一、单项选择题1．保荐代表人在（ ）个自然年度内被采取《证券发行上市保荐业务管理办法》第六十五条规定的监管措施累计（ ）次以上，中国证监
会可以依法对相关保荐代表人采取认定为不适当人选6个月的监管措施。A.1；2B.2；2C.1；3D.2；3【答案】：B【考试100解
析】：保荐代表人在2个自然年度内被采取《证券发行上市保荐业务管理办法》第六十五条规定的监管措施累计2次以上，中国证监会可以依法对相
关保荐代表人采取认定为不适当人选6个月的监管措施。2．以下关于《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的有关规定，说法错误
的是（ ）。A.对违反该规则的开户代理机构及其网点，中国结算视情节轻重单处或并处口头警示、书面警示、约见谈话、通报批评、公开谴责
B.对违反该规则的开户代理机构及其网点，中国结算视情节轻重单处或并处暂停或终止开户代理机构或网点的开户代理业务资格C.对违反该规则
的开户代理机构及其网点，中国结算无权终止开户代理机构或网点的开户代理业务资格D.可根据国务院证券监督管理机构及中国结算的有关规定记
入诚信档案【答案】：C【考试100解析】：中国结算发布的《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的有关规定：对违反该规则的
开户代理机构及其网点，中国结算视情节轻重单处或并处口头警示、书面警示、约见谈话、通报批评、公开谴责、暂停或终止开户代理机构或网点的
开户代理业务资格；终止开户代理机构或网点的开户代理业务资格、提请国务院证券监督管理机构采取相关监管措施等自律管理措施，并根据国务院
证券监督管理机构及中国结算的有关规定记入诚信档案。3．国务院证券监督管理机构决定对证券公司进行接管的，应当按照规定程序组织专业人员
成立接管组，接管组负责人行使被接管证券公司（ ）职权。A.法定代表人B.股东会C.董事会D.监事会【答案】：A【考试100解析】
：国务院证券监督管理机构决定对证券公司进行接管的，应当按照规定程序组织专业人员成立接管组，行使被接管证券公司的经营管理权，接管组负
责人行使被接管证券公司法定代表人职权。4．考虑到科创企业具有投入大、迭代快等特点，在总结现有股票交易涨跌幅制度实施中的利弊得失基础
上，将科创板股票的涨跌幅限制放宽至（ ）。为尽快形成合理价格，新股上市后的前（ ）个交易日不设涨跌幅限制。A.20%；5B.1
0%；5C.10%；10D.20%；10【答案】：A【考试100解析】：考虑到科创企业具有投入大、迭代快等特点，在总结现有股票交易
涨跌幅制度实施中的利弊得失基础上，将科创板股票的涨跌幅限制放宽至20%。为尽快形成合理价格，新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制
。5．根据《证券公司风险处置条例》，下列有关行政清理的说法错误的是（ ）。A.行政清理组不得对债务进行个别清偿，但为保护客户和债
权人利益的情形除外B.行政清理组清理被撤销证券公司账户的结果，无需经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计，并报国务院证券监
督管理机构认定C.行政清理组根据经国务院证券监督管理机构认定的账户清理结果，向证券投资者保护基金管理机构申请弥补客户的交易结算资金
的资金D.行政清理是被处置证券公司破产清算的前置程序，通过行政清理核查清查公司资产、债权债务，处理公司未履行完毕合同，以保护客户和
债权人的利益【答案】：B【考试100解析】：B项错误，行政清理组清理被撤销证券公司账户的结果，【应当经具有证券、期货相关业务资格的
会计师事务所审计】，并报国务院证券监督管理机构认定。6．因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易场所、证券登记结算机构的负责人，
或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾（ ）年，不得担任证券交易所的负责人。A.3B.5C.1D.2【答
案】：B【考试100解析】：有下列情形之一的人员不得担任证券交易所的负责人：（1）因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易场所、
证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾5年。（2）因违法行为或者违纪行为被吊销执业
证书或者被取消资格的律师、注册会计师或者其他证券服务机构的专业人员，自被吊销执业证书或者被取消资格之日起未逾5年。考试100 AP
P职业考试在线刷题7．证券公司持续合规状况的评价依据之一为（ ）采取的行政处罚措施、行政监管措施。A.中国证券业协会B.司法机关
C.中国证监会及其派出机构D.中国人民银行【答案】：C【考试100解析】：证券公司持续合规状况主要根据司法机关采取的刑事处罚措施、
中国证监会及其派出机构采取的行政处罚措施、行政监管措施及证券期货行业自律组织纪律处分、自律管理措施等情况进行评价。8．下列关于创业
板的表述，说法错误的是（ ）。A.创业板设立于2009年B.个人投资者申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均应
不低于人民币10万元，并参与证券交易12个月以上C.创业板在涨跌幅限制、限价申报限制、盘后定价交易机制、两融交易标的等方面均沿用科
创板的交易机制D.改革后创业板定位为：深入贯彻创新驱动发展战略，适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势，主要服务成长型创新创业企
业，支持传统产业与新技术、新产业、新业态、新模式深度融合【答案】：B【考试100解析】：B项错误，个人投资者申请权限开通前20个交
易日证券账户及资金账户内的资产日均应不低于人民币10万元，并参与证券交易【24个月】以上。9．根据《发布证券研究报告执业规范》中关
于静默期安排的相关规定，担任上市公司股票增发、配股、发行可转换公司债券等再融资项目的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告公
开发行价格之日起（ ）日内，不得发布与该上市公司有关的证券研究报告。A.10B.20C.5D.25【答案】：A【考试100解析】
：担任上市公司股票增发、配股、发行可转换公司债券等再融资项目的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告公开发行价格之日起【10
日】内，不得发布与该上市公司有关的证券研究报告。10．关于普通合伙企业的出资，下列说法正确的是（ ）。A.以实物出资，需要评估作
价的，只能由全体合伙人委托法定评估机构评估B.合伙人不可以劳务出资C.合伙人以劳务出资的，评估方法由一半以上合伙人协商确定D.合伙
人以劳务出资的，评估方法由全体合伙人协商确定【答案】：D【考试100解析】：A项错误，合伙人以实物、知识产权、土地使用权或者其他财
产权利出资，需要评估作价的，可以由全体合伙人协商确定，也可以由全体合伙人委托法定评估机构评估。BC两项错误、D项正确，合伙人以劳务
出资的，其评估方法由全体合伙人协商确定，并在合伙协议中载明。11．当期货市场出现异常情况时，期货交易所可以按照其章程规定的权限和程
序，决定采取紧急措施，并应当立即报告国务院期货监督管理机构。下列选项中不属于紧急措施的是（ ）。A.降低保证金B.调整涨跌停板幅
度C.限制会员、交易者的交易限额或持仓限额标准D.暂时停止交易【答案】：A【考试100解析】：当期货市场出现异常情况时，期货交易所
可以按照其章程规定的权限和程序，决定采取下列紧急措施，并应当立即报告国务院期货监督管理机构：（1）调整保证金；（2）调整涨跌停板幅
度；（3）调整会员、交易者的交易限额或持仓限额标准；（4）限制开仓；（5）强行平仓；（6）暂时停止交易；（7）其他紧急措施。12．
基金募集期间，动用募集的资金的，责令返还，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，并处（ ）罚款。A.1万元以上50万元以下B.
