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金融投资理财.
.客户关系更加稳固。
二，广泛宣传产品品牌特色，利用举办理财课堂提高客户对产品的感知度。以贯彻省行“拓展新市场，发展新客户”为切入点，整合网点现有人员，走出去，请进来，针对目标客户群，以产品推介会、理财沙龙、客户答谢会等形式，要求客户经理将理财课堂制度化、常态化，并且每月开设一堂较有规模的理财课堂，增强了与客户的感情，挖掘出一批对我行新产品具有浓厚兴趣的忠实客户，显现出理财课堂的辐射效应。
1，高度重视，全员上阵。每一期的理财课堂，都提前精心策划，不疏忽每一个细节，全员参与，从门口迎接、安排座次、资料分发等，充分体现出“以客户为中心”的服务理念。
2，形式多样，不拘一格。根据不同层次客户的群体，人多设“大讲堂”，人少开“小课堂”，采取走出去，将理财课堂搬进社区、学校、村村户户，请进来，将中高端客户邀请到行里来体验“上帝”感受等形式。授课人则采取利用本行客户经理和聘请高级理财师相结合，以满足不同客户对金融知识的需求。
3，内容丰富，主题鲜明。为提高客户对听课的兴趣，每次都精选一个主题，授课人不就产品讲产品，而是先从一般理财知识、理财小窍门等通过与客户进行交流、回答客户提问来介绍我行的人民币理财、基金、保险、银行卡、网上银行、贵金属、特意通、个人贷款等业务，使客户循序渐进、轻松愉快的接受产品推介并付诸行动。
4，后续跟进，成效显著。客户经理对每一堂课的客户调查表都认真分析、归类，建立联系档案，10个工作日内跟进服务，及时了解客户需求，有针对性地营销各种产品，起到了事半功倍的效果，挖掘出一批优质高端客户，每次课堂都能营销一部分灵通快线、步步为赢等理财产品和通知存款等短期储蓄存款，也提高了客户的满意度和忠诚度。
三，实现理财产品良性循环，拉动储蓄存款的稳步增长。要求客户经理详细建立购买理财产品的客户台账，尤其重视20万元 以上客户，加强客户关系维护。每日通过营销系统查询理财产品到期的客户，逐一登记，通过短信、电话、面对面拜访等方式及时提醒，对新产品再次营销，帮助做好客户资产配置，使客户资金通过存款到理财，再通过理财到存款的不间断循环，促进两项业务的共同健康发展。今年，抓住总行定期发行的不影响月末、季末存款的理财产品的机会，全力营销这些期限短、预期收益具有市场竞争力的优势产品，内外联动营销，挖转同业客户和资金，仅十月末，最后一个工作日发行的一款十天理财产品，一天就营销741万元，实现了十月末理财产品与储蓄存款的互动，为储蓄存款增长发挥了重要作用。
四，严格防控风险，依法合规经营。该行全体员工认真贯彻落实上级行《加强思想作风建设全面整肃经营管理不良行为实施方案》，正确处理内控管理与业务发展的关系，规范员工市场营销行为，不断提高全员依法合规意识、廉洁自律意识、制度执行意识，杜绝变相高息揽存和不正当竞争。加强客户经理管理，严禁代客办理业务，理财产品合规营销，客观进行风险评估，不夸大产品收益，不误导客户，加强业务流程控制，提高监督检查效能，有效地预防和控制经营风险，保障稳健经营，树立良好的行风行貌，提升客户的忠诚度和依赖度，为揽存增存、提高效益打下坚实基础。
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