理财找惠商, 我们更专业。 MAIN BUSINESS 深耕行业十余年,主营固定收益理财,私募股权基金和优质单投项目。简 介 惠商财富是依托紫荆资本强大的资产管理能力,由资深财富管理团 队组建起来的一个第三方独立财富公司。 公司成立于2016年,其前身是紫荆资本家族财富管理办公室。主营 业务有:股权投资母基金、股权投资基金、优质跟投项目、固定收 益理财、家族财富管理规划等。 公司一直秉承着独立/专业/尽责的原则,为投资人提供资产配置财 富管理服务。作为一家快速崛起的第三方独立财富管理公司,惠商 财富不断完善投资策略和运营体系建设,以此给投资人创造长期财 务回报。 惠商财富秉承“价值投资发现者,稳健投资守护者”的理念,不忘 初心,砥砺前行,与各位高净值客户一起,保持财富的稳定增值。惠商财富成长史 洛阳惠商财聚信息咨 2021年12月 询服务有限公司 2017年10月 基金管理人牌照 2017年9月 义乌惠商财聚投资 管理有限公司 宁波也先投资管理 2016年4月 有限公司 初始团队成立 2011年-2015年已投项目-城投篇 城投债,又称“准市政债”,是地方投融资平台作为发行主体,公开发行企业债和中期票据,其主业多为地方基础设施 建设或公益性项目。 发行主体的股东是各级地方政府的国资委、管委会等,实际控制人是各级人民政府;其业务主要包括土地一级开发、基 础设施建设、棚改、城市公共事业运营等。 定融政信类产品——地方政府平台发 的债,通过定向融资方式发行,项目 在交易所备案。 国债是零风险固收类产品,地方债的 风险比国债高些,也正因为风险高一 些,所以它的收益也比国债高。但它 的风险跟同级别的上市公司债、房企 债、民企债的风险要小很多。往期成功发行项目 老城区史家沟安置房项目 洛阳市重点棚户区改造项目,享受到洛阳市旧城改造项目优惠政策。总规模约4亿,每期约4000万。 发行人是洛阳金隅城集团有限公司,实际控制人是老城财政局。担保人是洛阳古都发展集团有限公司,实际控股人是 老城金融办,是老城最大的政府平台公司。项目于2020年6月施工,目前已完成交付。 融资前-史家沟安置房项目地 融资后-史家沟安置房交付图往期成功发行项目 隋唐大运河文化博物馆项目 为洛阳市重点民生项目,也是国家“十三五”重点文化工程。财政统筹2.5亿元用于项目建设开发。项目位于瀍河西 侧,项目主管部门为洛阳市老城区人民政府。融资人及担保人为洛阳老城核心融资平台,其中融资人总资产近300亿 元,是四川金顶和吉林金冠两家上市公司的实际控制人。目前工程已全部完工,正式对外开放。 融资前-大运河博物馆项目地 融资后-大运河博物馆对外开放图 往期成功发行项目 洛阳实验中学项目 为洛阳市民生工程项目,地处老城区行政中心。项目规模约5000万,资金用于实验中学项目建设及流动资金补充。发 行方实控人为老城区国资委,总资产155.26亿元。该项目由发行方提供6280万公司确权应收账款质押,以及两大国企 平台“古都发展集团”和“洛阳金隅城集团”提供双担保,保障资金安全。 融资前-老城区实验中学项目地 融资后-老城区实验中学项目完工图往期成功发行项目 洛阳市老城区莲花寺街项目 该项目是住建部全国百个试点案例项目,洛阳唯一,意义重大。改造示范项目EPC工程,项目总投资30200万元。该项 目融资主体为洛阳金隅城集团有限公司,发行方提供18200万应收账款质押,债务方确权回购并在中登网质押登记, 由光大银行全程监管资金安全。目前该工程基本完工,已成为老旧小区改造的示范工程项目。 融资前-老城区莲花寺街施工图 融资后-老城区莲花寺街完工图已投项目-股权篇 股权投资基金及跟投机会 子基金跟投机会:最优秀的VC基金赚取了市场90%以上的钱,有多年的投资经验和行业研究作为基础,我们挑选出了最优秀 的子基金,为LP提供跟投机会。 直投基金的标准: 聚焦:筛选专注于一个领域,并且在该行业排 名最前的基金管理人。 