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在币圈因出金，不小心收到“黑钱”，而导致银行卡被司法冻结，已经不是什么新鲜事了，很多同学应该都经历过了，但对于如何去应付，却是每个人的情况不同。今天，熊猫就以个人的经历来和大家分享一下，发生这种事，我们该如何应对，希望对大家有帮助。 也不知道，接下来说的内容会不会因太敏感而出现问题，所以，大家就且看且珍惜吧！万一真被没了，那也就没了。 首先，你的银行卡被司法冻结，肯定不会是无缘无故。在你发现自己的卡被冻，无法交易的时候，一定要在第一时间去联系开卡银行，最好不要去拖，询问什么情况？要被冻多久？冻结单位是哪个以及联系方式？等等。 在你得到这些信息后，再去联系冻结你卡的单位，一般都是某个地方的X警大队，如果你不知道他们的联系方式，那就直接打区号+110，然后询问这个单位的联系方式，比如是北京某大队冻的，那你就用北京区号+。 联系上相应的单位后，Jc叔叔会问你一些问题，同时也会告知你为何你的卡会被冻结，也会问你的是做什么工作的，是不是在交易虚拟B等。一被问到虚拟B，很多同学可能就会自然紧张心虚，感觉像是做了什么违法犯罪的事情一样，这很正常。但你千万不要这样想，不要怕，要自信自然地承认，坦诚回答对方的询问就好，因为，你并没有违法，这一定要在心理上坚定。“是的，是在某某平台交易了一笔BTC或者USDT，然后就出问题了，是平台内的撮合交易，我并不认识那个人。” 事情到了这一步，也就算是正式开始了问题的解决历程了。 根据每个人收到的钱被转的手数，可以分两大类，第一类比较严重，那就是你的上家（即直接和你交易的人）就是诈骗犯罪分子，那你这个就属于是第一手，这种情况就比较严重，要解决起来也比较麻烦，比如熊猫这次就是这种情况；第二类，问题相对就比较轻一些，你收到的问题钱，都是被转了好多手之后，才到达你的卡里的，这种情况，要解决起来，相对必究比较容易，通常向JC提供相应的交易记录，就可以解决。但无论是上面的哪一种情况，其实最终都是要落实到和JC叔叔的谈判上来，所以，本质上来讲，遇到这种事，最终的解决方式都是谈判。 当你在电话里向JC交代完为何会收到这笔钱后，通常情况下，都会要求你把当时的交易记录，打印出来寄给他，打印内容一般包括你的交易者账号截图、收到问题钱的那笔交易记录、你收钱的这张卡最近一年的交易记录（这个需要到开卡行营业厅免费打印）、身份证和银行卡复印件等。你最好是在电话中问清楚对方需要哪些材料，一次性问清楚，然后问大概收到材料后多久可以得到答复，如果对方回答是收到后一周内，那你就和对方约个时间，然后在那个时间准时联系对方，询问情况。 在对方收到材料，你电话联系上对方后，如果你运气贼好，可能对方就直接给你解了，你啥事没有了。反之，则对方可能会和你说一些问题。对方可能会说：“虚拟B是国家不承认的，你玩这个是有问题的。”很多人在听到对方这样说，特别对方是JC的情况下，可能就会心虚。不用虚，首先你一定要明确一点，那就是你没犯罪，你是收到了一笔有问题的钱，这笔钱可能涉及电诈，但你不是犯罪人员，你在法律上的身份是“被牵连的受害者”，也就是说，在这个案件里面，你也是个受害者，而这个案件的本质是诈骗案或者其他犯罪，并不是说你使用交易虚拟B有罪。这一点一定要理解和明白，所以，当对方说你使用了国家不承认的虚拟B 的时候，你就可以回过去说：“但国家也没有否认呀，法律上也没有说持有虚拟B违法呀。法无禁止即合法。而且在这个案件的本质是诈骗（或其他），我又没有诈骗。” 接下来，对方可能会说央行或者公n部有规定啥的。那你也可以回：“央行在前些年都是模糊处理的，虽然没有明白承认，但也没有禁止，且央行的政策能有宪法和民法典大吗？”以上的这两个回答，通常对方都比较难反驳，因为你说的确实是事实。 在回复完这两个比较尖锐的问题后，你们估计还会有其他的交流，但不管对方怎么说，你在心态上一定不要心虚，因为你确实没有犯法，要有有理走遍天下的心态，你在这件事情上的法律身份也是个受害者。 当双方的交流到了这个阶段后，你已经表明了自己的态度和立场，但是，对方通常也是不会就这样给你解的（除非你运气特别好）。那你们只能继续谈，谈到后面的时候，对方会告诉你，要解冻那就是把钱退还给受害人。