回避人性的弱点【转】

回避人性的弱点



对待人性的弱点，从古到今都有截然不同的两种方式来对待，在哲学上也分成了两派。一派认为人性的弱点是人类的地狱，必须战胜它，从而步入天堂。另一派则认为人性的弱点乃是人类的自然天成，想消除它是不可能的，只能去了解它，接受它，在一定范围内限制它，把它的危害性减少到最低。这个问题在人类社会的各个领域都会存在，例如在政治上就存在着是道德感化还是制度制约的争论。实质上，这个问题的两种解决方式都有正确的一面，也有不切实际的一面。当我们选择战胜人性的弱点，我们可能因此遭受极大的痛苦和挫折，但在不断直面人性弱点的同时，我们因此而实现了人生价值，精神境界得到了升华。曾国藩就是个例子，在极端的克己自律的过程中，曾国藩完成了‘修身，齐家，平天下’的事业。但这很明显并不适合大多数芸芸众生，尽管被圣贤们所摒弃的“人欲”充满了多少罪恶，但人们还是由此而获得哪怕是肤浅的快乐。于是，又一派的哲学家思想家则提倡，通过设定一些惩罚性的规则法律，来抑制人性的做恶。而对于交易来说，也有两种方式来对待，一种是我们通过严格的训练和心理上的感悟，来改变自己的情绪反应，做到在亏损或错误时“面不改色心不跳”，坚定无碍地执行既定的操作策略。另一种则或者靠一些技巧和规则来回避人性的弱点，或者干脆采取机械性的交易系统，放弃人的执行。??今天我们讨论的就是回避人性弱点的技巧。人性的弱点在交易中通常会有以下几种表现：盲目而频繁的交易，不肯认赔甚至加码摊平亏损，方法策略混乱不专一，早早退出正在发展中的趋势。除了策略本身就错误的原因之外，一般人在市场上失败的原因无非就是这四种。在我漫长的练习交易的过程中，我通过每天写操盘笔记来反省自己的情绪和行为，并期望有所改善，然而我发现这种方法效果不佳，进展缓慢。后来我通过学习行为心理学发现，所有人的行为都有深刻的价值信念体系甚至潜意识的内在原因，也就是说改变人的行为和情绪反应，既不是一朝一夕的事，也不是普通的理解能力能够解决的事。即需要耐心，又需要悟性。然而在不断摸索中，我发现事情完全可以另辟蹊径，你完全可以不需要深刻理解自己的内心，就能够规避那些由于自己的情绪失控带来的灾难性后果。针对以上四个方面的难题，都有一些小技巧来控制。但需要注意的是，即使简单的技巧，也要人的执行；如果人的执行力糟糕到极点，形成了自我欺骗的心理模式，甚至自己仍毫无察觉；那么，再有效的技巧也不能使得一个不想弯腰拣钱的人成为富翁。??研究过赌博的人应该会知道，在赌场开设的几乎所有游戏中，赌场占有了概率统计学意义上的全面优势。然而，赌客却具备两个明显优势，成为一部分赌客战胜赌场的基础。首先，你可以随时进出赌场，想玩就玩，想不玩就不玩。（当然这是在资本主义国家正规营业的赌场）这一点和金融市场一样，你可以完全自由决定是否进入市场。另一个优势就是可以自由决定加减注码。在金融市场上对应的则是可以自由决定仓位。在资金管理的背景下，这是稳定获利的关键因素之一。然而，我们大多数人无论是在赌场上还是在市场上，都忽视了自己所拥有的优势。??这里我们先说说第一个优势。新手最容易犯的毛病就是盲目而频繁的交易。频繁并不可怕，因为有的交易技术需要频繁。可怕的是盲目的频繁。记得《股票大作手回忆录》中主人公自我反省道：“每当我根据先例发现市场上的交易机会时，我便能赚钱，而当我在不适当的时机做交易时，我就会亏钱，我也不能例外。盲目而频繁的交易是造成华尔街投资者亏损的主要原因，即使在专业投资者中也是这样的。”