题库来源：卫生专业职业技能鉴定题库——试题通小程序如需完整的题库资料，请到试题通小程序内搜索关键词查看，谢谢！1、《关于加强对账管理的通知》
要求，丰县农商银行对账方式采用（）方式纸质对账电子对账微信对账纸质对账和电子对账（√）2、《关于加强对账管理的通知》要求，所有
重点账户中的单位存款账户对账单收回率上应达到（）；社（行）内往来对账单收回率原则上应达到（）100%，100%（√）100
%，95%95%，100%95%，95%3、《关于加强对账管理的通知》要求，账户管理中心每月初（）个工作日内完成对账单的打印；
接到对账单后（）个工作日内向账户管理中心提出重新核实。2,22,53,5,3,2（√）4、《关于加强对账管理的通知》要求营业网
点运营主管登录电子银行业务管理系统查询本网点客户对账情况，提醒并督促客户在（）日前完成电子对账。2025（√）28305、根据
《关于加强个人银行账户管理的通知》要求，新开账户初评评定后（）个工作日至（）个工作日之内，经电话回访或实地调查并结合客户交
易情况可重新调整账户分级分类。5，105,1510,205，20（√）6、大额取现（）万（含）以上客户需要提前一天进行现金预约
。5万10万20万（√）25万7、（）是指以电子、光学、磁或者类似手段生成、发送、接收或者储存的信息。电子签名数据电文（√）电
子签名认证证书电子签名验证数据8、（）是指用于验证电子签名的数据，包括代码、口令、算法或者公钥等。电子签名数据电文电子签名认证
证书电子签名验证数据（√）9、（）应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实
性；对不符合规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告中国人民银行当地分支行。中
国人民银行银行（√）存款人个人10、（）接入小额支付系统的银行机构可以直接签发银行汇票。直联（√）间联集中分散11、（）可
以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。中国人民银行（√）中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委
员会中国保险监督管理委员会12、（）是指持票人将电子商业汇票权利依法转让给他人的票据行为。转让背书（√）质押背书委托收款背书担
保背书13、（）是指持有票据的金融机构在票据到期日前，将票据权利背书转让给中国人民银行，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给持
票人的票据行为。转贴现再贴现（√）直贴现间贴现14、（）是指收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。汇总汇票托收承付委托收款
（√）15、（）用于签发结算凭证以及结算款项的查询、查复等（仅用于银行承兑汇票）。结算专用章（√）业务专用章业务核算章储蓄专用
章16、（）用于现金收入、付出、转账凭证回单、收付账通知等。结算专用章财务专用章核算专用章（√）储蓄专用章17、（）账户仅
限于办理现金存取款业务，不得办理转账结算。基本账户专用账户个人结算账户储蓄账户（√）18、《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“
通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写（）。银行（√）保险证券期货19、《票据法》上所说的本票指（）。商业本票银行本
票（√）个人本票现金本票20、《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户,是指（）。人民币活期存款账户（√）人民币存款账户
人民币单位通知存款账户人民币单位协议存款账户21、《商业银行法》规定，商业银行不可经营的业务为（）。吸收公众存款办理国内外结算
办理票据承兑与贴现发行国债（√）22、《支付结算办法》的规定，汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是（）。汇兑结算方式
（√）信用证结算方式托收承付结算方式委托收款结算方式23、《支付结算办法》的规定，下列支付结算的种类中，有结算金额起点的是（）
。委托收款支票托收承付（√）汇兑24、《支付结算办法》的规定，银行汇票的提示付款期限是（）。自出票日起1个月（√）自出票日起2
