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今年是入市的第十六个年头了，心如止水。 前十年在股市里，浮浮沉沉的寻找方法，最近六年才开始真正地理解这个市场。 所以，严格意义上说，自己花了十年，经历了股市的种种，才算是悟道。 在我的理解里，股市中的悟道，往往就在一瞬间。 从小就对股票有兴趣，十岁的时候就在证券公司的营业大厅，看着交易屏幕了。 家里的老韭菜们，都是给我指引方向的引路人。 很幸运地在2006年的牛市起点入市，因此也赚到了人生的第一桶金，也是时运给的一桶金。 自己觉得掌握市场的方法，知道市场的规律了，所以当时自信满满。 而当行情受挫，开始亏钱的时候，又会怀疑自己的方式是不是错了。 十年的时间，一轮轮大大小小的牛市熊市，就这么反反复复的经历着，不同的方式方法，一次次的摸索着。 做过长线，玩过短线，尝试过投机，沉迷过波段，经历过价值投资，也经历过不讲理的击鼓传花，亏损股恶意炒作，重组并购满天飞，相信技术，也研究过基本面。 十年时间，虽说最终是赚钱的，但大部分其实，都是靠时运赚了点钱。 如果从悟道的角度来说，这十年还真的是没有什么实质性的进展。  那一瞬间的领悟，是从2016年的熔断后，突然开窍的。 当市场无厘头地来了一次次熔断后，我开始重新思考，为什么会这样，这个市场到底本质是什么，到底是怎么样的现状，能出现如此的恐慌。 当然，每个人对市场的看法是不同的，理解也都是不同的，我只能说说我的观点。 在历经一轮轮牛熊，各种不讲理的上涨和不讲理的下跌后，我悟道了市场的几点本质。 1、股票市场的本质，其实是资金，其他都是浮云。 曾经在股市里跌跌撞撞，一直在想，股市为什么会涨，会跌，股票为什么会涨会跌。 是政策吗？是上市公司业绩吗？是题材吗？是概念吗？还是什么重组预期？ 兜兜转转才发现，原来涨跌的本质只有一个，就是资金。 股市的本质，完美地诠释了，什么叫做有钱能使鬼推磨。 一支股票涨不涨，资金说了算，即便基本面再好，没资金买入还是照样跌。 但是，资金本身也是在博弈的，你不买，我可以买，市场的资金太多了，很容易达成一定的共识。 股价的涨跌，就是资金在博弈过后，达成共识导致的。 但是资金为了赚钱，大部分情况下，会优先选择和散户对立，而不是站在一起，帮助散户赚钱。 所以从这个角度来看，股市中能赚钱的散户，终究只是一小部分。 即便行情很好，资金也会因为要割韭菜而割韭菜，把行情打下来。 2、政策能呵护市场，但目的在于融资，而且政策不能主宰市场。 关于市场的政策问题，很多时候我们都吃了政策的亏。 每一次下跌的时候，政策就会频繁地吹暖风，让人感觉似乎跌不下去了。 政策的暖风，其实目的确实是为了呵护市场，但是呵护的不是股民的钱包，而是IPO。 A股市场的曾经，是会因为股票的下跌，而出现IPO停摆的。 要知道，IPO停摆，意味着优质的企业上市的路就被阻断了。 所以，市场在出现一定程度下跌的时候，就会开始吹暖风，以呵护市场。 但是所谓的暖风，从政策方面到引导资金入市，有很长的周期，所以政策根本很难救市。 真正主宰市场的，依旧是用脚投票的市场资金。 政策之所以不能主宰市场，主要还有一点，就是货币本身不被鼓励流向金融市场。 从政策导向来看，他们更愿意把钱放到实体经济里去，而不是在股市里去抬高股票的市值。 3、这个市场有人要赚钱，就必须有人亏钱，涨上去就一定会跌下来。 市场的本质，是有人赚钱必须有人亏钱，并不是说大家可以合作共赢。 当大牛市来了，每个人账户里的股票市值，都会有不同幅度的上涨。 当全民还在狂欢的时候，你应该发现，整个市场里的钱，其实不够所有人在高位套现。 所以，每一个牛市的背后，都是一个熊市，这是一个必然。 因为资金赚了钱，它是要撤退的，是要落袋为安的，而不是一直放在账户里看市值。 只有当市场里投入的资金越来越多，整个市场资金特别充裕的时候，才会慢慢地推升股市的上涨。 但问题是，股票市场的资金是多了，没有长高，而是长胖了。 因为这些资金的入场，都拿来填补市场融资的空缺了。 这也是这个市场为什么十几年了，仍然在3000多点徘徊的主要原因，资金不够多。 股票市场不是蓄水池，而是部分资金捞钱的财富抽水池。 4、市场里有一些资金，是必须要赚钱的，所以散户总体一定是会亏钱的。 这个市场里，有一些资金是必然要赚钱的，这个我想股票做久的老股民都懂的。 有一部分资金，拥有绝对的资讯能力，会在股市危难的时候入市，在股市相对巅峰的时刻离场，然后赚到它们该赚的钱。 当然，还有一些绝对的主力资金，同样会从整个市场里不断地捞金抽水。 可以这么说，股票市场里永远是大鱼吃小鱼的故事，散户作为小鱼群体，虽不会全军覆没，但大概率是要亏钱的。 