规模:规模是业绩的敌人,基金管理规模更小 的基金能够创造更高的回报 业绩:注重以往投资的DPI数据,力求为投资 人追求更高的现金流回报。 熟知:与推荐基金有3年以上的合作经历,熟 知团队结构及投资能力。母基金案例 基金于2015年6月11日由长三角研究院发起成立,总规模5.71亿。截至2022年3月31日,累 计决策投资子基金16个。 浙华紫旌母基金 LP: 浙江大学,浙江省产业基金,义乌小商品城,义乌国资,嘉兴政府,宁波海创集团等。 基金主要投资领域:医疗健康、TMT、文化消费、节能环保、先进制造等领域的行业型子 基金。母基金案例 基金成立于2015年12月24日,总规模9.5亿,累计决策投资子基金33个。 LP:义乌小商品城金融控股有限公司、清控资产管理有限公司、南通产业投资母基金,南 通国资等。 南通紫荆华通母基金 基金主要投资领域:专注先进制造、医疗健康、节能环保、文化消费、TMT等领域的行业型 子基金。优质的跟投项目 1 济南晶正 2 上海优萃 公司成立于2010年,是一家致力于光电晶体薄膜材料研发、 是一家为中国当代女性提供优质功效型护肤产品的化妆品 生产及销售为一体的高新技术企业。在国际上率先开发出 牌公司,目前公司旗下已形成以URTEKRAM、纽西之谜GEO 300-700纳米厚度铌酸锂单晶薄膜材料产品,在压电、铁电、 skincare,以及UKiwi 组成的主要品牌矩阵。 红外探测等领域具有广泛应用前景。 公司2021年全年销售额约14.4亿,年度净利润5000万。 未来,公司将以铌酸锂单晶薄膜产品为龙头,建成面向全球 2021年9月完成的最新一轮融资估值近7亿美金,成为了准 的铌酸锂单晶薄膜系列产品生产、研发基地,逐步开发世界 独角兽企业。2021年第三季度,公司新开发的药妆品牌” 先进的光电晶体材料以及下游元器件产品,提升产业核心竞 卓立舒”已在线上电商平台和线下药店同步上市。随着卓 争力,创立世界一流品牌,打造一流国际化企业。 立舒品牌面世,公司的业务还将更上一个台阶。优萃已经 着手为IPO做准备。 2014 2014优质的跟投项目 3 氧屋东西 4 盈合机器人 成立于2020年7月,由前阿里事业部总裁马学军,和前苹果、 盈合机器人成立于2020年3月,由美的集团全资子公司盈 戴森专卖店整体方案负责人曹屹等合伙创立的家装企业。倾 峰集团联合机器人领域全球知名人物沈岗博士共同成立。 情打造“中国式升级版 IKEA”。 一直以“智造让国力更强大,科技让生活更美好”的理念, 采用”个性化设计、中心化制造、柔性化生产、标准化交付” 致力研发应用于新零售、社会治理的智能机器人产品集群 的方式切入家装市场,打造从供应到交付的闭环,将全屋装 及融合AIoT功能的管理系统,并提供工业4.0智能制造、 修划分为 9 个场景,实现全屋 10 天零甲醛无污染装修交 智慧仓储物流和智慧社区的综合解决方案。 付的产业升级。目前已为高晓松、金星等明星设计并装修了 新的家居。 投资方包括美团、字节跳动、酷讯旅游、天使投资人王刚、 熊猫资本、美锦能源、金沙江创投等。 2014 2014优质的跟投项目 5 绿云科技 6 大农科技 是中国最大且唯一独立的酒店PMS服务商,被Oracle誉为“中国 成立于2018年,创始人戴文建是一位连续多次成功创业者, 酒店行业的技术领导者”。核心业务:绿云PMS,数据平台,电 从雷士(照明)、到满帮集团(货车帮),再到大农科技。 商平台,Oracle Hospitality。目前已全部完成携程、美团、 同程艺龙、去哪儿、飞猪主要渠道的对接。为超过20,000家酒 该公司是一家从事农业机械研发生产、苗木植株研究、畜 店客户提供服务,成为该行业市场占有率最高的公司。 牧养殖等产业的国际现代农业企业。 2020年9月已完成C轮融资,投资方有首业资本、同创伟业、招 市委、市政府将全力以赴提供优质服务,优化营商环境, 商银行、浙商银行、光云科技等。