2012年设备监理师《基础知识》辅导
设备监理师项目风险管理对策
1、风险规避
风险规避就是通过规避项目风险因素来规避可能产生的潜在损失或不确定性，风险规避实质上是拒绝承担风险。
常见的有：拒签合同或合同中使用免责
2、风险转移
风险转移是项目风险管理中广泛采用的一项对策。所谓风险转移是将风险转移给另一方来承担，转移风险并不会减少风险的危害程度。在某些情况下，转移风险也会造成风险的显著增加。
风险转移包括工程保险方式和合同转移方式。
(一)工程保险
工程保险是最普遍的风险转移方式。其实质是将项目不确定性转化为一个确定的费用。一般通过工程保险所转移的风险都是纯风险，如自然灾害和外事故等。工程保险一般分为强制性保险和自愿保险两类。
(1)强制性保险
国际上，强制性的工程保险主要有以下几种：建筑工程一切险(附加第三者责任险)、安装工程一切险(附加第三者责任险)、社会保险(如人身意外险、业主责任险和其他国家法令规定的强制保险)、机动车辆险、专业责任险等等。
建筑工程一切险和安装工程一切险是对工程项目在实施期间的所有风险提供全面的保险，即对安装施工期间工程本身、工程设备、施工机械和器具以及其他物质所遭受的损失予以赔偿，也对因施工而给第三者造成的人身伤亡和物质损失承担赔偿责任。工程一切险的投保人一般是业主。
(2)自愿保险
(3)除以上的两种方式外，工程担保也是一种重要的风险保险转移方式。
(二)合同转移
1.合同转移是指通过签订合同或协商方式将项目风险转移给其他非保险方。在这种方式下，各方之间签订的合同须明确规定各自应承担的风险，从而减少业主方承担的风险。合同转移方式实质上是项目的各个主要参与方共同承担项目风险的一种方式。
2.例如通过签订固定价合同的形式将资源价格变化的风险转移给承包商，通过签订总价合同的形式将工程量变化的风险转移给承包商，等等。
3、风险缓解
缓解或降低所面临的风险的一种方法是与其他方分担风险。
例如，国际性银行通过向第三世界国家政府或股票市场投资者提供银团贷款来分散其风险，总承包商则通过在分包合同中另加入误期损害赔偿条款来降低其所面临的误期损害赔偿风险。
风险缓解措施通常可以分为四类。第一种教育和培训来提高雇员对潜在风险的警觉。第二种是采取一些降低风险损失的保护措施。第三种是建立使项目实施过程前后保证一致的系统。第四种是对人员和财产提供保护措施，加大这方面的硬件投入。
4、风险接受
风险接受，即风险自留，是指项目的业主承担风险造成的损失。显然，那些造成损失较小、重复性较高的风险是最适合于自留的，典型的例子包括机动车保险和医疗保险中的免赔额。
风险接受是一种财务性的管理技术，风险接受的程度是由所处的金融环境和可能的损失所决定的。
很多人倾向于选择风险转移对策，但不是所有风险都是可转移的，或者说将这些风险转移是不经济的。对于这些风险就不得不自留。除此之外，在某些情况下，自留一部分风险也是合理的。例如，工程保险如果采用的是全额保险，那么保险费可能非常高，而如果规定一个合适的免赔额，则可以大大降低保险费。
采用风险接受对策时的相关因素包括保险费的多少、最大可能损失、不投保的可能损失额等等。
根据风险管理人员是否意识到风险的情况可以将风险接受对策分为非计划性风险接受和计划性风险接受。前者发生在风险管理人员没有意识到项目风险存在或低估风险后果的情况下，这种情况在实际项目实施过程中应着力避免;后者发生在风险管理人员经过合理的分析和评价，主动地转移相关风险的潜在损失的情况下。
以合同管理为核心合同管理是设备监理工作的核心内容
