打击电信诈骗，警方告诉你这些事不能做

只要将银行卡、电话卡“借”给别人，躺着就能赚大钱这样的噱头诱惑到你了没有？

注意！将电话卡、银行卡等出租、出借、出售给他人极有可能为电信网络诈骗犯罪提供便利，轻则违法，重则犯罪哟！

所谓“两卡”就是指电话卡、银行卡以及第三方支付账户等。电话卡既包括我们平时所用的三大运营商手机卡、虚拟运营商电话卡、物联网卡等；银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行机构支付账户等。

典型案例

• 案例一：2023年4月，昭通市永善县的晏某被人联系在网上做理财业务，具体就是对方（电信诈骗分子）把款项转在晏某银行卡上，再由晏某转账到对方指定的账户从中获利。宴某的银行卡被冻结后，其又将其他银行的信用卡提供给对方转账使用。后晏某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被公安机关打击处理。

• 案例二：2023年6月，昭通市永善县两名未成年付某和杨某被电信网络诈骗分子利用，将自己的手机卡组网提供给诈骗分子从事电信诈骗活动，自己从中获利，后被公安机关查获。

承担后果

非法买卖“两卡”承担的主要后果

1、信用惩戒。人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请等业务。

3、严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

4、法律后果。非法买卖“两卡”除受到上述银行机构的惩戒外，还可能涉嫌犯罪。

普法链接

非法买卖“两卡”，最直接的后果就是产生大量“实名不实人”的银行卡、电话卡，不仅会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，用于洗钱犯罪团伙洗钱、用于偷逃税款，还会被用于网络贩毒、网络赌博等违法犯罪。

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条第一款规定：任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。第四十四条规定：违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。

《银行卡业务管理办法》第二十八条第三款规定：银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

警方提醒

非法买卖个人电话卡、银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗罪。在面对不法分子提出租借、收购手机卡和银行卡等要求时，一定要保持清醒头脑，不要贪图小利，小心掉入陷阱。