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自2023年1月8日起，国家正式对新冠感染由“参照甲类传染病管理”降级为“乙类”。 这意味着，我们永远告别了“全员筛查核酸”，“强制隔离”、“健康码”也将成为历史——这标志着中国正式进入“后疫情时代”。 虽然不可否认，目前很多地方仍然处于疫情的高峰期，街道冷清、医院却人满为患。 但是相信大多数人都有这个判断，那就是这种现象并非常态。一两个月之后，城市就会恢复往日的烟火气。 而嗅觉敏锐的资本市场，则更早地捕捉到了这一讯息。 自从11月11日“防疫优化20条”公布以来，虽然现实中的疫情很糟糕，但是沪深300指数却在年底前逆势上涨5%，反映出资本对于中国经济复苏的预期。 作为社会运行的一份子，身处于“后疫情时代”，国家的防疫政策变了，普通人的财富、就业与生活会如何变化，我们自己也需要了解。 所以今天，柏年就带大家梳理一下，疫情之后哪些产业和领域将迎来改变？普通人又会迎来哪些新的机遇？ 改变一：餐饮、旅游业 要说过去3年，受到疫情冲击最严重的行业是什么？餐饮业首当其冲。 以2022年4月份上海疫情为例。受封城影响，当月上海社会消费品零售总额同比下滑48%，住宿餐饮业收入更是同比下滑69%，意味着过半的从业者基本上处于绝收的状态。 而过去三年遭到封控的城市，不止上海这一家。 断断续续的封控，以及进门吃饭还要查健康码和核酸证明，极大的影响了餐饮业正常的经营逻辑，让这个号称“永不衰败”的行业进入寒冬。 寒冷的气息都体现在了股价上。 作为行业老大、在香港上市的海底捞，2019年底时每股价格还有30港币，2022年3月份最低谷时，只剩下每股10港币。  2020年以来海底捞股价 知名餐饮企业全聚德A股上市，2019年底时每股10块钱，2022年4月份每股最低跌到7块钱。 头部企业都是如此惨淡，中国餐饮业里占主体的夫妻店、个体户有多达2000万人，他们抗风险能力更差，过去3年过得怎么样，有多少小店铺最后撑不下去倒闭，我们也能略知一二。 但是，正所谓“否极泰来”，随着新冠管控的降级、以及疫情的逐步消退，海外地区的经验显示，2023年餐饮业的惨淡行情将发生逆转。 餐饮业将享受疫情后，经济复苏的“第一波红利”。 以美国为例。 2021年夏天美国选择全面躺平，随后餐饮业出现强劲复苏。2021年全年，美国餐饮业营收额同比增长34%，高于总体零售业增速15个百分点。 2022年，美国餐饮业的红利依旧在持续。2022年1到11月份，美国餐饮业营业额同比增长17%，高出总体零售业增速7个百分点。 除了美国，我们大陆周边地区的经济复苏形态，也大多类似。 参考中国台湾地区，2022年6月份中国台湾全面取消疫情管控措施，之后第一个复苏的产业也是餐饮业。 10月份，中国台湾批发零售业营业额，受全球经济衰退和居民收入下降的影响，同比下降6%，唯独餐饮业营业额同比增长13%，显示出极强的韧性。  在韩国，我们都知道发生于万圣节期间的“梨泰院踩踏事件”。虽然这是一个悲剧，但是在经济意义上，这也显示出韩国解封之后，韩国年轻人爆发出的巨大餐饮娱乐需求。 看完了周边其他地区的例子，我们再回到中国大陆。 虽然现在大多数城市，仍然在疫情中煎熬，但是也有小部分城市已经率先走出了疫情。 例如北京，作为第一个迎来疫情波峰的一线城市，具有很强的参考意义。 根据北京交通部门的数据，12月17日是北京疫情最严重的时刻，当天北京轨道交通全网客运量111万人次，达到历史低谷。 然而仅仅在两周之后的12月29日，这一数据就恢复到604万人次，恢复到往年的6成左右。 