个月自出票日起3个月自出票日起4个月25、远程授权业务补充笔数每月设置（）笔的容忍率，超过限额进行处罚？3笔4笔5笔（√）10
笔26、有权机关到支行要求冻结小王名下账户存款20万元，经查询小王名下存款账户有15800元，但已被他案冻结，协助冻结金额应书写：
账户余额元，已冻结元，未冻结元，原因0、0、20万、余额不足15800、0、18.42万、余额不足15800、0、20万、已被轮候
冻结（√）15800、0、20万、余额不足27、单位银行结算账户关注类1非柜面限额为单笔出金不超过20万元、日累计出金不超过50万
元非柜面限额，单笔出金不超过50万元、日累计出金不超过200万（√）非柜面限额，单笔出金不超过1万元、日累计出金不超过5万元非柜面
限额，单笔出金不超过5万元、日累计出金不超过10万元28、个人银行结算账户关注类2非柜面限额为单笔出金不超过20万元、日累计出金不
超过50万元非柜面限额，单笔出金不超过50万元、日累计出金不超过200万非柜面限额，单笔出金不超过1万元、日累计出金不超过5万元（
√）非柜面限额，单笔出金不超过5万元、日累计出金不超过10万元29、对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的（
）。收益人受益所有人（√）控制人法人30、STM设备的密码凭证箱、机箱和现金柜钥匙双人分管分用，实行（）交接，密码应（
）进行更换。平行不定期平行定期（√）交叉不定期交叉定期31、远程授权业务补充笔数每月设置（）笔的容忍率，超过限额进行处罚？3笔
4笔5笔（√）10笔32、新假币系统，操作员密码忘记，重置后的密码是什么？passwoepassworposswor（√）pass
woo33、离行服务结束后，应及时将设备归还，剩余重要空白凭证交回营业网点，清空设备凭证箱，并与核心系统凭证数量核对，确保账实相符
。不能按时结束业务办理，应提前（）小时向运营管理部报备。0.51（√）2334、流程审核包括办理场景的（），客户签名或指纹
确认的有（），交易状态及业务异常处理等。真实性有效性（√）真实性合规性有效性真实性有效性合规性35、营业终了，办理业务收回的凭
证和提供的辅助证明材料需由专人（）核对一致，视同柜面业务凭证管理。逐笔（√）批量抽检复核36、大堂经理应（）关注厅堂机具运
行状态和客户行为，指导客户规范业务操作，出现异常情况应现场查看和询问，保证客户服务效率，控制业务真实性风险。定时不定时实时（√）及
时37、（）和（）负责做好客户的分流引导工作，保持高低柜业务合理分流，提高客户服务效率。大堂经理大堂辅理（√）大堂经理保安
大堂辅理保安大堂经理运营主管38、（）应每日检查STM异常业务处理情况，将每日“平账”产生的异常明细处理结果与《自助设备款项差
错登记簿》进行核对，保证差错及时、准确处理。大堂经理运营主管（√）行长现金柜员39、对无人认领的吞没卡、U盾，超过（），一律对
磁条、芯片进行剪角或打孔处理，在《自助设备吞没卡登记簿》备注栏注明情况，视同作废重要空白凭证处理。15天30天（√）60天90天4
0、便携式设备由（）保管，业务审核员在领取设备时应办理交接，并登记员工日常行为管理登记簿。运营主管（√）现金柜员大堂经理支行长
41、营业网点使用便携式STM提供离行上门服务时应由业务联系人提出申请，报网点（）审批，办理领用登记手续，登记员工日常行为登记
簿。现金柜员运管主管（√）负责人大堂经理42、营业网点使用便携式STM提供离行上门服务时，不能按时结束业务办理，应提前（）向运
营管理部报备。半小时1小时（√）2小时3小时43、大堂经理临时离岗时，应在管理界面进行（）操作，由其他柜员承担审核员职责。断网
关机退出（√）关电源44、水印是钞票（）中采用的一项重要防伪特征。印版纸张（√）油墨印刷图文45、隐形面额数字在2015年版第
五套人民币100元票面（）。正面左上方正面右上方背面左上方未设置（√）46、第五套人民币100元正面采用了具有中国传统历史文化
特色和民族特色的（）纹饰。中国的漆器花纹（√）少数民族的挑绣花纹青铜器上的饕餮图案中国传统瓷器的花纹47、人民币纸币票面多个缺
角，缺角面积累计大于（）为不宜流通人民币。10mm220mm230mm2（√）40mm248、银行业金融机构交存人民银行发行库
的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后，长短款、假币等差错责任由（）承担。发现差错行人民银行出售清分系统的一方实施清分操作
