农行银行二零一八年
分支机构经营目标考核办法
第一章总则
第一条为激励农商银行（以下简称“本行”）分支机构积极开拓业务、创造效益、防范风险，强化总部对分支机构的管理，科学评价分支机构的经营状况及综合管理能力，确保本行分支机构持续、健康发展，特制定本办法。
第二条绩效管理遵循以下原则：
（一）战略导向原则：绩效管理应体现全行发展战略，以稳健发展和经营目标实现为主导；
（二）公开透明原则：绩效管理实施应事先明确标准、程序、方法等，做到绩效管理公开化和透明化；
（三）充分沟通原则：绩效管理实施过程，如发现疑问应与相关人员充分沟通。
第三条本办法适用于营业部、各支行和分理处。
第二章分支机构经营目标考核
第六条分支机构经营目标考核分为存款类指标（100分）、贷款类指标（30分）、收益类指标（70分）和资产质量指标（100分）、基础管理类指标（核减类指标）五个方面考核得分计算而定，合计300分。具体如下表所示：
分支机构经营目标考核指标及权重 一级指标 目标值 二级指标 目标值 存款类指标 100 日均存款增长任务完成率 80 季末存款增长任务完成率 20 贷款类指标 30 贷款营销任务完成率 30 收益类指标 70 正常关注类贷款收息率 30 收息任务完成率 40 资产质量指标 100 表内不良贷款净降任务完成率 40 表内不良贷款占比任务完成率 40 表内不良贷款生成率 10 表外不良贷款净降任务完成率 10 管理类指标 管理类指标为扣分核减项
一、存款类指标（目标分值100分）
1、日均存款增长任务完成率C1（目标分值80分）
日均存款增长任务完成率C1=（日均存款余额-存款考核基数）/日均存款净增任务。
当C1<0时，日均存款增长任务完成率得分=48分×日均存款余额÷存款考核基数
当0≤C1≤1时，日均存款增长任务完成率得分=48分+C132。
当C1>1时，日均存款增长任务完成率得分=80分+30分×（日均存款增长余额-日均存款净增任务）÷(分支机构人数×100万元)，最高不超过160分。
2、季末存款增长任务完成率C2（目标分值20分）
季末存款增长任务完成率C2=（季末各项存款余额-存款考核基数）÷季末存款净增任务。
当C1<0时，季末存款增长任务完成率得分=12分×季末各项存款余额÷存款考核基数。
当0≤C2≤1时，季末存款增长任务完成率得分=12分+8分×C2，。
当C2>1时，季末存款增长任务完成率得分=20分+8分×（季末存款增长余额-季末存款净增任务）÷(分支机构人数×100万元)，最高不超过40分。
贷款类指标（目标分值30分）
贷款营销任务完成率D=（季末贷款余额-贷款考核基数）÷季末贷款净增任务。
当D≤0时，贷款营销任务完成率得分=18分×季末贷款余额÷贷款考核基数。
当0
当D>1时，贷款营销任务完成率得分=30分+10分×(季末贷款净增余额-季末贷款净增任务)÷（客户经理人数×50万），最高不超过80分。
收益类指标（目标分值70分）
正常关注类贷款收息率S1（目标分值30分）
正常关注类贷款收息率S=正常关注类贷款实收利息÷正常关注类贷款应收利息。
正常关注类贷款收息率得分=20分+10分×（S-95%）/5%。
收息任务完成率S3（目标值40分）
收息任务完成率S3=实收利息/利息收入任务。
收息任务完成率得分=S3×40分。
四、资产质量考核指标（100分）
资产质量考核指标:五级不良贷款余额净降指标、不良贷款占比控制指标、不良贷款生成率、表外不良贷款余额净降四项指标。
1、五级不良贷款余额净降指标（40分）
五级不良贷款余额净降任务完成率BD=五级不良贷款净降金额/五级不良贷款净降任务
当BD≤1时，五级不良贷款余额净降指标得分=40分×BD，不低于-40分。
当BD>1时，五级不良贷款余额净降指标得分=40分+(BD-1)×600分×本机构不良贷款余额÷全行季度末不良贷款余额。
2、不良贷款占比控制指标（40分）
1）季末五级不良贷款占比控制在任务比率以内得40分；
2）季末五级不良贷款占比低于任务比率的，按实际每降1个百分点增加5分；
3）季末五级不良贷款占比高于核定比率的不得分。
3、五级不良贷款余额及占比控制在年初余额、占比的，得30分；五级不良贷款余额及占比低于年初余额、占比，后两项考核指标低于30分的，按此款执行，不重复考核。
4、不良贷款生成率（10分）
1）、当季不良贷款生成率低于全行平均水平的，得10分；
2）、当季不良贷款生成率高于全行平均水平的，不得分；
3）、当季不良贷款生成率为零的，得15分。0
当季不良贷款生成率是指季度中每月累计新增不良贷款与年初、关注类贷款的占比。
5、表外不良贷款余额净降指标（10分）
季末全额完成表外不良贷款净降任务得10分，未完成任务的，按实际完成比例得分。每超完1000元另加0.2分，最高加10分。
无表外不良贷款的，该项得10分。
基础管理类指标
基础管理类执行扣分制度，主要分为业务基础管理考核及优质文明服务考核。
1、业务基础管理考核由稽核部牵头相关部门配合，根据本季度的序时稽核、专项稽核、条线稽核及上级相关稽查等各稽核检查结果由稽核审计部统一汇总整理提供，扣分标准详见附件(2018年经营目标基础考核核减标准)。稽核检查发现附件中未涉及的问题，根据问题的严重程度参照附件标准酌情核减（由稽核部提供扣分依据时，以执行检查日所在日期为考核日期），本项核减以30分为限。
2、优质文明服务考核由综合部负责，按季度考核。
优质文明服务考核核减分值=5×（分支机构优质文明服务考核最高得分-本机构优质文明服务考核得分）÷（100-分支机构优质文明服务考核最高得分）
本项核减以30分为限。
第三章分支机构绩效考核工资
第七条分支机构考核工资按季度考核，按季度兑现，用于分支机构二次分配。
分支机构考核工资=分支机构考核得分×分支机构人数×（分支机构季度考核工资预算总额÷）（分支机构人数不包括网点负责人、委派会计,劳务派遣工按照0.4人计算）
分支机构人数=在册人数-长期请假人数。
第四章附则
第八条本办法由农村商业银行制定、修改、解释
第九条本办法二零一八年一月一日起执行。
农村商业银行
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