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我没有兴趣知道谁对谁错 正义或是邪恶
六叔寻找34个徒弟来一起做这件事，但是想来想去这些东西对第一次冻卡的朋友来说还是有点帮助，也对新进入的小伙伴对冻卡有个概念，遇到什么类型的冻卡，只要快速的找到这篇文案，就可以解决。 这一系列包含了： 网赌提现涉诈 网赌专案 外贸商家 虚拟币交易（币商、散户） 私人换汇 实体商家 贷款刷流水 兼职做任务 其他骗局 其实在银行卡冻结的实务中，大差不差就是这几大类，于是六叔准备写出这个系列，第一次冻卡的朋友遇到了也不要慌，知道里面的逻辑以及承担的后果，在寻求解决方案，也能当做新徒弟学习的教材。  网赌提现涉诈冻卡的底层逻辑是： 当你在平台绑定了银行卡，平台不作为中央交易对手，买卖双方在交易市场上寻求交易对手亦或者通过交易平台的随机撮合匹配，比如说别人A要充值，你B刚好要提款，那么平台就会让A和你B匹配，让A打给你，在虚拟货币圈子又可称为OTC交易。 根据双方的账户信息进行转账付款（用支付宝、微信或者银行转账的方式），卖家在确认收款后为其交割标的物的模式，平台作为担保方保证资金安全。 但是这里面出现一个问题，如果买家A在平台注册了信息准备充值时，匹配到了你正好准备提现，A就打款给了你，你银行账户收到A的款项确认无误，交易结束。 但是这里面出现一个问题，你并不知道A是谁，他的身份信息、做什么的、资金来源一概不知，如果这时候他喝醉了嗑药了被朋友诱骗充值过多，第二天清醒的时候去报警说被骗了，于是你的银行卡就会被冻结。 而这里仅仅是一个最简单版本，你看见的仅仅是表象。  这些内幕整个互联网都没人告诉你，为什么你参与了网赌提现必被冻卡？ 这里面就涉及到杀猪盘四方诈骗，参与的角色有A骗子、B受害者（打款者）、C你（提现者）、D骗子搭建的假平台。 骗子在自己搭建的假平台D上面进行电信诈骗的时候，取得了受害者B的的信任，也就是陷入了杀猪盘陷阱，这时候骗子的假平台上面就有了受害者的身份信息，骗子把这个信息拿去注册易币付、K豆、这个PAY那个PAY、虚拟币交易所、网赌平台等，但是受害者是不知道的。 哪个平台能用骗子就用哪个。 此时，你在平台提现，匹配到骗子的账户，实际上是受害者B的账户，骗子同时让受害者在他自己的假平台上分（充值、投资），把你的卡号展现给受害者，受害者打款给你他认为自己是投资行为。 而你收到款项后，认为提现完成，确定了交易。 骗子在你确定完交易后，拿到你的平台“积分、虚拟币、充值点”等虚拟商品进行变现或实际控制。 受害者完成“投资”。 当受害者发现投资被骗的那一刻，产生报警行为，于是你的银行账户就被冻结。  这种就是一级涉案账户，我们也叫一手黑，受害者直接打给你的，当然，预防的方法就是不要参与任何的网赌行为，但是这个六叔劝不动，那么就告诉你如何排除自己涉诈嫌疑吧。 那么冻结地的叔叔就会通过国家反诈大数据平台发协查到你开户地有权机关，你就会被传讯并做笔录，在排除或者不排除你涉案嫌疑的情况下，就会被系统自动打上两卡涉案人员身份标签。 而你参与网赌这个行为就很有可能被本地叔叔拘留或者处罚，而两卡名单的后遗症有下面这些： 1、限制办理护照、出境、解除后也会被关小黑屋盘查； 2、所有银行账户陆陆续续非柜、管控、只收不付； 3、支付宝金融产品额度大幅下降或者归零； 4、微信零钱通不能新增开户，微众银行功能限制（微信零钱一年额度20万后不能解除限制那种）； 5、自己创业开办公司后不能办理对公账户，企业收款码等； 6、自己开店办理收款码、收款设备被限制找不到原因； 7、在线购买保险、理财有限制； 8、不能在银行新增任何账户（开户），部分不能新增电信账户（手机号、宽带）； 9、贷款秒拒，房贷车贷信用贷被拒找不到原因，信用卡申请不了。 