|
分红养老买什么样股票最可靠，分红的稳定性，持续性，成长性三方面考虑。这样就过滤了大部分强周期股，还有是永续经营的行业，起码在生命周期内没有倒闭破产的可能。企业的寿命，必须是长寿性企业。 一 分红的稳定性，持续性，成长性 买股票选择必须是分红的公司，而且是年年都分红的公司，股息率如果成长差一点必须百分之三以上，低估值的，市盈率二十倍以下的，最好十倍左右，成长性好一点的股息率也要1,5％左右。 不会开花结果的果树，你会种吗？ 没有租金收入的店铺，你会买吗？ 没有红利可分的生意，你会参与吗？ 不下蛋的母鸡，最终会生老病死，你会长期喂养吗？ 不派股息的公司，犹如不会生蛋的母鸡，养这样的母鸡，最终母鸡也老死了，竹篮打水一场空。以过去五年期为限，不分红的，分红不连续的，就可以淘汰大部分上市公司。 那些强周期的股票就非常不适合养老股了。比如房地产这些轻易就倒闭破产的，就靠不住的。养猪的牧原股份，今年赔钱，明年赚钱，赔赔赚赚好多年，整体不赔不赚，拿什么分红，就是分红也不稳定，今年有肉吃，明年喝汤都没有的企业就非常不适合养老。 这些周期行业，行业在激烈竞争中被淘汰出局的。 那些高科技企业也不适合养老的，科学技术日新月异，各领风骚三五年，稍不留神就倒闭破产了。 所以这样范围就小了许多，长江电力，三峡能源，银行，尤其大银行，永续经营。保险龙头公司也不会轻易倒闭，高速公路，机场码头，移动通信行业，中国移动，中国电信。当然贵州茅台也是好的标的，估值不便宜，股息率低。只有在二十倍以下，股息率百分之三左右才能考虑。 二 长寿性企业，行业企业。 考虑企业的生命周期，必须是长寿性企业，永续经营的企业，而且必须是龙头企业，龙头企业是市场优胜劣汰的结果，大浪淘沙出来的金子，不容易因为竞争淘汰。像长江电力，三峡能源，这些企业，长江水流了几万年，只要有水就能发电。三峡能源也一样。 银行也是永续经营的行业，像国内银行，过去几十年业绩稳定增长，分红也持续增长，目前四大行股息率都在百分之六左右，招商银行百分之五左右。虽然有可能出现周期波动，业绩有可能下滑，起码百分之三左右的股息能够有，而且过去还没有出现过整个行业业绩下滑的情况，在最近这几年，困难重重，银行业绩分红还是最稳定的行业，假如还有更差的情况，业绩下滑一半，股息率也降低一半还有百分之三。还是靠得住的。 三 聊聊自己持仓股票的分红， 重仓$中国平安(SH601318)$ 这个是保险龙头，这几年业绩下滑，但是分红还是稳定增长的，因为平安分红和营用利润挂钩，短期市场波动影响净利润，不影响营用利润，保险也是永续经营的行业，在国外已经有四百多年的历史，而且保险银行都和国民的收入增长的，经济增长，收入增长，银行保险的生意就越来越大了。 平安未来的业绩增长在哪里？ 1 保险这一块平安虽然有这样那样的缺点不足，但还是保险行业当之无愧的龙头，保险这一块最好的时候差不多一千亿利润，将来能不能继续增长，能不能翻翻到两千亿，有没有这个空间，行业的天花板有多高。保险加金融，保险加医疗，这个空间有多大，对标联合健康，这一块十年二十年以后净利润能达到多少？ 2 子公司$平安银行(SZ000001)$ ， 今年净利润毛估估在600亿左右，未来净利润能够达到多少，十年二十年以后能不能达到招商银行目前的净利润，1500亿左右的净利润，有没有这个可能。假如达到，平安占比百分之六十左右官方，对集团贡献就是一千亿净利润。持仓也有$兴业银行(SH601166)$ ，是目前持仓分红股息率最高的股票7.45％。 3 还有平安证券这一块， 目前不到200亿净利润，平安证券是开户客户最多的证券公司，未来能不能成为龙头，未来如果大力发展资本市场，这一块业务利润有多少，能不能到500亿。这就是平安未来空间的天花板思考，业绩分红能够增长几倍，十年以后能不能分红达到每股十块钱。每年分红一百万，也足够我在小地方养老了。 当然有人说保险是骗人的，这几年平安也不平安，问题很多，利率走低，十年国债利率也越来越低，平安银行赚的是假钱，息差收窄，银行股坏账，看l空的理由也很多很多。我也许屁股决定脑袋，看好这个公司，尤其喜欢稳定增长的分红，做多中国，做多中国的大金融，我相信中国会越来越好，人民的收入会越来越高，对保险保障的需求越来越多了，有钱人需要保障，安全感。这个行业的发展空间就是星辰大海，无边无际。 我喜欢便宜低估值，虽然也经常买在半山腰，但是喜欢便宜低估值已经在我大脑里根深蒂固，渗透到了我骨髓里了。所以我一般不买市盈率超过二十倍的股票，除非有很好的成长性。 成长投资也是价值投资。费雪peg成长投资理念简单的方法也也关注学习，约翰涅夫的低知名度成长股方法我更加喜欢。 对成长性高市盈率的持仓不多，医药股都有分红，科伦药业按照我买入成本18元左右，今年收到每股分红0.6元，股息率也超过百分之三了，今年业绩继续增长，明年分红应该在0.8元左右。特别喜欢分红业绩年年增长。乐普医疗这几年集中采购影响比较大，刚刚走出集采影响，股息率比较低。其他医药股持仓也不多，股息率也比较低，等待便宜低估的机会。 对强周期股目前持仓还是过去的恒力石化，21年年报分红，22年就因为业绩下滑不分红了，关注的其他周期面板行业，行业中远海控也开始关注，学习了解后期股价走势，积累经验吧。 骨子里不喜欢这些公司，业绩天上地下的，不稳定。强周期股将来也不能不应该超过百分之二十的仓位。喜欢下蛋的母鸡，最好年年分红两次的，分红还要成长的，越来越多的公司。 经常看到网上分红的帖子，好多一年分红上百万，非常诱人的分红，这些人应该都是非常成功的投资者，值得我学习，也值得我反思自己持仓的分红缺点和不足。目前我一年分红差不多45万，还有融资利息，给自己定一个目标，到我60岁退休，分红一百万，没有融资杠杆的分红。白日做梦，有梦想就有动力，想想十年前我持仓股票分红不到一万吧，二十年一百倍，分红这个目标现在算十年五倍吧。非常奢侈的目标，也要努力实现，争取梦想成真。    |
|
|
