上海中欧财富基金销售有限公司
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公开募集证券投资 基金 投资顾问 服务
风险 揭示书
尊敬的 客户 ：
公开募集证券投资 基金 （以下简称“基金”） 投资顾问服务（以
下简称“投顾服务”）存在风险， 客户 可能获取收益，也可能会导致
本金亏损。
上海中欧财富基金销售有限公司（以下简称“中欧财富” 或“基
金投顾机构” ）根据相关法律法规开展基金投顾服务， 为了保护 客户
的合法权益，特向 客户 告知如下信息及风险，请 客户 在 接受 基金 投顾
服务前认真阅读：
一、 基金投顾机构 的声明与承诺
中欧财富 将 遵循客户利益优先原则，履行 诚实守信、谨慎勤勉 、
持续注意义务， 但不对 客户 投资收益状况或本金不受损失做出任何承
诺，投资风险由 客户 自行承担。基金投顾服务的过往业绩并不预示其
未来业绩表现，为其他 客户 创造的收益并不构成业绩表现的保证。
基金投顾服务不同于基金 销售业务，其收费模式与基金销售存在
较大差异。 中欧财富 可以接受 客户 委托，按照基金投顾服务协议约定
向其提供基金投资组合策略建议，并直接或者间接获取经济利益。 客
户 应充分了解 基金投顾服务 相关 协议 、 策略 说明书 等 法律 文件 关于收
费模式、费用组成、费率水平、 计提 方式等的安排。
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二、 基金 投顾服务的一般风险揭示
（一） 中欧财富提供的基金投资组合策略建议具有投资风险、市
场风险、信用风险、流动性风险、 投资流通受限成分基金的特别风险、
成分基金投资于境外证券的特别风险、法律风险 、管理风险 及其他 投
资 风险 等 。同时， 成分基金的既有风险必然会传导 至基金投资组合策
略建议， 客户 应充分知晓相关风险：
1、投资风险。 主要指 客户 通过参与基金投顾服务的方式购买成
分基金，既可能分享成分基金投资所产生的收益， 也可能承担成分基
金投资所带来的损失。
2、市场风险。 主要指因成分基金主要投资于证券市场，而证券
市场价格因受到经济因素、政治因素、 客户 心理和交易制度等各种因
素的影响而产生波动，可能导致成分基金的收益水平发生变化，从而
引起基金投资组合策略收益水平发生变化的风险。
3、信用风险。 主要指成分基金所持有的债权类等资产的发行人
的违约风险，或其交易对手未能按时履约的风险。当发行人或交易对
手因信用状况恶化出现违约、到期无法支付本息的情况时，可能导致
成分基金的收益水平发生变化，进而影响基金投资组合策略的收益水
平。
4、流动性风险。 主要指证券市场波动或者投资标的流 动性相对
不足时，中欧财富可能无法按照 预期时间、价格调整基金投资 组合策
略的风险；基于法规对开放式基金的要求，成分基金在应对 客户 赎回
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要求时，可能被 迫以不适当的价格卖出股票、债券或其他资产，从而
对基金投资组合策略的收益水平产生不利 影响的风险；以及当成分基
金管理人因发生巨额赎回决定部分延期赎回或暂停赎回，或因其他原
因暂停赎回时， 客户 面临的无法及时转出授权账户中的资产的风险。
5、投资流通受限成分基金的特别风险 。 主要指 基金投资组合策
略建议可能投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金，存
在成分基金处于封闭期、暂停 申赎等情况，从而导致基金投资组合策
略 建议的赎回操作受到 限制的风险。 客户 在同意参与包含上述流通受
限成分基金的基金投资组合策略建议前，应确认自身目标投资期限与
流通受限成分基金的投资期限不存在冲突。
6、 成分基金投资于境外 证券 的特别风险。 主要指 成分基金可能
投资于境外证券，除需要承担与境内证券投资基金类似的实操波动风
险等一般投资风险外， 还面临汇率风险、国家 /地区风险等境外证券
市场投资所面临的特别投资风险。成分基金可能通过港股通机制投资
港股通标的的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市
场制度以及交易规则等差 异带来的特有风险。
7、法律风险。 主要指由于成分基金或授权账户遇到 司法 冻结或
强制执行时，可能导致成分基金管理人或者中欧财富无法履行或者无
法充分履行其法定或者约定职责，从而导致授权账户资产遭受损失的
风险。
8、管理风险。 主要指因成分基金管理人的管理能力、财务状况、
市场前景、行业竞争、人员素质等因素的变化导致成分基金业绩波动，
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以及因 中欧财富的管理手段和管理技术等因素的变化影响基金 投资
组合策略收益水平的风险。
9、其他投资风险。 包括但不限于：由于战争、自然灾害等不可
抗力、不可预见的意外情况等导致的中欧财富无法正常提供服务的风
险。
（二） 中欧 财富 按照 客户 的 风险识别能力、 风险承受能力、 投资
目标 等因素，提供不同基金投资组合策略建议，不同基金投资组合策
略建议会产生不同的风险收益特征 ， 客户应充分了解基金投资组合策
略对应的风险收益等情况 。
中欧财富向 客户 提供 基金投资组合策略 建议 的风险特征与 客户
购买 单只基金 不同 ， 可能存在 基金投资 组合策略 成分基金 风险等级高
于 基金 投资组合策略风险等级的情况 。
中欧财富将对客户的风险承受能力进行调查和评价，并 基于 客户
的不同风险承受能力以及基金投资组合策略建议的不同风险等级等