而对于这个问题，在赌场中和在市场中则有相同原则。在赌场中，大多数的时候都是赌场占有概率统计学上的优势，因此我们在这种时候下手，长期总的算下来肯定是会输。然而在某些特定时候，例如21点游戏中的某些牌型，我们则相对于庄$家占有一定的优势，在这种时机一搏，只要足够次数以使大数原理发挥作用，我们就可以稳定的赢钱。在市场中，道理则完全相同，每当风险收益比有利的时机我们进场操作，则多次交易下来我们可以稳定盈利。（关于什么是风险收益比有利的时机，我们以后的帖子里会详细讨论）但是，在赌场中输钱和在市场中赔钱的，总是同一伙人。就是那些不懂得什么时候不该进场的人。当赛场的规则允许人们可以自由决定是否进场比赛的时候，参赛选手们却不懂得如何合理的利用这个规则。??但问题远不是那么简单；首先来说，在实际交易中我们很难判断自己是不是处在盲目交易中，第二即使我们明知自己由于一时冲动进场了，我们仍然会给自己编造出一个合理合法的理由来辩护。所谓的根据先例发现市场机会，是远远无法量化的。就根据图形交易来说，市场上每一轮趋势在走势特征上都和以往的趋势有相异的地方。（机械性的交易系统是个例外，这恰恰就是机械交易系统的优势所在，因为机械交易系统的进场信号是完全量化的。）所以如果不是使用机械系统，而根据盘感进行交易，那么自己既当裁判又当运动员的比赛肯定会以频频犯规而告终。在这个问题上，我看到了唯一可以量化的东西，就是你的账户。所以针对这个问题，回避人性弱点的技巧其实很简单，简单得使人发笑。当然了，正所谓“不笑不足以为道”。这个技巧就是设定一个每日亏损极限，当账户亏损超过这个极限时，停手休息不做。正因为“知人易自知难”，所以你很难判断出自己是不是处于盲目交易中，但是如果账户亏损达到了一定限度，起码证明了存在盲目交易的可能，而且这种可能性还很大。所以及时退出，以保持清楚的头脑，给自己留出冷静下来客观看待市场的时间；更重要的是，中断了情绪性盲目交易的习惯养成，而坏重复次数越多，就越难戒除。其实这个技巧早已为各种交易机构所采用，来训练职业交易员。我在和一些美股交易员交流时得知，在交易员的交易软件上都有自动关闭系统，当账户亏损达到某一个限度时，系统会自动关闭，这就是在客观上起到了科学回避人性弱点的效果不肯认赔这个心理问题，恐怕会伴随交易员的一生。这也是这个职业独有的特点之一。如果没有经过深刻的自省和细致的分析，一般人很难洞察内心中抗拒认赔和认输的原因。经过长期的在操盘笔记中的自我分析，我发现两种主要原因会导致交易员故意不执行或推迟执行止损纪律。一种是自尊心乃至虚荣心，一种是对金钱的痛惜。这是心理根源。对于自尊心和虚荣心，仅仅具备自我批判能力还不足以深入的洞察它；自我的内省和观照，才能识别出它的一举一动。可以说，它的一举一动都在深刻的影响交易的行为。这是一个需要从精神分析学来深入探讨的话题，这里只做简单的陈诉。大体上来说，人是非理性的，我发现很多人来到金融市场在内心实质上并不是真的为了钱，而是为了证明自己的价值，为了证明自己的正确；甚至更进一步是为了证明自己比别人强，把自我的价值建立在与别人争斗的胜利中。这就导致了在内心中很难接受自己的失败和错误，潜意识也在使用各种借口来拒绝接受失败。所以在我们明知道该认赔的时候，“手”总是不听使唤。在经历了无数次不能坚决止损的困扰之后，我在行为心理学疗法中发现了解决这个问题的小技巧。这就是临床心理学所谓的认知暴露技术。??其实原理很简单，正如《亚历山大大帝》电影中亚历山大鼓舞士兵的口号一样，“只要战胜了恐惧，也就战胜了死亡”。