交易最重要的地方从来都不是技术，而是心法。我们不能只停留在关于技术的这个“术”上而忘记战略的制高点。战术作为交易系统的一部分不可或缺，但它并
非是最重要的。我们不管学习任何一门技艺，一定要找到其核心的地方，再围绕着这个万变不离其宗的核心去细化每一个旁枝末节。如果在学习之初
，就把技术放在一个至高无上的位置，不管是基本分析还是技术分析，这都是最缓慢跟充满风险的一种方式。如果把倒果为因变成一种常态，可能永
远也不会找到交易中我们必须克服的地方。技术作为一种实战经验必须存在，但也应该有的放矢，知道该掌握什么重点，更需要知道以何种心态来配
合技术去面对这个市场，才能有效且快速的使自己成长起来。所以我们必须要深刻的去认知交易中所存在的心法。一，交易的真谛是因为简单老师曾
经讲过一句话：简单是复杂的最高境界。我们在失败的时候，总会不自觉的认为我们对于市场的了解不够多，总会不自觉的往复杂的地方想，总认为
在交易中既然有那么多的人会输，就是因为对市场了解的不够透彻，所以总是在寻找复杂且高明的交易手法。之所以大多数人会输，原因就在于“想
的太复杂”。实际上，交易真的很简单，简单到大家无法接受，抗拒接受。简单到摆在眼前的真经无法识别，因此也只好看“有字经文”。可能每一
个进入交易的人都会有这样的一个过程，最后才会回归到简单上来。其实只要我们抓住了交易中核心的本质，就相当于找到了交易的关键所在。如果
把一个成熟的交易系统比喻成一棵树的话，其核心的地方不在于枝叶是否繁茂，而在于根系是否发达。根，才是树的核心位置。根，才是决定枝叶是
否繁茂的关键，枝叶只是一种结果，一种表象。根系是否发达的因素也有一个，那就是肥料或者说是养分。在保证肥料充足的前提下，根系才会不断
的成长粗壮，进而把养分输送给枝叶。而反应到交易系统中，根就是价格，就是K线。肥料就是资金管理。选股就是对枝叶的修剪，截断残枝。在价
格与资金管理的配合下，使其朝着某个方向茁壮成长。根的粗细交错就形成了K线颜色上的红与绿的不同而组成的一条趋势。而这条趋势可以是上涨
的，也可以是下跌的。这就是K线所呈现给我们的最客观最直接的看得见的图形上的表达。我们在进行交易的时候就是遵守K线给我们的这种信号，
市场呈现上涨的时候我们就做多，市场呈现下跌的时候我们就做空。这就是顺应市场的规则。其实道理真的很简单，我们一定要顺势而为，顺着市场
的行为而表现出我们个体的行为。?二，交易是一场概率游戏所谓的概率就是说，并不是我们进行的每一笔交易都会赚到钱。这就像抛硬币一样，每
一枚硬币都存在正反两面，当我们随手一抛，硬币落地时正与反的平均概率是百分之五十，很难出现我们所希望的百分之百，甚至出现的概率极有可
能低于百分之五十。交易也是一样，我们同学当中有很多也是有过交易经验的，并不是每一次交易都会赚到钱，而且亏损的次数还大于盈利的次数。
作为一种投机交易，一定会存在概率的问题，就是说这种交易某种程度上有赌的成分。区分赌博与投机的方法就是掌握【一套高胜率的交易体系】+
【具备优秀的交易心理素质】+【懂得如何避险的资金管控方式】，缺少这三大要素的其中一项，都是赌博。我们必须明白投机交易是“概率”，必
须知道投机交易输赢的是风险。这就是说我们所从事的所谓的交易，其实质上交易的并不是股票，也不是期货，也不是市场中存在的任何一种交易方
式，而是风险，我们交易的是风险。在这场风险的较量中，只有百分之五的人会成为赢家。三，交易不是比谁赚得多，而是比谁活的久为什么这百分