比轨交客运恢复更快的，是商场饭店的客流。根据朝阳区商务局的介绍，同一时间，北京朝阳区重点商圈客流数，已经恢复至往年的72%。 这背后代表着相当多北京民众，刚刚“阳康”就迫不及待地冲向饭店，享受着疫情之后的第一顿大餐。 这种心情我们也都能理解，毕竟康复之后想吃点好的，都是人之常情。特别是现在进餐馆，不再需要查验健康码和核酸证明，让大家感受到了失去已久的自由。 但是在商业上，当一两个月后全国多数地区走出疫情阴霾，所有民众都抱有同种心情的时候，对于餐饮业而言，就是一个不可忽视的巨大商机，让2023年成为疫情以来最适合餐饮业开店与扩张的年份。 与餐饮业类似的，还有旅游产业。 携程数据显示，12月第3周，北京至三亚机票预订量同比去年增长46%，机票均价同比增长14%，酒店预订量同比去年同期增长30%。 与之相对应的，是三亚机场进港旅客数量在12月23日达到单日2.5万人次，为近8个月来的最高峰，更是比11月份的5000人次翻了两番。 当然，刚刚康复、不用上班就冲去三亚玩，不是一般人能做到的。但是2023年元旦假期，作为疫情政策调整之后的第一个小长假，旅游数据也显示出快速复苏的势头。 还是参考携程数据，2023年元旦假期，更昂贵、费时的跨省游订单占比已近六成，比2022年元旦假期增长34%。机票、本地门票预订，对比中秋假期增长21％、33％。 这些数据都反映出，旅游业的景气要回来了。 改变二：医药与养老产业 虽然2023年经济复苏正当其时，但是这并不代表着一波疫情过后，奥密克戎的影响就完全消失了。 从此以后，疫情将会以更加隐秘的方式改变着我们的生活。而这种改变，大多体现在了医药和养老产业上。 在医药产业方面，最近随着全国迎来疫情波峰，很多地区都出现了“药品短缺”现象。 我们普通人感受到的，多是“抢药”的艰难。但是对于医药产业而言，药品脱销反而是一个赚钱的机遇。 在股市中，2022年10月份以来，A股医药指数反弹超过20%。许多著名医药企业的股价更是翻番，例如生产布洛芬的企业“新华制药”，股价最高上涨超过250%。 如此巨大的涨幅，除了用“资本炒作”等理由解释之外，也反映出这一轮医药产业所面临的“疫情红利”，可能并不是一次性的。 我在之前的视频《普通人的疫情应对指南》中介绍过，参考海外地区案例，奥密克戎病毒由于变异速度快，平均每5个月，其新变种就会带来一轮疫情。 对我们的影响打个比方，就好像普通人一般每年感冒一次。但是在和奥密克戎共存之后，大家平均每年要感冒两次。一次普通流感、一次奥密克戎。 在主流大众来看，这好像没什么，就是多感冒一次的事情。 但是对于医药企业而言，民众每多生病一次，就要消耗一定量的药品，意味着未来医药市场还有巨大的增长空间。  医药市场大扩张的时代到来 这就好比口罩，三年前新冠疫情刚爆发时，大多数人认为出门戴口罩只不过是一个临时措施，那些疫情期间盲目扩产的口罩企业，最后都要破产。 但是结果表明，三年之后，虽然中国口罩产能翻了一番，但是由于口罩成为了我们日常生活的必需品，出门不戴口罩就好像“裸奔”。 这种巨大的需求，让多数口罩企业至今也都活得好好的。 参考3年来口罩企业的发展经验，当我们选择与病毒共存后，想必医药企业未来也还有巨大的增长空间。 除了药品需求增加，疫情给我们生活带来的第二个变化，就是对老年人的照护将变得更加复杂、花销上升。 随着中国加速步入老龄化，养老产业变身“朝阳产业”，已经是不争的事实。 根据易居中国的测算，2022年中国养老产业市场规模，已经超过9万亿人民币，成为仅次于房地产业的第二大产业。2025年，该产业规模还将上升至12万亿。  老龄化加速到来 奥密克戎疫情到来之后，养老产业发展还将进一步加速。 