1万元以上10万元以下C.5万元以上50万元以下D.5万元以上10万元以下【答案】：C【考试100解析】：基金募集期间，动用募集的
资金的，责令返还，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，并处5万元以上50万元以
下罚款。13．关于证券交易所风险基金，下列说法中错误是（ ）。A.证券交易所应当从其收取的交易费用和会员费、席位费中提取一定比例
的金额设立风险基金B.风险基金由证券交易所理事会管理C.风险基金提取的具体比例和使用办法，由国务院证券监督管理机构会同中国证券投资
基金业协会规定D.证券交易所应当将收存的风险基金存入开户银行专门账户，不得擅自使用【答案】：C【考试100解析】：A项正确，证券交
易所应当从其收取的交易费用和会员费、席位费中提取一定比例的金额设立风险基金。B项正确，风险基金由证券交易所理事会管理。C项错误，风
险基金提取的具体比例和使用办法，由国务院证券监督管理机构会同【国务院财政部门】规定。D项正确，证券交易所应当将收存的风险基金存入开
户银行专门账户，不得擅自使用。14．刊登证券发行募集文件前终止保荐协议的，保荐机构和发行人应当自终止之日起（ ）个工作日内分别向
中国证监会报告，并说明原因。A.3B.5C.7D.10【答案】：B【考试100解析】：刊登证券发行募集文件前终止保荐协议的，保荐机
构和发行人应当自终止之日起5个工作日内分别向中国证监会报告，并说明原因。15．关于有限合伙企业的表述，下列说法错误的是（ ）。A
.有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资；未按期足额缴纳的，应当承担补缴义务，并对其他合伙人承担违约责任B.有限合伙企业
名称中应当标明“有限合伙”字样C.有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资D.有限合伙人可以用劳务
出资【答案】：D【考试100解析】：D项错误，有限合伙人不得以劳务出资。16．违反《公司法》规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采
取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额（ ）的罚款。A.5
%以上10%以下B.5%以上15%以下C.10%以上15%以下D.15%以上20%以下【答案】：B【考试100解析】：违反《公司法
》规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，并对虚报注册资本的公司处
以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款。17．关于监管部门对证券投资咨询业务的监管措施，以下说法错误的是（ ）。A.未经中国
证监会许可，擅自从事证券投资咨询业务的，由中国证监会派出机构责令停止，并处没收违法所得和违法所得等值以下的罚款B.证券投资咨询机构
向证券监管部门报送的文件、资料有虚假陈述或者重大遗漏的，由中国证监会派出机构处1万元以上5万元以下的罚款C.证券、期货投资咨询人员
同时在两个或者两个以上证券、期货投资咨询机构执业的，证券投资咨询机构由中国证监会派出机构处1万元以上5万元以下的罚款D.与报刊、电
台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时未向证监会派出机构备案的，由证监会派出机构单处或
者并处警告、没收违法所得、1万元以上10万元以下罚款【答案】：C【考试100解析】：C项错误，证券、期货投资咨询人员同时在两个或者
两个以上的证券、期货投资咨询机构执业的，证券投资咨询机构由证监会派出机构单处或者并处警告、没收违法所得、【1万元以上10万元以下】
罚款；情节严重的，证监会派出机构应当向中国证监会报告，由中国证监会作出暂停或者撤销业务资格的处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。1
8．按照《证券公司分类监管规定》，公司被采取公开谴责，限制业务活动（ ）个月以下，暂不受理与行政许可有关文件6个月以下，每次扣2
．5分。A.5B.6C.3D.4【答案】：B【考试100解析】：公司被采取公开谴责，限制业务活动6个月以下，暂不受理与行政许可有关
文件6个月以下，每次扣2．5分。19．（ ）负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最
终责任。A.监事会B.经理人员C.董事会D.业务部门和分支机构的负责人负责【答案】：C【考试100解析】：董事会对内部控制的有效性
负最终责任。监事会对督促检查不力等情况承担相应责任。经理人员对内部控制不力及不及时纠正内部控制缺陷等承担相应责任。直接从事业务经营
活动的业务部门和分支机构的相关人员对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。20．关于证券交易的行为，下列说法错误的
是（ ）。A.单位和个人可以随意出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易B.禁止投资者违规利用财政资金、银行信贷资金
买卖证券C.国有独资企业、国有独资公司、国有资本控股公司买卖上市交易的股票，必须遵守国家有关规定D.证券交易场所、证券公司、证券登
记结算机构、证券服务机构及其从业人员对证券交易中发现的禁止的交易行为，应当及时向证券监督管理机构报告【答案】：A【考试100解析】
：A项错误，任何单位和个人不得违反规定出借自己的证券账户，或者借用他人的证券账户从事证券交易。21．根据《证券公司风险处置条例》，
接管期限一般不超过（ ）个月，期满后确实需要继续接管的，国务院证券监管机构可以决定延期，延期最长不超过（ ）个月。A.6；6B
.12；6C.12；12D.12；18【答案】：C【考试100解析】：接管期限一般不超过12个月。满12个月，确实需要继续接管的，
国务院证券监督管理机构可以决定延期，延期最长不超过12个月。22．证券行业文化建设包括三个层次，不包括（ ）。A.行为层B.组织
层C.观念层D.理想层【答案】：D【考试100解析】：证券行业文化建设包括三个层次：一是行为层，二是组织层，三是观念层。23．根据
《证券法》第一百九十一条的规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人违反《证券法》第五十三条的规定从事内幕交易的，责令
依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足（ ）万元的，处以50
万元以上500万元以下的罚款。A.5B.10C.20D.50【答案】：D【考试100解析】：根据《证券法》第一百九十一条的规定，证
券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人违反《证券法》第五十三条的规定从事内幕交易的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所
得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处以50万元以上500万元以下的罚款。24．下
列关于有限责任公司股东的出资，说法错误的是（ ）。A.可以用货币出资B.可以用货币估价并可以依法转让的知识产权出资C.可以用货币
估价但不可以依法转让的非货币财产出资D.可以用货币估价并可以依法转让的土地使用权出资【答案】：C【考试100解析】：有限责任公司的
股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并【可以依法转让】（C项错误）的非货币财产作价出资。25．协
会组织保荐代表人专业能力水平评价测试，协会将相关材料情况及其专业能力水平评价测试结果予以公示，所提供材料应当至少包括（ ）项可视
为充足。A.2B.3C.4D.5【答案】：C【考试100解析】：专业能力水平评价测试结果未达到基本要求的，所在保荐机构应当出具书面
说明并提供验证其专业能力水平的充足材料。协会将相关材料情况及其专业能力水平评价测试结果予以公示。所提供材料包括任意四项可视为充足。
26．下列哪项不是关于风险揭示环节的规范要求？（ ）A.证券公司、证券投资咨询机构应当告知客户证券投资顾问服务的内容和方式B.证
券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示相关信息，方便投资者查询、监督C.证券公司、证券投资咨询机
构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认D.证券公司、证券投资咨询机构应当了解客户的身份、财产与收入状况【答案】：D【考试10
0解析】：D项属于了解客户环节的规范要求。27．证券公司的自营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后
的（ ）个月内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。A.3B.5C.6D.12【答案】：C【考试100解析】：证券公司的自
营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后的【6个月】内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。2
8．下列关于保荐机构撤销业务资格的说法正确的是（ ）。A.终止保荐协议的，保荐机构和发行人应当自终止之日起10个工作日内向中国证
监会、证券交易所报告，说明原因B.刊登证券发行募集文件以后直至持续督导工作结束，保荐机构和发行人不得终止保荐协议，但存在合理理由的
情形除外C.持续督导期间，保荐机构被撤销保荐业务资格的，发行人应当在3个月内另行聘请保荐机构D.因原保荐机构被撤销保荐业务资格而另
行聘请保荐机构的，另行聘请的保荐机构持续督导的时间不得少于3个完整的会计年度【答案】：B【考试100解析】：A项错误，终止保荐协议
的，保荐机构和发行人应当自终止之日起5个工作日内向中国证监会、证券交易所报告，说明原因。C项错误，持续督导期间，保荐机构被撤销保荐
业务资格的，发行人应当在1个月内另行聘请保荐机构。D项错误，因原保荐机构被撤销保荐业务资格而另行聘请保荐机构的，另行聘请的保荐机构
持续督导的时间不得少于1个完整的会计年度。29．当保荐代表人唆使、协助或者参与发行人干扰中国证监会、证券交易所及其上市委员会的审核
