作者:lanse001
来源:雪球 定投是投资者投资基金的一种常用方法,本文来谈谈我的一些定投记录和感受:以及对于定投的一些看法,欢迎各位球友批评指正。 01 我的一些定投记录和感受 1、从何时开始知道定投这一概念,又是何时开始定投的? 我是2008年左右开始从电视、网站上了解到定投的意义和方法的。后面开始陆续定投沪深300指数基金,不过当时对于定投的认识不够深刻,在2009年定投获利15%左右就结束了对于沪深300指数基金的定投。 后来又对于其他的指数基金、主动基金有过一段时间的定投。 2、我的华夏中国a50互联互通ETF联接c定投记录: 2021年11月A50ETF159601上市以后,我在场内买卖过。场外在2022年5月开始了对华夏中国a50互联互通ETF联接c014531的定投,截止6月3日,定投收益还不错。 02
我对定投的一些看法 1、我认为定投是适合上班族的投资方法。 定投最突出的过人之处是三点:省时省力、积少成多、无需择时。 定投上班族工作忙,没有很多时间来研究理财,希望利用投资来赚取更好的收益,又缺乏丰富的专业知识。 定投完全能解决上班族的苦恼,能够为他们提供一种相对稳定的投资方式,让他们获得“稳稳的幸福'。 (1)省时省力 定投在固定的时间、以固定的金额,自动扣款投资到指定的开放式基金。两个“固定'、一个“自动”不用每一天盯着盘,不要选股,在第一次设定后,后续不用手动操作,就好自动定投。非常的方便。 (2)积少成多。 基金定投是以时间换空间的长期投资。其最大的好处在于分批进场、摊薄成本、消除市场波动性。 (3)无需择时 一次性投资的收益幸非常依赖于对进入时点及退出时点的控制,定投则不需要择时,其在牛市时自然赚取收益,在熊市时则摊低成本,赚取比一次性投资更高的收益。 (4)定投的容错性更高。即使是在6124点入市开始定投,收益也比一次性在6124点买入指数基金好很多。(以160706为例,定投收益69.7%,一次性是1.4%) 对比:160706从2007年10月16日至2022年6月3日涨幅为-14.53%。华夏基金《公募基金投资者定投洞察报告》披露:从实际盈利情况来看,定投的确为用户创造了更高收益。近15年的盈利用户数据,盈利的定投用户中,49.3%的用户收益率超过10%,而盈利的非定投用户中仅有38%收益率超过10%。 2、选择定投指数基金意味着什么? (1)意味着投资者放弃了择时,选择了长期投资。根据历史经验,指数特别是宽基指数长远来看是不断向上的。 (2)意味着投资者选择了接受指数的长期收益,放弃了个人选股。根据“七亏二平一赚”的经验,选择了接受指数的长期收益,以沪深300指数10%左右的年化收益,长期下来已经跑赢多数股民。 (3)意味着有更多的时间来提升自己的工资收入和职业前景。
3、定投与一次性投资的收益对比: 当市场的一路上涨时,定投的回报率比一次性投资略差; 当市场一路下跌时,定投的回报率比一次性投资好: 当市场先跌后战时,定投的回报率大大高于一次性投资; 当市场波动顿繁时,定投的回报率也可能比一次性投资高。 从概率来看多数情况定投都优于一次性投资。 4、提高定投收益的一些方法: (1)选择表现更好的品种。比如同样是定投宽基,如果选择华夏a50ETF,收益要比定投沪深300指数高不少。见下图: 在编制时,MSCI A50指数跟MSCI中国A股指数的行业权重配比保持一致,只要市场发生了变动,市场结构的变化在MSCI中国A股指数中能够很快得到体现,并进一步反映在MSCI A50指数上。另一方面,在确定50只成分股时,MSCI在11个行业中,每个行业挑选两个自由流通市值最大的个股,先把各行各业的前两大龙头公司挑选出来,然后在MSCI中国A股指数中按自由流通市值挑选出剩余28只成分股。从结果可以看到,MSCI A50指数具有行业相对均衡、个股适度集中的特点,是一个具备较强风格免疫能力的指数。 (2)学会止盈。在指数上涨较多,行情火热,已经达到设定的盈利目标时适当进行止盈可以提高定投的收益。 (3)低位时可以适当加大定投的仓位。 (4)延长定投的时间。华夏基金《公募基金投资者定投洞察报告》披露坚持两年及以上,定投盈利占比超过80%。 风险提示:本文所提到的观点仅代表个人的意见,所涉及标的不作推荐,据此买卖,风险自负。
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