上一期我们说到那位拿出10万元去理财买基金的好友,经过课代表的知识点普及,以及自己通过多种渠道收集到的信息,她现在已经有了大致的理财规划与小目标。 先是给自己做评估。 好友的理财风险类型属于成长型,这也就意味着她适合投资低风险至中高风险的产品。 ![]() 就在9月1日,好友已经开始加入到基民的队伍中,上车了三种产品,分别是: 1、前海开源沪港深核心资源灵活配置混合A 2、嘉实超短债C 3、国投瑞银增利宝货币A 持仓比例为5:3:2 经过课代表与她的一番讨论,这样的配置也是有据可依的。 选择前海开源沪港深核心资源灵活配置混合A的原因: 1、业绩好,四分位排名均在前50%,大部分在前25%的分位。 ![]() 2、回撤控制较好,由下图可见,历史最大回撤率为-24.14%。 ![]() 因此她将一半的资金用来购买前海开源沪港深核心资源混合A。 另外好友又拿出30%的资金购买嘉实超短债C,剩余的20%则用来购买国投瑞银增利宝货币A,这样就可以在确保部分资金流动性的同时,又达到均衡配置的效果。 对于好友这种刚刚接触基金的小白而言,第一次选产品时内心也是很忐忑的,这十万元毕竟是她省吃俭用攒下来的真金白银,和她往日在游戏里充的币完全是不同的概念。 但好友还是对自己的理财成就抱有很大的期待。 今后课代表会实时关注并分享好友的理财动态,对于她所选的基金产品您怎么看?欢迎沟通~ 本文为个人观点,仅供参考,市场有风险,投资需谨慎。 |
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