这时候，你一定要表达出强烈的反对，你还是要再次强调：“我也是受害者，不是诈骗分子，你让我把钱退给受害人，那我的币损失谁来赔？你们这样用受害人给受害人填坑，你觉得合理吗？”谈到这里，对方可能还会说些别的，比如说你这笔钱通过查记录，就是流到你卡里了等等言论，这时候，你就要再次强调，你已经把相应的交易材料发给他们了，就证明了你不是诈骗分子了呀，如果对方还不松口，那就继续询问他，还需要什么材料证明？如果对方回复你还需要什么材料，那你就给，一般都不会再有别的什么材料了。也许，对方还会说：“他们有权利直接把资金划给受害者，”那你就回：“真这样做，那就法院、纪委见，在我没有违法的情况下，抢夺私人财产。” 当交流进行到这里后，如果对方还是明确表示不能给你解，那你就可以去对方上级单位投诉，投诉电话通常也可以直接拨打一一0获得。投诉时，一方面你同样要说清楚事情的来龙去脉，包括什么时间段卖出了一笔虚拟B，收到问题钱，导致卡被冻结，但你已经向JC提供了相应的材料证明等，可对方就是不给你解冻，已经严重影响到生活等等。接线员通常会记录你的一些信息，你如实给就行，同时记得询问接线员什么时候可以收到回复。通常情况下，等个几天就会有人联系你。这时候，你要是运气好，同时你本身的资金确实也没啥大问题（指的是，可能是转了几手才到你卡里的钱，而不是第一手），可能对方就满足你述求，给你解了。如果你运气差点，对方就可能会给你做限额处理，即给你解冻不涉案的那部分资金，而继续冻结涉案的那部分，比如你被冻的卡里有10W，其中有8万是涉案的，那估计就会先给你解冻2W，而继续冻结里面的8W。 那这时候，你就先去银行先把已经解冻的取出来。这样的处理结果，其实就算是比较好的情况了，因为会给你解冻一部分，那说明你的卡应该确实没有啥问题，不然是不会这样做的。 当你到达银行后，银行这边可能会让你取走现金销卡，如果你的卡已经解冻了，那就销，也没关系，如果不是完全解冻，那就只取出已经解冻的部分，但不销卡。 过一段时间后，你可以继续关注和联系JC，然后继续催促要求卡片解冻，这时候，对方通常还是会向你提议，愿不愿意退还部分资金给受害者，然后就给你解冻。对于这个问题的选择，每个人的情况不一样，如果你心比较软，同时想要快速解决问题，你可以答应。之前听到有些被冻的小伙伴就是这样解决的。但熊猫在面对自己的遭遇时，还是果断拒绝了。因为这没有道理，首先，你没有违法，同时在这件事情上，也没有道德上的问题，凭什么要同样是受害者的你去花这个钱呢！？另外，无论你是选择花钱消灾还是不花钱，对方可能都会试探性地问你在B圈赚了多少，啥时候开始玩的？等等，你懂得。反正，B圈只会亏钱，怎么可能赚钱，赚钱的也是别人，不是我。 对于JC叔叔，其实他们也是夹心饼干，挺难的，一边是那个受害人报J了，那就必须要有相应的处理，不然他也可以去投诉，所以，在和JC叔叔沟通过程中，表明明确态度的同时，也要表达对对方的尊重和理解，其实，除非你真碰到黑J，不然一般都不会来特意为难你，不要对对方有敌意。对于上面所聊到的回复对方的内容，看着是挺强势和生硬的，在实际的沟通过程中，也需要表达出软的方面，不给别人台阶下，最终也容易卡死自己。再有就是，和你沟通的JC叔叔其实，可能权利也有限，并不是说他想怎么办就怎么办的，所以，如果他实在办不到的决定，也不必去逼对方，如果沟通比较畅快，对方愿意为你去斡旋一下，你也要表达对对方的感谢。 有时候，对方可能会直接邀请你去他们单位喝茶细谈，那你去就好了，也不必紧张，反正无论对方讲什么，坚定你自己的立场，你没有犯罪，你也是受害者，然后注意沟通方式就好。 当你把这些事情都做完之后，如果双方能够继续后退一步，比如对方把冻住的资金再给你解冻一部分，那你也就算达到目的了。因为如果涉案资金都能给你解，那就表明确实没啥问题，那你就等待冻结时效到期，自动解冻就好了，冻结一般是半年一周期。 如果，最终出来的结果你还是不满意，那你就可以继续往上投诉。另外，我有个接打电话，都开启录音的习惯，这有时候对解决一些问题，很有好处，你或许也可以考虑这个习惯。 |
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