广西山寨交易所骗局揭密：建设银行平台成帮凶--20130206

广西山寨交易所骗局揭密：建设银行平台成帮凶

2013年02月06日 09:58来源：21世纪网 作者：代路

2012年12月5日，梧州市裕农大宗农产品[6.04 -0.82% 资金 研报]电子商务有限公司(以下简称：裕农公司)位于北京的服务器遭到警方查封，事件详见《梧州山寨交易所骗局大起底》。

2000多名从事现货交易的投资者心情由此降至冰点。服务器被封，也就意味着，他们存放在交易账户中的钱，无法提取出来。

时间已经过去近两个月，梧州警方仍未对资金解冻的时间作出任何承诺。

梧州市经侦支队曾发出公告，提示查处裕农公司的原因系其“涉嫌非法经营”。但当21世纪网上门询问之际，梧州公安局方面却以案情保密为由，表示不便透露。

尽管裕农公司被查的具体事由，尚未得到官方确认。但裕农现货电子盘的受害者，遍布大江南北。

到目前为止，裕农现货电子盘的大部分投资者多是资金受到冻结，也有不少投资者，在裕农公司的现货电子盘交易中遭受了巨额损失。个别投资者的亏损金额，达到百万元之巨。

图1 部分投资者的现货亏损情况说明

陷阱之一：恶意代理操作

从事裕农现货电子盘的投资者，反映的非正常亏损，多来自两个方面，首先是被骗去账号密码，进行恶意操作。

以广东人蒋先生的为例。2012年10月，蒋先生接到一个电话，对方自称业务员，向蒋先生介绍宣传裕农公司的网上现货交电子盘。通过查阅裕农公司的官网(www.yndzncp.com)以及梧州市政府网站上的公告，蒋先生决定参与一下，并向上述“业务员”提出开户。

2012年11月1日，蒋先生先到建设银行[5.02 0.20% 资金 研报]开通了网银账户，11月5日，第一次存入人民币2000元进裕农公司提供的交易账户。

交流中，“业务员”向蒋先生介绍，裕农的加盟服务中心有专家团队，专业代客理财、操盘，每天只代客操盘一次，保证不发生亏损。他们的专业团队通过交易手续费返佣来盈利。

蒋先生表示出一定兴趣后，在“业务员”的介绍下，“加盟服务中心”的“刘经理”打来电话，提出让蒋先生把账户和交易密码交给专业团队来操作。考虑到账户内仅有2000元，蒋先生决定一试。

11月6日，“刘经理”提示蒋先生查看账户，蒋先生中午登陆发现，2000元本金已盈利了近5%，于是抱着美好的憧憬，蒋先生逐步开始把股市里的资金往裕农现货电子盘搬家。

11月6日下午13点15分，蒋先生再次转入人民币20000元。

11月7日，“刘经理”又代为交易一次后，蒋先生发现获利达1141元，接近本金的5%，扣除326元的手续费，还净赚了815元。

眼见有赚钱效应，“刘经理”又称“资金量大的话可以相应降低交易手续费率。”11月8日，蒋先生追加了10000元。

11月9日，蒋先生还是抱着谨慎的态度，测试了一下，发现从交易账户中取钱出来毫无问题。于是，11月9日、11月12日，蒋先生又连续追加资金，最终累计存入交易账户资金达到7.5万元。同时，自11月12日追加完最后一笔资金起，蒋先生的账户完全交由对方代理操作。

11月13日下午，蒋先生开始无法登陆电子盘，当时他一度认为是自己电脑出了问题，于是重装了系统。11月14日上午，蒋先生仍旧无法登陆电子盘，于是致电“刘经理”，要求对方归还交易密码。但“刘经理”表示，交易密码在“操盘部”手中，自己要不回来。

最终，蒋先生通过直接联系裕农公司总部客服，进行了密码的重置。当他再次登陆电子盘时发现，不能登陆的11月13日，代理方利用自己的账户进行了频繁交易，而且几乎全是逆行情操作，以致账户在4个半小时内亏损了46193元(亏损38091元+8102元交易佣金)。