之五的人能保持长期盈利？其原因只有一个：遵守交易系统所制定的规则。一个成熟的交易系统里，交易心理和资金配置占百分之九十五的成分，而
技术只占百分之五。大多数人进行交易最初的目的就是想要赢，但实际上我们应该先学习如何活下来。先求不输或是小输，先具备能让自己长期存活
的能力，才有未来略有小成的机会。通过抛硬币我们知道交易是一种概率游戏，而在这场游戏中我们应该先学会如何交易，而不是先学习如何赚钱，
也就是说第一件事绝对不是求胜，而是“求生”。这样才能够让自己在这个市场中存活的更久一点。四、延着趋势，顺势而为，择机而动，顺势以致
远什么是趋势？就是价格会延着“最小阻力“的方向前进，不管是涨是跌。人也始终不知不觉的在往”最小阻力“的方向盲目前行。比如：跟着人多
的地方走，比如看到大家都在练漂亮的太极就跟着练，比如不断的找寻交易书籍来看，因为这是让自己感觉最容易也最安全的一条路。对于交易，最
重要的话一句话是：交易找寻的是压力位与支撑位，剩下的就是“顺势而为”。而顺势交易的核心就是：高买，然后卖得更高，强势买进，弱势卖出
。顺势而为的方法就是在等一个突破，这是在市场上唯一能够赚钱的方法。一个优秀的交易者应该忘掉当下价格是否便宜，还是昂贵，我们只看着趋
势顺势而为。五，截断亏损，让利润奔跑假设我们买入的10只股票中，有其中的3只能够盈利，这个概率已经算是非常高了。在这个过程中我们需
要学习的是如何让这三只股票的利润无限的奔跑，而另外的7只股票可以在最短且最正确的时间内截断亏损，这才是我们真正需要学习的能力。3只
股票的盈利总和非常多，7只股票的损失总额非常少，赢多输少，那我们就是赢家。在概率游戏中大多数的交易都是无效的，我们应该把时间放在少
数有效的行为上。所以止损才是股票交易中能保持盈利的第一重点，选股跟进场点这些技术反而其次。举个例子。我们在生活中都会有过坐车的经历
，不管是汽车，还是火车又或者是动车等等，当我们从始发站出发后，发现下一个站点不是我们要去的方向，我们就会毫不犹豫的下车，这就是截断
亏损。当我们从始发站出发后，到达下一个站点时，发现是我们想要去的方向，那么我们就会继续在车上等待下一个站点的到来，再到达第二个站点
后，如果没有发现问题，就会继续等第三个站点，这就是让利润奔跑。避免发生巨额损失的唯一方法就是及时在正确的时间截断亏损。无法原谅的错
误：就是让小损失演变成大损失。??交易的秘诀，在于我们如何处理错误的站点，而不在于如何处理正确的站点。换句话说，赚大钱的方法就是认
赔许多小钱。如果我们照顾好亏损，收益就会自己照顾自己。六，选股不是重点，重点是盈亏比我们知道交易的实质就是资金管理，其实就是风险的
控制，那么就应该知道如何选股并不是重点。关于交易最重要的两个关键词，一个是概率，刚才我们已经谈过了，而第二个关键词就是盈亏比。而盈
亏比就是资金管控里重要的一环，资金管控才是我们初学者需要学习的关于金融交易的内功心法。没有资金管控作为核心，任何的一笔交易都会变得
被动盲目。给大家举个例子。类似于我们之前讲过的抛硬币游戏，只不过把硬币的正反面次数比喻成了盈亏的次数。假设某位交易者一年的交易记录
如下：1、总次数300次；2、盈利的所有次数是100次；3、亏损的所有次数是200次；4、盈利的平均金额是3000元；5、亏损的平
均金额是1000元；6、总盈亏=盈利的所有次数X盈利的平均金额-亏损的所有次数X亏损的平均金额=100X3000-200X1000
=1000007、胜率比=盈利的所有次数/总次数X100%=100/300X100%=33.33%8、盈亏比=平均盈利的金额/平均
