金融行业里有哪些不用加班的工作？（上）

Maryixexuc7zrf 2023-10-03 发布于上海

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引言

谈起金融相关的工作，你会想到什么？高薪？高门槛？还是永无止境的加班？金融行业中，找一份不熬夜不加班的工作似乎很难，工作与生活似乎也总是难以达到平衡。
IFCer去哪儿邀请到在Work Life Balance岗位上工作或实习过的学长学姐，希望能给将来想在金融行业深耕，但又不想工作压倒生活的同学一些帮助。本系列推送共有上下两期，此篇为上期。

本期

内含

岗位

交易员

#D学姐

某top10公募资金交易员

# L学姐

某头部公募基金香港子公司资金交易员

#小金学长

中型公募基金资金交易员

# H学长

量化交易员 (quant trader)，公司是某top高频做市商，在每日的股指期货市场交易占比非常高，同时有期权做市业务

平时的工作作息是怎样的？

#D学姐 公募基金资金交易员

早上上班时间会比较早，可能8点到8点一刻就要到了，下班时间在5点半到6点半之间。因为只有在交易室里面才能完成你的工作，所以不用带电脑回家，工作和生活分得很开。另外在非交易日我们是不用上班的，也就是说会有一些调休。

# L学姐 固收交易员

早上9点到下午5点半，午休两小时，一般6点多可以干完活下班了，下班后和周末也不会有任何工作的事情来打扰。需要经常跟卖方一起午餐或者drinks/happy hour之类，也算是种OT（over time）吧。

#小金学长 公募基金资金交易员

早8点半晚5，基本不加班。

# H学长 某高频自营机构量化交易员

早8晚5，几乎不加班。

您的工作内容？需要哪些技能？

#D学姐 公募基金资金交易员

8点一刻到8点半之间为盘前会议，大概了解市场的情况。8点半之后的大概一两个小时是和交易对手询价的过程，因为银行间市场不是活跃交易，所以需要一对一的询价。之后我们就开始交易，大概一天都是这样的一个状态。主要工作内容就是做质押式回购。

# L学姐 固收交易员

固收交易员日常工作包括：二级现券交易、回购、逆回购交易、一级打新、账户现金头寸管理等。交易员的工作跟数字打交道比较多，细心是极其重要的；其次，要学会管理与卖方的关系，保持沟通互通有无。

#小金学长 公募基金资金交易员

主要工作是为固收类基金产品（货币基金、纯债基金、混合基金）做流动性管理工作。工作需要细致的工作态度和良好的交流沟通能力。

# H学长 某高频自营机构交易员

工作内容为开发低延迟交易支持软件，研究高频交易策略，即时做出交易决策并执行。

量化交易员需求技能：python，机器学习，linux，了解C++更好。如果是期权交易员，需要在此基础上熟练掌握期权各类风险指标。量化交易员和传统交易员的不同之处在于：一定需要会写代码，尤其是python，越熟练越好。

另外，根据交易标的的不同，交易员的侧重点也不一样。如果是期货交易员，则更注重各类算法的实现能力，在执行层面更像是风控，其工作更偏向quant。如果是期权交易员，更注重个人的交易的决策水平，在瞬息万变的市场中管理头寸、切换观点，在风险可控的情况下积累优势，从而获取利润，更偏向trader。

请问为何选择这个工作？如何在[高薪、累]和[相对钱少但轻松]的工作间做出选择？

#D学姐 公募基金资金交易员

首先，这个岗位生活和工作分得比较开，可能也有一些加班，但不会像其他同行那样要加班到两三点。其次，它的性价比比较高，薪资还是不错的，至少对得起每天上班的时间。第三，作为债券交易员之后的晋升路径会更广阔，相比于按照经理指令来下单的股票交易员，债券交易员可以有自己的想法，之后转去投研甚至基金经理都是有可能的。

据我观察，在这个岗位上女生是占了70%左右的，其实在金融行业，尤其是投行，女生可能只占20%到30%，所以这个工作可能对女生相对来说比较友好一些。

# L学姐 固收交易员

在IBD/Research等等部门实习过一圈之后，发现自己还是喜欢不出差、不加班、没有压力的工作，对我来说钱再多也给予不了工作的安逸所带来的幸福感，所以非常坚定地选择了钱少但轻松的工作。

# H学长 某高频自营机构量化交易员

选择这个工作最大的原因是热爱，喜欢做交易。交易的过程类似于人生的跌宕起伏，投入进去做的时候，发现只要坚持“做正确的事情”，哪怕当下是亏损，在未来利润总会以其他的方式回归。而这个过程中的跌宕，只不过是正常的波动，长期下来依旧保持盈利。其次是热爱编程，编程本质上是一种工程能力，和搭积木很像，而编程是一种非常好的途径来让你的设计变为可用的工具，这可以让交易如虎添翼。

