建立通用流程和标准。这是世界各地的银行联合起来，为各国之间的资金流动创造一致的通用解决方案的结果。SWIFT提供了一个安全的网络，允许200多个不同国家的11000多家金融机构相互发送和接收金融交易信息。SWIFT提供的关键服务之一是全球金融信息，每年传输超过50亿条安全的金融信息，以确保全球不同银行之间的支付安全到达。 SWIFT是大多数传统银行处理国际转账的关键方式，因为他们知道他们可以依赖SWIFT支付和信息网络中使用的标准和安全性。 最近，SWIFT开创了一种新标准，将改变国际支付方式，并将通过ISO 20022的颁布和实施来实现。它是一个开放的全球金融信息标准，提供一致的、丰富的和结构化的数据，可用于每一笔金融业务交易。从2022年11月开始，SWIFT社区交换支付信息的方式将根据ISO 20022进行转变。这将为金融机构带来巨大的机遇，如提高运营效率，改善客户体验，实现创新的服务。作为一个全球性的开放标准，ISO 20022为全球支付创建了一种通用语言，更高质量的数据意味着所有人支付的费用更高。这是来自SWIFT网站的消息。 这个新标准的最大优势在于，它使实施该标准的银行能够优化国际支付方式的效率。银行可以依靠数据和数字化创建自主的国际支付生态系统。从此以后，可以进行即时的国际支付，这方面是银行在促成AfCFTA时可以发挥的最重要作用。 非洲内部和洲际贸易将需要一个强有力的支付机制来支持，以确保贸易的无缝衔接。非洲银行采用ISO 20022，对AfCFTA的成功实施最有利，因为它提供了一个平台——从这个平台上，各国可以与其他国家和世界其他地方进行贸易。 世界一流的金融体系和支付机制将大大提高外国商业机构和政府对非贸易的信心。 END
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