定投计划表1梳理现金流我的家庭月收入是_____元，家庭月开支是______元。每个月剩余资金_____元(剩余资金=月收入一月开支)。每
个月的剩余资金_____元,我打算拿出______%的比例来定投（一般50%比较合适），也就是说，每个月我能用来定投指数基金的资金
是______元。2选择适合定投的指数基金(根据个人情况在相应的口中打√）通过口公众号或者口指数网站，查找出当前处于低估
、适合定投的指数基金有_____只，分别是:_____________。□我的每月定投资金少于1000元，可以选1只，我选择___
_____;口我的每月定投资金在1000~3000元或以上，可以选2~3只，我选择______,每只指数基金的定投金额分别为___
___元。3构建定投计划(1)寻找适合自己的定投渠道。□我有过投资股票的经验，熟悉场内操作，可以从场内入手，券商是_______
_,使用的股票交易软件是________。□我是新人，刚开始接触定投，可以从场外开始入手，选择场外的定投平台是________。(
2)确定每月的定投日期。我选择每月______日作为定投日进行定投，原因是(比如这是每月发工资后的第一天)，将本月定投资金投入到低
估值指数基金上。(3)列出投资策略。我的投资策略是：在指数基金低估的时候，坚持每月定投。在指数基金恢复正常估值的时候，坚定持有基金
份额。到牛市指数基金高估的时候，分批卖出获利。4做好定投记录在记录定投信息的时候，主要需要记录的是：定投的时间、定投的操作(买/
卖)、定投买入或卖出的品种、定投买入或卖出的总金额、成交的基金份额数量、买入或卖出的估值。可制作“定投记录表”，如表6.1所示。表
6.1定投记录表日期操作（买|卖）交易品种代码买入或卖出金额（元）成交单价（元）买入或卖出的份额买入或卖出时的估值（元）这里用一
组记录作为演示，见表6.2。表6.2定投记录表示例日期操作（买|卖）交易品种代码买入或卖出金额（元）成交单价（元）买入或卖出的份
额买入或卖出时的估值（元）2017-05-05买入501029红利指数7500.99475312.642017-05-05买入50
105050AH优选7500.99727528.28根据小帮规划的估值表，每次定投时记录对应估值。 |
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