数字藏品作业风控要求平台上的基本要求平台自身不能有钱包功能，若需要开通规则见“二、产品开通环节2.2”；平台上用户支付前必须有实名认证措施，
至少做到姓名+手机号+身份证号验证（补充协议约束）；平台需做到同人进出，若接易宝钱包不需证明，否则需证明是否满足同人进出，即“单用
户在注册环节，购买环节使用的卡，二级市场转卖后提现的卡”，三个环节归属为同一人（PS：最好对卖家用户增加人脸识别，可接易宝）为避免
纠纷，若购买商品后不支持退换，平台至少在每个作品购买界面，明确清楚消费后不支持退货撤销的提示；同时要有相关的风险提示；提供清晰的投
诉客服处理路径进行备案；提供普通用户可以公开查询其所有作品上链的路径，并确保藏品切实上链的凭证；商户从技术层面确认是否可以实现在支
付时无法自动读取验证码进行支付，至少需要持卡人手动回填每一个数字。（待验证项）产品开通环节为保证一二级市场资金在平台内闭环、风险可
控，要求如下内容：1、一级市场：只能合作NFT平台收单+T1对公结算，可分账给数字藏品发行商，需要提供双方合作协议（需包含代收资金
条款）；2、二级市场：二选一，需做到同人进出，最好对卖家用户增加人脸识别2.1卖家收单，可通过平台收单分账给卖家，T1结算，卖家
需在易宝注册入网；2.2接易宝钱包（钱包只能开通充值，提现至少T1起，支付资金需到平台，禁止C2C会员支付转账开通）3、收单产品
禁止开通所有贷记卡产品，禁止接入银联云闪付，禁止开通高风险产品（代付、0类结算、转账、供应商打款、账户支付等），收单产品仅可开通微
信、支付宝、快捷（必须报备网联通道）；4、支付环节必须有易宝短验，且为定制版短验：短验内容不能显示“易宝支付“，要有风险提示，有商
户的客服联系方式；参考短验模板：可根据客户情况灵活做调整，但需与风控共识最终上线模板内容。【数字藏品XXX平台】514829支付
验证码,您于03月02日17:01在海南链盒XXX平台支付310.00元购买狮子座：狮总裁-狮子座：（风险提示：数字藏品投
资可能存在风险，需谨慎，验证码请勿泄露，有疑问可致电平台XXXX）5、收银台必须展示为商户客服的联系方式；风控参数透传商品名称
必传易宝，商品名称缺失的交易将会被阻断；用户注册环节若不在易宝，需将用户注册时间、注册唯一标识、注册信息透传给易宝；需签订补充协议
，规避一些显性的风险协议模板明日风控会联合法务出一版最新的，大概涵盖内容在以下几方面：商户承诺不涉及非法业务（如虚拟货币、赌博、电
诈等），商户自身应采取相关的风控措施进行预防，如基本的实名、异常金额频次管控等；二级市场的卖方需与易宝建立关系，避免商户建立钱包或
其他二清行为；我司有权不定时抽查，商户需配合，判断商户支付存在风险的，有权暂停支付服务；收取风险保证金，风险赔付，及保证金退还的约
束；其他显性的问题，待明天与各方确认；销售知晓并判断是否提示商户的点基于反洗钱等风险防范考虑，我司在风控尺度上会控的比较严，如：用
户的单笔/单日交易额过大，频次过高，或其他异常的，会直接进行阻断。商品名称缺失或显性乱传的交易将会被阻断。 |
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