在战场上，人之所以恐惧是因为害怕自己会死，但在害怕死的时候，你就会不敢勇敢的冲杀；而在战场上战战兢兢浑身打颤的结果就是被敌人杀死。所以我们只要不再害怕死亡，我们才会勇敢的杀死敌人，而不是被敌人杀死。日本武士从小就进行关于死亡的训练，我们看到日本武士是不怕死的，正因为不怕死才塑造了强悍的单兵作战能力。而日本武士的训练就是观想自己被杀死，从而接受被杀死的现实。人们之所以在内心中抗拒失败，就是因为不想承认和接受自己会失败。那么在交易中，这种疗法其实就是在内心中接受自己会爆仓破产的现实。你可以在头脑中想象自己已经破产了，已经身无分文，走在冷风飕飕的大街上；并向全世界包括自己的父母爱人孩子宣布自己是个彻头彻尾的失败者。当你的头脑中接受自己是失败者的事实，你也就超越了失败。在面对失败和错误的时候，你的内心也再不用纠结和抗拒，而是坚决果断毅然决然的砍仓出局。这种疗法由于是西方行为心理学的临床疗法，所以需要更专业的细节或心理医生辅助下进行（需要者可来函咨询黑超，也可以等后面的帖子中详细介绍）。??当然，以上是从较根本的内在结构上解决这个心理问题。探索内心是痛苦的过程，并且需要极大的耐心和专业知识。那么，有没有普通人都可以实行的技巧？答案还是有，但需要外力来配合。我们还记得论坛中前几天有个帖子介绍一个稳定的赌博赢家的技巧：就是雇佣一个人一起去赌场，如果当天输掉了固定的金额时，被雇佣的人就拉他走出赌场。这种借助外力的止损方式在金融市场上也非常可行，说白了就是风控。不仅仅在机构可以有风控的条件；对于个人交易者而言，如今在全国各地风起云涌的配资公司的模式，客观上也起到了风控的效果。我是全国最早一批做配资模式交易的，我在郑州做配资交易的时候，某配资公司的老板对于个人投资者风控的观点我较为认同（虽然有做广告揽生意的嫌疑）。他说每个期货交易者都应该来做一做配资。因为配资不容许隔夜，收盘前公司方面强行平仓；而且当账面金额损失到一定额度时，公司方面也强行平仓。这客观上也起到了训练交易者止损意识的效果。??关于赌场中的自由决定加减注码的优势，在交易中则对应为仓位的控制。然而在实战交易中，我痛心地看到很多交易者做着完全相反的事情。本应该赚钱时的仓位大，亏损时的仓位小，失败的交易者则正好相反；他们在赚钱时往往是正常的轻仓，但是亏钱的时候却是重仓。原因在于亏损的时候由于不肯接受亏损便逆市加码摊平亏损。实质上这和不肯认赔同属一个问题，但由于加码摊平亏损的高胜率暂时掩盖了矛盾；虽然矛盾终会爆发，但人们的选择性失明造成了对这个定时炸弹的无视。事实上80%以上的摊平亏损都会扛回来，但仅仅10%的特殊单边行情会让交易者万劫不复。炒手初级炒单提供了一个小技巧来训练改变这种错误习惯。其实也非常简单，就是在账户中只放够做一手单的钱。这样就使得我们在交易训练中彻底放弃了加码的任何冲动，因为加码是没有客观条件的。????对于“无法坐稳趋势让利润奔跑”这个问题，我感到这是所有问题中最难解决的。一些“交易大师”提出一种解决技巧就是远离市场不看盘。这种沙漠中的鸵鸟战术更可能是一种调侃。除非在选择时机点上非常的精确，以及风险控制规模适当放宽，否则这种技巧极容易引发频繁的止损。更好的解决之道可能还是在心理层面上解决，在心理上接受这种往往是胜率极低的交易模式。这也是我今后所要再研究的领域。而下面我即将要讨论到最关键的问题，这个问题可能是每个交易人最应该关心的。。