工作时，中国证监会可以根据情节轻重，依法采取认定为不适当人选（ ）个月到（ ）个月的监管措施。A.6；36B.3；36C.6；
72D.3；24【答案】：B【考试100解析】：当保荐代表人唆使、协助或者参与发行人干扰中国证监会、证券交易所及其上市委员会的审核
工作时，中国证监会可以根据情节轻重，依法采取认定为不适当人选3个月到36个月的监管措施。30．下列关于违反债券发行与承销有关规定的
法律责任，说法错误的是（ ）。A.中国证监会可以对相关机构和人员采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令定期报告等
相关监管措施B.非公开发行公司债券，发行人及其他信息披露义务人披露的信息存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，不论情节严重与否，
都应移送司法机关C.发行人及其控股股东、实际控制人、董事、高级管理人员违反《公司债券发行与交易管理办法》相关规定，严重损害债券持有
人权益的，中国证监会可以依法限制其市场融资等活动，并将其有关信息纳入证券期货市场诚信档案数据库D.发行人的控股股东滥用公司法人独立
地位和股东有限责任，损害债券持有人利益的，应当依法对公司债务承担连带责任【答案】：B【考试100解析】：A项正确，中国证监会可以对
相关机构和人员采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令定期报告等相关监管措施。B项错误，非公开发行公司债券，发行人及
其他信息披露义务人披露的信息存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，中国证监会可以对发行人、其他信息披露义务人及其直接负责的主管人
员和其他直接责任人员采取相关监管措施；情节严重的，依照《证券法》第一百九十七条予以处罚。C项正确，发行人及其控股股东、实际控制人、
董事、高级管理人员违反《公司债券发行与交易管理办法》相关规定，严重损害债券持有人权益的，中国证监会可以依法限制其市场融资等活动，并
将其有关信息纳入证券期货市场诚信档案数据库。D项正确，发行人的控股股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，损害债券持有人利益的，应
当依法对公司债务承担连带责任。31．股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会。董事会应于创立大会
结束（ ）内，向公司登记机关报送文件。A.30B.20C.15D.10【答案】：A【考试100解析】：董事会应于创立大会结束后3
0日内，向公司登记机关报送文件。32．证券公司不得为客户开立信用业务账户的情形，不包括的是（ ）。A.未按照要求提供有关情况B.
最近20个交易日日均证券类资产高于50万元或者无重大违约记录的客户C.从事证券交易时间不足半年D.缺乏风险承担能力【答案】：B【考
试100解析】：证券公司不得为客户开立信用业务账户的情形：（1）未按照要求提供有关情况；（2）从事证券交易时间不足半年；（3）缺乏
风险承担能力；（4）最近20个交易日日均证券类资产低于50万元或者有重大违约记录的客户；（5）本公司的股东（不包括仅持有上市证券公
司5%以下流通股份的股东）、关联人。33．净资产低于实收资本的（ ）的单位，不得成为持有证券公司5％以上股权的股东、实际控制人。
A.65％B.55％C.50％D.70％【答案】：C【考试100解析】：有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5％以上
股权的股东、实际控制人：（1）因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；（2）净资产低于实收资本的50％，或者或有负债达到净资产
的50％；（3）不能清偿到期债务；（4）国务院证券监督管理机构认定的其他情形。34．公司违反《中华人民共和国公司法》规定，在法定的
会计账簿以外另立会计账簿的，由（ ）责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。A.审计机关B.县级以上人民政府财政部门C.县级
以上税务部门D.公司登记机关【答案】：B【考试100解析】：公司违反《公司法》规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上
人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。35．证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门、工
作人员人数在（ ）人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员。A.10B.15C.5D.3【答案】：B【考
试100解析】：证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门、工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总
部等，应当配备专职合规管理人员。36．收购人未按照《证券法》规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，
并处以（ ）的罚款。A.3万元以上30万元以下B.10万元以上30万元以下C.30万元以上300万元以下D.50万元以上500万
元以下【答案】：D【考试100解析】：根据《证券法》第一百九十六条的规定，收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约
义务的，责令改正，给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以二十万元以
上二百万元以下的罚款。收购人及其控股股东、实际控制人利用上市公司收购，给被收购公司及其股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。37．
因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的资产，归入专项计划资产，下列关于专项计划资产的说法错误的是（ ）。A.专项计
划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产B.原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依法撤
销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产不属于其清算财产C.管理人管理、运用和处分不同专项计划资产所产生的债权债务，不得互相抵
销D.因处理专项计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，不能以专项计划资产承担【答案】：D【考试100解析】：D项错误，因处理专项
计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，【以专项计划资产承担】。38．合格投资者投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不低于（
）万元。A.50B.30C.300D.1000【答案】：B【考试100解析】：合格投资者投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不低
于30万元，投资于单只混合类资产管理计划的金额不低于40万元，投资于单只权益类、期货和衍生品类资产管理计划的金额不低于100万元。
39．上市公司设董事会秘书，其职责不包括（ ）。A.决定聘任会计师事务所B.负责公司股东大会和董事会会议的筹备、文件保管C.负责
办理信息披露事务D.负责公司股东资料的管理【答案】：A【考试100解析】：上市公司设董事会秘书，负责公司股东大会和董事会会议的筹备
、文件保管以及公司股东资料的管理，办理信息披露事务等事宜。40．根据《刑法》第一百八十一条的规定，编造并且传播影响证券、期货交易的
虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（ ）以上（ ）以下罚金。A.3
年；1万元；10万元B.5年；1万元；10万元C.3年；3万元；10万元D.1年；1万元；10万元【答案】：B【考试100解析】：
根据《刑法》第一百八十一条的规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处5年以下有期
徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。二、多项选择题41．下列事项中，属于股份有限公司章程中应当记载的事项的有（
）。A.公司经营范围B.公司设立方式C.公司利润分配办法D.监事会的组成、职权和议事规则【答案】：ABCD【考试100解析】：股
份有限公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范围；公司设立方式；公司股份总数、每股金额和注册资本；发起人的姓名或者名称
、认购的股份数、出资方式和出资时间；董事会的组成、职权和议事规则；公司法定代表人；监事会的组成、职权和议事规则；公司利润分配办法；
公司的解散事由与清算办法；公司的通知和公告办法；股东大会会议认为需要规定的其他事项。42．下列关于客户身份资料与交易记录保存的基本
要求，说法正确的是（ ）。A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年B.交易记录，自交易记账当
年计起至少保存5年C.证券公司应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映证券公司开展客户身份识别工作情况的各种记录和
资料D.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，证券公司应当及时更新客户身份资料【答案】：BCD【考试100解析】：A项，客户
身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。43．关于客户身份资料与交易记录保存的基本要求，证券公司应按照
