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今年以来，面对电话诈骗案件高发的局面，交通银行(601328,股吧)苏州分行加大防控力度，在给客户办理汇款业务时，除了向客户口头提醒外，还给客户进行书面的《风险提示》，并请客户填写姓名确认。并于近日成功堵截一起40余万元的电话诈骗案件，成功保障了客户资金安全。 上个月9日上午9时，客户丁某前来办理大额异地汇款业务，收款人为张燕,开户银行为工行北京兴丰街支行，金额为人民币41.5万元。 推荐阅读
经办柜员受理时，提醒客户确认其资金汇款的用途是否安全，客户称是其亲戚借钱且有急用，在了解资金用途后柜员为其办理业务，但在办理业务过程中发现诸多疑点：一是北京工行没有兴丰街支行；二是柜员询问客户其收款人开户行是否正确，该客户拿起身边的手机，有意回避柜面人员及大堂保安，走到营业大厅外与收款人联系，柜员随即将此事报告了会计主管。 会计主管和柜员在客户回到柜面，并将收款人改为孙晓明，开户行也改为交行东莞市南城支行时，再次提醒客户“怎么你亲戚的账号刚刚还是北京的,现在怎么变成广东了，而且名字也换了,到底谁问你借钱”。该客户似乎心情很烦燥，怎么也不回答提出的任何问题，而且脸色也越来越不对且看似非常紧张的样子，主管就叮嘱柜员该笔汇款先不要汇，并到大厅与大堂保安一起做客户的工作，提出一系列的问题：“借这么多钱你有没有和老公商量一下，有没有写借条？” “借这么多钱没个借条，人家不还怎么办？”“借这么多钱，你不和老公说到时亮个人会不会有矛盾？”“你还是先给你老公打个电话吧？”等等，面对提问客户还是摇头，对于再三提醒，客户突然醒悟过来并提出要借网点的电话打给她老公，在简单的几句通话后就发现自己差点被骗。 经询问得知，客户在一个小时前接到一个武汉自称是“高警官”的电话，说是她的一个亲戚涉嫌信用卡诈骗，在武汉被抓了，该亲戚实施诈骗所用信用卡用的是丁某的名字，如果不把所欠款项划转至指定帐户的话，下午他们法院将通过张家港法院对其出具传票并将其逮捕，而且自称“高警官”的人还叮嘱丁某不能将此事告知任何人包括她老公在内，因为此事涉及到相关公安机关内部机密信息，并要求丁某的手机不能挂断，他们会实时跟踪通话记录，监控她有没有泄露所谓的机密。客户在恐慌心理下，简单的按照“高警官”所给电话号码进行核实，并匆匆来到银行汇款，并在整个办理业务过程中不与任何人讲话，怕被对方得知后承担法律责任。 正是由于交行苏州分行加强柜面服务人员风险意识，提高风险警惕性，才及时发现疑点并提醒客户，采取积极措施协助客户应对第三方诈骗，有效保护了客户的资金安全。 |
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