因为在我的经验看来，这个问题是以上所有人性弱点问题的基础，在这个问题上没有得到合理解决，那么以上的技巧都无太大用武之地，甚至引发更大的混乱。这个问题就是针对上文中“方法策略混乱不专一”来谈的。以我的经验来看，交易者无法实现持续稳定的盈利，并走向交易金字塔顶峰的最大的原因就是没有坚持自己的交易方法和策略。我们也看到，“赢家俱乐部”的最佳选手，几乎都是坚持自己独立交易策略的典范。例如巴菲特的价值投资，索罗斯的宏观对冲交易，鲍德温及查理D的超短交易，马丁舒华兹及威廉姆斯的短线交易，艾德斯科塔及丹尼斯的趋势交易等等。每个成功交易者的方法几乎都有不同于别人的地方，但每种方法都直指最终的目标。甚至可以说“没有最差的方法，只有最差的执行。”??大多数交易人都在不同的方法策略之间摇摆不定。为什么会这样，一个重要的原因是大多数交易人并没有坚持一套方法直到完善这套方法实现稳定盈利。没有这个稳定盈利的经验导致了交易人无法坚持下去。但是要实现稳定盈利，就必须坚持一套方法，并加入自己经验信心范围内的东西。前者容易，后者难。坚持方法容易，完善方法则很难。因为这个完善的过程就是个性化的过程，甚至是实现自我价值的过程。坚持方法的结果并不能带来成功，只有能够完善方法个性化方法才能走向成功。原因很简单，只有个性化的东西才具备完全的自信，只有完全的信心才能坚定的执行方法和策略。????通往成功的道路，最大的敌人就是自己。这句话我换了一种说法，那就是通往成功的道路上，总是“自己”出来搅局。这个自己就是人性的弱点。在这个问题上，人性的弱点又一次出来搅局。人们为什么无法在交易上走完坚持方法进而完善方法这条路，我也曾经百思不得其解，但是在两年前一个交易人给我打的电话中，我突然悟到了一个非常重要的原因。当时这个交易人在电话中喋喋不休的向我介绍他的交易系统，那是一套均线系统，一直都是他在说，说了将近大半个小时。他的目的是让我给他看一看这套交易系统是否能赚钱。其实这个问题谁也不会在当时有答案，因为每一个系统必须经过历史数据的测试，才能知道效果。仅仅从表面的理论上无法得出结论。我只是说这个问题根本无法判定。他非常失望，仍旧不断的说下去。最后他说：“我用这个系统在股市里赚了钱，但我在QQ群里向大家介绍这个系统时，他们都攻击我，说我是骗子。”听到这里，我猛然悟到了。人确实是无理性的。有的时候无理性到令我们自己发笑的地步。正如我前面说的，很多人进入市场不是为了赚钱，而是为了追求价值，追求正确，为了战胜别人，为了寻求别人的认同。后来我逐渐领悟到，这简直就是人性的魔鬼，张着血盆大口，吞噬一切虚荣的东西。而这一点正导致了我们无法坚持既定的策略原则，就是因为人们不认同这个策略时，你不是去完善自己的策略，而是去寻求认同。希望用别人的认同来证明自己，而不是用自己赚的钱来证明。????其实我们只要花一分钟的时间，动一动脑子，就能看清楚这个谜题。市场是少数人盈利多数人亏损的地方，越是多数人采取的策略，就越会失败，越是少数人采取的策略就越容易成功。你只有建立两种优势之一才能保持对市场大众的优势。一种是门槛高，大多数人玩不了的，一种是大多数人认为是错的。众所周知，大资金的控盘优势，超短线的技术优势，价值投资的耐心优势，趋势跟踪的低胜率，都是阻挡普通交易大众的优势。只有优势才能持续获利。所以根本无必要寻求别人的认同，这一点非常关键。如果多数人认同你的技术，那你不是应该高兴，而是应该迅速检查自己。????