福建创科融金融服务有限公司，是创立于海峡西岸经济带首府福州、服务于科技创新型企业的一家综合创新金融服务及投资管理公司。主营业务涵盖金融业务、
金融信息技术、投资资讯、资产管理等各类综合金融、咨询及信息服务。创科融，意即“创新、科技、金融”，寓意着公司将基于丰富的科技型企业
服务经验、依托庞大的科技型企业信息资源，致力于科技金融创新，针对科技型企业的投融资、技术转移、信息流通等需求，提供创新的、全面的金
融服务及投资管理。一、制作目的二、制作原则三、组成部分 “我是谁？”制作目的236154告诉投资人：“我做什么的？”“我的对手是谁
？”“我的优势是什么？”“我的运营管理模 式是什么？” “我的未来”以及 “实现未来
所需--融资计划”。1.按照本模板（PPT）的框架，覆盖所有要点；2.原则上不超过15页（word不超过30张）； 3.图片、图表
为主，尽量不使用文字；4.若使用文字，文字要足够大；5.颜色不超过两种（黑白可任意使用）；6.字体不超过两种。制作原则商业计划书一
般分两种表现形式，分别是PPT和WORD文档组成部分总体纲要主营产品或服务商业模式市场/对手/优势公司/历史/团队12435财务状
况/业绩预测6融资方案/募投计划7项目风险与规避81.总体纲要（ppt1页,word≤ 2）第一部分是计划书的总体纲要（放最后），
就是用几句话来进行项目总结，一定要说得清楚明白，篇幅控制在一页之内。目标客户是谁;1423吸引投资人的注意力;说明公司是做什么的，
要占有多大的市场份额;未来能达到多大的收入和利润2.主营产品或服务 （ppt≤3页，word≤ 6）产品/服务-产品/服务描
述：外形、功能、结构、特性、施工工艺、技术水平、产品 的新颖性、先进性和独特性
、知识产权等-产品/服务的开发计划：生产策略，行业特点、竞争焦点、主要的技术指
标和关键技术说明市场需求及痛点是什么？你提供什么独创性的解决方案？-阐述公司的产品/服务的价值定位，如何解决客户的难题-说明公司
的产品/服务具体在何处得到实现-提供一些产品/服务使用的具体例子3.商业模式 （ppt≤3页,word≤ 6）2.业务流程的是怎
样的？1.使用了哪些核心资源？3.你的付费 客户是谁？4.市场/对手/优势 （ppt≤3页，word≤ 6）产品市场分析市
场定位及需求分析，行业历史与前景分析与预测，产品市场概况，市场需求程度，规模及增长趋势，市场定位的合理性，未来市场销售预测，哪些行
业的变化对产品利润、利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒，贸易壁垒，政策限制，其他方面。例如： 市场定位目的：市场定位并不是你对
意见产品本身做些什么，而是你在潜在消费者心目中做些什么；市场定位的实质是使本企业与其他企业严格区分开来，使顾客明显感觉和认识到这种
差别，从而在顾客心目中占有特殊的位置。新进入者的威胁替代产品的威胁卖方议价能力强弱买方议价能力强弱现有竞争者竞争对手分析了解分析市
场竞争对手，包括国际、国内竞争对手，了解自身的行业排名，知己知彼才能百战不殆。竞争优势分析主要竞争对手，竞争对手分析，国外相关企业
对比说明，如果产品已经在市场上形成了竞争优势，请说明与哪些因素有关。如成本相同但销售价格低、成本低形成销售价格优势、以及产品性能、
品牌、销售渠道优于竞争对手产品，等等，描述所属行业及市场地位。5.公司历史/团队（ppt≤2页,word≤ 4）公司历史（例如）2
007年11月，公司成立，注册资本和实收资本为100万美元陈受让74.86%，江受让25.14%注册资本增加到1904万元
注册资本增加到2200万元公司整体变更为股份有限公司公司设立第一次股权转让第一次增资第二次增资整体变更公司团队管理团队将构成公司的
核心软实力，团队是投资人考虑投资与否的关键因素之一。 组织结构清晰 经验丰富
执行力强123a.有相关行业成功的经验；b.多元化，并有几年的合作经验；c.有明确的老大（核心）；e.有执行力和效率d.有适合的股
权结构（所有人心甘 情愿拿相应的股份）；6.财务状况/业绩预测（ ppt≤2页,word≤ 4 ）业绩预测业绩预测，要写
明重要的财务数字，如收入、毛利、净利、需要的资本收入等。财务状况和业绩预测，是商业计划书中的一个重点，预测的时期不宜太长。这不是一
个单独的财务数字预测，还隐藏着很多重要内容，尤其要跟前面的市场占有率分析、商业模式分析前呼后应。财务规划需要花费较大精力来做具体分
析，但一般不包括现金流量表和资产负债表分析，关键就是一个收利润和成本分析，就是所谓的损益表分析。财务状况/资料-利润表-资产负债表
-现金流量表-股本结构-融资计划7.融资方案/募投计划（ ppt≤2页,word≤ 4 ）要融多少钱？这部分要写清楚你需要多少资金
，在什么时候需要这些资金，通过这些资金的投入你的公司能够做到什么程度。这次释放多少比例股权？公司融资的金额同公司的作价，还有计划出
让的股份也有关系。一般来说，一次融资出让的股份在3%-10%比较合适，再加上公司作价,最后你要融资的数量是一个综合考虑了公司作价、
出让股份、公司发展需求的平均数或者说是中位数。融到钱的使用计划？融到的资金的使用计划要和前面的市场分析、发展计划、财务预测对应上,
而且要在计划和预测里面确定几个清楚的关键点或者里程碑，就是公司在什 么时候能够达到什么目标，这个目标要业务和财务兼顾。8.投资风险
与规避（ ppt≤2页,word≤ 4 ）没有哪个项目没有风险，既然号称风险投资，自然知道投资的风险有很多。在商业计划书中不仅要一
一列出这些风险，关键是要告诉投资人你对这些风险的应对策略是什么？例如：政策风险、技术开发风险、经营管理风险、市场开拓风险、生产风险、财务风险、汇率风险、对公司关键人员依赖的风险等，提出有效的风险控制和防范手段。 谢谢欣赏！ |
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