10%的散户能真正意义上赚到钱，这个概率是差不多的。 其余90%，或许也不一定会亏得很惨，偶尔也能赚一点，但经过时间洗礼，最终落袋的钱，还真不会太多。 所以，这个市场里一定要做到头部的10%，才有机会长久的生存。 5、防范股市恶意炒作导致的金融风险，比起呵护市场更重要。 最后一个本质，就是市场对于金融风险的防范，远比对市场的呵护更重要。 换句话说，叫做怕涨不怕跌。 市场跌的时候，虽说股民怨声载道，但不会存在任何的风险。 大家亏钱的时候，反而会关闭股票账户不看，然后更努力地去工作赚钱。 这种行为，其实是很有利于经济发展的，是相对健康的。 而市场在大涨的时候，整个朋友圈都沸腾了，人人都怀揣梦想，入市淘金。 当整个市场，都弥漫着靠炒股能赚钱，靠炒股能致富的风气时，金融危机就要来了。 因为实体经济在股市中没有拿到更多的钱，却要背负更高的股价，也就是更大的责任。 人们的工作意愿降低，投资意愿飙升，也会导致金融风险的加剧。 一旦股市崩盘，是没有一个很好的机制去维护市场稳定的，一定会带来风险。 所以，从这个角度来看，整个市场防范恶意炒作，反而成了更重要的事情。  关于所谓炒股的理论，也有了一定自己的见解。 1、所谓炒股的方法，其实每一套都有用，但前提是能理解，并熟练运用。 在股市里，看到过太多人用自己独特的炒股方法赚钱了。 讲得俗一点，猫有猫道，狗有狗道，能赚钱最重要。 每一套方法都是有用的，但为什么我们去学习，去运用，却还是容易亏钱。 主要的原因，是我们模仿别人徒有其表，不能掌握精髓。 股票交易特别复杂，有时候一个起心动念，都会改变交易的结果。 正因为理论方法是别人的，所以别人能赚钱，你却不能，因为你是一知半解的。 只有你自己，运用这个理论框架，在市场里实践无数次以后，才能真正意义上理解。 只有你熟练运用之后，才有可能靠这一套方法去赚钱。 而当你赚钱的时候，这一套方法，早已经不是你当时学的那套方法了，而是真正意义上属于你的独门秘籍了。 这也是一种悟道，悟出属于自己的赚钱之道。 2、所有炒股的方法，最终都是赚钱概率多少，没有百分百的赚钱之道。 这个世界上，肯定没有百分百赚钱的炒股方式，不然所有人去复制一下，就都能赚钱了。 即便利用工具，我们把一些成功的交易经验，去做模型量化，最终赚得无非也就是那么一点交易差额。 说白了，机器能赚一些市场情绪的钱而已。 所以，我们要明白，所有的炒股方法，其实最终的结果都是一个词，概率。 当你买卖交易的赚钱概率，超过50%的时候，你就有比较大的赚钱机会了。 如果你能把你的方法论打磨到赚钱概率超过60%，甚至70%，那你就有可能把市场当成是私人的提款机了。 交易的次数越多，结果就和概率越接近。 3、短线靠的是天赋，长线靠的才是勤奋，用对姿势很重要。 很多人可能会很诧异，觉得短线交易靠勤奋，长线交易靠研究才对。 但现实情况是，短线交易靠的是天赋，是对于市场情绪感知的能力。 这种能力不是每个人都能有的，所以，短线高手一定是天赋型，学是学不会的。 如果一套所谓的理论，可以在短线交易中被复制，那真的靠机器去交易，就能赚钱了。 短线的高手，一定是凌驾于机器之上的，能比机器厉害的，就是天赋了。 而长线交易本身，是需要研究的，而且是勤奋的研究。 因为一家企业的成长是动态的，行业的变化也是动态的，需要不停地研究。 即便是做长线，也不存在什么无脑持有一说，要根据一个个动态节点，去研究市场风向和企业的基本面变化。 4、不要去听信别人的理论，找到属于自己的方法，其实才是最重要的。 在股票市场里，一定不要去听信别人的言论。 不是说别人的话没有任何道理，而是别人的精髓你学不会，同时很耽误你自己去悟道。 方法最终都必须是你自己实践出来的，不要指望有人可以带着你做股票。 因为当他顺风顺水的时候，你会跟着他，但当他出现逆境，或者你面对逆境的时候，就会动摇了。 你会迷茫，甚至会发现自己最终一无所获。 要么就是离开别人你不会炒股了，要么就是发现跟错人了，学了半天还亏钱。 所以，这不是别人的理论对错问题，而是你在股市中的自我成长问题。 5、亏钱没关系，有没有经验的积累，能不能进步才最重要。 最后一点，所有人都在股市里亏过钱，即便是股神巴菲特，也经常会做出错误的决定。 在股市里犯错，可谓是家常便饭。 犯错真的一点都不可怕，最怕的是能不能通过犯错积累经验。 每一次交易的失误，我们都可以去做总结，为什么股票的走势没有像我们预想的那样，到底哪里出问题了。 股市中，自身经历的经验，是最宝贵的，是别人不能给你的，是你进步的根本源泉。 只有减少自己的错误，降低亏钱的概率，才能在未来的交易中赚到钱。 |
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