亏损的金额X100%=3000/1000=3在这个案例中，交易者全年的交易有300次，亏损次数是200次，赢的次数是100次，但最
后他却赚钱，而且赚了100000元。为什么呢？就因为“盈亏比”是3。就是在截断亏损，让利润奔跑的前提下实现的。我们再举一个反例对比
一下盈亏比到底有多重要。假设某位交易者一年的交易记录如下：1、次数300次；2、盈利的所有次数是200次；3、亏损的所有次数是10
0次；4、盈利的平均金额是1000元；5、亏损的平均金额是3000元；6、总盈亏=盈利的所有次数X盈利的平均金额-亏损的所有次数X
亏损的平均金额=200X1000-100X3000=-100000（倒亏100000元了）7、胜率比=盈利的所有次数/总次数X10
0%=200/300X100%=66.67%8、盈亏比=平均盈利的金额/平均亏损的金额X100%=1000/3000=0.33在这
个案例中，交易者全年的交易有300次，亏损次数是100次，而赢的次数是200次。但很遗憾的是，最后却亏了10000元。就是因为没有
及时截断亏损导致的盈亏比太低。七，忍得住，舍得卖在交易中重要且最难磨炼的功夫是等待，是耐性。而在我们实际交易过程中，出现的情况是：
忍不住，会胡乱出手下单。等很久不下单就觉得心慌，下单后被价格来回震荡折腾，导致亏损增加、盈利被吞噬了，才又在心里责怪自己怎么不忍住
？所以：没有交易机会，就不出手，一次机会都没有，就一次也不交易。但这是理想境界，只要是人就会有难以克制内心的时候，我也会发生这类事
情。也因为这样的心法修炼很难完全做到，所以按照交易系统里的止损要求来操作，就显得格外重要。错没关系，亏没关系，按照资金管理法则，按
照止损规定操作，就不至于会出大问题。忍得住，就是【无机不发】这四个字，机是机会，发是发生的行为，有机会就有行为，没有机会就没有行为
，有贪欲的时候不能有所行为，没有贪欲的时候才能控制好自己的行为。舍得卖，就是【截断亏损】这四个字，截断的不只是亏损，更是内心里的贪
欲，我们在亏损的时候总会幻想价格总有一天会涨回来，总会在这种侥幸的心理下去扩大亏损，总会在这种欲望的影响下不舍得卖。其实，我们应该
学会的是舍得卖，应该学会的是在适当的时候截断亏损。进入交易后，我们会面临各种人性的障碍，用的好是助力，用的不好就是灾难。水能载舟亦
能覆舟，人性中的贪嗔痴也一样能载舟亦能覆舟。不管一个人是否需要金钱，一旦进行金融交易，就一定会引发贪念，有人贪钱，有人贪求征服欲、
贪求打败市场跟对手的快感。想要胜，先求败；想要赢，先学输。金融交易领域要想成为常胜将军，必须先练到能戒除贪念，而想戒除贪念就需要先
练出等待的耐性。一门深入，长时熏修，沉着冷静，从容淡定，制心一处，无事不办，临机而动，无机不发。八，强者恒强，弱者恒弱顺势交易的规
则存在着一定的惯性，我们所犯的最大错误是每次都不肯认赔小钱，如果不止损，就极有可能扩大亏损。另外我们所经常犯的第二个大错误就是不跟
随趋势。?换句话说，我们的交易规则应该是：弱势就卖，越弱越卖；强势就买，越强越买。我们要养成一个习惯，就是交易是必须为自己负责的事
情。永远、永远不要问别人的看法。永远、永远不要听别人的意见。不管做对、做错，都该为自己负责。唯有这样的态度，才能获得真正的进步。赚
钱，要知道自己是做对了什么而赚？亏钱，要知道自己是做错了什么而亏？千万不要嬴跟亏都糊里糊涂，都是瞎蒙的，这样是没办法积累经验的。永
远、永远，要知道自己是因何而赚、因何而亏。?这就需要我们遵守交易纪律。一个人可以具备在市场上成功的所有知识，也知道所有要做的正确的