在设备工程项目实施过程中，项目各个参与方所签订的合同，包括业主和承包商签订的承包合同及业主和设备监理单位签订的委托监理合同，详细规定了签约双方所承担的责任、权利和义务，明确了合同双方的法律和经济关系。在合同双方遇到纠纷和争端时，可以通过协商、调解、仲裁等多种方式寻求解决，但无论采用何种方式，都必须以合同规定的有关条款为依据。在合同执行过程中，合同双方中的任何一方都有权利利用合同来维护自己正当合理的经济利益。此外，由于合同将工期、成本、质量目标统一了起来，划分了各方面的责任和权力，所以在设备工程项目各个参与方的项目管理中，合同管理居于核心地位，作为一条主线贯穿始终。没有合同管理，设备工程项目管理目标就不明确，不能形成系统。严格的合同管理是国际惯例。随着我国开放程度的加大，工程建设也越来越深地融人到世界经济一体化的进程中。在这一背景下，项目管理的国际化是一个必然的趋势，其国际惯例主要体现在严格地符合国际惯例的招标投标制度、工程监理制度和国际通用的合同条款(如FIDIC合同条件)等方面，这些都离不开合同管理。
鉴于合同条款在设备工程项目实施过程中的重要地位，因此要求合同条款的内容必须具有全面性和严密性，这种意识在合同条款拟定前就要牢固树立，否则，合同执行过程中极易产生纠纷和争端。
设备管理文件管理工作
设备管理文件是设备一生最基本的记录文件，记录了一台设备从规划、设计、制造、到使用、维护、改造、更新、报废的全过程。它包括设备说明书、图纸图册、技术标准、台服、档案以及原始记录等。它的记录和使用，对带助设备管理人员更详细的综合评价管理费用，更准确地制订维护和维修工艺标准，以及备品备件的选购都有很大的现实意义。
作为设备管理人员，一方面要通过它获取设备的管理资料;另一方面，要对它进行不断完善和完整。完整是指对新的设备运行状况和维护维修情况及时作详细记录，以备后查，而完善有两层含义：
第一，是指设备在一生的运行过程中，随着磨损的加剧，原有性能和精度会发生变化，即开始老化。中华考试网(www．Examw。com)
老化之后的设备，原有部位故障发生性质和发生率会发生变化，那么原点检和润滑标准也应该随之改变。作为设备管理人员应该不怕麻烦，结合自己日常管理经脸，细心重新修订。
第二，由于各设备管理人员业务能力不同，经验不同，或者业务能力和经验得到了提高，可能会对现有标准产生不满意，那么无论是从节能降耗，或是安全使用等方面，都应该获得上级主管部门批准后，及时重新修订。
(一)物权
1、物权的概念和特征
物权：是民事主体在法律规定的范围内，直接支配特定的物而享受其利益，并排除他人干扰的权利。
特征：
(1)物权是对世权。
在物权关系中，物权的权利人是特定的，义务人是不特定的，即物权权利人以外的其他一切人都是义务人，都负有不得侵犯权利人的权利和不干涉权利人行使权利的义务。
(2)物权是支配权。
物权的权利人可以依照自己的意志实现权利的内容，而无需请求他人为一定的行为。
如设备工程的所有人可以根据自己的意志使用该设备工程，也可以出租、放弃该工程，不需要请求他人为一定的行为。
(3)物权是绝对权。
物权人可以向任何人主张权利，物权的义务人所负担的仅是不妨碍物权人行使权利的消极义务，而不需负担积极义务。
(4)物权的客体是物。
物权是以物为客体的权利。
该特征是物权与人身权、知识产权等支配权、绝对权的重要区别之一。
2、物权的分类：
根据物权的权利主体是否为财产的所有人，可将物权分为自物权和他物权，自物权解决的是物归谁所有的问题，他物权解决的是物的利用的问题。
(1)自物权
1)自物权：又称所有权，是权利人依法对自己的财产享有占有、使用、收益和处分的权利。