的一方（√）49、冠字号码查询人向银行业金融机构提起涉假币纠纷冠字号码查询申请超时的，查询受理单位（）。不予受理查询申请（√）
收取相关费用给予查询必须受理查询申请向上级申请受理查询50、银行业金融机构清分中心发现网点回笼现金中存在假币的，假币实物由（）
直接收缴。清分中心的上级部门清分中心（√）当地人民银行分支机构中国人民银行总行51、经核实，某银行业金融机构柜面人员办理业务时发现
100元人民币是假币，该柜员将100元人民币退还给持有人，中国人民银行应当对银行业金融机构处罚措施为（）。对银行业金融机构处以
1000元以上5万元以下罚款（√）对银行业金融机构处以1000元以上1万元以下罚款对银行业金融机构处以1000元以下罚款对银行业金
融机构处以1万元以下罚款52、对于金融机构提供的反假材料存在与事实不符，或者隐匿有关反假的证据材料，人民银行给予的处罚是（）。
最低20万元罚款（√）最高30000元罚款行政警告与罚款1000元以上５万元以下53、《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办
法》自2020年（）起施行。43922（√）43952439834404454、网络交易的（）更加剧了非法集资活动的洗钱风
险。虚拟性（√）流动性全球性时效性55、针对银行账户的可疑交易，应加强对（）的等业务环节的可疑交易监测。开户转账取现以上皆是（
√）56、在节假日期间，要特别关注公职人员及其亲属账户分散转入、集中转出、大额投资、（）等交易行为？超市购物周边旅游网上购物大
额消费（√）57、利用红包赌博的组织者通常可以通过坐庄、抽成、（）等手段获利？打赏广告会员费使用软件作弊（√）58、同一客户分
散在多个网点办理业务的，金融机构要仔细核对其在各网点留存资料的真实性和（）。完整性准确性一致性（√）有效性59、涉嫌电信诈骗账
户沉睡期结束后，经重新测试后接收全国各地资金，以下（）不是主要的渠道。ATMPOS（√）柜台农信银60、电信诈骗主要表现为犯罪
分子冒充电信、银行、保险、税务、公安等机关单位的工作人员，通过电话、短信、欺骗性的电子邮件以及伪造的互联网站，甚至冒充行政司法机关
人员对首开这进行调查等方式，窃取受害人的银行账户、（）等信息，受害人将“欠费”“所得税”“手续费”及“培训费”等存入指定的银行
账号，以此骗取受害人的钱款。验证码密码（√）身份证号安全码61、经核实确认持卡人或交易可疑的，应采取换卡、（）、暂停非柜面业务
等风险防控措施。销卡挂失冻结止付（√）62、以下可以支取现金的账户是（）。财政预算外资金账户证券交易结算资金账户期货交易保证金
账户社会保障基金账户（√）63、异常处理中发送存款确认和手工解圈存是针对（）渠道的业务。工行柜面通兴业柜面通苏南柜面通农信银（
√）64、在账户的冻结时效内，法院等部门有权执法人员凭（）时，农商行方可办理手工解冻。原冻结通知书解冻通知书（√）判决书身份证
件65、新员工正式上岗前，参加岗前培训、跟班实习等入职辅导时间不少于（）个月，其中跟班实习时间不少于（）个月。2、23、2
2、33、1（√）66、柜员营业终了轧平当日账务，进行日终签退，有续办业务需求的，经（）批准方能办理重新签到手续。运营主管（√
）清算中心支行行长运营管理部67、已清分完的成把（捆）现金，经办员在腰条及封签上的（）处签章确认，复核员在封签上的（）处签
章确认。复点员、检查员（√）检查员、复点员复点员、复点员检查员、检查员68、下列关于假币收缴，正确的是（）须由两名以上业务人员
办理只要在监控之下办理即可在假币的正面加盖“假币”专用章营业终了，假币、假币收缴凭证及“假币”专用章应入箱（库）保管（√）69、营
业机构必须做到至少（）人到岗方可对外营业或处理内部账务，必须有1人履行主管职责。3（√）45670、金融机构应加强银行卡业务中
的客户尽职调查。在办理银行卡时，应关注以下（）高风险情形。结伴开卡批量开卡大量客户留存同一联系方式以上皆是（√）71、银行业金
融机构在办理业务时发现假人民币而未收缴的，中国人民银行可对该银行业金融机构处以（）罚款。1千元以上5千元以下罚款1千元以上5万
元以下罚款（√）1万元以上5万元以下罚款5万元以上罚款72、银行为单位开立一般存款户、专用存款户、临时存款户的，须自开户日起（
），书面通知基本存款账户开户单位。3个工作日内（√）5天之内一周之内10天之内73、金融机构应严格落实结算账户开立实名制制度，加强
