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高风险客户的36个特征。1.老板很忙却经常不在自己生意现场；2.老板通讯常常不畅，只有他找你，很难你找他；3.银行流水时有大额异动，或总有你看不到流水的卡；4.老板常混迹于各种圈子而内部管理一塌糊涂；8.老板家都在外地，看不到本地资产；11.老板女朋友多而兄弟伙少；16.问员工啥都不知道，只有老板知道；32，企业人员流动性大，对老板满意... 阅1 转自rating123 公众公开 14-11-02 22:52 |
同时，面对大量监管人员即将退休、监管规则须根据国际新监管标准和《多德-弗兰克法》等进行修订等挑战，OCC于2013年10月28日至11月5日邀请由国际货币基金组织前任官员等组成的评估小组，对自身监管情况进行了评估和差距分析，评估的重点是OCC的监管流程、风险识别、后续检查以及监管文化。为使被监管机构对不同监管机构的监管目标和期望有清晰... 阅1 转自我不是大龙 公众公开 14-11-02 22:36 |
贷款风险分类和风险分类制度的沿革。《银行贷款损失准备计提指引》建立了三个层级的拨备：一是一般准备，按照年末贷款余额的1%提取;二是专项准备，根据贷款风险分类结果按季度计提，其中关注类贷款计提比例为2%，次级类贷款计提比例为25%，可疑类贷款计提比例为50%，损失类贷款计提比例为100%;三是特种准备，由商业银行根据审慎原则和贷款的特... 阅2 转自天之幻舞 公众公开 14-11-02 22:34 |
信用社风险汇总增资扩股的误区增资扩股不仅是农村信用社获取中央专项票据资金扶持的基础条件，而且是完善法人治理结构，提高整体抗风险能力的有效途径。为了完成利润计划，有的农村信用社采取以贷收息的方式增加利润，有的农村信用社则采取做假账的方式虚增收益，而这些虚假增效方式不仅败坏了员工工作作风，增大了贷款风险，而且要多缴税、多... 阅2 转自尕酒窝 公众公开 14-06-15 10:34 |
浅谈如何有效防范农村信用社职工行为风险的有关问题。所谓行为风险是指金融部门员工在经营活动中由不规范的言行所造成的风险，不规范的行为主要包括不健康的思想行为，不严密的管理行为、错误的决策行为及随意的操作行为等。要转变观念，与时俱进，更新知识，用新的金融管理思想，管理技术及管理方法来做好信用社的工作，进一步提高经营决策和... 阅7 转自尕酒窝 公众公开 12-06-04 17:10 |
农村信用社风险防范机制建设的几点思考农村信用社作为经营货币这一特殊商品的企业，其风险性尤为突出。再则，少数地方政府及有关部门从地方的短期利益出发，维护企业利益多，把农村信用社看成是一块“大蛋糕”，在处理农村信用社维权问题时，过于维护地方和部门利益，进行“暗箱操作”，损害农村信用社的利益，导致大量信用风险的产生。省联社... 阅1 转自尕酒窝 公众公开 12-05-11 21:58 |
农信社风险管理中存在的问题及对策。一、当前农信社风险管理现状及存在的问题。在深化改革加快发展的同时，农信社应高度重视规范风险管理，借鉴商业银行规范风险管理的理念和经验，构建完善的风险管理体系，提升风险管理能力。一要逐级组建专业的风险管理职能部门，明确规范的风险管理部门的定位、权限及其独立性，正确处理好风险管理部门与业... 阅2 转自1a2b3c847 公众公开 12-03-27 05:30 |
关注银行柜面交易中的法律问题。特别是临柜交易过程中，从客户进入营业场所直至离开，将发生一系列法律关系，主要分为三个阶段：进入营业场所到办理业务前是先合同义务关系、办理业务过程中是合同法律关系、办理业务结束后是附随义务关系。交易是在银行场所内进行，银行还负有保护客户在交易过程中的人身、财产安全的附随保护义务，因发生在合... 阅3 转自1a2b3c847 公众公开 12-03-27 05:22 |
同志们：经总部研究决定在今年5月20日至8月31日期间组织开展一次大规模的清收盘活不 良贷款攻坚战活动，这次活动是去年2次百日攻坚战的延续和巩固，也是决定今年各项业务经营目标能否实现和做好全年各项工作的关键，还是应对今年特殊复杂的经济金融形势的保障，更是减轻包袱、提高支农能力、促进业务发展的主要措施，所以在当前形势下，开展这... 阅2 转自LEMONLI19... 公众公开 12-03-27 04:40 |
建立农信社贷款风险管理保障体系建立农信社贷款风险管理保障体系。与此同时，又因为贷款风险的客观存在，也给农村信用社的贷款运营管理形成一定的压力和无形的约束，从而有利于农信社及其贷款营销人员增强贷款风险意识，树立风险动态观、风险量化观和风险管理观，强化贷款风险调控手段，抑制盲目贷款扩张，切实有效地防范和化解贷款风险，努力... 阅1 转自贇蕊 公众公开 12-03-26 17:44 |