反过来来说，如果你的交易方法确实有效，而且你跑来告诉我，而我没有付出任何报酬给你，根据黑超的批发商的基本商务经验认为，你的方法90%以上的可能是失败的，不仅仅是因为你在寻求认同。从正常人的思维逻辑看，在2001的位置挂了100手单子，如果我把我的盈利方法告诉你，让你来和我一起抢这个100手单子，我的脑袋很可能是出了问题。????所以我们针对这个虚荣心及自卑心理的人性弱点该如何应对呢，黑超在师从郑州一个白糖炒手的时候学到了关键的一点，就是保持封闭性。黑超在练习抄单的后期，出现了奇怪的现象，那就是每当连续四五天的盈利后，总是出现一天的大亏损，而且亏得很大，前几天的盈利都输了回去。由于交易量很大，我无法记清下单的时候自己的脑子里是在想着什么。我询问老师，看了我的单子后，他问这些天你都看了什么书，接触什么做期货的同行。我说我正在看一个论坛里隔夜持仓的裸单，那个人的获利非常丰厚。还没等说下去，我已经悟到了问题出在了哪里，在我的超短技术里，由于我羡慕甚至嫉妒别人的持仓，所以在某些时候无形之中也开始持仓等待大段盈利，结果导致了超短节奏的混乱，甚至开始寄希望于大行情出现，而放弃了快进快出。洞察我自己的内心，内心的嫉妒之心和好胜之心是导致自己无法坚持自己策略的根源。最后我像甩掉了一身重负一样，再也没有研究过别人的方法和账户，也越来越少和同行交流，甚至再没有看期货方面的网站和书籍。甚至我也不再关心别人赚没赚钱，赚了多少钱。我只关心我自己的钱，而且我在交易和写作思考中找到了自己价值。开仓技术是所有交易技术里最重要的（对小资金而言），高成功率的开仓技术是存在的，这里所说的高成功率的开仓技术不是指在系统交易派眼里用放大止损的方法来获得高胜率，而是指一开仓就立刻赢利的。这个开仓技术肯定不能是逆势的，而只能是顺势的技术，所有想抄底或者摸顶的想法都是危险的，正确行为模式是这样的：1你要清楚的知道交易品种当前是属于什么性质波段，这个波段的运行时间和运行目标在哪里。2当市场按你的预期在波动时，不要急于入市，耐心等待底部和顶部的出现。3底部和顶部的出现后一定要再耐心等待市场对价格端点的确认。4一旦你确认了这个价格端点，高成功率的开仓交易机会就出现在眼前，不过，有的时候从出现价格端点到确认的时间只有几秒到几分钟。必须不能早。也不能晚。要做到JUST，刚刚好。5这个行为模式最核心的要求就是：高买低卖，追涨杀跌。日内高成功率的开仓技术可以精确到什么程度：强麦玉米在0-1个点内，大豆和糖波动大些可以精确到2-4点，这个时候使用普通人的亏损5-9点的固定点数止损，可以使开仓技术成功率达到80%以上，但是代价是必须要等的心里实在是不耐烦也要忍住不出手，务必使时间和价格达到最佳时刻。如果你有精确计算的方法，是可以做到这个级别的精度的，可以称为精确打击交易。但是要是说明的是：市场并不总是提供这样的机会，有时候也会计算错误，那我们就放弃，耐心等价格波动模式符合开仓要求的大部分条件时出手，想提高开仓成功率，就必须放弃些概率不大的机会。总结：日内短线开仓秘决背后是一贯的成熟的行为模式和思维模式，这个模式的共同点就是：计算-等待-识别-确认-行动。计算：算波段的价格目标和时间目标。等待：计算好后等待市场的价格波动按预案波动到时间端点和价格端点。识别：在理想情况下波段的价格端点会到达预期的时间和空间目标。确认：如果价格真的在预期的计算范围内形成看涨或者看跌结构，第1时间进行确认。行动：烦琐的计算和耐心的等待都是为了那一刻的出手。要坚决的开仓和意外情况下坚决的砍仓。重复以上行为模式，就是交易员每天的工作。