（ ）原则，强化内部管理措施。A.安全B.准确C.完整D.保密【答案】：ABCD【考试100解析】：证券公司应按照安全、准确、完
整、保密的原则，强化内部管理措施，采取必要管理措施和技术措施，统筹考虑保存范围、方式和期限，确保客户身份信息和交易记录完整准确，防
止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。44．下列关于公司的公积金，说法正确的有（ ）。A.法定公
积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%B.公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议
，还可以从税后利润中提取任意公积金C.资本公积金可以用于弥补公司的亏损D.股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢
价款，应当列为公司资本公积金【答案】：ABD【考试100解析】：C项说法错误，资本公积金不得用于弥补公司的亏损。45．根据《合伙企
业法》的规定，合伙企业利润分配和亏损分担的方式包括（ ）。A.合伙人协商决定B.按照合伙协议的约定办理C.合伙人平均分配、分担D
.合伙人按照实缴出资比例分担【答案】：ABCD【考试100解析】：根据《合伙企业法》第三十三条的规定，合伙企业利润分配和亏损分担的
原则是：首先，按照合伙协议的约定办理；合伙协议未约定或者约定不明确的，由合伙人协商决定；协商不成的，由合伙人按照实缴出资比例分配、
分担；无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担。46．下列关于证券公司从事相关证券业务的净资本标准，说法正确的是（ ）。A.证
券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元B.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等
业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元C.证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证
券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币2亿元D.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以
上的，其净资本不得低于人民币3亿元【答案】：AB【考试100解析】：证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元
（A项正确）；经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元（B项正确）
；经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元（C项错
误）；经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元（D项错误）。47．
证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券包括（ ）。A.自有资金和证券B.通过发行公司债券依法筹集的资金C.通过证券金融
公司的业务平台融入的资金D.通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券【答案】：ABCD【考试100解析】：证券金融公司开展转融通业
务，可以使用下列资金和证券：（1）自有资金和证券；（2）通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券；（3）通过证券金融公司的业务平台
融入的资金；（4）依法筹集的其他资金和证券。48．经营机构邀请外部专家参与证券投资咨询服务以外的咨询服务，应当符合的要求包括（
）。A.外部专家应当具有良好的社会声誉，最近一年没有被证券监管部门处罚的记录B.经营机构邀请的外部专家如果是上市公司人员，必须经过
上市公司信息披露负责人的书面同意，同意的书面记录应保存五年C.经营机构邀请第三方为客户提供证券投资咨询服务以外的咨询服务，相关的费
用不能单独列支D.经营机构不得通过外包或与第三方签署业务收入分成协议等类似形式安排没有证券投资咨询业务资质的机构或个人为客户提供咨
询服务【答案】：BD【考试100解析】：外部专家是指在某一领域具备一定的知识或信息，非经营机构雇用的人员，不包括上市公司负责信息披
露的人员。经营机构邀请外部专家参与证券投资咨询服务以外的咨询服务，应当符合以下要求：（1）外部专家应当具有良好的社会声誉，在最近两
年没有被证券监管部门处罚的记录（A项错误）；（2）经营机构应当核实专家的身份，并将经核实的专家身份告知投资者，不得有虚假或误导性成
分，并应当告知外部专家必须遵守的合规要求；（3）经营机构邀请的外部专家如果是上市公司人员，必须经过上市公司信息披露负责人的书面同意
，同意的书面记录应保存五年（B项正确）；（4）经营机构如果通过第三方邀请外部专家，应当与第三方签订专门的外部专家邀请协议，协议应当
载明要求第三方核实专家身份的责任，以及如有专家身份审核不实，要求第三方承担经济赔偿的责任和媒体公开道歉的责任。经营机构邀请第三方为
客户提供证券投资咨询服务以外的咨询服务，应当维持在适度、合理水平，相关服务的费用应当单独列支（C项错误），并对相关咨询服务的内容归
档留存。经营机构不得通过外包或与第三方签署业务收入分成协议等类似形式安排没有证券投资咨询业务资质的机构或个人为客户提供前述咨询服务
（D项正确）。49．其他债权类资产被认定为标准化债权类资产的，应当同时符合的条件有（ ）。A.等分化，可交易B.信息披露充分，集
中登记，独立托管C.公允定价，流动性机制完善D.在银行间市场、证券交易所市场等国务院同意设立的交易市场交易【答案】：ABCD【考试
100解析】：标准化债权类资产应当同时满足以下条件：①等分化，可交易。②信息披露充分。③集中登记，独立托管。④公允定价，流动性机制
完善。⑤在银行间市场、证券交易所市场等国务院同意设立的交易市场交易。50．关于基金服务机构的法律责任，下列选项中正确的有（ ）。
A.基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的，处10万元以上30万元以下罚款B.基金销
售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的，处5万元以上10万元以下罚款C.基金销售支付机构未
按照规定划付基金销售结算资金的，处10万元以上30万元以下罚款D.基金销售支付机构未按照规定划付基金销售结算资金的，处5万元以上1
0万元以下罚款【答案】：AC【考试100解析】：AB两项，基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当
的基金产品的，处10万元以上30万元以下罚款。CD两项，基金销售支付机构未按照规定划付基金销售结算资金的，处10万元以上30万元以
下罚款。51．全面风险管理是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的（ ）等各类风险，进行准确识别、审慎评估
、动态监控、及时应对及全程管理。A.流动性风险B.市场风险C.信用风险D.声誉风险【答案】：ABCD【考试100解析】：全面风险管
理，是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险，进
行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。52．证券公司经营管理主要负责人应履行的合规管理职责包括（ ）。A.评估合规
管理有效性B.主动在日常经营过程中倡导合规经营理念C.组织制定公司规章制度D.建立与合规负责人的直接沟通机制【答案】：BC【考试1
00解析】：证券公司经营管理主要负责人对公司合规运营承担责任，履行下列合规管理职责：①组织制定公司规章制度，并监督其实施；②主动在
日常经营过程中倡导合规经营理念，积极培育公司合规文化，认真履行合规管理职责，主动落实合规管理要求；③充分重视公司合规管理的有效性，
发现存在问题时要求下属各单位及其工作人员及时改进；④督导、提醒公司其他高级管理人员在其分管领域中认真履行合规管理职责，落实合规管理
要求；⑤支持合规负责人及合规部门工作，督促下属各单位为合规管理人员履职提供有效保障；⑥支持合规负责人及合规部门按照监管要求和公司制
度规定，向董事会、监管部门报告合规风险事项；⑦在公司经营决策过程中，充分听取合规负责人及合规部门的合规意见；⑧督促公司下属各单位就
合规风险事项开展自查或配合公司调查，严格按照公司规定进行合规问责，并落实整改措施。AD项是证券公司董事会的合规管理职责。53．可以
进行动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内资金的情形包括（ ）。A.为客户进行融资融券交易的结
算B.收取客户应当归还的资金、证券C.收取客户应当支付的利息、费用、税款D.客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金【
答案】：ABCD【考试100解析】：除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户
内的资金：①为客户进行融资融券交易的结算；②收取客户应当归还的资金、证券；③收取客户应当支付的利息、费用、税款；④按照该办法的规定
以及与客户的约定处分担保物；⑤收取客户应当支付的违约金；⑥客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金；⑦法律、行政法规和
该办法规定的其他情形。54．董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和公司章程，不得以下哪些行为？（ ）A.挪用公司资金B.将公
司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储C.合法履行工作职责D.违反公司章程的规定，未经股东会、股东大会或者董事会同意，将
公司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保【答案】：ABD【考试100解析】：董事、高级管理人员不得有下列行为：（1）挪用公司