所有权是最完整的物权，具有以下四种权能：
①占有，是指对物的实际控制和管领。所有人有权占有财产，但非所有人合法占有财产的情况也属常见。法律保护合法占有关系，在此情况下所有人不能请求退还。对于非法占有人，则根据其占有是恶意或善意，确定是否应向所有人或合法占有人退还财产和赔偿损失。
②使用，是指按照物的性能和用途加以利用，以满足生产和生活需要。使用权可以与所有权分离。
③收益，是指利用所有的财产而取得的经济收人或利益。
④处分，是指决定财产法律上的命运，即对财物的处置。
2)所有权的取得：
①原始取得，是指根据法律的规定，因一定的法律事实，财产所有权最初的产生或者不以原所有人的所有权和意志为依据，而直接取得所有权。
其主要方式：生产、没收、收益、添附、无主财产收归国家所有等。
②继受取得，又称传来取得，是指所有人基于某种法律事实从原所有人处取得财产的所有权。
其主要方式：买卖、受赠、继承和其他合法方式等。
风险因素一般可以分为如下几种。
(1)客观风险因素，即能导致某种风险的有形因素，如设备本身的设计缺陷等。
(2)道德风险因素，即与人的品德修养有关的无形因素，如工作上不负责任。
(3)心理风险因素，即与人的心理状态有关的无形因素，如监理人员或制造、储运、安装等承包人员的麻痹思想等。
项目融资风险管理
一、项目融资风险的主要来源
1.政治方面的风险。项目的政治风险分为两大类：一类是国家风险，另一类是国家政治、经济政策稳定性造成的金融风险，主要表现在利率风险，即利率变动直接或间接地造成项目价值降低或收益受到损失的风险和汇率风险，即汇率波动而蒙受损失两个方面。
2.法律方面的风险。法律风险指东道国法律的变动给项目带来的风险。项目融资本质上是产权(特许权)制度的创新，因此需要国家通过立法划分产权界限，维护产权收益。一般地，合同用于合同当事人注册国的法律，而我国目前的经济法律、法规体系尚不完善，项目融资不完全适用我国法律，难以实现其预定的目标。其次，目前在我国应用最多的是BOT特许权经营方式，但我国缺乏保证特许权经营规范运作的完备法律制度，从而提高了项目融资的风险，相应加大了融资成本。
3.管理方面的风险。(1)项目融资具体操作困难，加大融资风险。项目融资的筹资方式日益多样化，除了通过贷款外，一些项目公司也以发行股票或债券的方式筹资。多渠道的筹资方式有利于降低项目融资风险，减少筹资成本。但我国现有的法律对发行主体或发行人都过于严格，使得项目融资渠道不畅通，加大了项目公司的融资风险。
(2)风险管理手段落后，管理水平难有保障。项目融资风险管理分为三个环节：风险的识别、风险估量和风险管理的实施。管理风险主要表现为融资工作质量差、效率低，缺乏融资战略和技巧，致使融资工作难以完成。
(3)客观条件欠缺，制约风险管理发展。项目融资在资金筹措、合同谈判、项目实施、收益计算与分配、合同纠纷的解决等方面都有一套独特的运行规则和办法，需要专门的机构和懂经济、政治、法律、财务、合同和技术等各方面知识的人员负责实施。
4.项目本身的风险。主要包括项目无法完工、延期完工或者完工后无法达到预期运行标准而带来的完工风险;在项目试生产阶段和生产运营阶段中存在的技术、资源储量、能源和原材料劳动力供应等因素所导致的生产经营风险;在一定的成本水平下能否按计划维持产品质量与产量，以及产品市场需求量与市场价格波动所带来的市场风险。
二、对项目融资风险的管理防范措施
针对不同来源的项目融资风险以及我国项目融资风险管理中存在的问题，应采用积极的防范和管理措施。
1.对政治、法律方面的风险管理
