账户种类及功能介绍

账户种类及功能介绍

人民币基本户	人民币一般户	人民币临时户	人民币专用户
外币结算账户	外币待核查账户	外币资本金账户	外币贷款专用户

人民币基本户

人民币基本户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。企业只能开立一个人民币基本户。

主要功能：转账结算
                    经营活动的日常资金收付
                    工资、奖金等
                    现金支取

人民币一般户

人民币一般户是存款人在基本存款账户以外开立的以非现金结算为主的账户。企业可以根据实际业务需求同时开立多个人民币一般户。

主要功能：借款转存
                    借款归还
                    其他结算的资金收付和现金缴付
                    不可办理现金支取

温馨提示：人民币一般户可办理我行大多数产品，如活期存款、定期存款、通知存款、贸易融资等。

人民币临时户

人民币临时户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行账户。

主要功能：临时经营活动发生的资金收付
                    临时经营活动发生的转账结算
                    符合国家现金管理规定的现金支取，如机构的增资验资

人民币专用户

人民币专用户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

主要功能：财政预算外资金、证券交易结算资金、基本建设资金、更新改造资金、社会保障基金等需要
                    专户管理资金的收付
                    可按照《人民币银行结算账户管理办法》及国家现金管理的规定办理现金支取

外币结算账户

外币结算账户是存款人因办理经常项目项下经营性外汇收支需要开立的账户。

主要功能：经常项目的外汇收支
                    经外汇局批准的其他项下外汇收支
                    对外贸易的外汇结算

外币待核查账户

外币待核查账户是存款人因办理出口收汇核查需要开立的账户。

主要功能：出口收汇核查
                    经银行联网核查后方可办理外币待核查账户的支出，其支出范围包括经银行联网核查后结
                    汇、划入该企业经常项目外汇账户以及经外汇局批准的退汇等其他外汇支出

外币资本金账户

外币资本金账户是存款人因办理外汇资本金需要开立的账户。

主要功能：外汇资本金的注资及增资
                    经常范围内的经常项下支出
                    需经外汇局批准的资本项下支出

外币贷款专用户

外币贷款账户是存款人因办理境内外币贷款需要开立的账户。

主要功能：该笔贷款收入及其划入的还款资金
                    债务人偿还贷款
                    经常项下支出
                    经批准的资本项下支出