资金；（2）将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储；（3）违反公司章程的规定，未经股东会、股东大会或者董事会同意，将
公司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保；（4）违反公司章程的规定或者未经股东会、股东大会同意，与本公司订立合同或者进行交易
；（5）未经股东会或者股东大会同意，利用职务便利为自己或者他人谋取属于公司的商业机会，自营或者为他人经营与所任职公司同类的业务；（
6）接受他人与公司交易的佣金归为己有；（7）擅自披露公司秘密；（8）违反对公司忠实义务的其他行为。55．金融机构为资产管理产品投资
的非标准化债权类资产或者股权类资产发生（ ）行为的，视为刚性兑付。A.提供任何直接或间接的担保B.回购C.提供显性或隐性的担保D
.其他代为承担风险的承诺【答案】：ABCD【考试100解析】：经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付：金融机构为资产管理产
品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。56．依据《证券期货投资者
适当性管理办法》，下列属于专业投资者的是（ ）。A.商业银行B.信托公司C.社会保障基金D.金融资产低于300万元或者最近3年个
人年均收入不低于30万元的个人【答案】：ABC【考试100解析】：D项，金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于5
0万元，为专业投资者。57．产品或者服务存在下列哪些因素时，应当审慎评估其风险等级？（ ）A.存在本金损失的可能性，因杠杆交易等
因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务B.产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务C.产品或者服
务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务D.产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参
与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务【答案】：ABCD【考试100解析】：产品或者服务存在下列因素的，
应当审慎评估其风险等级：（1）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；（2）产品或者服
务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；（3）产品或者服务的可理解
性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；（4）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募
产品或者相关服务；（5）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；（6）自律组织认
定的高风险产品或者服务；（7）其他有可能构成投资风险的因素。58．下列关于证券公司信息技术管理一般规定的说法正确的是（ ）。A.
中国证券业协会及中国证券投资基金业协会依照《证券基金经营机构信息技术管理办法》制定和完善相关自律规则，对证券基金经营机构借助信息技
术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施自律管理B.中国证监会及其派出机构依法对证券经营与服务机构借助信息技术手段从事证券基金
业务活动或提供相关服务实施监督管理C.证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动，应遵循《证券基金经营机构信息技术管理办法》等相
关规定D.中国证券业协会是从事证券基金业务活动的责任主体【答案】：ABC【考试100解析】：D项错误，【证券公司】是从事证券基金业
务活动的责任主体。59．《证券公司监督管理条例》《证券公司风险控制指标管理办法》分别属于（ ）层级的规定。A.法律B.行政法规C
.部门规章D.自律管理业务规则【答案】：BC【考试100解析】：《证券公司监督管理条例》《证券公司风险控制指标管理办法》分别属于行
政法规、部门规章层级的规定。60．证券投资咨询机构及其从业人员从事证券投资咨询活动必须遵循客观公正、诚实信用的基本原则，以下符合要
求的有（ ）。A.证券投资咨询机构及其执业人员不得参加媒体等机构举办的荐股“擂台赛”、模拟证券投资大赛或类似的栏目或节目B.预测
证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时需有充分的理由和依据，不得主观臆断C.证券投资分析报告、投资分析文章等形式
的咨询服务产品不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容D.证券投资咨询机构及其执业人员有权拒绝媒体对其所提供的
稿件进行断章取义、作有损原意的删节和修改，并自提供之日起将其稿件以书面形式保存1年【答案】：ABC【考试100解析】：证券投资咨询
机构及其从业人员从事证券投资咨询活动必须遵循客观公正、诚实信用的基本原则：第一，不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或
投资者提供分析、预测或建议。第二，预测证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时需有充分的理由和依据，不得主观臆断。
第三，证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容。第四，证券投
资咨询机构及其执业人员不得参加媒体等机构举办的荐股“擂台赛”、模拟证券投资大赛或类似的栏目或节目。第五，证券投资咨询机构及其执业人
员有权拒绝媒体对其所提供的稿件进行断章取义、作有损原意的删节和修改，并自提供之日起将其稿件以书面形式【保存3年】。第六，证券投资咨
询执业人员向公众提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务时，须先行取得所在机构的同意或认可。61．下列关于信息隔离墙管理
要求，说法正确的是（ ）。A.证券公司对研究部门及其研究人员的绩效考评和激励措施，不应与保密侧业务部门的业绩挂钩B.保密侧业务部
门及其分管负责人应参与对研究人员的考评C.证券公司与其子公司之间或不同子公司之间进行业务往来的，应当参照《证券公司信息隔离墙制度指
引》的规定执行D.证券公司不应允许证券自营、证券资产管理等可能存在利益冲突的业务部门对上市公司、拟上市公司及其关联公司开展联合调研
、互相委托调研【答案】：ACD【考试100解析】：B项错误，保密侧业务部门及其分管负责人不应参与对研究人员的考评。62．根据《证券
公司风险处置条例》的规定，国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查，其
监控的内容包括（ ）。A.划拨资金B.处置资产C.调配人员D.使用印章【答案】：ABCD【考试100解析】：国务院证券监督管理机
构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查，对证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章
、订立以及履行合同等经营、管理活动进行监控，并及时向有关地方人民政府通报情况。63．有下列（ ）情形之一的人员不得担任证券交易所
的负责人。A.因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易场所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被
解除职务之日起未逾5年B.因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易场所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管
理人员，自被解除职务之日起未逾3年C.因违法行为或者违纪行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师或者其他证券服务机构的专
业人员，自被吊销执业证书或者被取消资格之日起未逾3年D.因违法行为或者违纪行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师或者其
他证券服务机构的专业人员，自被吊销执业证书或者被取消资格之日起未逾5年【答案】：AD【考试100解析】：有下列情形之一的人员不得担
任证券交易所的负责人：一、因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易场所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管
理人员，自被解除职务之日起未逾5年；二、因违法行为或者违纪行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师或者其他证券服务机构的
专业人员，自被吊销执业证书或者被取消资格之日起未逾5年。64．证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，除现金外，
保证金可以证券充抵。对于可充抵保证金的证券，在计算保证金金额时应当以证券市值或净值进行折算。下列关于折算率说法正确的是（ ）。A
.上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票的折算率最高不超过70%B.证券公司现金管理产品、货币市场基金、国债折算率最高
不超过80%C.交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%D.被实施风险警示、进入退市整理期的证券，静态市盈率在300倍以上或者为
负数的A股股票，以及权证的折算率为0%【答案】：ACD【考试100解析】：可充抵保证金的证券，在计算保证金金额时应当以证券市值或净
