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很多数据分析师反应自己做的东西没有价值，没错。因为，很可能你不懂会计。 会计，是商业的语言。商业型企业运用会计来描绘企业的最终商业结果。 因此，看懂管理会计，是进行有深度业务意义分析的基础。 不管是数据分析，还是财务分析，尤其是财务分析，所有价值的归宿就是：管理会计驱动的业财融合。而通用数据分析师更应该和理解这点。这是突破数据分析瓶颈的重点。 困境一：数据分析被说没意义怎么办 很多伙伴说：自己做的数据分析，老板说没有意义。自己也觉得意义不大，这到底怎么破呢？ 作为一家商业企业，在当今时代，几乎100%都是目标驱动的，也就是年初制定目标，然后用一年的时候去实现目标的各个部分。 数据分析的第一要务就是辅助决策者和管理者，达成目标，达成目标，务必达成目标。因此，我们在全网独创提出两种数据分析的泛型： - 面向结果的数据分析。 - 面向过程的数据分析。 而大多数数据分析师做的工作，都是面向过程的。例如：做了一个帕累托分析了产品，那又如何呢？做了一个波士顿矩阵来划分客户，那又如何呢？ 作为老板，只想问：那我们到底可以完成目标吗？可以赚钱吗？程度如何？ 这就会发现：数据分析师平时所关注的工具，技巧，按钮，美观，分析，模型，在企业的经营结果面前，是低价值的。 而能够确保企业最高决策者看懂业务，看懂目标达成，看懂经营结构，才是归宿，才是本质。 因此，我们将基于管理会计为基础的财务业务数据分析，重新定义为： 面向结果的数据分析。 把握住了结果，过程是在结果之下的。这里建议所有数据分析师学习一下管理会计，这被称为“商业的语言”。 如果作为数据分析师的你，根本不懂会计，不懂企业的结果数字的结构，试问，你的分析势必在为财务服务，在某个过程中打转。这在短期和局部是没有问题的，但试想如何可以和企业的经营价值结合，数据分析的价值是不是可以更好地得到释放？ 我们甚至大部分数据分析师没有财务/会计背景，因此，我们整合了数据分析师应该了解的：管理会计的本质，并结合过程数据分析，为你展开全新思路。 困境二：财务人焦虑 - 如何财务数字化 最近几年，接触了很多财务人，从一个外人的视角发现大家的焦虑不是来自于具体的问题本身，而是这个职业就天然焦虑（抱歉，说了真话）。 很多财务人员自从进了财务部门，不是在考证的路上，就是在各种培训课堂上。入行前看似财务分析很简单，但实际职场上，有多少人拿着中级、CPA等证书，却连一份老板满意的财务分析报告都拿不出来。  2019年，会计毕业生人数排名第一。中国会计人才众多，约2000多万，相当于在 9.5 亿适龄劳动人口中，2%~3% 是财务人员。中国企业的财务人员比例，大概在 3%-5%。被业界称为“国内财务共享第一人”的中兴通讯副总裁陈虎先生指出过：中国的财务人员太多了，中国未来不需要这么多基础财务人员，会被信息化、智能化取代，但是中国的财务人员又太少了，我们需要更多中高层的财务人才，需要更多了解企业的业务，了解企业管理，了解企业战略，能够真正的成为企业的参谋的财务人才。大量案例告诉我们，普通学习虽然能在知识上有所增长，但依然无法给到财务人最底层的硬核实力：底气。我们不禁发问：财务人的底气来自哪里？中兴通讯副总裁陈虎博士深刻指出：财务就是IT。对此，中兴通讯董事长韦在胜先生深以为然，同时指出我国的企业财务信息化已经经历财务会计信息化，正处于管理会计信息化并很快到达财务信息智能化阶段。北京大学光华管理学院王立彦教授指出：传统的“记账会计”将越来越只会生存在教科书里，作为原理阐释。财务转型的第一步，当然是让财务人员认识到转型的重要性。上述内容全部都是在强调这一点。但第二步，不是一遍遍的强调转型的内容、业财融合，而是让财务人员拥有“张开嘴、迈开腿”的底气，这个底气就是额外的时间和精力。如果财务就是IT（当然是），那么，可自我支配的数字力就是提升个人乃至企业效率的硬核实力。 从财务人做数据分析，被工具选择都是困扰，就可见这件事非常困难。  先说答案： 财务人永远离不开 Excel。号称能干掉 Excel 让财务人用一个非 Excel 的解决方案的，那都是在开玩笑。 当然，Power BI 不是用来干掉 Excel 的，而是结合 Excel 以后，让财务人真正可以发挥威力的。 然而， - 为什么大部分财务人（其实是 99.999%）学习了 10 多年 Excel 没什么用？ - 为什么用不起来 Power BI？  因为，财务分析的问题，不是从工具开始，是从认知和方法开始的。 《精通 Power Query》的作者是一位财务，他说过：财务人不需要也不应该去用 SQL。《精通 Power Query》的推荐者 Sarah 老师作为 CPA，CGMA，CIA 且有二十年企业财务深度操盘经验告诉你：就是 Excel + Power BI。当然，还需要一套绝对震撼的方法。 我们为财务人准备一套全网独家，超越财务人数据分析常规认知的方法体系，从企业经营，目标管理，指标体系，管理会计，多版本预测，到业财融合，超级复杂财报构建，多视角 P&L，合并报告，分拆报告，计划，数据合并为一体，帮你搞定财务分析的终极问题。 试想，作为财务人，如果掌握了一套可以套用落地的财务数字化通用分析方案，并上升到：面向结果的企业数据分析认知模式。并可以感受到自己在方法和思路以及运用工具的技巧上超越 99.999% 的人，会是什么体验呢？ 来看看这位伙伴的感受吧。 这份来自伙伴的感悟，适合每个财务人感受，看看不同的工作模式下的差异。 了解到PowerBI和佐罗老师的课程已经是几年前的事情，具体是怎样的情境下结缘已经记不清了，只记得那时候对这个“有点时髦”的工具产生了好奇，也有了着手学习一下的冲动。然而，作为一名在Excel里自由挥洒多年的老财务，深觉PowerBI里写公式太费劲了，于是，第一次尝试就这样不了了之。 直到去年，在数字化平台的大浪潮下，我司的分析报告也需要随着浪潮与时俱进。于是开始学习一些数据分析和办公自动化的工具，也在网上找了很多课程资料，这其中也包括佐罗老师的课程。看过听过很多之后，虽然技术上还是小白，但对很多博主或者老师的课程瞄一瞄大概也能猜出哪些是干货哪些比较水，到最后，还是留在佐罗老师的课程里，BI真经买了一集又一集。 几经摸索之后，在技术方面我掌握的依然不多，靠着自己记住的一些DAX函数，以及各种对照课程照葫芦画瓢和各种试错，做出了一些自己的分析报告。最后再几经整合，完成了现在的一份报告。主要围绕各个产品层级，客户，销售团队的销售额和利润情况，从财务期间上涵盖本财年，过往财年，滚动预测，实际vs.预测等维度。 除了这份报告，其实手边的工作还有很多需要陆续完成数字化报告升级。但因为内容不尽相同，数据也是各种各样，能够直接从当前这份报告直接套用的技术并没有那么多。然后我就清晰地看到了自己的迷茫：一是已经完成的报告，搭出来感觉很笨重，感觉应该有很多可以精简或者写的更干净的地方，但自己不知道如何优化；二是对于还没开始搭起来的其他报告，依靠自己慢慢学习什么时候能有思路能够完成，是个很大的问号，此时非常希望得到专业指导，在茫茫课程中，有针对性地去学习和练习。在这个状况下，联系了佐罗老师咨询VIP课程，求助大神帮忙理清思路。
上课整体进程很顺畅。佐罗老师快速理清了我的报告的输出要求以及相对应的建模思路，给出了优化建议，此处略去一万字总之整个沟通过程中，还是非常明显感受到一如既往直切重点的思路，逻辑层层递进的语言输出。这种体验与跟IT沟通解决问题的体验非常不一样。无论是对用户需求深入理解，还是运用函数和技巧实现更细腻的分析输出，再或是提供更加流畅便捷的用户体验，都体现出了过硬的技术和对数据架构的熟练拿捏。 除了模型优化，更让我长见识的是佐罗老师分享了财务数据微中台的理念，通过 E-P-P-E-P 的神奇模式，来实现更加灵活强大的分析。这个概念仿佛让我瞬间打通了任督二脉。 作为财务分析人员，运用一些工具来实现数字化分析报告当然是一件极大提升效率的事情。但自从使用PowerBI作为报告载体后，也遇到了一个痛点，那就以往我们在Excel做分析时，当面临一些临时但紧急的分析需求时，经常可以从已经加工过的数据或是报告中提取现成信息，再结合其他数据进一步整合成一份新的报告。至少在我所在的岗位，经常会遇到类似的问题。而当我的报告通过PowerBI来实现后，基本上就不存在什么经过初步加工的现成数据，也没法像excel当中那样在之前的报告上灵活改版快速加工出一份新的报告。所以每次遇到这样突然而来的紧急需求，都很痛苦。 而佐罗老师 E-P-P-E-P 的数据架构，真的是打通了！从原子计算到 YTD, MTD, QTD 同时又具备产品类别、客户、区域等维度，完美实现了有各种分析需求，只要按照这套方法，就可以自动化刷取符合要求的维度、期间的数据，再快速灵活进行后续加工，既省去处理大量数据的时间，又兼顾强大的灵活性，简直闪耀着数据分析的光辉！ 