(1)为政治风险投保。承保政治风险的主要是国有保险公司、国家的出口信贷机构及其保险部等，也有多边机构，如世界银行有时也为自己的项目向其贷款方提供政治风险担保;(2)请求政府及有关部门保证承诺。包括政府对一些特许项目权力或许可证的有效性及可转移性的保证，对外汇管制的承诺，对特殊税收结构的批准等一系列措施;(3)项目国际化。尽可能采用多边金融组织、多国出口信贷银行的贷款，或者使项目出资方来自众多国家;(4)聘请法律顾问。因为项目的设计和项目的融资及税务处理等，都必须符合项目所在国的法律要求。中?华考?试网
2.对金融风险的管理。(1)利率风险管理：优化贷款的利率结构，在金融市场资金供给不足时，利率会逐渐上升，以选用固定利率为宜，其比例应占整个贷款的70%左右;反之则选用浮动利率为好。(2)汇率风险管理：采用合理的外债币种结构，控制汇兑风险。由于国际金融市场汇率剧烈波动，合理的外币币种结构应该是保持多种货币适当比例，防止形成币种过于单一的不合理结构。尽量缩短对外贷款的还款期限。此外，还可通过新型的金融衍生工具对金融风险进行管理。
3.对项目本身风险的管理。(1)完工风险的管理。控制超支风险、延误风险以及质量风险的方法通常由项目公司利用固定价格固定工期的“交钥匙”合同和贷款银行利用“完工担保合同”来进行。通过工程建设合同将部分风险转移给工程承包公司。(2)生产风险的管理。生产风险的管理是通过一系列的融资文件和信用担保协议来实施的。能源和原材料可以通过签订长期供应合同加以预防和消除。生产风险中的技术风险相对小些，因为一般要求项目中所使用的技术相对成熟，是成功合理并有成功先例的。(3)市场风险的管理。在项目筹划阶段投资方应做好充分的市场调研和预测，减少投资的盲目性。项目融资过程中降低项目市场风险的有效办法是要求项目必须具有长期的产品销售协议，且产品销售协议的期限要与融资期限一致，销售数量也应为这一时期项目所生产的全部或至少大部分产品，而销售价格上既可以采用浮动定价方式也可以采用固定定价方式，但应充分考虑通货膨胀、利率和汇率的变化，这样有助于降低项目的市场风险。
4.应具备的管理能力：从项目的开发准备、评估执行到投产运营，每一环节都需执行机构有较高的整体驾驭能力和丰富的管理经验。它包括：极高的组织指挥能力、重点问题的判断能力、关键时刻的决策能力、交往中的外交能力、内部关系的协调能力和在项目范围内技术经济、财务管理、生产销售等方面的管理水平。
经过二十多年的实践，我国在项目融资风险的管理方面取得了一些成功的经验，在项目融资风险管理的立法、管理人员、外部金融环境等方面还存在许多的不足，因此，今后我国应加强项目融资立法，完善相关政策法规，加快金融体制改革，加强项目融资风险管理人员的培训，完善项目融资风险管理的客观条件，促进我国项目融资风险管理水平的提高，为更好的利用项目融资方式，促进各类大型项目建设健康长远的发展服务。
设备管理文件是设备一生最基本的记录文件，记录了一台设备从规划、设计、制造、到使用、维护、改造、更新、报废的全过程。它包括设备说明书、图纸图册、技术标准、台服、档案以及原始记录等。它的记录和使用，对带助设备管理人员更详细的综合评价管理费用，更准确地制订维护和维修工艺标准，以及备品备件的选购都有很大的现实意义。
作为设备管理人员，一方面要通过它获取设备的管理资料;另一方面，要对它进行不断完善和完整。完整是指对新的设备运行状况和维护维修情况及时作详细记录，以备后查，而完善有两层含义：
第一，是指设备在一生的运行过程中，随着磨损的加剧，原有性能和精度会发生变化，即开始老化。