值按下列折算率进行折算：①上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票的折算率最高不超过70%；②交易型开放式指数基金折算率
最高不超过90%；③证券公司现金管理产品、货币市场基金、国债折算率最高不超过【95%】；B项错误④被实施风险警示、进入退市整理期的
证券，静态市盈率在300倍以上或者为负数的A股股票，以及权证的折算率为0%；⑤其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。6
5．向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销股票的承销团应当由（ ）组成。A.主承销的证券公司B.参与承销的证券公司C.证券投
资咨询机构D.做市商【答案】：AB【考试100解析】：向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销（A项）和参与承销（
B项）的证券公司组成。66．证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动前，应当开展内部审查，验证（ ）并建立存档记录。A.业务
系统的流程设计、功能设置、参数配置和技术实现应当遵循业务合规的原则，不得违反法律法规及中国证监会的规定B.风险管理系统功能完备、权
限清晰，能够与业务系统同步上线运行C.具备符合要求的信息系统备份及运维管理能力，能够保障相关系统安全、平稳运行D.具备完善的信息安
全防护措施，能够保障经营数据和客户信息的准确、合理【答案】：ABC【考试100解析】：证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动
前，应当开展内部审查，验证下列事项并建立存档记录：（1）业务系统的流程设计、功能设置、参数配置和技术实现应当遵循业务合规的原则，不
得违反法律法规及中国证监会的规定；（2）风险管理系统功能完备、权限清晰，能够与业务系统同步上线运行；（3）具备完善的信息安全防护措
施，能够保障经营数据和客户信息的【安全、完整】；（4）具备符合要求的信息系统备份及运维管理能力，能够保障相关系统安全、平稳运行。6
7．目前的证券交易通道包括（ ）。A.银行营业网点柜台服务B.热键委托自助式交易通道服务C.网上交易通道D.电话委托自助式交易通
道服务【答案】：BCD【考试100解析】：投资者向证券公司下达委托指令的方式由双方约定，包括柜台委托、自助委托以及证券公司认可的其
他合法委托方式，其中自助委托包括网上委托、电话委托、热键委托等。A项，银行柜台无法进行证券交易。68．证券期货经营机构工作人员不得
以下列哪些方式谋取不正当利益？（ ）A.直接或者间接以《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》第九条规定的方式收受、索取他人
的财物或者利益B.直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益C.与客户从事必要交易、使用
客户受托资产进行必要交易等方式赚取利益D.违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法利
益相冲突的活动【答案】：ABD【考试100解析】：证券经营机构工作人员不得以下列方式谋取不正当利益：（1）直接或者间接以《规定》第
九条规定的方式收受、索取他人的财物或者利益；（2）直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取
利益；（3）【以诱导客户从事不必要交易、使用客户受托资产进行不必要交易等方式谋取】；C项不符合题意（4）违规从事营利性经营活动，违
规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法利益相冲突的活动；（5）违规利用职权为近亲属或者其他利益关系人从事营利
性经营活动提供便利条件；（6）其他谋取不正当利益的情形。69．保荐机构法定代表人和保荐代表人应当在保荐总结报告书上签字，保荐总结报
告书应当包括的内容有（ ）。A.发行人的基本情况B.保荐工作概述C.履行保荐职责期间发生的重大事项及处理情况D.对证券服务机构参
与证券发行上市相关工作情况的说明及评价【答案】：ABCD【考试100解析】：保荐机构法定代表人和保荐代表人应当在保荐总结报告书上签
字，保荐总结报告书应当包括下列内容：（1）发行人的基本情况；（2）保荐工作概述；（3）履行保荐职责期间发生的重大事项及处理情况；（
4）对发行人配合保荐工作情况的说明及评价；（5）对证券服务机构参与证券发行上市相关工作情况的说明及评价；（6）中国证监会、证券交易
所要求的其他事项。70．按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司的敏感信息包括内幕信息和其他未公开信息。下列属于证券公司
内幕信息的有（ ）。A.公司实际控制人的董事发生变动B.公司的经营方针和经营范围的重大变化C.公司减资、合并、分立、解散及申请破
产的决定D.公司涉嫌犯罪被依法立案调查【答案】：BCD【考试100解析】：A项，公司实际控制人的董事发生变动，不会对该证券公司的市
场价格产生重大影响，并且属于已经公开的信息，所以A项不属于内幕信息。71．证券金融公司不以营利为目的，其主要职责包括（ ）。A.
为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务B.对证券公司融资融券业务运行情况进行监控C.遵循审慎原则，审核、选取并确定可充抵
保证金证券的名单，并向市场公布D.为客户融资融券交易进行结算服务【答案】：AB【考试100解析】：证券金融公司是中国证监会根据国务
院的决定，批准设立专司转融通业务的股份有限公司，证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：①为证券公司融资融券业务提供资金和证券的
转融通服务；A项正确②对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；B项正确③监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；④
中国证监会确定的其他职责。C项是证券交易所的职责，D项是证券登记结算机构的职责。72．证券公司违反《证券公司监督管理条例》规定，出
现（ ）情形的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款。A.未按照规定程序了解客户
的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好B.推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应C.未按照规定与客户签订业务合同，或
者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款D.未按照规定存放、管理客户担保账户内的资金、证券【答案】：ABCD【考试100解析
】：AB两项，根据《证券公司监督管理条例》第八十四条的规定，证券公司未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风
险偏好，或推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；
没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3
万元以上10万元以下的罚款。CD两项，根据《证券公司监督管理条例》第八十四条的规定，证券公司未指定专人向客户讲解有关业务规则和合同
内容，并以书面方式向其揭示投资风险或未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款的，责令改正，给
予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款
。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款。73．根据《中华人民共和国公司法》规定，股
份有限公司合并可以采取（ ）的形式。A.完全合并B.吸收合并C.部分合并D.新设合并【答案】：BD【考试100解析】：公司合并可
以采取吸收合并和新设合并。74．证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容包括（
）。A.收费标准和支付方式B.终止或者解除协议的条件和方式C.证券投资顾问服务的内容和方式D.证券投资顾问的职责和禁止行为【答
案】：ABCD【考试100解析】：证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行
编号管理。协议应当包括下列内容：（1）当事人的权利义务；（2）证券投资顾问服务的内容和方式；（3）证券投资顾问的职责和禁止行为；（
4）收费标准和支付方式；（5）争议或者纠纷解决方式；（6）终止或者解除协议的条件和方式。75．融资融券交易风险揭示书的基本内容应包
含提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的（ ）。A.政策风险B.市场风险C.系统风险D.违约风险【答案】：ABCD【考
试100解析】：融资融券交易风险揭示书的基本内容应包含：提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风
险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。76．法律关系是以法律规范为基础形成的、以权利和义务为内容的社会关系。法律
关系的基本构成要素包括（ ）。A.法律关系的目标B.法律关系的客体C.法律关系的内容D.法律关系的主体【答案】：BCD【考试10
0解析】：法律关系由主体、客体与内容三个要素构成。77．根据《证券公司信息隔离墙制度指引》，除特别规定之外，对因保密侧业务列入限制
名单的公司或证券，证券公司应当禁止与其有关的业务包括（ ）。A.证券自营B.通过自营交易账户进行ETFC.另类投资D.发布证券研
究报告【答案】：ACD【考试100解析】：《证券公司信息隔离墙制度指引》规定，对因保密侧业务而列入限制名单的公司或证券，证券公司应
当禁止与其有关的【发布证券研究报告、证券自营买卖、另类投资】等业务。同时，通过自营交易账户进行ETF、LOF、组合投资、避险投资、