对（）、代理开卡等洗钱风险较高业务的管理。批量开卡（√）异地开卡老年人开卡学生开卡74、从业机构应当遵循（）原则，针对具有
不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易采取合理措施，了解建立业务关系的目的和意图，了解非自然人客户的受益所有人情况，
了解自然人客户的交易是否为本人操作和交易的实际受益人。了解你的客户（√）谁开户（卡）谁负责勤勉尽责风险为本75、FATF是指以下哪
个机构（）。亚太反洗钱组织欧亚反洗钱和反恐怖融资组织巴塞尔委员会金融行动特别工作组（√）76、可以不识别受益所有人的非自然人客
户是（）。信托个体工商户基金参照公务员法管理的事业单位（√）77、（）承担本机构洗钱风险管理的直接责任。董事会高管层牵头部
门业务部门（√）78、（）可查询和下载公安部门对本机构以及辖属银行机构反馈的疑义信息的核实情况。人民银行分支机构银监部门公安部
门银行机构（√）79、互联网的运用使得网络集资犯罪活动发展迅速，其特点为：流动性强，（）。涉及人员多金额大地域广以上皆是（√）
80、客户属于外国政要、国际组织的高级管理人员及其特定关系人的，互联网金融从业机构应当（）客户身份。初次识别持续识别重新识别采
取更为严格的措施识别（√）81、金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方（）客户风险等级信息透露暴露泄露（√）流露82
、以下哪类账户不属于关注类账户（）频繁跨境取现账户沉睡账户突然发生大额交易账户账户每次大额交易前均有小额测试交易账户开立后定期
向其留学女儿跨境汇款（√）83、常规差错处理分为系统自动差错处理和（）。系统自动差错处理人工常规差错处理（√）常规差错处理非常
规差错处理84、营业网点发生确认为长款的差错，须在（）通过核心系统及贷记卡系统对应差错交易进行处理。15日内15个工作日内5日
内5个工作日内（√）85、营业网点发生确认为短款的差错，由（）联系持卡人进行追款。总行运营部营业网点（√）清算中心86、财付通
和京东支付通过（）清算。农信银（√）银联大额系统小额系统87、银行承兑汇票是在承兑银行开立存款账户的存款人签发的，经承兑银行承
兑，在指定的日期（）给收款人或持票人的票据无条件支付确定金额（√）有条件支付确定金额有条件支付不确定金额无条件支付不确定金额8
8、（）是指金融机构为了取得资金，将其所持有的未到期已贴现票据再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为。贴现再贴现买断式转贴现
转贴现（√）89、纸质银行承兑汇票最长期限不超过（）个月，电子银行承兑汇票最长期限不超过（）年6、26、1（√）12、11
2、290、超过（）未处理银行卡挂账的，每笔对责任人扣减合规绩效200元3天3个工作日5天5个工作日（√）91、综合柜员按时监
控、打印、查复本机构事务类信息，对当日收到的查询业务至迟下一工作日的（）处理完毕。上午10点前（√）上午12点前下午5点前下午
6点前92、违反支付系统业务管理规定，影响其他参与者或客户支付业务正常处理的，每次对责任人扣减合规绩效（）元。10030050
0（√）70093、（）是指收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。汇总汇票托收承付委托收款（√）94、（）用于现金收入、付出、转账凭证回单、收付账通知等。结算专用章财务专用章核算专用章（√）储蓄专用章95、（）账户仅限于办理现金存取款业务，不得办理转账结算。基本账户专用账户个人结算账户储蓄账户（√）96、《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户,是指（）。人民币活期存款账户（√）人民币存款账户人民币单位通知存款账户人民币单位协议存款账户97、（）是指用于验证电子签名的数据，包括代码、口令、算法或者公钥等。电子签名数据电文电子签名认证证书电子签名验证数据（√）98、（）接入小额支付系统的银行机构可以直接签发银行汇票。直联（√）间联集中分散99、（）是指持票人将电子商业汇票权利依法转让给他人的票据行为。转让背书（√）质押背书委托收款背书担保背书100、Ⅱ类银行账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计（）万元，年累计限额合计（）万元。0.5；101；100.5；201；20（√）文章和软件希望对大家有所帮助！！持续更新中，敬请关注！！！ |
|