事情，也可以做对其中的99%。但是如果有一次放松警惕的时候，就可能会输掉很多。这与纪律有关。?纪律是这场交易游戏的本质。它可以判定
我们是赢家还是输家。没有任何东西可以代替纪律。交易时，我们必须要遵守纪律。我们赚了多少钱并不重要，重要的是我们能留住多少钱。九，资
金管理A、资金配置举例：假设：a、账户上有10万元；b、知道涨跌幅最高是上下10%。资金配置如下：1、资金配置：分为4分，1万、1
万、3万、5万，一份成功再投入一份，共合计10万元；2、选择好你要买的股票，先投入1万元下去就好，如果亏7-10%就马上卖，这表示
你的选股技能还不够，经过重新学习后再开始，那么你才亏几百块就能换一个宝贵的试错经验。3、如果赚了呢？什么时候投入第二笔？这就是重点
了，也是不亏本股票投资术的真谛所在。当你投入第一笔1万元时，何时才能决定投入第二笔的另一个1万元？那就是你本来的这个1万元已经在数
字上赚了2000元时。为什么？第一笔1万元加上第二笔1万元，那么本金投入就是2万元。倘若你投入2万元之后碰上股票跌停，由于我们已经
知道跌停幅度最高是10%，而2万元的10%就是2000元。因此若你在第一笔1万元投入后已经取得20%涨幅，账面上获利2000元，那
时再投入另一个1万元，那么本金加盈利一共是22000元，哪怕倒霉碰上跌停板负10%，那么本金还有19800元。（这时候记得，第二笔
投入的10000元，立马撤出，用原本的第一笔10000万来继续操作，此时你只亏200元，但你却换了连续两次的炒股学习跟资金配置的实
战训练）4、如果投入的两万又在账面上赚了呢？何时再投入第三笔？这还问哦？要学会举一反三啦。唉~我再示范说明一次好了。连赚两笔投入都
有赚之后，你才能继续投入第三笔，也就是3万元。不亏本股票投资术的公式呢？1万+1万+3万等于5万，而5万元的跌停板负10%是500
0元。也就是你必须在投入前两笔的（1万+1万）能赚到累积5000元时，才能再投入这第三笔的3万元。如果赚就继续持有，如果股价又倒霉
成了10%的跌停板，那么就再度立马卖出，同时把第三笔3万元也同步卖掉。倘若谨记这样的操作方式，你永远是赚多赔少，赚就一直持有继续投
入，利滚利。如果亏呢？那每次就亏个几百元而已，但却总是能换得宝贵的操盘实战经验。5、最后一笔的4万元，举一反三的以此类推。B、资金
管理的2%--6%原则重点一、2%比例原则：（每一笔交易不要超过2%的亏损）不管是股票、期货还是外汇，任何一笔交易，请您务必守住
2%原则。假设您愿意拿出5万元作为资金，这5万元是单纯用来操作股票的资金，与您的其他比如房产、银行现金、其他资产等无关。又假设您看
上了股价为20元的A股票。倘若您想要买入它，那么接下来要做什么事呢？1、先确定总交易资金的2%绝对金额：每个月的最后一个交易日结束
后，您都必须仔细计算交易账户目前的资金量是多少，包含交易账户里的现金、尚未卖出的股票现值等等。而现在这个案例相对单纯，因为才刚开始
要进行买卖，只有交易账户里的5万元现金。当您统计完交易账户的资金后，必须用2%原则来计算，你的资金最多可以亏损多少？文章案例的总资
金为5万元，2%原则就是1000元，这是你每一笔交易最多能亏损的金额，绝对不能超过。2、设立止损点：不管做任何投资，都必须在买进之
前预先做好交易计划。买点决定了，更需要决定倘若亏损准备何时卖出退场。假设您的止损点定在买入价往下的10%，那么亏损绝对金额就是“2