量化投资，以及依法通过自营交易账户进行的事先约定性质的交易及做市交易，保荐机构相关子公司参与科创板跟投可以豁免限制，但不得违反有关
法律法规，不得进行内幕交易和任何形式的利益输送。78．下列关于证券公司对从事证券经纪业务相关人员的管理要求，说法正确的有（ ）。
A.与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制B.涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销等业务应当一人操作、
一人复核，复核应当留痕C.客户证券账户转托管和撤销指定交易等业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕D.涉及客户账户资产变动记录的
差错确认与调整等非常规性业务操作，应当事先审批，事后复核，审批及复核均应留痕【答案】：ABCD【考试100解析】：A项正确，证券公
司应当在涉及客户权益变动相关业务的经办人员之间建立制衡机制。BC项正确，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变
更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。D项正确，涉及
限制客户资产转移、改变客户证券账户和资金账户的对应关系、客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，应当事先审批，事后
复核，审批及复核均应留痕。79．下列关于证券交易的说法正确的有（ ）。A.公开发行的证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者
在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易B.证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券
，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券C.证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其
他方式D.非依法发行的证券，可以买卖【答案】：ABC【考试100解析】：D项，根据《证券法》的规定，非依法发行的证券，不得买卖。8
0．根据《中华人民共和国证券法》的规定，对内幕交易行为人可以采取的措施包括（ ）。A.责令依法处理非法持有的证券B.没收违法所得
C.暂停或撤销相关业务许可D.罚款【答案】：ABD【考试100解析】：根据《证券法》第一百九十一条规定，证券交易内幕信息的知情人或
者非法获取内幕信息的人违反《证券法》第五十三条的规定从事内幕交易的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以
上10倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处以50万元以上500万元以下的罚款。单位从事内幕交易的，还应当对直接
负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以上200万元以下的罚款。国务院证券监督管理机构工作人员从事内幕交易的，从
重处罚。三、判断题81．募集设立，是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。募集
设立只适用于股份有限公司。（ ）【答案】：A【考试100解析】：募集设立，是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会
公开募集或者向特定对象募集而设立公司。募集设立只适用于股份有限公司。82．证券公司必须持续符合的风险控制指标标准之一：资本杠杆率不
得低于5%。（ ）【答案】：B【考试100解析】：证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：（1）风险覆盖率不得低于100%；（
2）资本杠杆率不得低于8%；（3）流动性覆盖率不得低于100%；（4）净稳定资金率不得低于100%。83．证券研究报告可以采用书面
或者电子文件形式，包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。（ ）【答案】：B【考试100解析】：证券研究报告主要包括涉及
证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。证券投资顾问业务的服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划
建议等。84．证券基金经营机构应当履行主动管理职责，自主作出投资决策，可以委托提供港股投资顾问服务的香港机构直接执行投资指令。（
）【答案】：B【考试100解析】：证券基金经营机构应当履行主动管理职责，自主作出投资决策，不得委托提供港股投资顾问服务的香港机构
直接执行投资指令。85．证券公司应当于每年6月30日前，完成对上一年网络和信息安全工作的专项评估，编制网络和信息安全管理年报，报送
中国证监会及其派出机构。（ ）【答案】：B【考试100解析】：证券公司应当于每年4月30日前，完成对上一年网络和信息安全工作的专
项评估，编制网络和信息安全管理年报，报送中国证监会及其派出机构。86．法是认可的社会规范，因此不具有国家意志性。（ ）【答案】：
B【考试100解析】：法是由国家制定或认可的社会规范，具有国家意志性。87．中国证监会对保荐机构及其相关人员进行持续动态的跟踪管理
，但不向社会公开保荐信用记录。（ ）【答案】：B【考试100解析】：中国证监会对保荐机构及其相关人员进行持续动态的跟踪管理，记录
其业务资格、执业情况、违法违规行为、其他不良行为以及对其采取的监管措施等。保荐信用记录向社会公开。88．投资标准化资产的资产管理计
划至少每周披露一次净值，投资非标准化资产的资产管理计划至少每年披露一次净值。（ ）【答案】：B【考试100解析】：投资标准化资产
的资产管理计划至少每周披露一次净值，投资非标准化资产的资产管理计划至少每季度披露一次净值。89．上市公司在一年内担保金额超过公司资
产总额20%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。（ ）【答案】：B【考试100解析】：上市
公司在一年内担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。90．合伙协议
未约定合伙期限的，合伙人在不给合伙企业事务执行造成不利影响的情况下，可以退伙，但应当提前30日通知其他合伙人。（ ）【答案】：A
【考试100解析】：合伙协议未约定合伙期限的，合伙人在不给合伙企业事务执行造成不利影响的情况下，可以退伙，但应当提前30日通知其他
合伙人。91．证券公司停业、解散或者破产的，国务院证券监督管理机构应当对停业、解散、破产的申请进行审查，并在自受理之日起60个工作
日作出批准或者不予批准的书面决定。（ ）【答案】：B【考试100解析】：证券公司停业、解散或者破产的，国务院证券监督管理机构应当
对停业、解散、破产的申请进行审查，并在自受理之日起30个工作日作出批准或者不予批准的书面决定。92．保荐人出具有虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入5倍以上10倍以下的罚款。（
）【答案】：B【考试100解析】：保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警
告，没收业务收入，并处以业务收入1倍以上10倍以下的罚款。93．基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人国有财产的债务相抵销；
不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。（ ）【答案】：A【考试100解析】：基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人国有财产
的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。94．“公开方式发售基金份额”包括向特定对象募集资金、向不特定对象募集资金累计
不超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。（ ）【答案】：B【考试100解析】：“公开方式发售基金份额”包括向不特定对象
募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。95．采取程序化交易影响期货交易场所系统安全或者正
常交易秩序的，责令改正，并处以50万元以上500万元以下的罚款。（ ）【答案】：A【考试100解析】：采取程序化交易影响期货交易
场所系统安全或者正常交易秩序的，责令改正，并处以50万元以上500万元以下的罚款。96．证券公司的独立董事，不得在本证券公司担任董
事会外的职务，不得与本证券公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关系。（ ）【答案】：A【考试100解析】：证券公司的独立董事，
不得在本证券公司担任董事会外的职务，不得与本证券公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关系。97．对于低风险客户或者低风险账户持有
人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（ ）【答案】：B【考试1
00解析】：对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易
活动的监测分析。98．证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯
罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向中国证监会提交可疑交易报告。（ ）【答案】：B【考试100解析】：证券公司
发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额
或者资产价值大小，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。99．国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的