举个例子，最近全国涌现出一个新的职业——上门照顾“小阳人”，费用每天300至500元，内容包括简单的洗衣、做饭、照顾宠物等。 这项服务，最大的目标客户就是独居老人。 因为年轻人即使阳了，症状也不严重，能够自己照顾自己。而独居老人本来生活自理能力就差，一旦染病，可能不得不请人照顾。 而这样一笔开销，对应的就是养老产业的市场增量。 进一步地，部分老年人康复之后，还存在新冠后遗症的问题。根据美国CDC的数据显示，65岁及以上的老年人，出现后遗症的比例多达四分之一，后遗症包括情绪焦虑、睡眠障碍、肺功能下降等等。 很多老年人可能在阳了一次之后，就需要长久地请人照顾。对于我们中国发展不完善的养老体系来说，这既是机遇、又是挑战。 改变三：房地产 2022年12月16日，万科董事会主席郁亮在股东大会上公开表示，房地产业的曙光已现。 这是郁亮继2019年喊出“活下去”之后，首次全面看多房地产业。 2019年，那一年中国房地产业还在高歌猛进，全国房地产开发投资额同比增长近期10%。但是郁亮认为，房地产政策调控的大拐点、以及人口大周期即将到来，因此开始公开喊话、看空行业。 事后证明，郁亮的判断是正确的。在2019年前能够果断收缩，不去赚最后一桶金的房地产企业，大多在行业寒冬中活了下来。 而像恒大这样一股脑扩张的企业，最后都撞上了南墙。 那么当时间来到2022年底，郁亮为什么又开始全面看多？这是因为政策风向发生了明显转变。 在万科股东大会前夕，国家高层发声，强调“房地产是国民经济的支柱产业”，这是时隔20年，房地产再度被国家认定为支柱产业。 在此之前，“金融16条”发布，监管层在信贷、债券和股权融资端，都对房地产提供了前所未有的政策支持。例如房地产企业借壳上市的通道，就在关闭12年之后再度打开。 此后，位于年底的中央经济工作会议，继续表态“因城施策，支持刚性和改善性住房需求”、“支持住房改善消费”，也给2023年房地产调控定了调，那就是进一步放松，支持房地产业复苏。  房地产政策风向转变 在这个指导下，年底前各地都拿出了相当重磅的政策支持举措。 例如重庆出台政策，表示居民将存量住房用作长租房的，可不纳入家庭住房套数计算，后续购房依旧享受首套房优惠政策。 毗邻广州的佛山，则取消了执行6年的限购政策。 而另一热点城市杭州，则下调了二套房首付比例。 2023年，随着经济复苏、居民预期改善，叠加上购房环境处于2015年以来的最宽松水平，房地产业有望出现回暖。 当然，这种回暖肯定不会像2015年“涨价去库存”一样狂飙突进。但是趋势的改变，足以让房地产链条涉及到的上百个产业、2000万就业人口渡过最艰难的时刻。 而对于有购房计划的刚需来说，2023年也是近些年来，最适宜上车的年份。 最后还是做个总结。 展望2023年，变化最大的三大行业： 一是餐饮和旅游业，将会充分享受疫情之后，民众消费复苏的红利； 二是医药和养老产业，反映出共存之后，疫情对我们日常生活的长期影响； 三则是房地产业，在居民预期改善与政策烘托的双重加持下，地产产业链有望走出困境。 这三大产业，无论哪一个都直接涉及上千万就业人口，并且相比于芯片、新能源等高科技产业，参与门槛并不高，普通人更有机会接触到。 其实说白了，柏年在上一篇解读中央经济工作会议的视频中也讲过，2023年，我们国家最重要的工作就是“拼经济发展”。 宏观地讲，国家是在追求一个更高的GDP数字；微观地说，那就是国家在将更多赚钱的机会，摆在普通人的面前。 现在，机会已经到来，就看我们能不能抓住了。 ~全文完~ |
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