每个人都喜欢高薪+轻松的工作。量化交易员这份工作并不轻松，写代码需要不断地学习，交易需要顶住巨大的精神压力，但有一个非常好的点就是很少需要拖时间。如果让我选择，我更希望是“压力大+时间短”，而不是“压力小+时间长”。尤其是交易员，不考虑盘后工作的话，每天交易员的工作时间也就是9-11点，下午1-3点，一共四小时，时间真的很短。

最后要给工作下个定义，我认为是：高薪+压力大+不加班。避免加班的最好办法，就是去一个即使加班也无法增加价值的地方。量化交易我觉得符合这个特点，即使你加班，市场也不会为你而多开放一分钟。当然，我听说一些量化私募喜欢加班，那我只能说可能是管理存在问题，因为在这个行业信息壁垒很高的情况下，盲目加班是无收益的，基本等同于浪费时间。

如果愿意可以透露一下薪资待遇吗？

# L学姐 固收交易员

Graduate年薪行业平均40w~80w港币。

#小金学长 公募基金资金交易员

Base就一般，基金公司大头在年终bonus。

# H学长 某高频自营机构量化交易员

基础薪资并不高，但每个季度结算的奖金非常可观。基础薪资和互联网大厂的程序员应届生白菜价差不多，奖金很大程度上看市场行情，就今年来说奖金差不多是基础薪资的两倍，总共加起来也就是三倍的基础薪资。但这个不能说死了，万一市场行情差了，只领个基础工资的情况也是有可能的。

有些人说交易员这个岗位是以纯执行为主，你有什么看法？

# L学姐 固收交易员

总体来说买方的交易室就是个execution center，但在很多事情上也是需要发挥主观能动性去创造利润、节约资金成本、需要给PM反馈market color、flow的信息；卖方交易员相当于一个PM，有自己的book，需要自主决策管理long/short头寸。卖方交易员部分仅针对离岸固收市场。

#小金学长 公募基金资金交易员

固收这个行业的主要交易市场是银行间市场，它的市场行情并不像股票行情（交易所）那么直观。我们交易员其实是充当经理的眼睛和手，在执行经理操作的时候，也要及时和经理汇报市场情况。每天经理往往只会给予我们每个产品需要平的头寸量（出/借资金量）。具体如何操作，更取决于我们对于资金面的判断，我们也会和经理保持频繁的交流（尤其是货币基金）。我认为交易员在执行好指令，保证不出风险的前提下，也是可以贡献一小部分收益的。

该岗位的未来发展路径是怎样的？

# L学姐 固收交易员

如果一直在买方，可以一直做交易，junior trader到senior trader一直做到trading team head，也可以转基金经理，管理自己的portfolio，从APM到PM到CIO；也有很多人会跳去卖方做market maker，经验太浅的话需要先做trading assistant，成为trader后会有属于自己的book。市场上一些star trader们每年guaranteed的薪酬有几百万美金，所以职业发展空间还是有一点的。外向的同学也可以转去投行的sales&trading team做sales。

#小金学长 公募基金资金交易员

目前来看，可能是一条“断头路”。我其实还没见过年龄很大的交易员，前辈们要么走上管理岗位，要么就是寻求成为研究员、基金经理助理。当然，这也可能是因为固收行业相对比较年轻，未来的发展也说不好。

# H学长 某高频自营机构量化交易员

在量化方面国内起步较晚，适合的岗位并不多，会不会出现从业人员多而岗位较少的情况而导致该岗位成长性不足？

量化行业坑位少，这一点是事实，市场上确实存在畸形的供求关系。自从2008年次贷危机以来，金融衍生品项目大受打击，曾经如日中天的衍生品定价quant很多失业，这批人进入高校，催生了MFE这一专业的繁荣。所以现在金融工程的毕业生非常多，也是由于曾经quant高薪神话，引导学生关注量化行业，和国外大量开设MFE项目共同作用的结果。

所以现在金融衍生品定价quant需求其实很少，和毕业生数量严重不匹配。尤其在中国，衍生品更是受到严格的限制，比如房产证券化产品就几乎不可能推行（要知道美国次贷危机之前这个岗位养活了很多quant）。这是我不建议从事pricing quant的原因。但我还是觉得如果你喜欢编程，喜欢交易，能接受短时间高强度的精神压力，quant trader会是一个好的选择，quant trader和pricing quant区别很大，前者是本质上是做对冲交易，在中国依然是相对较大的市场，如果有机会进入到这个行业，我觉得会是一个比较好的选择。

由于这个行业依旧处于日新月异的迭代阶段，所以我并不能说出一个具体的职业路径，大体上就是先找一份实习，然后尝试量化交易的工作，在这个过程中发现自己是否适合这个行业，做得久了可以成为合伙人，或者自己出去另起炉灶。另外谈一个量化行业的出路：加密货币。这是一个波动性巨大的市场，以后会逐渐成长为一头巨兽，如果做过量化交易员，去做加密货币的做市商会有巨大的优势，这条路可以当做一个发展方向。