并且在佐罗老师的手稿和亲自演示下，一个下午我仿佛打开了一个新世界。回家立马把七七八八各种维度的数据半成品按照 E-P-P-E-P 做成预制菜。相信你们都懂的，谁知道老板会突然关心哪个产品哪个期间哪个维度的表现，突然要哪些常规报告之外的分析和对比……欲善其事先利其器，数据微中台真的是财务分析人的利器，灵活对接各种不同的分析需求，快速打开业财分析的大门。BTW, 上周经过佐罗老师点播后领悟的 E-P-P-E-P 大宝典，本周就已经发挥它的价值完成了一份非常规分析报告😊 最后，当然还是要感谢佐罗老师和他的团队持续不断的强大输出，带来的不光是学习到工具和技术，还有强大的脑力和认知升级。这种体验很上头，也希望在这里和更多的伙伴相遇😊 这套 E-P-P-E-P 以及其扩展的终极模式，被这位学员评价为： - 彻底打通任督二脉 - 亲自演示，完全可学会 - 立马定制预制菜，完成企业潜在挑战的准备 - 一个下午做出自己的成果 《财务分析之道》将这套成果分享给财务伙伴，让你拥有和这位来自外企财务分析师一样的体验和能力。这难道不比一个财务证书更加有能力份量吗~ 困境三：财务总监数字化之殇 作为 CFO，对上，将企业老板和 CEO 的战略要转化为可行的财务支撑策略；对下，要将财务策略与业务经营融合起来，这是巨大挑战。 很多伙伴反应：虽然听了众多财务BP，业财融合的讲座，课程，培训，最终都卡在无法打通数据上。 通过总结众多 CFO 的反馈，大家看看这些问题是否你也遇到。 【问题一】老板需求模糊，如何具体化？ 无法将决策者的模糊问题和目标具体化到财务层面导致一切都是无意义的。这需要注意：将企业决策者的模糊意志转化为清晰的财务科目体系支撑是出发点。 【问题二】老板没有需求，怎么办？ 作为商业企业，没有需求，也有默认需求，例如：销售规模，利润获取，成本控制，产能效率等，或者以上全都要。  这里有些内容是非财务的，这就要求财务人可以超越财务思维，将数字化思维扩展到业务层，并能在财务人可以控制驾驭的范围内，将这套内容落地。 提醒财务伙伴们，引入大规模项目，导致脱离了财务的知识范畴带来的风险可能对个人影响较大，要提前考虑。 财务人最常用的套路就是要自己可以控制一套可支撑数百万数据的财务体系，且不需要麻烦 IT 人员。想象一下，将老板在：销售，利润，成本，效能方面的预期安排的妥妥的，这就是面向结果的数据分析的精妙之处，这个思维框架下，才有过程式的分析。即使销售，利润，成本，效能方面单纯没有问题，也可以去优化他们的结构。 【问题三】老板和业务负责人们想法各异，怎么办？ 其表现是，例如：对于一项费用，到底算在哪里？归到哪里？从不同的视角看，就有不同的结论。 从不同的视角看，就可以做出完全不同结构的【企业内部管理价值分析报告】。如果你是 CFO，你怎么能做到适配不同的会计科目体系结构呢？作为执行人员，你又怎么能让这一起自动化呢？ 如果我们可以从不同视角和目的出发，作为多维度 P&L 以及管理会计报告，来适配Global 的要求，Local 的要求，集团的要求，分子公司的要求，独立项目的要求。这样，财务分析的价值才能以不变应万变。 困境四：十五年财务分析=0之苦 每当我们结识一位老会计的时候，他告诉我们： - Excel 经验：15年 - VLOOKUP 经验：5年 就算有丰富的 Excel 经验，即使有相当的 Power BI 经验，当我们问及他们处理数据的方式的时候，得到的结论就是： 虽然有着【15年】的经历，但处理数据的专业性上几乎为零。 - 财务分析的表需要满足四大基础条件是什么？ - 脏乱差的数据，哪些是财务要处理的？哪些是 IT 要处理的？ - 如何将财务科目体系建立标准的财务数据模型？ - 展开财务分析的通用模式有什么？ 这些基础的问题，貌似是大家等待了 15年 还没有得到的答案。 不得不承认，财务人从考证开始，就不停地为塑造自己的财务专业度添砖加瓦，也是最能不折不扣用手工来解决问题的群体，来看看这个财务表。如下： 财务人把 Excel 用到了极致，当成数据库，打开一个文件要用 10 分钟，你见过吗？为了企业的长期发展，财务人已经帮企业留好了十年内财务扩展所需要的表内容。这个表有 180 多列，财务人到底是把 Excel 用到了极致，还是根本就没有正确地使用工具呢？如下：  （可放大查看本图） 身边有没有朋友也是这样做表的呢？