10、企业支付宝、网商银行、网商贷不能办理。 。。。。。。 基本社会性死亡。 但是你又不得不面对这些问题，要去申诉解冻银行账户，这里面分为两步走： 第一步是排除涉案嫌疑。 第二步是解冻银行账户。 第三步是拿到不涉案证明。 第四步才是申诉解除两卡人员标签。 如果你收到了一手涉案资金，那么你的成本是多少呢？解冻银行账户这一步就要进行退赔，退赔金额就是你提现的金额，可以协商一点点，如果协商不成功，你毫无办法。 第二个成本是解冻银行账户，你自己去肯定不行，你没有任何逻辑和与叔叔打交道的经验，请个律师、法务起码1-3万，这就是你的成本。 而第三步大多数叔叔是不会给你开具的，没有这个即使你解除了冻结，银行也会卡住你的，然后教你去反诈盖章，你去本地又可能被处罚。 第四步更无敌，普通人无解，找专业人士帮忙可能成本在3-15万，而互联网上你能看见的律师号称能帮你解除两卡标签的，99%是骗子。  那么你在平台提现后，第一时间要保存好所有的截图信息，整理好材料，千万不要打电话去问，你为什么冻我卡，你在叔叔眼里是犯罪分子。 材料怎么专业的整理，让叔叔一看就明白？ 最重要的就是说明，找个专业人士帮忙编写，不吃亏。 先把证据资料编号，比如A1（银行卡流水）证明目的是什么，一般是证明充值记录提现记录。 A1银行流水：用特别的马克笔或者铅笔勾上标准冻结的那笔款；如果银行卡流水较多，选取与冻结款项有关的那一页即可。 A2本人身份证正反面、手持当天报纸加银行卡身份证，证明自己没有出租出借出售银行卡。 A3提供在职证明、营业执照、参保证明、劳动合同等证明你有正当工作的证据。 A4详细介绍自己是如何进入网赌平台的过程。 A5如何进行网赌（网站网址、页面、如何进行交易、操作充值、提现流程）界面等详细信息。 A6网赌平台的充值记录与提现记录，提现/充值、对应银行卡流水和展示登录账号。多页面截图可以用A601、A602标注。展现证据亏损的证据，你赢了？自己想办法。 A7其他材料：网赌这个行为给家庭生活造成的严重影响，病例、借款证明，抵押证明、子女辍学、家徒四壁、如果能让居委会/村委会/民政局/街道办/公权力机关开具证明就更好，这样蜀黍看看能不能考虑维护社会稳定，看在你个人情况下部分退赔。 A8解冻申请情况说明及保证书：表示自己深刻认识错误，痛改前非，重新做人。 A9所有证据的清单，就像这A1-A9罗列出来。 整理好了这些材料，除违反《反电信网络诈骗法》第三十一条规定的，材料审核通过，主动退还诈骗被害人资金的，基本可以解冻银行卡了。 冻结机关的承办人出于作为父母官的角度，肯定是想为老百姓办些实事的，尤其是那些受到电信网络犯罪侵害的的普通百姓，不论通过何种方法，能帮助受害人追回一些损失，不论数额多少于上于下也算有个交代。 有些时候确实会出现虽然你没有直接参与违法犯罪，但是被关联到涉案资金的链路走向到自己的账户，作为牵涉其中的利害关系人之一，想要快速解决问题，也总要呈个面子或者拿出一点诚意，这时候我们完全可以顺水推舟，以和公安机关或者受害人沟通采用签订《人道主义赠予协议》的方式，以作为案件的利害关系人的角度，出于同情受害人遭遇的动因，采用赠予而不是退赃、退赔的方式去适当补偿受害人，以此博弈换取尽快的解除资金和账户的冻结。 在协商退赔的时候，申请找叔叔开具一份不涉案证明吧，对你以后有大作用，这是律师不会告诉你的东西。 邮寄材料能否解冻？ 如因存在实际困难无法至公安局解冻的，需要先邮寄相关材料至公安局，审核通过后给出解决方案，但是并不是你邮寄了材料就必须能解冻，因为大多数情况下，承办人叔叔并不能收到你的材料，邮寄材料只是那些骗子律所忽悠你的方法。 这个世界99%的问题都是有答案的 ↓关注一下，你就能少走很多弯路↓
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