因素提出匹配性意见 ， 但中欧财富的适当性匹配性意见不代表是对基
金投资组合策略建议的风险和收益做出实质性判断或保证 ，客户仍应
当自行承担基金投顾服务 的相关风险 。
如若客户主动要求买入超过其风险承受能力的 基金投资组合策
略建议 ， 中欧财富在确认其不属于风险承受能力最低类别的客户后，
将就基金投资组合策略建议的风险等级高于其风险承受能力进行特
别的书面风险警示，客户仍坚持购买的，中欧财富可以向其提供相关
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服务，但不代表是中欧财富的适当性匹配性意见，客户仍应当自行承
担基金投顾服务的相关风险。
（三） 中欧 财富 提供 的 基金 投顾 组合 策略建议投资于公募基金，
客户 可能将面临基金投顾 授权 账户与 该 账户所投资的公募基金双重
收费的风险。
（四）中欧 财富提供的基金投资组合策略建议的成分基金中可能
包含中欧财富关联机构（包括但不限于中欧财富的控股股东）发行及
管理的公募基金。客户选择接受 中欧财富提供的基金 投顾 服务 ，则表
示客户 已 知悉、 充分理解并同意该等关联交易，以及充分理解并知悉
其中潜在的利益冲突。
（ 五 ） 因基金 投资顾问 业务尚处于试点阶段，存在因 基金投顾机
构的 试点资格被取消不能继续提供服务的风险。
三、管理型 基金 投顾服务的特有风险揭示
管理型 基金 投顾服务 除 具有 基金 投顾服务的一般风险外 ， 还 存在
特有 风险 ，包括但不限于：
（一） 账户管理风险
1、 受基金账户开立失败、成分基金交易限制、系统异常以及其
他特殊情况的影响，授权账户可能会出现基金交易失败的情形 。
2、客户授权账户内成分基金的实际交易价格、交易费用、资金
到账时间可能存在差别，最终可能会影响授权账户内基金投资组合策
略的资产净值、业绩表现、偏离情况等。
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3、 因客户申请转入转出基金投资组合策略时间不同，以及成分
基金替代、交易规则差异或限制、实际交易费用 ， 基金投资组合再平
衡等原因，客户持有的基金投资组合与基金投资组合策略所对应的标
准组合之间可能存在差异， 并可能导致业绩表现等方面存在差异 ，不
同客户持有的基金投资组合也可能存在差异 。
4、 授权账户管理运作期间，存在因客户违反反洗钱、反恐怖融
资等规定，授权账户被司法冻结或强制执行，导致基金投顾机构无法
按照协议约定进行调仓并有效开展基金投资的风险。
（二）调仓风险
基金投顾机构会根据 基金投资组合策略及市场的变化 以及投顾
服务费的支付等情况，定期或不定期对基金投资组合策略所对应的标
准组合、客户授权账户的基金投资组合形成调仓方案，对配置的成分
基金及成分基金比例进行调整，发起对应的调仓交易。调仓可能 会产
生 费用 ，中欧财富不保证调仓后授权账户一定盈利或不发生亏损。
（三）技术风险
应用互联网技术提供管理型基金投顾服务，可能出现因重大技术
局限和漏洞，导致系统不能为客户提供正常持续服务的风险。 也可能
受数据传输 、资金划转 等因素影响，授权账户交易可能会延迟发起，
可能会影响实际交易价格 和资金到账时间 。
（四）机构风险
在 授权 账户管理运作期间，存在 因基金投顾机构 经营状况恶化、
出现 声誉 风险 等 情况， 导致 客户 利益受到影响的风险。
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四、目标盈 基金投资组合 策略的特殊风险提示
（一）止盈目标 仅代表 客户 的投资期望， 服务运作期时长仅供 客
户 参考，不代表止盈目标在服务运作期内一定能实现， 不预测 基金投
资组合策略的 未来 业绩表现 。 中欧财富不承诺目标收益，也不作任何
保本承诺。
（二 ） 在约定的服务运作期内，若 达到 或超过止盈目标 时 由中欧
财富 实施 止盈 赎回 或客户 自主 赎回 （详细规则参见业务规则） 时 ， 客
户授权账户 受基金净值波动、投顾服务费收取、基金交易费用收取、
巨额赎回（如有）、基金暂停赎回（如有）、惩罚性赎回费（如有）
等因素的影响， 中欧财富 不保证 客户的 授权账户实际投资收益 达到或
超过约定的止盈 目标 。
五 、 其他风险揭示
本风险 揭示书仅包含基金投顾服务可能涉及的部分风险及应知
悉的若干重大事项，未穷尽列举基金投顾服务的所有风险及与客户权
益相关的一切事项。请客户在完整阅读和理解基金投顾服务相关协议
及规则、 基金投资组合策略说明书及本风险揭示书的基础上，根据自
身风险承受能力和投资需求，审慎决定接受基金投顾服务。
六、风险揭示书更新
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因法律法规调整、业务需要、实际情况变化或者行业自律组织对
基金投顾服务风险揭示书的内容与格式存在新的要求或进行调整时，
中欧财富有权适时修订本风险揭示书的有关内容，并 及时 通过 中欧财
富公司官网 /移动客户端 平台或中欧财富 基金投顾服务 合作平台采用
公告、公示 、短信等方式中的一种 或多种方式向客户披露 ， 请 客户 及
时 关注 。
七、客户声明
作为 客户 ，本人 /机构已充分了解 、仔细阅读基金投顾服务相关
的协议、规则，基金投资组合策略说明书及本风险揭示书，已充分了
解 并谨慎评估自身风险承受能力，充分理解 基金 投顾服务所涉及的风
险，愿意承担 上述风险揭示书中提及的全部 风险 。
客户：（自然人签字或机构盖章）
日期：
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