老化之后的设备，原有部位故障发生性质和发生率会发生变化，那么原点检和润滑标准也应该随之改变。作为设备管理人员应该不怕麻烦，结合自己日常管理经脸，细心重新修订。
第二，由于各设备管理人员业务能力不同，经验不同，或者业务能力和经验得到了提高，可能会对现有标准产生不满意，那么无论是从节能降耗，或是安全使用等方面，都应该获得上级主管部门批准后，及时重新修订。
设备分为通用设备和非标准设备两大类
一、通用设备是指按国家规定的产品标准、批量生产的进入设备系列的设备。非标准设备是指国家未定型、使用量小，由设计单位提供的制造图纸、在工厂或施工现场加工的设备。
二、通用设备范围：各种泵类、压缩机、空分设备、冷冻设备、鼓风机、风机、抽油机;各种起重机、运输机、电梯、运输车辆、包装成型机械、称量设备、金属切削机床、锻压、铸造机械;机修、电修、仪修设备;破碎机、离心机等其他机械及其配套电机和全部附属零部件等。
三、非标准设备范围：各种分离、脱水、除油、过滤器;收发球器、缓冲、沉降罐、热交换器、冷凝器、加热器;各种加热炉和联合装置等。
四、属于设备的范围还包括：
1.随设备主体一起供货的配件、备件和梯子、平台、栏杆及阀门、法兰、管材管件。
2.属于化验分析仪器、计量器、仪表及其台、柜、架等。
3.各种工艺设备的一次性填料，如各种瓷环、钢环、塑料环、钢球等;各种化学药品，如树脂、球光砂、触媒、干燥剂等。
4.大型转动机械冷却油及设备安装过程中的一次性填充用油(透平油、变压器油、润滑油等)
5.用于生活区的水泵、锅炉及水处理设备、电气、通风设备等。
6.对制造厂以散装或分片、分段供货的塔、器、罐、柜、空分装置等专用设备，除需要的现场拼接、组装、焊接内件或改制时所消耗的物件为材料外，还应将设备费分为两部分，其中一部分列入安装费内，具体划分：(1)散装或分片到货设备按30%列入安装费;(2)分段设备按10%列入安装费。
7.所有电动阀、气动阀、滑阀，及直径大于等于300毫米的其它阀和所有引进阀门一律为设备。
五、属于材料范围：
1.设备本体以外的各种轨道、滑触线、电梯的滑轨等。
2.不属于设备配套供货、由施工企业自行加工制作或委托加工制作的平台、梯子、栏杆、支架、零部件及其他工艺金属构件。
3.以成品、半成品供货的各种材质的管材、管件、阀门(除列入设备栏)法兰、紧固件及现场制作安装的支架、金属构件、预埋件。
4.设备内由施工企业现场加工的衬里材料、填料(玻璃钢、塑料、橡胶板、瓷板、铝板、石墨板、铸石板等)
5.设备或管道由施工企业现场或所属预制厂预制的各种绝热、防腐、保温、刷油用材料。
六、热力设备与材料
1.成套或散装供货的锅炉及附属设备、汽轮发电机及附属设备等为设备。
2.工业用水箱、油冷却系统的油箱、酸碱储存槽等为设备。
3.循环水系统的旋转滤网视为设备，钢板为闸门及拦污栅为材料;启闭装置的启闭机视为设备，启闭构架为材料。
4.随锅炉炉墙砌筑时埋置的铸铁块、看火孔、窥视孔、人孔等各种成品埋件、挂钩等为材料。
七、自控、仪表设备与材料
1.凡是生产装置上的各种控制点所用温度、压力、流量、差压、物位测量仪表、显示仪表、单元组合仪表、执行机构、转换器、变送器、调节阀、分析仪器、操作台等为设备。
2.计算机、空调机、工业电视机和成套供应的盘、箱、柜、屏等为设备。
3.仪表、设备连接的测量管、气源和气信号连接用的管线、穿线管、保温伴热管等;连接管(缆)材及相应的阀门(不包括调节阀)管件、电缆桥架、各种支架、固定安装仪表盘箱用的钢材以及仪表加工件等;随管线同时组合安装的一次仪表、元件(包括就地安装的温度计、压力表)、配件等均为材料。
1、风险规避
