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这是一个很严肃的问题，也是最近经常被问到的一个问题。 我适合炒股吗？为什么我总亏钱？ 我们都知道，散户在股市里赚钱的概率，不足30%，赚大钱的概率，不足10%。 有70%的散户，注定就是给市场填坑的，这一点办法都没有。 当一次次被市场伤害的时候，很多人开始怀疑自己，也是一种必然。 有一部分人认清自己不适合股市，最后离开市场，也未必是坏事。 但是，我劝大家不用太灰心了，因为股市里的胜负，永远不在一两天，需要一个周期。 只有经历一轮大的牛熊市，才能知道自己能不能在市场里赚到钱，而现如今只是在熊市里的一部分而已。 常有人问，怎么辨别牛熊市。 2019-2020，大量的股民基民入市，这种市场，不管涨多涨少，是不是结构性行情，都能算牛市。 2021-2023，几乎没什么增量资金，市场始终萎靡不振，那都能算熊市。 牛市熊市，看大的基金，赚钱还是亏钱，其实就可以明显判断了。 大基金都亏钱了，你亏点钱也很正常的，毕竟基金经理再菜，人家的团队也比普通散户强。 普通散户，又是熊市，亏点钱是正常的，没必要心灰意冷，毕竟大的赚钱周期还没到。 就好像，好多基民说，以后再也不买基金了。 这就好像在熊市的底部区域里，一路加仓的基民，决定躺平不加仓了。 永远抄底在半山腰，然后在底部躺平，是市场和人性的规律。 散户不赚钱的主要原因，是逃不出人性，想要赚钱，就必须要对抗人性。 只有把人性这件事弄明白了，才会离赚钱这件事，越来越近。 Bai Mao Xue Tang 01 交易系统。大部分散户逃不出人性的原因，是因为没有交易系统，这个是本质。 没有一套好的交易系统去约束普通的散户投资者，按照自己的人性来做投资，结果肯定是亏钱无疑的。 所以，散户做投资想要赚钱，就必须有一套可以约束自己的交易体系。 散户在市场里，容易横冲直撞，容易被情绪奴役，本质上都是因为缺乏交易系统。 没有一套系统能够有效的管理散户的投资，那散户行为就会产生共性，或者说是跟随人性。 股市里的所有大周期规律中，第一条就是收割市场上的情绪化交易。 也就是冰冷的交易系统，现在叫做量化系统，不断的利用有情绪的投资者心态，去收割他们追涨杀跌的钱。 很多人把交易系统，看的很高级，认为交易系统，就是一套赚钱系统。 其实不然，交易系统本身，最大的作用是约束交易行为，而不是保证百分百的胜率。 即便是大的投资机构，做出来的交易系统，也不可能保证百分百赚钱。 否则，那些大的投资公司，为什么也有亏钱的？ 市场蒸发的钱，几万亿，几十万亿，难道都是韭菜的吗？ 所以，要想明白一点，交易系统是约束散户情绪的利器，优化交易系统，才是散户实现盈利的本质。 Bai Mao Xue Tang 02 交易心态。如果说交易系统是约束，交易心态就是约束下的执行力了。 交易系统要有效，就必须按照系统执行。 并且，在执行的结果下，要不断的更正交易的对错。 交易心态为什么很重要。 是因为交易心态，直接决定了交易系统能不能有效的执行和优化。 如果你的心态崩了，那之前建立的交易系统，也就直接崩了，别提什么优化了。 只有心平气和，并且客观的看待自己的交易系统，然后根据每一次的交易结果去更正，才是出路。 市场很多时候，会出现一阳改三观的情况。 这个时候，很多散户的心态，会短期内发生翻天覆地的变化。 散户的侥幸心理，经常会打破原本的交易节奏，做出盲目的举动。 而在下跌的时候，又会急于补仓，从而大幅度加仓。 很多散户都是在下跌途中，一路补仓最终导致大亏的。 所谓的心态，其实是为了让散户更好的执行自己的交易系统，避免因为盲目交易，产生不必要的损失。 人性的背后，都是有赌性的，尤其是在交易市场里。 大部分的散户亏钱，都不是交易系统出现大的问题，而是心态上的崩盘。 所以，心态上的磨砺，以及调整，这一点特别的重要，也是赚钱的关键。 如果你和赚钱的那群人深入聊过，就发现他们的心态，远比普通人要好很多。 心如止水，处变不惊。 Bai Mao Xue Tang 03 底层认知。投资要赚钱，本质是要增加底层的认知。 股市赚钱的本质，可以用三个字来概括，找规律。 行业发展，带来股价的上涨，这是认知。 企业净利润增长，带来股价的上涨，这是认知。 大盘上涨，资金流动性充裕，带来股价的上涨，这是认知。 企业估值很低，有修复的空间，股价出现上涨，这还是认知。 股价上涨的原因很多，想要把问题搞明白，需要的还是认知。 底层的认知，就好像是地基，打的越牢，未来潜在上涨的空间也就越大。 通常，一个能在股市里赚钱的投资者，都具备非常充分的底层认知。 他们或对经济周期的大规律，了如指掌，或对行业发展的大规律，有着自己的见解。 要么对于资金的周期性，非常的敏感，要么对于上市公司的情况，有充分研究。 总而言之，在某个领域的认知，远超其他的投资者。 底层认知的差距，决定了在投资领域的差距，这一点特别的关键，直接影响了对于行情方向的预判。 所谓的投资经验，其实也就是底层的认知。 而积累认知的方法，其实只有两种，一种是虚心学习，一种是实践经历。 不论哪种方式，都能够一步步的积累认知，积累投资的经验。 经验的积累，会从质变到量变，从胜率低赔率高，逐步变成胜率高赔率低。 一旦踏过临界点，你会发现投资原来那么简单，就只需要掌握其中一个规律而已。 |
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