27
的状态独立于一切过去的状态，除非两个状态紧密相连；（3）需要了解状态变化的各种概率；（4）有关矩阵
运算的知识比较复杂，非专业人士很难看懂。
6.风险评估系图法
适用为确定企业风险的优先次序提供框架，适用于对风险初步的定性分析。（定义新增）
优点风险评估系图法作为一种简单的定性方法，为企业确定各项风险重要性等级提供了可视化的工具，直观明了。
局限（1）需要对风险重要性等级标准、风险发生可能性、后果严重程度等做出主观判断，可能影响使用的准确性；
（2）所确定的风险重要性等级是通过相互比较确定的，因而无法将列示的个别风险重要性等级通过数学运算得
到总体风险的重要性等级；（3）如需要进一步探求风险原因，则显得过于简单，缺乏有效的经验证明和数据支
持。
7.情景分析法
适用通过模拟不确定性情景，对企业面临的风险进行定性和定量分析。
优点对于未来变化不大的情况能够给出比较精确的模拟结果。
局限（1）在存在较大不确定性的情况下，有些情景可能不够现实；（2）在运用情景分析时，主要的难点涉及数据
的有效性以及分析师和决策者开发现实情境的能力，这些难点对结果的分析具有修正作用；（3）如果将情景分
析作为一种决策工具，其危险在于所用情景可能缺乏充分的基础，数据可能具有随机性，同时可能无法发现那
些不切实际的结果。
8.敏感性分析法
适用适用于对项目不确定性对结果产生的影响进行的定量分析。
优点为决策者提供有价值的参考信息；可以清晰地为风险分析指明方向；可以帮助企业制定紧急预案。
局限分析所需要的数据经常缺乏，无法提供可靠的参数变化；分析时借助公式计算，没有考虑各种不确定因素在未
来发生变动的概率，无法给出各参数的变化情况，因此其分析结果可能和实际相反。
9.事件树分析法（ETA）
适用适用于对故障发生以后，在各种减轻事件严重性的影响下，对多种可能后果的定性和定量分析。
优点（1）ETA以清晰的图形显示了经过分析的初始事项之后的潜在情景，以及缓解系统或功能成败产生的影响；（2）
它能说明时机、依赖性，以及故障树模型中很烦琐的多米诺效应；（3）它生动地体现事件的顺序，而使用故障
树是不可能表现的。
局限（1）为了将ETA作为综合评估的组成部分，一切潜在的初始事项都要进行识别，这可能需要使用其他分析方法
（如危害及可操作研究法），但总是有可能错过一些重要的初始事项；（2）事件树只分析了某个系统的成功及
故障状况，很难将延迟成功或恢复事项纳入其中；（3）任何路径都取决于路径上以前分支点处发生的事项。因
此，要分析各可能路径上众多从属因素。然而，人们可能会忽视某些从属因素，如常见组件、应用系统以及操
作员等。如果不认真处理这些从属因素，就会导致风险评估过于乐观。
10.决策树法
适用适用于对不确定性投资方案期望收益的定量分析。
优点（1）为决策问题的细节提供了一种清楚的图解说明；（2）能够计算到达一种情形的最优路径。
局限（1）大的决策树可能过于复杂，不容易与其他人交流；（2）为了能够用树形图表示，可能有过于简化环境的
倾向。
11.统计推论法
适用统计推论是进行项目风险评估和分析的一种十分有效的方法，是根据过去和现在的发展趋势推断未来的一类方
法的总称，它可分为前推（时间序列上由后向前）、后推（时间序列上由前向后）和旁推（如依据其他国家产
业的发展趋势，推测公司所处行业未来的市场风险）三种类型。适合于各种风险分析预测。
优点（1）在数据充足可靠的情况下简单易行；（2）应用领域广泛。
局限（1）由于历史事件的前提和环境已发生了变化，不一定适用于今天或未来；（2）没有考虑事件的因果关系，
使外推结果可能产生较大偏差。为了修正这些偏差，有时必须在历史数据的处理中加入专家或集体的经验修正。 |
|
