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资金管理的思路与使用法则

 老鹰666 2022-12-01 发表于重庆

声明:玉名只有两个公众号,一是“涨价信息监测”用于应用创立的“价格显露会暴涨实战系统”;二是“解套课堂”,提供解套方面的知识和技能。没有任何Q群或微信群,倡导独立思考,永远别想不劳而获,投资只能靠自己

好运由此开启




  近期我们一直给投资者做反脆弱训练的思考,有一个关键的思路:无论起点高或低,能力如何,要明白,“我们可以愚蠢,但一定要是反脆弱的;也千万不要极其聪明而脆弱的。”——什么意思?简单来说,如果你非常聪明,而精神属性差,碰到困难和挫折,这个人就爬不起来了,这没意义,春风得意是不需要学习的,谁都会;恰恰是从困境走出来,是必须要面对的。因此,哪怕我们起点低,哪怕我们能力一般,但只要每一次挫折中都能让自己提高一部分,这就是收获。今儿介绍资金管理心得和相关模型完善的思路。
资金管理的思路与使用法则:
  在《一组文章送给上班族、零基础、新股民(简单有效的股市盈利路线图)》https://weibo.com/ttarticle/p/show?id=2309404407851702419707中,最先也是篇幅最大的是建立操作体系,因为没有这个因素,谈不到行业或个股,更谈不到实战的操作,所以,建立体系才是博弈的基础。然后是,明确风控,风险收益比把握。接着才是行业的研究与相关经验积累。

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  说到风控,其实除了客观的机制和冰冷的数字之外,还有一个是未知因素那就是心态,而这个与资金管理息息相关,良好的资金管理是保持稳定的交易心态的基础。如果持仓令投资者不堪重负,这就说明超过了其承受能力,最关键都是心理落差,因为大多数股民入市只知道股市赚钱效应(说白了,就是谁谁谁在股市赚了多少钱),但对相关的风险,尤其是根本想象不到的困难,往往超过股民预期,因此很多股民基本上就是碰到问题,心态就先崩溃了,自然是手足无措的。

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  因此,股民必须要明白,只能做自己能亏得起的交易,说白了,一个交易能否进行,并不是说以预计利润来算,而是需要以最大止损额来计算,是否在你能承受范围之内,决定这笔交易是否可以进行。资金使用规模,不是说拥有多少,而是说股民的能力有多少。能力强的,使用资金的比例可以大一些,但如果说当自己能力较差的时候,或者说市场较差的时候,应该严格限制资金的使用额度(不要觉得这个只针对散户,在《股民提升反脆弱的三个层次》https://weibo.com/ttarticle/p/show?id=2309404826182691717148中也有介绍,哪怕是基金经理这个级别,也是如此)。

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  此时必须要介绍一个误区:很多股民总认为亏损就是操作失误了,或者预测错了,然后就不断要求自己准确分析预测市场,结果发现问题还是接连不断。——主要是股民忽略了一个核心因素,亏损是必然出现的,止损不代表就错了。所以,股民不要想着怎么不出现亏损,而应该思考怎么应对?实际上,亏损的幅度应由资金管理来控制,风控的朴素意义就是避免亏损无限制的发展。而在控制之内,就可以果断地操作,按照盈利模式和相关类型完成对应的筛选、等待、伏击、博弈和撤离等一系列的动作。(如图所示,不仅做多如此,做空也是类似的思路,都是严格执行模式,必要试错是博弈行情的关键)

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  这样坦然接受一切,靠风控机制实现对应的操作,接受市场的一切,心态自然就好;剩余是靠时间和盈利模式产出利润,那么所有的努力就变成了对市场的研究和自己的提升。(如图所示,左图中看上去投资者不断盈利,但最终反而是亏损的;看上去右图中投资者亏损次数多,但从不大亏,最终反而是盈利的,这就是试错的意义和财富积累的价值)其实,不仅仅是股民如此,我们可以切换新的思路,关注量化交易和基金模型,面对市场改变后是如何改善的,虽然普通股民不需要如此复杂的架构,但我们可以从这样模型改善中,明白应对市场变化是投资者必须要做的事儿,而且没有一劳永逸的,都是需要不断地随着市场变化而应对的。

以上各行业涨价信息,仅供参考,只分析到行业,从行业到个股,个股到操作,还有很多功课研究要做。因此,并不构成投资建议,郑重提示:股市有风险,投资需谨慎。

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