财务人这是在给企业预留空间呢，还是在给自己预留坑🕳呢？ 没错，我们需要彻底重构财务分析体系，10秒内完成自动化重算。  财务指标微平台，为财务人彻底赋能。我们不再需要摸索 15 年之久，我们用一套固定的模式搞定一切。 困境五：学工具就是学财务分析 很多财务人，病机乱投医，有相当一部分财务人咨询的问题就是： 老师，我是财务，要学 Power BI 有什么推荐？ 反问他： 如果可以解决财务分析问题，且很轻松，但不是 Power BI，你要用吗？ 他回答： 可以啊。我要解决问题，我听说 Power BI 可以解决。 大家看到了吧 ↑。 财务人在受到各种 Power BI 文章洗脑后，和当年认为 Excel 可以解决问题一样，很单纯地认为：之所以很多问题没有解决，是因为没有用 Power BI。那么，用了 Power BI，问题就可以解决。 这个认知会让财务人像学习 Excel 一样，再经历一次 Power BI 的学习，而发现：问题依然存在。 财务人应该明白，咱们遇到的问题，是多个层面的，包括： - 财务数字化的思维和框架，思路问题 - 如何将思路转化为可操作的计划的细化方法问题 - 然后才是如何用工具去实现的问题 如果没有前两层的解决，有工具也没有用的。所以，即使学习了 Power BI，你也搞不定财务分析。 况且，很有可能，财务人在学习 Power BI 的时候，又会被洗脑学习复杂的 DAX，而进一步成为程序员。 这与时刻保持思考财务分析问题，而始终保持财务人定位是矛盾的。 但很多地方告诉财务人，要学 DAX，要学高级的 DAX，这些不是没用，但边际价值陡然降低。 我们为财务人梳理了无需学习就可以立刻掌握的最高性价比数据建模和DAX精髓，彻底占据 Power BI 对财务数据分析的精华。 这个是用来吓人的，财务的核心数据模型其实非常精简，大道至简。 财务人，不应该成为 IT，不应该被困于技术，而应该真正享受数字化的红利，让自己的财务价值结合数字化能力得到释放。 学财务分析，并不是学习工具；而是从认知和思维开始的，已经正确地使用正确的工具。例如：用 SQL 就是错的，用 Python 就是错的，因为那是数据工程师和程序员。如果有人要抬杠说：我是财务，我会 SQL 也会 Python，没错，有这样的天才。我也知道，如果你不会这些也不用怕，我们会让你 用正确的工具 和 正确地用工具 超越天才的。 困境六：我是小白困境 很多财务人已经意识到了提升自己的数据分析能力是刚需。但他们会说：我特别想学财务数据分析，但我现在还是小白，我得先打好基础才行。 这个困境最可怕，它的延申的结果就是准备了15年。 不是因为你准备了，就不是小白，错误地准备还不如不准备。现实情况就是：  对 99% 的企业的 99% 的财务讲财务分析之前，都说自己有好的基础了，实际全部都是重新讲。 这对你是利好，只要你是正确的，就不在那 99% 的人里了。 《财务分析之道》 它来了：财务分析之道。 这门课程针对一切数据分析人员，尤其是财务分析，将可用数学证明一般，严谨地解决财务数据分析以及面向结果的数据分析问题的框架，思维，方法，套路，操作，工具等  财务分析之道，让你可以构建出前所未有的超级财务分析报告： 超级财务分析报告 基于百万级财务，业务数据自动合并构建财务数据模型，完美结构：  并构建核心计算单元以支持各种计算。 利用【价值驱动树】模型，实现业务财务融合建模，如下：  生成超级复杂超级报表，如下： （1万单元格同时计算，超高效率）  如果有 IT 告诉你：这里用了 CUBEVALUE 函数而已。这里没有用 CUBEVALUE，且也不应该用。 你会掌握独家方法，没有人可以猜到怎么做，除非他学习了本课程。 再自动拆分为多子公司多业务报告，发给业务部门或子公司产生下一步动作。 再回收各个子公司报告，自动化合并出新的计划。 面对超级复杂表格，使用逆天的【独家数据合并模板】，不需要学习任何技术（包括不需要学习 PQ）可以帮你零代码合并多文件夹多主题多文件多页面多表数据，全部自动化。 再加上深入人心的财务人高级可视化分析，如下： 实现财务分析中最重要的三种模式，解决所有问题，自动化批注帮你一张图开会一下午，讲故事说服老板。 |
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来自： 敬锋 > 《数据分析与可视化》