图2 蒋先生账户在11月13日被代理进行了频繁交易致巨亏

事后，蒋先生向梧州裕农公司进行举报，裕农方面的客服告知，蒋先生账户系“广州市臻万信息科技有限公司”作为代理商代理开立，并表示裕农公司会整顿处理这些加盟服务中心。

裕农公司方面进行了怎样的“整顿”？蒋先生至今没有得到回复。

另一投资者于先生也举报，自己开立的裕农现货电子盘账户，在被代理商骗去账号密码后，遭受了频繁满仓及不计成本平仓的恶意操作，以付出巨额佣金的形式遭到洗劫，仅2012年6月25日、6月26日、6月27日三天的，账户亏损幅度达到98%。

图3 于先生受到的恶意操作截图

陷阱之二：反向建议

并非所有投资者都会心甘情愿的交出账户和交易密码。但“操盘老师”的建议同样能杀人于无形。

家住河南的张军是一名下岗职工，2012年5月开始学做股票，一度略有收益，便迷上了投资。2012年9月，一个自称是裕农公司代理商广州博农投资公司业务员的郑某，开始打电话，向张军介绍裕农公司的农产品现货交易。

尽管张军一再表示不懂现货，郑某仍以每天五六个电话的频率进行游说，并称“有操盘老师可以带着做，保证月收益在30%~40%，利润三七分成。”“如果不能赚到钱，就把亏的钱补还。”

图4 张军与代理商业务员郑某的聊天记录

10月23日，张军终于被说动，试着在裕农公司开立了账户，并存入资金5000元，当天他按照郑某的建议操作，果然小赚了一把。随后郑某怂恿张军增加资金。10月25日，张军再度存入加了3000元，当天按照操盘建议又赚了。

但是当张军试着自己操作时，却不仅把两次赚到的钱赔了进去，连本金也亏了245元。于是郑某要求张军严格听操盘老师的建议，张军心服口服。不久，郑某又称，操盘老师嫌张军资金少，不想带他的盘。

10月31日，张军瞒着妻子，取了两万元再度加仓。这一回，郑某郑重其事地要去了张军的资金金额截图，随后操盘老师打电话过来，要求张军“一切行动听指挥，否则后果自负。”

10月31日晚上7点，这一刻发生的事后来令张军毕生难忘：操盘老师发出指令，当晚交易品种是BJ1305(八角)，在273元/批的价位上做空。张军一度心存怀疑：八角前一天已经跌了一天，应该涨了。但操盘老师称，他们有大资金在操作，想赚钱就跟着做。

于是尽管有所犹疑，张军还是放出500批的空单。裕农电子现货采用的是5倍的杠杆，500批，按273元/批算，总价136500元，对应的是27300元的保证金，差不多是张军的全仓。

就在张军的卖空没多久，八角就开始上涨，一瞬间张军的空单已出现2430元的亏损。当他提出止损之际，操盘老师却称这只是账面上的亏损，一切且等结果说话。中间张军去上了趟卫生间，回来赫然发现八角已经涨停，由此导致自己的账面亏损超过1.9万元。

抱着仅余的一点希望，张军守到了第二天，亏损扩大到超过2万元。这时，操盘老师的电话被代理商的其它人打过来，称“老师”因违规操作，正在接受司法调查，并要张军赶紧平仓。最后，张军在320元/批的价位上买入500批进行平仓。这样一来一回，张军的亏损额为(320-273)X500=23500元，同时按每批1元的交易费，来回500批，总计付出了交易费1000元，账户两天之内便缩水了24500元。

当张军向代理商博农投资提出投诉，对方却告知，业务员郑某及操盘老师均已被开除。张军向裕农公司投诉，一直也未得到结果。

神秘的代理商与庄家

21世纪网发现，在每一个裕农现货电子盘的受害者身后，都有代理商的身影。而且这些代理商，从提供的电话归属地来看，大多集中在广州。

前述蒋先生称其代理商为“广州市臻万信息科技有限公司”，另一受害人张军的代理商为“广州博农投资公司”，一东北籍投资者则称自己的代理商为“广州拓天科技信息公司”。

21世纪网查阅广州市工商局信息，均未发现上述公司的注册记录。

根据多名投资者透露的信息，他们与代理商的联系，基本都是QQ及电话形式，从未看到代理公司的营业执照，也未获得任何的书面代理合同。因此以上代理商的资质，以及与裕农公司的代理关系都令人怀疑。

