券商解读 “金融的本质就是资金的融通,将资源配置到运用效率最高的地方。” 券商简介 图源自财经头条经济观察报 “券商”,顾名思义是经营证券交易的公司,或称证券公司,可以理解为是上交所和深交所的代理商。中国的知名券商有中信、中信建投、申银万国、齐鲁、银河、华泰、国信、广发等。 证券公司的核心是资金融通的直接体现。通过股权、债权等形式为企业融资,或通过并购重组、财务顾问等形式协助企业的产业投资与升级,加速产业积累和延伸。传统的券商业务可以分为股权、债权和财务顾问等大类,常见的业务为首次公开发行(IPO)、上市公司再融资、并购重组、债券发行等。 无论是求职还是国内的金融实践,内资券商是国内当之无愧的主角,也是我们将要和大家娓娓道来的重点。 券商业务介绍 接下来带大家探究下券商最擅长的业务领域,将重点介绍IPO业务、并购业务、新三板业务。 IPO业务 并购业务 并购业务,一般是指兼并(merger)和收购(acquisition)方面的业务。值得一提的是,华泰联合的并购业务在行业内长期处于领先地位,其承做了大量并购重组案例,积累了丰富的项目执行经验。 在我国,企业并购和资产重组方兴未艾,而与股票市场紧密相连的上市公司并购重组更是扣人心弦,证券公司在并购中扮演着不可或缺的角色。为此,证券公司的并购业务越来越受到人们的关注。各大证券公司纷纷组建自己的并购业务部门,着力拓展并购业务,上市公司越来越懂得通过并购业务来实现产业链的整合,实现高杠杆发展。同时,越来越多的大学高材生将大型券商的并购部作为自己的职业目标。 新三板业务 新三板,全称为“全国中小企业股份转让系统”,是经国务院批准设立的全国性证券交易场所,是继上海证券交易所、深圳证券交易所之后的第三家全国性证券交易场所,也是国务院批准设立的第一家公司制的证券交易场所。2015年9月1日起,新三板正式划归“场内证券交易”行列,拥有了与沪、深交易所相当的证券交易所地位。 新三板起源于2001年7月16日成立的“代办股权转让系统”,已有21年的历史,发展迅猛,挂牌企业从2013年底的356家增加到2022年6月14日的6712家。 券商岗位设置 根据各岗位的工作内容、直面客户次数、出差频率、与客户接触程度以及是否直接创收,大体上我们将证券业的职位按照前、中、后台三类划分。简介可见下图,下面我们也会细细来展开聊聊。 研究所 研究所听起来很学术,该部门岗位主要负责的是提供研究报告,也就是我们一般说的券商研报。主要岗位是研究员和助理研究员,需要任职人员对所研究行业有深入的了解。 研究员的工资相对来说较为稳定,但却一点也不低,该岗位对于学生学历要求很高,硕士是门槛,博士才是标配。 券商首席分析师的收入高对于行业来说已经不是什么秘密,尤其是新财富上榜的分析师,年收入更是高达数百万元,个别顶级的能够达到干万元级别。 投资银行部 经济业务部 所谓经纪业务部,指的是证券公司的营业部门,比如大家在查询券商招聘岗位所属时常见的xx证券xx营业部。 营业部的主要收入来源于佣金,营业部的从业人员会直接面对大众、潜在客户及客户。各营业部的业务对接一般划归经纪业务总部管理,因此经纪业务总部的收入相对来说也更为稳定。大部分本科学历通过校招初入职券商,进入的都是经纪业务部相关岗位。 一般情况下,在专业证书方面只要求证券从业资格证,如果在有证券从业资格证的基础上还通过了投资顾问考试,且知识含量、信息掌握深度及宽度都达到一定程度,就可以尝试从事投资顾问工作而并非客户经理。经纪业务部岗位的工资跟个人的营销能力是有一定关联的,想从事这类职位的小伙伴建议加强沟通表达能力。 资产管理部 这一部门是证券经营机构在传统业务基础上发展的新型业务,主要是依据自身的专业能力和素养为客户管理资产,收取对应管理费和提成。从事该岗位的人员需要掌握综合的宏观、微观经济知识以及投融资知识。 证券自营部 券商的收入来源不仅仅依靠上述三类岗位,各券商还会拿着自有资金或依法筹集的资金去投资,这就是自营业务。此类岗位对从业人员的要求较高,而管理公司自营资金及相关自营业务投资盈亏,大家的压力也会比较大,但是收入也很高。 风险管理 对日常业务进行风险分析并防范相关风险,对从业人员的专业技能要求较高,想从事这一职位建议大家可以考取FRM证书。 合规 清算托管 由于证监会规定客户的交易资金必须与证券公司自有资金分开,单独托管,因此清算托管部门非常重要。主要工作内容是核算客户资金。 信息技术 在金融和科技高度结合的今天,信息技术类岗位当然必不可少啦。他们为所有的部门都提供了强有力的技术保障和支持,各部门使用的系统维护也离不开信息技术岗位,妥妥的技术大佬啦。 其他职能部门 和其他非金融类机构没有明显差异的财务、人力等职位。 券商薪资待遇 截至2022年4月7日,中金公司、中信证券、海通证券、华泰证券、国泰君安、申万宏源等28家上市券商公布了2021年年报。Wind数据显示,28家券商人均年薪中位数为61万元,中金公司居首,为116万元。其中,20家券商人均年薪较上年实现增长,6家券商工人均薪酬增幅不小于20%。 券商的高薪吸引了不少应届生的求职,以国内某top10券商公司上海总部应届生薪资为例: 质控,合规,财务,人力之类等岗位,应届生试用期9k ,转正后11k (取各部门平均水平为例); 研究所,一般研究员基本10K起步,背景如果是理工金融复合高端人才可以到15k ,但对于应聘人员要求很高。 业务推动部门(证券金融部、资产管理部等),应届试用期12k ,转正后15k (取各部门平均水平为例); 业务经营部门(投资银行部、证券自营部),是整体拉高券商平均薪资水平的存在。对于应届生试用期14k ,转正后17-20k (取各部门平均水平为例)。 券商对应届生的要求 金融的核心岗位给的薪酬,一定是高的,但是在这个行业中能挣多少钱,完全取决于你的价值。 1.平均学分绩点(GPA):至少3.5~3.6 可以加分 2.毕业院校:国内TOP5、国际TOP20(985/211、常青藤、G5)名校优先,其他院校有突出实习经历优先 3.专业:专业对口很重要,优先经济类或者法律类专业 4.实习:大型券商或其他金融机构的核心部门实习经验,一定会是加分项 5.证书:财会的注册会计师证(CPA)、金融的特许金融分析师证(CFA)、法律的法律从业资格证书成为“应届生券商求职三大神器”,且CFA为国内券商必备证书;应届生券商求职“锦上添花”证书:金融风险管理师证(FRM) |
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