ETF 基金科普
想投 ETF 基金 却不知从何下手?看这篇文章就对了,简单易懂,
小白也能轻松搞定!
全篇 2400 多字干货,相当实操,预计 3 分钟读完,建议收藏。
本文涉及所有标的,仅作为案例展示,不涉及任何投资建议。
先上个目录,方便你了解后面的重点:
一、什么是 ETF?
二、有哪些 ETF 基金可以买?新手适合哪类?
三、 ETF 基金那么多,如何优选?
四、买 ETF 想赚钱,注意 2 个原则
话不多说,赶紧看干货吧 ~
一、什么是 ETF?
没有太多投资经验的朋友,可能会问,到底什么是 ETF。
它的赚钱逻辑是怎样的?特点是什么?交易方便吗?
ETF 的中文全名,叫做 交易型开放式指数基金 。
我们来拆一拆,说说这个基金品种的三大特征。
第一个关键词,交易。
这里隐含了一个重要信息,就是 ETF 交易和股票交易十分类似。
比如,都需要在股票账户内进行买卖;
比如,你买入卖出的对手,不是基金公司,而是其他投资者;
再比如,它只有在股票交易时间段才可以交易,也就是每个交易日
的上午 9 点半到 11 点半,下午 1 点到 3 点。
其次是开放式 。 开放式的含义相信你不陌生,说明你的钱可以灵活
地出入;
最后,也是最重要的一个关键词,那就是指数基金。
我们平时常听到的沪深 300 指数、医药指数,通常是很多股票的一
个组合,反映一个板块,或是一个行业的综合价格情况。
我们普通人很难直接搭建这样几百个股票的组合,但通过买指数基
金,就可以最低花几百块,跟着赚钱了。
比如,买一手茅台要 18 万多,但如果买含有茅台等白酒 龙头股 的
ETF,只要 200 多块。
买场内 ETF 的交易成本也更低,和炒股一样,买卖手续费是万分之
2.5, VIP 账户会 更少些;
而普通基金,申购手续费一般是千分之一左右。
小小总结一下,把 3 个关键词合成在一起,就是 ETF 的 3 个特点:
可以交易、可以在股票交易时间内自由买卖,而且它是一个指
数基金,可以帮助我们更高效、专业地投资。
二、有哪些 ETF 可以买?
我们再来看看,有哪些类型的 ETF 可以买。
相对来说,更适合新手的是宽基指数。 比如沪深 300ETF,中证
500ETF,他们投资组合中的股票,行业更加综合,投资也就更加分
散。
而行业 ETF,虽然投资了很多的公司,但如果行业环境变化, 很有
可能在短时间内,整体会 出现很大的波动 。比如 半导体 ETF,年初
到 3 月份就有过近 20%的下跌。
我整理了平时最常用的一些 ETF,近一年的收益情况,让你能有个
直观的印象。
数据来源:好买统计区间: 2020.06.02-2021.06.02
三、 ETF 基金那么多,如何优选
如果你已经选定哪个行业,或者哪个具体的指数,你可能会发现,
同一个指数有非常多只对应的指数基金产品。
这又该怎么选呢?给你推荐 2 个角度。
第一步,优选 总市值 。
总市值,对应我们平时支付宝、天天基金上买基金,就是基金规模
这个指标。咱们平时也经常提到,选择指数基金,规模是越大越
好。
对于 ETF 指数基金来说, 市值越大,交易就相对活跃,咱们买入卖
出的难度就会降低 。
另外,市值越大的 ETF,发生大规模买入卖出的时候,往往受到的
冲击会更小, 价格会更稳定 。
这就好像,如果你要选船出游,船越大就越稳,应对风浪就更有优
势,咱们就不容易出现晕船啦。
第二步,看折溢价。
先来介绍一下什么是折溢价。
你可以把它理解成, 两个价格的差 。
哪两个价格呢?接下来仔细说一说。
第一个价格是 交易价格 。
平时咱们在交易时间,可以看到 ETF 价格是实时波动的。这个变化
的价格,我们把它叫作交易价格。
而作为一个指数基金, ETF 又有自己的 基金净值 ,这个值每天只会
更新一次。
这两个价格的差,就是折溢价了。
图片来源:天天基金
我们可以通过页面上的折价率指标,来判断同样这只基金,你是打
折买的,还是多付了溢价买的。
这就好比咱们买菜的时候,发现一种猪肉,比肉铺卖的贵了许多,
价格虚高,你可能就会避开不买了。相反,如果交易价格更低。就
是折价了。
通常我们在选择的时候, 会优先选择有折价的 ETF 基金,毕竟这就
意味着,咱们打折买入了。
但如果出现了溢价,比如超过 3%,那 么你就要小心谨慎一些了。
毕竟,你买的价格虚高,一旦市场出现波动,下跌幅度可能会比溢
价低的 ETF 更大。
溢价率的数据为正,说明 ETF 有溢价。如果数据为负,就是有折
价,说明更便宜。
最后为你总结简单 2 步 :
1. 优先选择规模大的
2. 再来根据排名看折 /溢价率,优先选打折的
当然,如果你用这两个指标,还无法得出最终的结论,可以再试着
去比一比 跟踪误差、费率 等等,优中选优即可。
四、买 ETF 想赚钱,注意 2 个原则
如果想真正在 ETF 里面赚到钱,最好掌握 2 个基本原则。
第一个原则是,用配置的思路
宽基 占大头,作为「主食」,行业 ETF 作为「配菜」,少量、分散
买一些。
比如可以拿 7 成的 钱,买沪深 300、中证 500ETF 等, 3 成的钱拿
来分散买 2-3 只行业 ETF。
这样搭配着买, 既能赚取大盘收益,也不错过一些热门行业的上涨
机会 。
当然,如果你 “ 艺高人胆大 ” ,投资经验比较丰富,对风险也有更
强的承受能力 ——
可以考虑适当提高行业 ETF 的配置比例。
第二个原则是,用舒服的钱来买。
如果发现自己对上下波动感到心慌,很有可能是你持有的权益类资
产比例过高。
ETF 当然也不例外。
如果超过了自己能承受的范围,即使行业长期景气向好,你也很有
可能会因为短期的震荡,而过早 “ 下车 ” ——
卖在了低位,不赚反亏。
因此,还是建议大家拿长期不用的钱,来参与投资,心态上更舒
适。
如果你对 ETF 投资还不够熟悉了解,不妨先 进行系统学习了解后,
用几百元来试一试,给自己留一些观察、试错的空间。
从学习到实践,慢慢分批入场,来体验整个知行合一的过程。
最后
这两年买 ETF 的人越来越多,喜欢这类品种的人,无非是看中了它
交易方便、操作灵活、成本低 。
但,是投资就有风险,我们也要做好波动的准备,做好配置,分散
买、用长期的钱买,会更舒适。
关于 ETF 基金的介绍,暂时就到这里了。
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