在并不了解代理商具体背景的情况下，众多投资者仍通过代理商在裕农公司进行了异地网上开户。21世纪网发现其中背景有诸多相似之处。

首先，这些投资者几乎全部有股票投资背景。

其次，“代理商”们大多都是直接打电话找到投资者本人，以“股票不好操作，裕农现货电子版既能做多、又能做空”为由，游说投资者将股市里的资金搬到现货电子盘。

这中间的过程，或已涉及到投资者股票账户信息的泄密。

多数投资者，投入小额资金后，在代理商的建议下，通常前几次都能获得小额的盈利，从而在高利润的诱惑下加大资金投入。

一旦投入大额资金，并向代理商透露了的具体的金额后，投资者在代理商的建议下建仓，却会遭到反向狙击，短短几个小时甚至是数分钟内就产生巨额亏损。这表明，交易对手方在裕农电子盘上有相当规模的资金，能够操控市场。

裕农公司的现货电子盘于12月5日遭到警方查封后，曾有多名外地投资者前往梧州，向警方询问被冻结的资金安全问题，据投资者介绍，梧州警方透露，被冻结的普通投资者人数近3000人，总资金超过1000万元。

而据一陈姓投资者介绍，因裕农公司的所有资金账户均走的建设银行通道，12月6日，他曾向位于广州的建设银行咨询，建设银行方面表示：“此前裕农公司客户账户资金总计过亿，流动性很大。”

考虑到“过亿”与“1000万元”的巨大差额，中间的灰色部分，或有可能为在裕农电子盘上呼风唤雨的坐庄资金。

多名投资者也对21世纪网表示，“若无几千万，根本无法控制盘面。”

建设银行E商贸通或成帮凶

据21世纪网了解，多数投资者都是在“代理商”营销电话介绍下才了解裕农公司的现货电子盘，但也有不少投资者，是在建设银行的“E商贸通”平台上接触裕农公司。

2011年9月，中国建设银行推出“企业级电子商务支付服务”系统，简称“E商贸通”。该产品是建设银行利用电子支付渠道，为大型商贸电子交易市场及其所属中小企业会员客户，提供电子商务资金结算、清算、托管以及信贷资金监管等综合性金融服务平台。

“E商贸通”平台支持现货实时交易和现货连续交易，成为建设银行抢占大宗商品现货交易结算市场的工具。

类似梧州裕农公司这样的电子商务平台服务提供商，与建设银行签署业务合作协议后，其公司名称就会出现在建行的“E商贸通”系统中，成为“E商贸通”的签约商户。

前文所述投资者常先生介绍，他正是在建行“E商贸通”的系统中，发现了梧州裕农公司的介绍，由此开始登陆裕农公司官网了解现货电子盘交易，最终基于对建行平台的信任，在裕农公司开立了账户。

裕农事发之后的2013年1月下旬，常先生登陆其建设银行个人网上银行，向21世纪网展示，目前建设银行的“E商贸通”系统中，仍保存有梧州市裕农大宗农产品电子商务有限公司的席位。

图5 建设银行“E商贸通”系统中的裕农公司席位仍然保存

继续浏览“E商贸通”系统中商户介绍，就在裕农公司席位的前两页，21世纪网发现了另一家臭名昭著的湖南维财大宗贵金属交易所有限公司。2012年下半年，该公司已因不实宣传、放大杠杆虚拟配资、交易平台自己坐庄、代理商和居间人以虚假承诺拉客入户、骗取密码恶意刷单等非法行为而遭到湖南长沙警方的立案侦查。

可见，在建设银行“E商贸通”系统中，类似梧州裕农公司这样的非法经营机构，并非独一家。

有建设银行的平台提供服务和展示，对于此类现货交易骗局，一般投资者又如何能够分得清？

图6 建行“E商贸通”系统中的“湖南维财金”席位

建设银行的平台中，出现多个违法交易机构，对此，资深金融律师余红征表示：“尽管银行对这些机构提供的是无风险的结算业务，从商业上来说，无需承担任何责任。但从社会意义上看，商业银行承担着维护金融安全的职责。”

“建设银行的网站中出现相应商户的名称与链接，从某种程度上起到了为该商户增信的作用。如果商户信誉存在问题，那么银行最根本的信誉也将受到损伤。这与一直以来银行贯彻执行的《商业银行风险管理指引》相悖。”

具体到梧州裕农的众多交易欺诈案例，余红征认为建设银行方面应承担相应的责任，因为“建设银行作为结算方和资金监管方，按照《反洗钱法》，有义务对于账户中交易的合法性进行监控。”