交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计委备案，备案15天内无异议后实施。（ ）【答案】：A【考试100
解析】：国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家
计委备案，备案15天内无异议后实施。100．财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照业务复杂程度及所承担的责任
和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。（ ）【答案】：A【考试100解析】：财务顾问从
事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平
等不正当竞争手段招揽业务。101．创业板、科创板、北交所上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及
其后2个完整会计年度。（ ）【答案】：A【考试100解析】：创业板、科创板、北交所上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的
期间为证券上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度。102．企业的董事、高级管理人员应当对债券发行文件和定期报告签署书面确认意见。监
事会应当对董事会编制的债券发行文件和定期报告进行审核并提出书面审核意见。（ ）【答案】：A【考试100解析】：企业的董事、高级管
理人员应当对债券发行文件和定期报告签署书面确认意见。监事会应当对董事会编制的债券发行文件和定期报告进行审核并提出书面审核意见。10
3．融券专用证券账户：用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。（ ）【答案】：B【考试100解
析】：融券专用证券账户：用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖。客户信用交易担保证券账户：用于
记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。104．证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，不得与他人合
资、合作经营管理分支机构，也不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。（ ）【答案】：A【考试100解析】：证券公司应当对
分支机构实行集中统一管理，不得与他人合资、合作经营管理分支机构，也不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。105．为降低期
限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于360天。（ ）【答案】：B【考试100解析】：
为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于90天。106．任何单位和个人发现金融机构
存在刚性兑付行为的，可以向金融管理部门举报，查证属实且举报内容未被相关部门掌握的，给予适当奖励。（ ）【答案】：A【考试100解
析】：任何单位和个人发现金融机构存在刚性兑付行为的，可以向金融管理部门举报，查证属实且举报内容未被相关部门掌握的，给予适当奖励。1
07．专项计划可以通过内部或者外部信用增级方式提升资产支持证券信用等级。同一专项计划发行的资产支持证券不得划分为不同种类。（ ）
【答案】：B【考试100解析】：专项计划可以通过内部或者外部信用增级方式提升资产支持证券信用等级。同一专项计划发行的资产支持证券可
以划分为不同种类。108．证券公司应当突出主业，充分考虑自身发展需要、财务实力和管理能力，审慎设立另类子公司。另类子公司可视情况下
设其他机构。（ ）【答案】：B【考试100解析】：证券公司应当突出主业，充分考虑自身发展需要、财务实力和管理能力，审慎设立另类子
公司。另类子公司不得再下设任何机构。109．集资诈骗罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。（ ）【答
案】：B【考试100解析】：非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪是指以非法
占有为目的，使用诈骗方法非法集资的行为。110．在一个培训周期内，证券公司应当要求其从业人员在党建引领、行业文化、职业道德方面的学
时比重不低于其应完成培训学时的50%。（ ）【答案】：B【考试100解析】：在一个培训周期内，证券公司应当要求其从业人员在党建引
领、行业文化、职业道德方面的学时比重不低于其应完成培训学时的30%。四、材料题根据以下材料，回答下列小题某证券公司在向投资者销售证
券产品的过程中，为公平对待投资者，对所有投资者均采用相同的适当性管理措施。为了解投资者的有关信息，该证券公司编制了《投资者风险承受能力评估问卷》，要求投资者购买金融产品前填写问卷。根据上述背景信息，依据《证券期货投资者适当性管理办法》，回答以下3题。【材料】111．该证券公司对投资者适当性的管理不符合（ ）原则。【答案】：D【考试100解析】：《证券期货投资者适当性管理办法》要求经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循差异性原则，即经营机构应当对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别的适当性管理措施，履行不同的适当性义务。本题对所有投资者均采用相同的适当性管理措施，故不符合差异性原则，正确答案为D项。112．关于证券公司向普通投资者销售证券产品，下列说法错误的是（ ）。【答案】：C【考试100解析】：C项错误，根据最新规定，投资者不能购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务。113．下列信息中，属于《投资者风险承受能力评估问卷》应当包括的必要信息的有（ ）。【答案】：BCD【考试100解析】：经营机构在了解客户信息之后，可以通过请投资者填写《投资者风险承受能力评估问卷》等方法对投资者风险承受能力进行综合评估。评估普通投资者风险承受能力的主要因素包括以下几个方面：（1）财务状况。（2）投资知识。（3）投资经验。（4）投资目标。（5）风险偏好。（6）其他信息。根据以下材料，回答下列小题《证券法》1999年7月1日起正式实施，自实施以来，共经历了三次修正和两次修订，现行适用的《证券法》为根据2019年12月28日第十三届全国人民代表大会常务委员会第十五次会议修订后的《证券法》，于2020年3月1日起施行。《证券法》的立法宗旨在于：规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展。【材料】114．下列关于证券发行和交易活动遵循原则，说法正确的有（ ）。【答案】：ABC【考试100解析】：证券的发行、交易活动，必须遵循“公开、公平、公正”三公原则。115．关于证券发行、交易活动当事人应遵循的原则，下列说法错误的是（ ）。【答案】：CD【考试100解析】：证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。根据以下材料，回答下列小题甲证券公司为了扩大公司规模，提高自己在市场上的竞争力，经过董事会同意，拟向中国证监会申请为期货公司提供中间介绍业务的资格。【材料】116．如果甲证券公司的申请获得了中国证监会的批准，甲可以接受（ ）的委托从事中间介绍业务。【答案】：BCD【考试100解析】：证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。117．甲证券公司受期货公司委托从事介绍业务，不得从事（ ）。【答案】：BCD【考试100解析】：证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务：（1）协助办理开户手续；（2）提供期货行情信息、交易设施；（3）中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。118．甲证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议，委托协议应当载明（ ）。【答案】：ABCD【考试100解析】：证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。委托协议应当载明下列事项：（1）介绍业务的范围；（2）执行期货保证金安全存管制度的措施；（3）介绍业务对接规则；（4）客户投诉的接待处理方式；（5）报酬支付及相关费用的分担方式；（6）违约责任；（7）中国证监会规定的其他事项。根据以下材料，回答下列小题张某系某上市公司董事长，指示公司有关人员伪造工程进度单、人工成本计算单、材料成本等相关资料，签订无真实交易背景的购销合同并伪造有关凭证，虚增营业收入2000万元，并将前述数据载入相关定期报告，张某因此被证监会采取5年证券市场禁入。【材料】119．存在以下哪些情形时，可以对张某从轻、减轻采取证券市场禁入措施？（ ）【答案】：BCD【考试100解析】：有下列情形之一的，应当对有关责任人员从轻、减轻采取证券市场禁入措施：（1）主动消除或者减轻违法行为危害后果的；（2）配合查处违法行为有立功表现的；（3）受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的；（4）在执法单位依法作出行政处罚决定或者证券市场禁入决定前主动交代违法行为的；（5）其他依法应当从轻、减轻采取证券市场禁入措施的。120．在张某的市场禁入措施被记入证券市场诚信档案后，下列说法正确的是（ ）。【答案】：AC【考试100解析】：B项，效力期限，自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算。D项，《证券期货市场诚信监督管理办法》规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为5年。 |
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