金融知识分享-基金HLW-JRCP-JJ-20160203一、什么是基金？在中华人民共和国境内，公开或者非公开募集资金设立证券投资基金（以下
简称基金），由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，进行证券投资活动，适用《中华人民共和国证券投资基金法.doc
x中华人民共和国证券基金法》；本法未规定的，适用《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券法》和其他有关法律、行政法规的规定。
二、基金募集方式通过公开募集方式设立的基金（简称公开募集基金-公募基金）的基金份额持有人按其所持基金份额享受收益和承担风险；通过非
公开募集方式设立的基金（简称非公开募集基金-私募基金）的收益分配和风险承担由基金合同约定。三、证券投资基金分类序号分类标准类
型1基金单位是否可增加或赎回开放式基金和封闭式基金2组织形态公司型基金和契约型基金3投资风险与收益成长型、收入型和平衡型基金4
投资对象股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等四、基金管理人基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。。公开募集基金的基金
管理人，由基金管理公司或者经国务院证监会按照规定核准的其他机构担任。公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人
员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。公开募集基金的基
金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。五、基金托管人基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。?商业银行担任基金
托管人的，由国务院证监会同国务院银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。基金托管人与基金管理人不得
为同一机构，不得相互出资或者持有股份。六、开放式基金和封闭式基金采用封闭式运作方式的基金（简称封闭式基金），是指基金份额总额在基金
合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金；采用开放式运作方式的基金（简称开放式基金），是指基金份额总额不固定，基金份额
可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。?采用其他运作方式的基金的基金份额发售、交易、申购、赎回的办法，由国务院证监会另
行规定。七、基金的运作方式和组织?基金合同应当约定基金的运作方式。?基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。八、基金公开
募集1、公开募集基金，应当经国务院证监会注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。?2、公开募集基金，包括向不特定对象募集资金
、向特定对象募集资金累计超过二百人，以及法律、行政法规规定的其他情形。?3、公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。八、
基金公开募集4、国务院证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起六个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行
审查，作出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。?5、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起六个月内进行
基金募集。超过六个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证监会备案；发生实质性变化的，应当向国务院证监会重新提交
注册申请。八、基金公开募集6、基金募集不得超过国务院证监会准予注册的基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。7、基金募
集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的百分之八十以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总
额，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，自收到验
资报告之日起十日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。八、基金公开募集8、基金募集期间募集的资金
应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。九、公募基金的基金份额的交易、申购与赎回9.1申请基金份额上市交易，基金管
理人应当向证券交易所提出申请，证券交易所依法审核同意的，双方应当签订上市协议。9.2基金份额上市交易规则由证券交易所制定，报国务院
证券监督管理机构批准。9.3开放式基金的基金份额的申购、赎回、登记，由基金管理人或者其委托的基金服务机构办理。九、公募基金的基金份
额的交易、申购与赎回9.4基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购、赎回业务；基金合同另有约定的，从其约定。?投资人交付申购款
项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。?基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生
效。9.5?开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项。基金财产中应当保持的现金或者政府债券的具体
比例，由国务院证监会规定。九、公募基金的基金份额的交易、申购与赎回9.6?基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加
、减有关费用计算。9.7基金份额净值计价出现错误时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。计价错误达到基金份
额净值5%时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。9.8因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持
有人有权要求基金管理人、基金托管人予以赔偿。十、非公开募集基金-私募基金10.1非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计
不得超过二百人。10.2前款所称合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额
认购金额不低于规定限额的单位和个人。10.3合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。10.4除基金合同另有约定外，非公开
募集基金应当由基金托管人托管。十、非公开募集基金-私募基金10.5担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登
记手续，报送基本情况。10.6未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动；但是，法
律、行政法规另有规定的除外。10.7非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等
公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。十、非公开募集基金-私募基金按照基金合同约定，非公开募集基金可以由
部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。非公开募集
基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。 |
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