元”。3、计算2%原则跟止损金额的倍数：5万元资金能亏损的最大金额是1000元，而这次要交易A股票所决定的止损金额是2元，因此（1
000元/2元=500）。而这“500”的数字就是您用5万资金所能购买A股票的股数，也就是500股（5手）。但您所能购买的并非就是
这500股，实际上会更少。因为在买卖股票时，还需要缴交手续费、交易税、而且还有一定可能的滑移价差（不一定成交在刚好20元这个数字）
。因此如果您真购足500股，那么就超过2%原则的上限。务必记得，2%原则里还有一个“无条件舍去法”原则，一旦无法满足整数，就必须无
条件删去零数。在这个案例中500股就变成400股，也就是4手。（购买零股者除外）4、确定2%原则下的总购买金额：在“服从”2%原则
之下，您只能购买400股，每股现价20元，以8000元外加附加费来购买这400股。或许您会问：我本来有5万元可以直接购买接近250
0股，结果按照2%原则却只能买8000多元的400股，这也太少了吧？对的，只要是个正常人看到这里一定会有相同的提问。但我想告诉您的
是，真正一流的专业操盘高手，他们这部分的资金控管并非2%，而是1%原则，甚至还有人采用的是0.5%原则，我给大家的2%建议，实际上
已经算很高了。高手觉得2%太多了，而新手都觉得2%太少，请问您该听谁的呢？建议您跟我一样，别太聪明，傻傻听成功高手的就对了。否则高
手还是高手，您将永远是不断亏损且迟早有一天会阵亡的新手。第二个问题是，我有5万元，花了8千多元买A股票的400股，那其他的钱就不能
动用了吗？会这样提问，是有听进去并且准备身体力行之人，我来回答这个好问题。每一笔交易都必须使用2%原则，这可以防止您一股脑的把所有
资金投进去然后可能被严重吃掉而亏损的情况。但请注意这里有个关键词：每一笔交易。对的。您的5万元可以有很多笔交易，只是每一笔交易都必
须服从2%原则的1000元亏损最高上限。再度提醒，2%原则是一笔一笔交易计算的。比如您的这5万元总资金，第一次购买A股票算一笔交易
，再购买B股票又算另一笔必须服从2%原则的交易，再买C股票是算第三笔服从2%原则的交易。第三个问题：我有5万元，如果都是买股价20
元的股票，2%原则可以买8000元400股，那我就能买至少6次股票了是吗？（8000多X6）这也是个好问题，答案是“当然不行”。重
点二、6%比例原则：（总资金交易不能超过6%的亏损）2%原则是用来控制每一笔交易的资金亏损风险，而6%原则是用来控制总资金的亏损风
险。在这个案例中，所谓的总资金就是我们用来投入交易的全部5万元。当您买了A股票使用掉第一个2%原则后，还可以继续购买B股票用掉第二
个2%原则，也还可以再继续购买C股票用掉第三个2%原则。那么是否还能再购买第四个D股票用掉第四个2%呢？答案是“不行”。因为你已经
使用掉了6%原则的全部，已经占用掉了总资金的6%，这应该是你在总资金上所该承受的最大风险，再高就会后患无穷。那什么时候可以再用第四
个2%呢？假设您在ABC三种股票上已经用掉了3次2%，而此时A股票的股价从您购买价格的20元上涨到23元，于是您将止损点从18元抬
高到21元。这21元的止损点已经比您购买A股票的20元价格高了，哪怕A股票下跌，您也会在21元处抛出，于是原本用在A股票上的2%风
险就消失了，此时原本用掉的2%就可以送回到总资金里使用。梳理一下，我们购买了ABC三种股票，各自用了三次2%，合计6%，已经占用掉
所有的2%-6%额度。但A股票价格上涨超过2%，我们也在第一时间把A股票的止损点上移，因此A股票原本占用的2%就可以空出来。也就是