2021年实现收入3.3亿元,同 推动项目早日落地,产生良好的经济效益和社会效益。争 年9月已完成股改,预计2023年底上市。 做国内肉牛养殖行业第一家上市公司。 2014 2014为什么说政府产品安全稳健? 地方政府债券作为地方政府资金来源的重要来源之一,为加大基础设施建设,探索建立多元化、多层次、多渠道综合性 的投融资体系做出了重要贡献。 一般形式是,政府通过其全资或控股的平台公司进行融资,资金用于相应的市政建设,如城市道路建设、棚户区改造、 保障房建设等。通常政府做隐性或显性的背书担保或还款人承诺纳入当地财政预算,或者直接以融资公司对地方政府的 债权收益权作为融资标的。 国资控股 还款能力强 政府信用 作为地方国资委控股平 政府融资平台具备政府 地方政府融资平台一般 台,政府融资平台实力 信用,而地方政府基本 是地方国资委控股,道 较为雄厚,还款能力较 不可能破产,这也是政 德风险极低,项目的真 强。 信信仰的终极支撑。中 实性可以保障。 国目前还未曾出现政府 破产先例。 整体而言,政信产品风险等级低,投资价值高。政信产品在中国城市化建设的高速发展过 程中起到了资金供给的基础性功能,其重要的经济价值和特殊的社会价值是无可替代的。洛阳市制定了构建 “三轴”即洛 渑三 “一核一带, 三轴 科创文旅发展轴、 三圈”的发展格局 洛济焦绿色转型发 的战略规划 。“ 一 展轴和洛汝平开放 核”即洛阳中心城 合作发展轴。“三 区; “ 一带”即黄 圈”即区域极核圈、 河生态保护和高质 产业紧密圈和“一 量发展带; 河两山”生态圈。2022年,洛阳全市常住人口705.66万人,城镇化率为64.98%。2021年洛阳市实现 GDP5447.1 亿元,同比增长4.8%高于全省增速0.4个百分点。2022年上半年洛阳市实现GDP2915.6 亿元,同比增 长3.5%。2021年洛阳市全年全市一般公共预算收入397.9亿元,比上年增长4.8%,其中税收收入257.9亿元, 增长 3.8%,税收占一般公共预算收入比重为64.8%。 洛阳市总面积15230平方千米,其 中 河南省第二大地级市 ,十三朝古都 , 河 南 省 副 中 心 城 市 和 中 部 地 区 重 要 市区面积2229平方千米,河南省 西部 , 世界文化名城 ,中国四大古都之一 ! 的工业城市。作为我国传统老工业 基 东西长约179千米, 南北宽约 168千米。 中 原 城 市 群 副 中 心 城 市 。总 人 口 地 ,洛阳市是典型的重工业城市 , 目 横跨黄河中下游南北两岸,东邻郑州市, 717.02万人,常住人口692.22万人, 前洛阳市已形成先进装备制造、新材 西接三门峡市,北跨 黄河与焦作市接壤 城镇常住人409.10万人。 料、 高端石化、电子信息、 旅 游业等 ,南与平顶山市、 南阳市相连 。 五大主导产业。 依托丰富的 资源及较 好的工业基础,近年来洛 阳市经济实 力持续增强。洛阳市老城区位于洛阳市北部及中东部 ,是洛阳最早的建成区 ,其建 城史可追溯到西周时期 ,历史悠久。东与瀍河区为邻、西与西工区、 南与洛龙区、北与孟津县相邻,全区总面积56.74平方公里 ,辖9个办事 处、37个社区和11个行政村 ,总人口28万。老城区是洛阳最早的建成 区,也是六大主城区之一。 洛阳市老城区以宏观战略为引导,承接洛阳中心城区市场外迁功能 , 协同“一 中心六组团”空间发展战略导向,整合提升资源禀赋优势 , 形成三大功能定位:引领中原的国际化全球采购平台、 辐射豫西的现 代化商贸交易集散地以及面向洛阳的城郊融合示范区。 , ,做好独立的第三方, 落实每个项目的底层资产。 义乌惠商财聚投资管理有限公司 --价值投资发现者,稳健投资守护者。 |
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