风险规避就是通过规避项目风险因素来规避可能产生的潜在损失或不确定性，风险规避实质上是拒绝承担风险。
常见的有：拒签合同或合同中使用免责条款。
2、风险转移
风险转移是项目风险管理中广泛采用的一项对策。所谓风险转移是将风险转移给另一方来承担，转移风险并不会减少风险的危害程度。在某些情况下，转移风险也会造成风险的显著增加。
风险转移包括工程保险方式和合同转移方式。中?华考?试网
(一)工程保险
工程保险是最普遍的风险转移方式。其实质是将项目不确定性转化为一个确定的费用。一般通过工程保险所转移的风险都是纯风险，如自然灾害和外事故等。工程保险一般分为强制性保险和自愿保险两类。
(1)强制性保险
国际上，强制性的工程保险主要有以下几种：建筑工程一切险(附加第三者责任险)、安装工程一切险(附加第三者责任险)、社会保险(如人身意外险、业主责任险和其他国家法令规定的强制保险)、机动车辆险、专业责任险等等。
建筑工程一切险和安装工程一切险是对工程项目在实施期间的所有风险提供全面的保险，即对安装施工期间工程本身、工程设备、施工机械和器具以及其他物质所遭受的损失予以赔偿，也对因施工而给第三者造成的人身伤亡和物质损失承担赔偿责任。工程一切险的投保人一般是业主。
(2)自愿保险
(3)除以上的两种方式外，工程担保也是一种重要的风险保险转移方式。
(二)合同转移
合同转移是指通过签订合同或协商方式将项目风险转移给其他非保险方。在这种方式下，各方之间签订的合同须明确规定各自应承担的风险，从而减少业主方承担的风险。合同转移方式实质上是项目的各个主要参与方共同承担项目风险的一种方式。
例如通过签订固定价合同的形式将资源价格变化的风险转移给承包商，通过签订总价合同的形式将工程量变化的风险转移给承包商，等等。
3、风险缓解
缓解或降低所面临的风险的一种方法是与其他方分担风险。
例如，国际性银行通过向第三世界国家政府或股票市场投资者提供银团贷款来分散其风险，总承包商则通过在分包合同中另加入误期损害赔偿条款来降低其所面临的误期损害赔偿风险。
风险缓解措施通常可以分为四类。第一种教育和培训来提高雇员对潜在风险的警觉。第二种是采取一些降低风险损失的保护措施。第三种是建立使项目实施过程前后保证一致的系统。第四种是对人员和财产提供保护措施，加大这方面的硬件投入。
4、风险接受
风险接受，即风险自留，是指项目的业主承担风险造成的损失。显然，那些造成损失较小、重复性较高的风险是最适合于自留的，典型的例子包括机动车保险和医疗保险中的免赔额。
风险接受是一种财务性的管理技术，风险接受的程度是由所处的金融环境和可能的损失所决
很多人倾向于选择风险转移对策，但不是所有风险都是可转移的，或者说将这些风险转移是不经济的。对于这些风险就不得不自留。除此之外，在某些情况下，自留一部分风险也是合理的。例如，工程保险如果采用的是全额保险，那么保险费可能非常高，而如果规定一个合适的免赔额，则可以大大降低保险费。
采用风险接受对策时的相关因素包括保险费的多少、最大可能损失、不投保的可能损失额等等。
根据风险管理人员是否意识到风险的情况可以将风险接受对策分为非计划性风险接受和计划性风险接受。前者发生在风险管理人员没有意识到项目风险存在或低估风险后果的情况下，这种情况在实际项目实施过程中应着力避免;后者发生在风险管理人员经过合理的分析和评价，主动地转移相关风险的潜在损失的情况下。
设备监理师培训]
设备监理师培训：http://edu.21cn.com/kcnet2510/
注册设备监理师辅导：http://www.thea.cn/kcnet2510/
|
|