说现在占用2%原则的只剩下BC两支股票，总占用数为4%而已。看到这边大家应该明白了，此时空出来的2%，就是您可以再用来购买第四笔交
易或是第四支D股票的时候，额度跟规定一样必须是服从于2%原则。重点三、总资金赚亏后续处理方式：永远记得每个月末最后一天交易日结束，
要盘点一次总资金情况，除了现有账户现金外，还需要包含目前的一切股票现值，然后加总为当月总资金结算数字。如果月末总资金比上个月增加，
那么恭喜您赚了。现在结算的数字，就成了您下个月的总资金总数，接下来的每个月都请重复运用本文上方的方式来继续进行资金控管。那么如果跟
上个月相比亏本了呢？比如从5万元变成45000元，那么您下个月的总资金数字就是这45000元，请从这个基础上继续学习前进，并严格服
从2%-6%原则。如果您在进行过程中发现亏损已经达到原则中的6%呢？那么不用管是否已经到了月末，直接把所有亏损抛售掉改抱现金。然后
最重要的一件事情是：接下来一个月内不准进入股市，只能旁观。除了继续观察股市行情之外，更要仔仔细细的回顾您这个月的所有交易，到底在哪
个环节出了问题，进行自我深化学习。一个月后再以手头上剩余的总资金搭配优化后的交易体系与2%-6%原则继续操作。C、再谈2%-6%法
则一、如何在单支股票上使用2%-6%法则：举例：总资金5万元举例，单笔可亏损资金的2%是1000元，买入股价为20元的A股票，并且
把10%作为止损点，在这个股价目前为20元的案例中止损点就是2元。1、5万元资金，买入股价为20元的A股票，可买入的为400股，此
时占用掉5万元的2%额度。2、如果觉得只买400股太少呢？那么可以建立“第二笔交易“，继续购买A股票的第二个400股，还可以再继续
建立”第三笔交易“，再购买A股票的第三个400股。这”三笔交易“一共占用您3个2%的额度，将总资金可用的6%全部使用完，此时就不应
该再购买A股票的第4笔，也不应该再继续投入任何资金购买B股票。这样您就能依照2%-6%法则，将资金全部投入到同一支股票中使用。二、如何运用2%-6%法则按不同部位建仓：如何运用2%-6%法则按不同部位建仓：举例，总资金50万元，平均分成ABCDE等5份，每份10万元。A资金10万元：按照2%-6%原则，单笔可损金额是2000元（2%），最高可损金额是6000元（6%）；B资金10万元：按照2%-6%原则，单笔可损金额是2000元（2%），最高可损金额是6000元（6%）；CDE以此类推，全部相同。ABCDE独立存在，各自有属于自己的2%-6%法则，必须分别计算，互不干扰。如果ABCDE全部下跌亏损，那么每个资金组合的最大亏损都是6%，此时50万元总资金总亏损额是多少呢？5个6000元的最大亏损加起来是3万元，50万您亏了3万，一样只是6%。三、最重要的建议：ABCDE各自独立形成5大组合，而每个组合里各自存在不同的小组合。这样就能在风险极低的情况下，拥有很多个小集合的投资群。50万分成ABCDE等五个大组合，这就等于赛马场上出现了五匹相互竞争的马匹。赛马跟金融投资的不同在于，赌马一旦下注就无法撤回，但金融投资可以，您一旦发现看错，就可以快速止损，将其他资金抽离，改为投入到其他更有竞争力的马匹身上。由于善用2%-6%法则，绝对不会有资金瞬间匮乏的情况，永远会有子弹可以投入到好马身上的机会，这就是赛马理论。 |
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